Банк России в пятницу опубликовал список из 5 115 филиалов банков, имеющих право на осуществление операций с иностранной валютой в Москве и Московской области по состоянию на 27 сентября. Об этом сообщает «Прайм» со ссылкой на департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.
В перечне ЦБ также содержится информация о том, является ли тот или иной филиал легальным.
Перечень публикуется регулятором для того, чтобы клиенты, обращаясь к нему, могли проверить, находится ли по адресу, где им предлагают совершить операцию с иностранной валютой, подразделение или филиал банка, имеющее право на осуществление таких операций.
Банк России ранее отмечал, что не по всем адресам, указанным в перечне, могут осуществляться операции с иностранной валютой, так как руководство банка или его филиала вправе самостоятельно решать, какие из разрешенных операций осуществляются в том или ином подразделении, и информировать об этом клиентов.
В случае отсутствия конкретного адреса в перечне «точка» обмена валюты по данному адресу, скорее всего, действует незаконно, то есть не является подразделением кредитной организации или ее филиала, не имеет лицензии Банка России.
В соответствии с законодательством применение мер по фактам такого рода деятельности относится к компетенции правоохранительных органов. Банк России призывает граждан при обнаружении признаков незаконной деятельности или в случае обмана обращаться в милицию. Также можно направлять информацию в территориальное учреждение ЦБ РФ.
По состоянию на 7 февраля 2010 года сайт Банка России обнародовал список 126 нелегальных обменников, действующих в России. Впервые ЦБ обнародовал данные о выявленных незаконных точках обмена валюты 16 ноября — данные были представлены по итогам проведения соответствующих проверок в октябре — ноябре.
ЦБ c 1 октября 2010 года изменил порядок работы кредитных организаций с наличной иностранной валютой. Подразделения, выполнявшие только обмен валюты, были закрыты или их статус изменен — большинство из них преобразованы в дополнительные офисы и операционные кассы вне кассового узла. Кредитные организации должны обеспечить проведение в них не только обмена наличной иностранной валюты, но и иных банковских операций.
Банк России приводил признаки, по которым можно определить легальные валютообменные подразделения банков. Такие подразделения должны располагаться в капитальном здании, не являющемся временным строением. На стенде в помещении должны быть указаны наименование, местонахождение и телефон кредитной организации и ее подразделения, перечень осуществляемых операций, правила и условия их проведения. Если обмен валюты организован в «точке», не расположенной в объекте недвижимости, или такая информация отсутствует, обменный пункт, скорее всего, является незаконным.
