Дневник начинающего инвестора. Ищу обучающие курсы по инвестициям

----------
Цитата

KarS пишет:
"Инвестиции - это просто" изображение
----------

МКБ в качестве потенциального брокера пока не рассматриваю. Максимум для получения карты (кэшбека).
----------
Цитата

Le professionnel пишет:
Для меня прежде всего важны обучение и настройка работы с Quik, а также работа с инвестиционными приложениями и тарифами ПСБ, РСХБ, Сбер, ВТБ и конечно же Тинькофф.
----------

ПСБ, РСХБ, Сбер, ВТБ - это те банки, офисы которых находятся в ближайшем доступе от моего дома (можно дойти без транспорта), степень надежности которых высока и где можно оформить брокерское обслуживание. Есть еще офис Альфа Банка, но многие форумчане и их отзывы, убедили не открывать брокерский счет в данном банке. Пусть меня поправят, если ошибаюсь.

Тинькофф в качестве брокера, будет интересно рассмотреть из-за удобства и технологичности.

Анонс! Поэтому, в ближайших выпусках Дневника инвестора:
- постараюсь рассмотреть и сравнить тарифы, а также оценить удобство пользования брокерским обслуживанием, исходя из отзывов в Народном рейтинге:
ПСБ, РСХБ, Сбер, ВТБ, Тинькофф (и Альфа Банка, если убедят);
- попробую оценить курсы обучения инвестирования Московской биржи, Красного Циркуля (предлагайте еще).

По пути Ильи Варламова (сразу в бой и будь, что будет), мы пока не пойдем, хотя инвестиционные стратегии ФИНАМ, в целом заманчивы! За советы спасибо! Предлагайте еще! До новых встреч в эфире! ;) :uncap:

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
Поэтому, в ближайших выпусках Дневника инвестора
----------


A, я ошибся :flowers:
Курсы вас не интересуют, графоманство и пиар :ura:

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
- постараюсь рассмотреть и сравнить тарифы, а также оценить удобство пользования брокерским обслуживанием, исходя из отзывов в Народном рейтинге:
ПСБ, РСХБ, Сбер, ВТБ, Тинькофф (и Альфа Банка, если убедят);

----------

Вообще то вот: https://www.banki.ru/blog/BAY/10505.php
И там кстати:
----------
Цитата

Россельхозбанк рекомендовать не могу, так как неоднократно слышал отрицательные отзывы о его брокерском подразделении.
----------

Но как дополнение, именно в виде компиляции отзывов, возможно тоже будет полезно..

----------
Цитата

tomich пишет:
A, я ошибся. Курсы вас не интересуют, графоманство и пиар
----------

tomich, так Вы сами ничего не предлагаете (кроме лекций УК "Арсагера", добавил в плей-листы для ознакомления), зато гипотез выдвинули гораздо больше!

Потом я обобщу и закрою эту тему. В результате у меня, возможно других, сформируется мнение и останутся какие-то наработки, которые надеюсь чем-то помогут в определении дальнейших целей Инвестирования и его необходимости.
А Вы и дальше можете новые гипотезы выдвигать! :flowers:

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Вообще то вот: https://www.banki.ru/blog/BAY/10505.php
И там кстати:

Но как дополнение, именно в виде компиляции отзывов, возможно тоже будет полезно..
----------

Struzhkin, спасибо. Постараюсь учесть! :uncap:

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
ПСБ, РСХБ, Сбер, ВТБ - это те банки, офисы которых находятся в ближайшем доступе от моего дома (можно дойти без транспорта), степень надежности которых высока и где можно оформить брокерское обслуживание. Есть еще офис Альфа Банка, но многие форумчане и их отзывы, убедили не открывать брокерский счет в данном банке. Пусть меня поправят, если ошибаюсь.

----------
интересно, что из всего списка ни одного из старейших топовых брокеров нету, куда делись БКС, Финам, Открытие.

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
Тинькофф в качестве брокера, будет интересно рассмотреть из-за удобства и технологичности.

----------
вот он, весь хайп, вы смеётесь, брокеру 2 года, куча технических багов, покупка в шорт не нужных акций, рекламирует каждый второй блогер. Включайтесь.

----------
Цитата

Bereznisky пишет:
Интересно, что из всего списка ни одного из старейших топовых брокеров нету, куда делись БКС, Финам, Открытие.
----------

Просто их пока не рассматриваю для себя, по разным причинам.
----------
Цитата

Bereznisky пишет:
Вот он, весь хайп, вы смеётесь, брокеру 2 года, куча технических багов, покупка в шорт не нужных акций, рекламирует каждый второй блогер. Включайтесь.
----------

"Хайп" мог быть, если бы я Тинькофф в качестве брокера не глядя выбрал, как Варламов сразу ФИНАМ. А так, он всего лишь один из указанного списка. Список потенциальных брокеров конечно можно расширить, но для начинающего инвестора, вышеуказанный список, по-моему мнению, более чем достаточный.

Встречный вопрос: Вы сами услугами какого брокера пользуетесь и почему его выбрали? :uncap:

Я брала курс Fin-plan - там разжевываются облигации, акции, как составлять портфель, есть отдельная категория технического анализа и еще есть годовая поддержка так сказать: ежемесячно встречаетесь группой с лекторами и они разжевывают какие инструменты сейчас стоят внимания и почему. Плюс еще встречи по блокам с ответами на вопросы. Мне лично мотивации не хватило пройти весь курс, застряла на акциях и живого общения не было между участниками.

Потом сама накупила кучу ценных бумаг, без грамотного портфеля) Но надо признать в курсе знатные таблицы по облигациям например, как сопоставлять доходность с постоянным и переменным купоном. Портфель из облигаций какую доходность будет иметь. Ребята тщательно подошли к вопросу. Курс обновляется, буду еще проходить.

Сейчас смотрю на курс Федора Сидорова Формула Современного инвестирования - говорит по делу, мало воды, отвечает на вопросы. Начинает курс от работы с убеждениями, постановки целей, расчет точки А, сравнивает брокеров, разъясняет влияния факторов на курсы доллара, индексы, что за облигации и как грамотно портфель составлять. Немного затрагивает тему хайпов, криптовалюты. Также показывает работу с американским рынком. Встречи раз в неделю с ответами на вопросы. У него 2-недельный марафон есть как основа перед курсом - посмотрите, понравится я думаю. Плюс он блог в ВК ведет - посмотрите там какие данные, например он писал недавно про динамику своего портфеля с пруфами. Сам он работает с финам и бкс. И еще у него обучающиеся попадают в инвестиционный клуб как я понимаю, то есть можно делиться опытом на базе общих знаний и представлений.

Тоже рекомендую сайт assetallocation.ru, список книг на нем, а также ютуб RationalAnswer.

У Спирина на ассет алокейшн достойные платные курсы, но в принципе можно и без них обойтись - например, почитать книгу Ферри "Все о распределении активов" или аналогичную, там все есть. Легально ее достать сложно, но можно у перекупщиков либо в библиотеке.
Или вот недавно вышла Меб Фабер "Глобальное распределение активов" - там все сжато и четко.

----------
Цитата

Lilchik пишет:
Я брала курс Fin-plan - там разжевываются облигации, акции, как составлять портфель, есть отдельная категория технического анализа и еще есть годовая поддержка так сказать: ежемесячно встречаетесь группой с лекторами и они разжевывают какие инструменты сейчас стоят внимания и почему. Плюс еще встречи по блокам с ответами на вопросы. Мне лично мотивации не хватило пройти весь курс, застряла на акциях и живого общения не было между участниками.
----------

Программа курса от Fin-plan "Школа Разумного Инвестора" выглядит так:

Курс 1. Облигации - основа профессиональных инвестиций (уроки 1 - 7)
Курс 2. Долгосрочные инвестиции в акции для всех (уроки 8 - 12)
Курс 3. Секретное оружие портфельных инвесторов (уроки 13 - 16)
Курс 4. Самый полный видео-хелп про программе Quik (уроки 17 - 23)
Цена курса варьируется от 14 000 до 37 000 руб. (с годовым сопровождением)

Как проходит обучение: Вы изучаете видео-уроки + Скайп-сессии + Домашние задания.

Кто еще проходил эти курсы, можете отписаться. Также Fin-plan с января этого года предлагает пройти бесплатный курс "Инвестиции от А до Я". Попробуем пройти! :)
----------
Цитата

Lilchik пишет:
Сейчас смотрю на курс Федора Сидорова Формула Современного инвестирования... Начинает курс от работы с убеждениями, постановки целей, расчет точки А, сравнивает брокеров, разъясняет влияния факторов на курсы доллара, индексы, что за облигации и как грамотно портфель составлять... Встречи раз в неделю с ответами на вопросы. У него 2-недельный марафон есть как основа перед курсом - посмотрите, понравится я думаю. Плюс он блог в ВК ведет...
----------

Программа видеокурса Федора Сидорова "Формула Современного инвестирования":

Месяц №1 Постановка целей, контроль расходов и выбор инвестиционных инструментов для работы.
Модуль 1. Пропишем свои цели, определим точку старта и наметим наш путь к этим целям.
Модуль 2. Определим возможные пути увеличения активного дохода, выберем наиболее эффективные и актуальные идеи и пропишем план их реализации.
Модуль 3. Выберем инструменты инвестирования, определим их риски и сформируем инвестиционный портфель.
Модуль 4.1. Выбираем брокерскую площадку, тип брокерского счета и открываем счет.

Месяц №2 Изучаем программу для работы с брокерской площадкой и делаем первые инвестиции в консервативные и умеренные инструменты.
Модуль 4.2. Изучаем профессиональное программное обеспечение для работы с ценными бумагами - Quik.
Модуль 5. Делаем первые консервативные инвестиции в облигации и ETF-фонды. Составляем таблицу ежемесячного учета инвестиций.
Модуль 6. Делаем инвестиции умеренного риска в акции российских компаний.

Месяц №3 Делаем первые инвестиции в умеренные и высокорисковые инвестиционные инструменты - акции американских компаний и криптовалюты.
Модуль 7. Делаем первые инвестиции умеренного риска в акции американских компаний.
Модуль 8. Делаем высокорисковые инвестиции и формируем долгосрочный портфель криптовалют.
Модуль 9. Окончательно формируем инвестиционный портфель для разного размера капитала. Прописываем дальнейшие шаги по наращиванию инвестиционного портфеля.
Модуль 10. Улучшение показателей в инвестировании.

Стоимость видеокурса варьируется от 33 500 до 49 500 руб. (расширенный вариант). Или еще выше, если оплачивать модули помесячно.

Как проходит обучение:
- Доступ в личный кабинет с записями всех занятий тренинга.
- Ежедневная поддержка участников тренинга от кураторов.
- Общение в специализированных Telegram-чатах по темам.
- Практические задания курса, проверка отчетов и ответы на вопросы участников.
- Участие в онлайн занятиях мастер-группы в течение месяца. После окончания тренинга мы продолжаем встречаться два раза в месяц на онлайн занятиях для ответов на Ваши вопросы.

Пока сложно сказать что-то однозначно об этом курсе. Высокорисковые инвестиции и долгосрочный портфель криптовалют для начинающих инвесторов явно не подходят, как и акции американских компаний, т.к. западный фондовый рынок гораздо сложней и инвестирование на нем требует больше опыта и подготовки.

:!: Кто еще проходил любые Курсы обучения по инвестированию, можете отписаться и поделиться своим опытом обучения! :uncap:

----------
Цитата

Rpch пишет:
У Спирина на ассет алокейшн достойные платные курсы, но в принципе можно и без них обойтись - например, почитать книгу Ферри "Все о распределении активов" или аналогичную, там все есть. Легально ее достать сложно, но можно у перекупщиков либо в библиотеке.
Или вот недавно вышла Меб Фабер "Глобальное распределение активов" - там все сжато и четко.
----------

Добавим в свою Библиотеку начинающего инвестора книгу Меба Фабера "Глобальное распределение активов. Лучшие мировые инвестиционные стратегии".

Электронная версия книги по абонементу ЛитРес обойдется читателям в 299 руб., бумажная версия книги от издательства Альпина на сегодня стоит 675 руб. (со скидкой на сайте издательства).

Также можно добавить в Библиотеку книгу Исаака Беккера "Когда плохо – это хорошо. Как зарабатывать на инвестиционных идеях", Альпина, 2020

Кто читал эти книги, отпишитесь пожалуйста, содержат ли они полезную информацию для начинающего инвестора.

Рубрика "Это интересно"

Опрос выявил недостаток нужных знаний у новых частных инвесторов

Снижение процентной ставки по вкладам и кажущиеся простота и доступность инструментов инвестирования привели многих россиян к идее попробовать себя в роли инвестора. Почти четверть (24%) проявляют интерес к этой сфере, а 9% россиян имеют опыт инвестирования. При этом большинство «новых инвесторов» не имеют практических навыков и достаточных финансовых знаний для работы на фондовом рынке. Таковы результаты исследования Аналитического центра НАФИ.

Типичный портрет «нового инвестора» — мужчина в молодом возрасте, с высшим образованием и проживающий в крупном городе. Наибольший интерес к инвестициям проявляет молодежь в возрасте от 18 до 24 лет: среди них 38% интересуются этой темой, а с возрастом интерес снижается (30% в группе от 25 до 34 лет, 25% в группе 35—44 и только 12% в группе старше 55 лет). Жители сел интересуются инвестициями реже жителей городов (18% против 24%). Больший интерес к инвестированию проявляют люди с высшим образованием (29%), полной занятостью (25%) и сотрудники на руководящих позициях (36%).

Большинство россиян не имеют знаний в сфере инвестиций. Только 3% отметили, что много знают об операциях на фондовом рынке, а 29% указали, что имеют поверхностные знания.

При этом среди тех, кто интересуется инвестициями, только каждый пятый (19%) имеет глубокие знания в этой сфере. Большинство (60%) имеют лишь поверхностные знания и разбираются в теме в общих чертах, а 21% совсем не разбираются в инвестициях.

Всероссийский опрос был проведен в декабре 2020 года. Опрошено 1,6 тыс. человек в 53 регионах России.
----------
Цитата

«Молодежь, которая выходит сегодня на инвестиционный рынок, часто не имеет должной подготовки и не проводит оценку рисков. Высокий уровень цифровых компетенций, который позволяет «новым инвесторам» использовать цифровые решения для удаленного управления инвестициями, сочетается с невысокой инвестиционной грамотностью. Часто имеет место ошибочная уверенность в сохранности инвестиций по аналогии с банковскими вкладами, защищенными системой государственного страхования», — комментирует генеральный директор Аналитического центра НАФИ Гузелия Имаева.
----------

По ее словам, из-за непонимания специфики фондового рынка инвесторы-любители могут вкладывать в акции свою финансовую «подушку безопасности», а кто-то — свои последние деньги. «Потеря этих денег на бирже может стать фактором социальной напряженности», — предупреждает эксперт.

По мнению Имаевой, «тема «новых инвесторов» требует особого внимания как со стороны регулятора, так и со стороны инвестиционных компаний: необходимо соблюдать баланс между активным маркетингом инвестиционных инструментов и всесторонним информированием неподготовленных новых инвесторов, которые выходят на рынок. Привлечение этой категории граждан обещаниями высокой доходности может нести риски как для самих клиентов, так и для репутации финансового сектора, привести к снижению доверия к финансовой отрасли».

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941458

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
Типичный портрет «нового инвестора»
----------

А потом (не так долго осталось ждать) будут требовать от правительства возврата их денег, как "валютные ипотетчики".
Казалось бы, какое мне дело? Но плачу за все это разгильдяйство я, своими налогами.

Горячо поддерживаю инициативу ЦБ ужесточить требования к квалификации инвесторов и ввести многоуровневую квалификацию

----------
Цитата

Andrey-0401 пишет:
Горячо поддерживаю инициативу ЦБ ужесточить требования к квалификации инвесторов и ввести многоуровневую квалификацию
----------

Как показывает практика, под соусом защиты неквалифицированных инвесторов людям запрещают покупать ETF иностранных фондов Vanguard и других на акции S&P 500, недвижимость и т.д., то есть запрещают покупать самые надежные и дешевые инструменты, заменяя их дорогими суррогатами от российских провайдеров.
Тем временем, банки бесконтрольно "продают" ИСЖ и НСЖ как вклад (мисселинг), структурные ноты VIP-клиентам как вклады и т.д. - т.е. защищать надо, прежде всего, вкладчиков и простых людей (в первую очередь пенсионеров, для которых это накопления, заработанные за жизнь), а не ограничивать продвинутую Интернет-молодежь, которая пришла поэкспериментировать на бирже (как правило, мелкими суммами), покупая акции или фьючерсы.

Тоже считаю, что надо больше разъяснять, а не ограничивать. Но учитывая планы продаж в кредитных организациях и часто встречающиеся недобросовестные практики, которые потом сложно доказать - продажу сложных структурных продуктов в банках стоит отменить. Отменят ли?

Требования к инвесторам также стоит предусмотреть, иначе обманутых инвесторов может быть гораздо больше. При этом, не стоит забывать, что инвестиции всегда связаны с риском.

Для этого и нужны Курсы обучения начинающих инвесторов, где должны разъясняться риски. А также другие критерии инвестирования: надежность, ликвидность, доходность...

P.S. Надеюсь, что смогу продолжить данную тему позднее. Буду рад любому конструктивному и полезному диалогу в данной теме и общению форумчан, кто собрался делать первые шаги в инвестировании и готов поделиться своим опытом (знаниями) с другими.

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
продажу сложных структурных продуктов в банках стоит отменить. Отменят ли?

----------

Вот как раз это уже запретили, пока на два года.

----------
Цитата

_js пишет:
продвинутую Интернет-молодежь, которая пришла поэкспериментировать на бирже (как правило, мелкими суммами), покупая акции или фьючерсы.
----------

Эксперименты на фьючерсах?? Это жостко..)) буратины.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:

Вот как раз это уже запретили, пока на два года.
----------

Насколько мне известно, в декабре прошлого года глава ЦБ Эльвира Набиуллина направила банкам и брокерам письмо с рекомендацией не продавать сложные продукты населению как минимум в течение года — до старта тестов на знание рисков. Речь идет в том числе о комбинированных вкладах

ЦБ в письме рекомендует в течение ближайшего года воздержаться от заключения с неопытными инвесторами следующих видов сделок и договоров:
- заключения сделок с облигациями российских и иностранных эмитентов, размер выплат по которым зависит от наступления или ненаступления различных обстоятельств. Речь например идет о продаже таких инструментов, как, например, инвестиционные облигации Сбербанка. Они гарантируют 100-процентную защиту капитала, но их доходность зависит от динамики рыночной стоимости базового актива (акции, курсы валют и т.д.). Облигации, чья доходность привязана к другим активам, выпускали «ВТБ Инвест» и «БКС Капитал»;
- заключения не на организованных торгах договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
- в отношении новых договоров брокерского обслуживания, ЦБ рекомендует не совершать после даты издания информационного письма сделок, в результате которых клиент передает брокеру свое имущество. То есть маржинальных сделок, когда активы приобретаются на заемные средства брокера;
- воздержаться от предложения неопытным инвесторам стратегий доверительного управления ценными бумагами и деньгами, которые заключаются в приобретении сложных производных финансовых инструментов.

Отдельно в письме ЦБ указано на необходимость отказа от продажи неквалифицированным инвесторам комбинированных продуктов, привязанных ко вкладам в банках. Существуют риски того, что неквалифицированные инвесторы воспринимают комбинированный продукт (вклад плюс финансовый инструмент) как классический договор банковского вклада, подчеркнула Набиуллина.

https://www.rbc.ru/finances/16/12/2020/5fd9fa1d9a7947146e67eeb6

Текст письма ЦБ: https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20201215_in_01_59-174.pdf

Но опять же - это пока только рекомендации для банков и брокеров. И подпадают ли такие продукты, как ИСЖ и т.п. под данные рекомендации?

Ранее в Федеральном законе от 31.07.2020 № 306-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" было закреплено, в том числе определение "квалифицированный инвестор" и определены особенности исполнения поручения клиента - физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором и определен порядок тестирования физического лица.

По общему правилу поручение такого лица исполняется брокером только при наличии положительного результата тестирования, проведенного в установленном порядке, при условии, что такое поручение подается в отношении определенных сделок и договоров.

А в январе 2021 года в ГосДуму был внесен законопроект, запрещающий продажу сложных финансовых инструментов неопытным инвесторам до тестирования. Согласно документу, начало обязательного тестирования инвесторов будет перенесено с 1 апреля 2022 года на 1 октября 2021 года. Документ четко прописывает, какие продукты будут доступны для неквалифицированных инвесторов на фондовом рынке, с целью минимизации возможных рисков продажи сложных структурных продуктов, которые несут серьезный риск потери средств граждан.

Госдума рассмотрит законопроект на заседании 10 марта.

https://tass.ru/ekonomika/10518567
https://tass.ru/ekonomika/10718231

На всякий случай оставлю тут: Евгений Коган анонсировал только что на своём канале в Ютуб:

"Как начинающему инвестору обрести необходимую грамотность (и не попасть в лапы мошенников)
На днях вышла очень важная новость о том, что ЦБ поддержал инициативу АРФГ по добровольной аккредитации курсов по финансовой грамотности для инвесторов.

Обсудим с директором АРФГ Вениамином Кагановым:
- Кто сможет получить аккредитацию?
- Будет ли доступен реестр аккредитованных курсов широкой публике?
- Как мы сможем отличить «правильные» курсы от «неправильных»?
- Как это изменит индустрию обучения финансовой грамотности и фондовый рынок в целом?..
… И не только."

----------
Цитата

KarS пишет:
Евгений Коган анонсировал
----------

напоминает анекдот "браво, няня!"
странные (ИМХО) у вас авторитеты

киндзмарауленко,
Авторитетов у меня вообще нет, мне его анонсы Ютуб присылает. Как и анонсы Киры. И Наташи.

----------
Цитата

KarS пишет:
киндзмарауленко,
Авторитетов у меня вообще нет, мне его анонсы Ютуб присылает. Как и анонсы Киры. И Наташи.
----------

Мне тоже присылал, я всегда нажимаю "Не рекомендовать видео с этого канала"