Сканирование, копирование паспорта в банке

В каком смысле сканируют? Обычно в банках его просто смотрят, для подтверждения личности.
Либо если что-то оплачиваешь на сумму более 15000руб - так же проверяют - это требование закона.

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

----------
Цитата

1.8. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

----------


----------
Цитата

petshoppost пишет:
И как заставить их удалить персональные данные после прекращения отношений.
----------

Направить заявление об отзыве своего согласия на обработку и хранение персональных данных.

Почитайте мои темы и сообщения, отзывы, в них много по обработке ПД. об копии паспорта.
----------
Цитата

petshoppost пишет:
И как заставить их удалить персональные данные после прекращения отношений.
----------
это сложно, но можно.
после окончания отношений с банком, при условии что нет открытых счетов, кредитов, задолженностей, договоров, пишем в банк заявление об отзыве согласия на обработку ПД. указываете что именно отзываете из ПД (что указывали в анкете-ФИО, паспортные данные, адреса, телефоны, и др).
пишите, что просите прекратить рассылку/информирование на телефон, СМС, сотовый, адрес почтовый,эл почту сообщений рекламных/информационных и иных как от банка так и от третьих лиц.
Замечу что банк в соответствии с ФЗ-115 может продолжать обработку ПД в течении 5 лет с момента прекращения отношений, хранить ПД.
укажите в заявлении что в случаи блокирования, обезличивания, удаления, уничтожения ПД, передачи на хранение ПД просите надлежаще проинформировать вас

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
1.8. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.
----------


Сканировать документ или просто заполнять реквезиты паспорта в систему на выбор банка, порядок этого Бнак определяет во внутренних документах. Если клиенту не нравится, его право не открывать счет, а идентификацию еще никто не отменял

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
Направить заявление об отзыве своего согласия на обработку и хранение персональных данных.
----------


Спасибо за ликбез! Это заявление установленного образца, как и на согласие? или в произвольной форме?

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
Замечу что банк в соответствии с ФЗ-115 может продолжать обработку ПД в течении 5 лет с момента прекращения отношений, хранить ПД.
----------

Не "может", а обязан хранить в течение 5 лет после прекращения отношений с клиентом.

----------
Цитата

Rozmarina пишет:
Это заявление установленного образца, как и на согласие?
----------

Обычно в произвольной форме. Но у банка может быть и свой образец.

а почему тот же ХКФ сканирует паспорт каждый раз,когда я обращаюсь к ним с просьбой получить выписки,договоры вкладов открытых в ИБ?Зачем на каждый чих делать очередную копию паспорта?Все эти данные у них уже есть.В других банках копию паспорта делали лишь раз(при оформлении вклада и карты),и никогда для выписки.Хомяк не бережет бумагу)))

----------
Цитата

AlexeyTula пишет:
а почему тот же ХКФ сканирует паспорт каждый раз,когда я обращаюсь к ним с просьбой получить выписки,договоры вкладов открытых в ИБ?
----------

у меня ничего не сканирует. сегодня вот только что получал выписку, заверенную штампом и круглой печатью для визы - ничего не копировали.

colorprint,у нас в 2х отделениях на выписки не ставят ни печати ни подписи,зато себе сканы выписок оставляют.на мое возмущение ответ-так их старший решил.

----------
Цитата

Ибирь пишет:
Не "может", а обязан хранить в течение 5 лет после прекращения отношений с клиентом.
----------
По моим заявлениям об отзыве ПД, пять банков уничтожили ПД, выдав мне уведомление. Видимо я их донял :bonk:

----------
Цитата

AlexeyTula пишет:
а почему тот же ХКФ сканирует паспорт каждый раз,когда я обращаюсь к ним с просьбой получить выписки,договоры вкладов
----------
недавно заходил в ХКБ, получить ответ, ответ не устроил, написал новое заявление об незаконном использовании ПД, а оператор принимая заявление .................вновь потребовала копию паспорта. :wall: пришлось опять тратить свое время и читать ликбез.

----------
Цитата

AlexeyTula пишет:
у нас в 2х отделениях на выписки не ставят ни печати ни подписи
----------

А Вы скажите что Вам в посольство для визы.

Не в банке, так в другом месте скопируют. :evil: Расслабьтесь. 8)

----------
Цитата

Uliss2 пишет:
Не в банке, так в другом месте скопируют
----------
А вы всем безропотно паспорт для копирования предоставляете? Банкам и не банкам?
А по потом люди удиляются:" какие кредиты, какие банки, МФО, коллекторы"...

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
По моим заявлениям об отзыве ПД, пять банков уничтожили ПД, выдав мне уведомление.
----------

Да они вам хоть 10 уведомлений выдадут. Обязаны хранить - будут хранить, тем более, что за нарушение требований по ПОД/ФТ ЦБ нещадно штрафует.

----------
Цитата

AlexeyTula пишет:
у нас в 2х отделениях на выписки не ставят ни печати ни подписи
----------

В Питере ставят и печати, и подписи без вопросов. А вообще, я так понимаю, ХКФ фотографирует вкладчиков при заключении договора и сличает их с этими фото при обслуживании. Так что непонятно, зачем им копия при каждом посещении.

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
По моим заявлениям об отзыве ПД, пять банков уничтожили ПД, выдав мне уведомление. Видимо я их донял smile:bonk:
----------

Интересно, правда уничтожили или только уведомление выдали? ;)

----------
Цитата

Беол пишет:
sergeiwm пишет: По моим заявлениям об отзыве ПД, пять банков уничтожили ПД, выдав мне уведомление. Видимо я их донял smile:bonk:

Интересно, правда уничтожили или только уведомление выдали? ;)
----------


Да на любом рынке можно базы с паспортами купить. Сотрудники банков, службы безопасности могут их на флэшку закинуть скопом и продать. Прямо со сканами паспортов. В чем проблема?

Какая там безопасность может быть, если их же сотрудники этих банков могут воровать деньги клиентов с карт, которые людям выдают???? Смешно, честно...

Вы не можете держать скан паспорта в секрете. В любом гос. учереждении может быть слив. Да где угодно на самом деле.

Скан вашего паспорта - это не гос тайна. Это общественное достояние. Хоть 10 000 законов о персональных данных примите.

Это как закон, запрещающий переходить дорогу в неположенном месте. Ну все же переходят!? И что? Ну хоть 100 таких законов примите. Всем всё равно.

----------
Цитата

Ибирь пишет:
Так что непонятно, зачем им копия при каждом посещении.
----------


Ну мог человек паспорт поменять? Потерять? И поменять? Чтобы банк был точно в курсе, что один и тот же клиент не пришел к нему еще за одним кредитом, но с новым паспортом, или вообще чужим.

Чтобы Служба безопасности была более уверена, что клиент точно приходил, когда совершалась операция.

Сотрудники же банков могут подделывать подписи клиентов. А вот доступ к скану паспорта у них в базе может быть не полный. Это усложняет мошенничество. Не сильно, но все же.

----------
Цитата

Mikhail Kuznetcov пишет:
Ну мог человек паспорт поменять? Потерять? И поменять? Чтобы банк был точно в курсе, что один и тот же клиент не пришел к нему еще за одним кредитом, но с новым паспортом, или вообще чужим.
----------

По 115-ФЗ банк обязан обновлять сведения о клиенте раз в год. Чаще смысла не имеет.

----------
Цитата

Mikhail Kuznetcov пишет:
Какая там безопасность может быть, если их же сотрудники этих банков могут воровать деньги клиентов с карт, которые людям выдают????
----------

так эту службу так и называют - "служба бесполезности"...