Сканирование, копирование паспорта в банке

sergeiwm,
имея полномочия по инспектированию банков вам бы следовало ознакомиться с разъяснениями ДФМ иВК по рассматриваемому вопросу

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
вам бы следовало ознакомиться с разъяснениями ДФМ иВК по рассматриваемому вопросу
----------
Если мне укажите ссылку, с интересом почитаю НПА ДФМиВК которые я ещё не знаю.
Я вам в сотый раз говорю: банки "расплачиваются" (в прямом и переносном смысле) за свои ошибки при идентификации, РКН проводит предварительную проверку и выявляет, а прокуратура уже "стряпает" (на основании материала РКН) административку на банк и предписание.

sergeiwm,
Это свидетельствует лишь о дефективности нормативных актов, в том числе принимаемых в последнее время законов, позволяющей неоднозначность толкования. Про суды вообще говорить не хочется.
"Принципиальным" клиентам хочется сказать, что мошенники, если захотят, оформят на них кредит, имея реквизиты паспорта и без фото))

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Это свидетельствует лишь о дефективности нормативных актов, в том числе принимаемых в последнее время законов, позволяющей неоднозначность толкования. Про суды вообще говорить не хочется.
----------
Ну да конечно, НПА у нас двоякие, Законы как "дышло", суды продажные.... Можно дальше продолжать, но забанят.
----------
Цитата

"Принципиальным" клиентам хочется сказать, что мошенники, если захотят, оформят на них кредит, имея реквизиты паспорта и без фото))
----------
А вы думаете, что я ради интереса этим занимаюсь. Когда лет 10 назад вдруг возник договор с моими данными, да ещё и в подтверждение с копией паспорта, я очень долго доказывал, что я не подписывал договор и ничего никому не должен.
Вы вправду думаете, что в банках нет мошенников? Почитайте соседние темы про конфликтные ситуации, непонятные кредиты. И это только в сфере банковских услуг. А ещё есть другие сферы гражданского оборота.
Через меня прошло очень много ситуаций с незаконной обработкой ПД, в том числе и банками.
Сейчас занимаюсь делом, по которому у клиента возник в банке зарплатный проект, карта с разрешенным кредитом и ...конечно долг огромный. Только вот клиент не учавствовал никогда в зарплатных проектах банка и карты не получал.

----------
Цитата

petshoppost пишет:
Добрый день!Давайте обменяемся мнениями,насколько законно сканирование паспорта всякий раз при обращении в банк --.При выдаче кредита еще объяснимо(хочешь берешь,не хочень не берешь).А вот потом,при любом обращении,они опять сканируют паспорт.
----------

Актуально.
В скользких моментах когда не дать нельзя, а давать настораживает использую следующее:
- 1. Узнаю для какой цели сняли ксерокопию
- 2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
- 3. Наблюдаю реакцию как сотрудника так и его коллег (относительно спокойно реагируют 30%, примерно 50% реагируют бурно, около 20% категорично возражают). Тут может проявиться и какой нибудь заложенный подводный камень по типу: - "Аунасдлявас нуоченьбесплатная услуга в подарок."
- 4. Принимаю решение: иметь взаимоотношения с данной структурой и какие, или как.

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Порядок и способы фиксирования информации о клиенте банк прописывает в банковских правилах, те во внутреннем регламенте. В этих же регламентах прописано об ответственности банка за соблюдение конфиденциальности полученных сведений. Ну а наличие фото клиента у банка - дополнительная гарантия того, что деньги не будут украдены третьими лицами.
----------


Если бы так. Когда я впервые разместила вклад в ВТБ-24,я была напряжена--без сб/кн,только договор и подумала по наивности,что ксерокс паспорта будут сверять с оригиналом,когда я буду приходить. Не тут то было. Паспорт барышня берёт и уходит за дверь. Я спросила--сверять? --Нет,показывают контролёру. Я обрадовалась--контролёр проверяет подлинность паспорта--нет, другое. Как я поняла--всё это для того,чтобы я не отказалась,--скажем, деньги со вклада получала и т.п. А для моего вклада--никакой защиты.
На выписку в ВТБ-24 печать поставили только пару раз из-под палки,я пополняла деньгами из другого банка и настояла.Это было после Мастер-банка. Кстати,в Мастер-банке ставили печать
на выписки без всяких просьб. Поэтому с АСВ не было никаких разборок, не читала в сети ни разу.
Только у ВИПов--но это был их выбор--из-за +2-2,5% оставлять деньги неоформленные по банковским правилам.
Мой бедный паспорт --с потрёпанными страницами из-за постоянного ксерокопирования, я страницы как бы заламинировала,но поздно.

----------
Цитата

БАРАЛГИН пишет:
2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
----------
Только эти редиски делают не только бумажную копию, а ещё сохраняют файл.

----------
Цитата

Obah пишет:
Только эти редиски делают не только бумажную копию, а ещё сохраняют файл.
----------

Вот это уже явно перебор, я бы вообще не имел с ними дел.

----------
Цитата

БАРАЛГИН пишет:
2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
----------
Ну да ,я в последнем банке при настойчивом требовании оставить копию паспорта, поперек копий страниц написал: "Копия для банка, к Договору***, дата.
Недавно в 2015 было: банк настойчиво требовал мою копию паспорта, как представителя клиента. Пришлось все же дать. Три месяца велась переписка с банком, неразумные ответы и отписки банка, аргументация и доводы незаконности требования копии паспорта в моих заявлениях и требованиях. Требовал возвратить копию паспорта или надлежаще её уничтожить. Потом банк выдал ответ: Уважаемый ***, Ваша копия паспорта уничтожена".
Донял все же до конца банк: прислал Акт об уничтожении копии паспорта, состоящей из страниц ***, уничтожение проведено способом не позволяющим восстановление информации - триммер. Электронная сканированная копия паспорта банком не делалась. Подписи членов комиссии банка". Вот так. :gramercy:

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
Ну и пришел ответ РКН: "выдержки:
"Таким образом КЛИЕНТУ при открытии счетов, вкладов дано право предоставить в банк либо копию паспорта, либо сведения о реквизитах паспорта.
----------


а можете выложить мотивировочную часть. Интересно, на основании чего РКН сделал этот вывод.

gamura,
В этом ответе ркн нет противоречий закону. Мошенники могут встретиться и в банке и МФО ( они тоже кредитуют). Вот только добросовестным банкам сплошной геморрой с таким количеством надзорных органов по одним и тем же вопросам. Мало им ЦБ. А полиция как изощрилась, проверяя банки на несоблюдение 115-ФЗ. Не госорганы, а щипачи хуже ГАИ.))