Сканирование, копирование паспорта в банке

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Так я и привела пример беспредела в отношении банков со стороны правоохранителей.
----------
Я вам повторяю, полиция не проводит проверку банков, не надзирает за ними, а работает только по преступлениям, в том числе и банковской сферы. Вам как юристу это надо знать.
----------
Цитата

Я уже поняла, что вы надзираете за исполнением 152-ФЗ)).
----------
Я понимаю ваш сарказм, но ФЗ-152 не единственная сфера, которая мне интересна в банковских правоотношениях. И прошу Вас, давайте оставить мою персону и сферу профессиональной деятельности.
----------
Цитата

за исполнением банками указанного закона вполне справился бы мегарегулятор.
----------
я так понимаю речь вами идет о ФЗ-152. Только надзор за его выполнением поручен Роскомнадзору , а не ЦБ-регулятору.
Зачем ЦБ несвойственные функции. И так сейчас на ЦБ взвалили страхование

sergeiwm,
Еще раз- полиция проводит проверки на предмет соблюдения 115-ФЗ незаконно, но проводит. матчасть учила добросовестно и полномочия госорганов знаю. Пример деятельности правоохранителей привела не из теории, а из практики. А на цб сейчас столько функций возложили(читайте 86-ФЗ), что страховые компании- это только их малая часть. Возможно, что еще на нашем веку мегарегулятор вновь реорганизуют.

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Еще раз- полиция проводит проверки на предмет соблюдения 115-ФЗ незаконно, но проводит.
----------
У вас есть факты? Полиция может быть привлечена только в качестве силовой поддержки, например СК при выемке документов. НО ПЛАНОВЫЕ проверки полиция НЕ проводит. Любой банк, даже маломальский, никакую полицию для проверки не пустит, даже если будет предписание руководства УВД. А если какой то полицейский или группа /"маски шоу" придут в банк без ордера суда, то далее операционного зала их не пустят. А если будут настаивать, то завтра такой "полицейский" пойдет искать работу по СБ банков...
Сейчас и в СБ банков работают бывшие из органов, а в юрслужбах - отличные юристы, да и руководство банков "ручкается" с руководителями МВД.
Не те сейчас времена, когда просто по "ксиве" МВД можно было "перевернуть" вверх дном весь банк.

sergeiwm,
Я не про выемку .История по продаже валюты, организованная полицией, не придумана. Они как правило приходят в допофисы. Онечно в голову их не пустит СБ банка. ну да вопрос не об этом.

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
История по продаже валюты, организованная полицией, не придумана. Они как правило приходят в допофисы.
----------
Ох и накажут нас, давайте заканчивать не по профилю. Если интересно -давайте в личку.
Провокация правонарушения незаконна, вы должны знать. Да и полиция на основании чего будет этим заниматься: ОРМ, ВУД, доследственная проверка?

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Цитата
1.8. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.
----------


А ничего,что ЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

----------
Цитата

Ivanich25rus пишет:
А ничего,чтоЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
----------
:D :o :thumbsup: , отлично по моему пути пошли. Пройденный этап. К сожалению однозначной практики и решения НЕТ! В разных регионах по разному. У нас в регионе, я в нескольких банках добился применения этого ЛИБО.
РКН меня поддержал, ЦБ РФ молчит. РКН даже собирал представителей банков , ответственных за обработку ПД и давал разъяснения. Есть материалы нескольких проверов по банкам.

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
А у кого-нибудь есть опыт внесения изменений в типовые договоры и анкеты, предлагаемые банками, в части согласия на обработку ПД? Поясню, о чем идёт речь. Часто банки впихивают туда согласие на рекламную смс-рассылку и т.п. муть, не имеющую прямого отношения к заключаемому договору. Кому и как удавалось этому успешнопротивостоять?
----------
Поступаю в таком случае так:
ВНИМАТЕЛЬНО ЧИТАЮ ДОГОВОР.
1. если в договоре есть выбор "согласен" и "не согласен" на рассылку, то конечно же ставлю НЕ
2. если в договоре идет согласие на обработку ПД и в том числе сразу на рекламную рассылку, то иногда вычеркиваю рассылку, а иногда пишу ниже примечание, а иногда и допсоглашение оформляю.

----------
Цитата

Ivanich25rus пишет:
А ничего,что ЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
----------

Я бы на месте сотрудника банка предложил такому клиенту самому печатными буквами написать все эти реквизиты, а потом бы привлек еще двух сотрудников для сверки. :D

----------
Цитата

vamon пишет:
Я бы на месте сотрудника банка предложил такому клиенту самому печатными буквами написать все эти реквизиты, а потом бы привлек еще двух сотрудников для сверки.
----------
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
Паранойя у меня :pardon:

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
----------

Ну тогда - "На здоровье!"
А меня заполнение реквизитов, например, в извещении на посылку напрягает больше, чем подозрение, что этими реквизитами могут воспользоваться жулики.
По большому счету, разницы нет - и в случае копирования, и в случае написания от руки эти реквизиты становятся известны "третьим лицам". Но только написание реквизитов отнимает моего времени гораздо больше, чем "использование технических средств" для той же цели.