Сканирование, копирование паспорта в банке

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
А у кого-нибудь есть опыт внесения изменений в типовые договоры и анкеты, предлагаемые банками, в части согласия на обработку ПД? Поясню, о чем идёт речь. Часто банки впихивают туда согласие на рекламную смс-рассылку и т.п. муть, не имеющую прямого отношения к заключаемому договору. Кому и как удавалось этому успешнопротивостоять?
----------
У меня есть :-X . С Альфа банком успешно в 2014г, целая история была РКН-прокуратура... (вообще банк :wall: ), в 2015 со всеми банками не ставлю согласия на рассылку рекламы, или дописываю в Договор/Условия/Согласие или сразу пишу Заявление об отказе в рассылке/информировании рекламы.

sergeiwm,
Что же непонятного. У МВД нет полномочий по проверке соблюдения 115-ФЗ, но они проводят проверки банков. Например, засылают подставного люмпена с целью продать инвалюту. Кассир требует паспорт, тот в срезы. Деньги нужны немедленно и то. Кассир соглашается разбить сумму на части таким образом, чтобы идентификация не требовалась ( меньше 15000 р.) тут ее менты и повязали. Естественно материалы направляют в ЦБ. Провокация чистой воды, но мы ж живем в такой стране))) мое мнение, что за исполнением банками федеральных законов ( в том числе, 152-ФЗ и 115-ФЗ) вполне может надзирать лишь ЦБ. Тогда практика их применения буде ясна и понятна. Но разве Росфинмониторинг и Роскомнадзор останутся без хле с маслом. Им же неинтересно надзирать за другими субъектами рынка, не тот масштаб :D

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Что же непонятного. У МВД нет полномочий по проверке соблюдения 115-ФЗ, но они проводят проверки банков. Например, засылают подставного люмпена с целью продать инвалюту.
----------
Что то вы путаете, моё юробразование, опыт работы в органах таких ситуаций не знает. Полиция не полномочна проводить проверки банков. Да и в описываемом случае - это полномочия ЦБ и валятного контроля уж. Вот если бы принесли или выдали поддельную валюту, грабанули банк или убили кого в банке :scratch: , то это конечно полиция. А так ходить сотрудникам, провоцировать банк, пусть даже ОУР или ОБЭП...да банк "сожрет" таких контролеров и "сольет".
----------
Цитата

мое мнение, что за исполнением банками федеральных законов ( в том числе, 152-ФЗ и 115-ФЗ) вполне может надзирать лишь ЦБ.
----------
Не путайте. Нарушения по ФЗ-152 - РКН, а ФЗ-115 - ЦБ и Росфинмониторинг.

sergeiwm,
Так я и привела пример беспредела в отношении банков со стороны правоохранителей. Я уже поняла, что вы надзираете за исполнением 152-ФЗ)). Я ничего не путаю и мое юробразование позволяет высказать мнение, что за исполнением банками указанного закона вполне справился бы мегарегулятор. Ну а вам бы хватило надзора за остальными операторами пд

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Так я и привела пример беспредела в отношении банков со стороны правоохранителей.
----------
Я вам повторяю, полиция не проводит проверку банков, не надзирает за ними, а работает только по преступлениям, в том числе и банковской сферы. Вам как юристу это надо знать.
----------
Цитата

Я уже поняла, что вы надзираете за исполнением 152-ФЗ)).
----------
Я понимаю ваш сарказм, но ФЗ-152 не единственная сфера, которая мне интересна в банковских правоотношениях. И прошу Вас, давайте оставить мою персону и сферу профессиональной деятельности.
----------
Цитата

за исполнением банками указанного закона вполне справился бы мегарегулятор.
----------
я так понимаю речь вами идет о ФЗ-152. Только надзор за его выполнением поручен Роскомнадзору , а не ЦБ-регулятору.
Зачем ЦБ несвойственные функции. И так сейчас на ЦБ взвалили страхование

sergeiwm,
Еще раз- полиция проводит проверки на предмет соблюдения 115-ФЗ незаконно, но проводит. матчасть учила добросовестно и полномочия госорганов знаю. Пример деятельности правоохранителей привела не из теории, а из практики. А на цб сейчас столько функций возложили(читайте 86-ФЗ), что страховые компании- это только их малая часть. Возможно, что еще на нашем веку мегарегулятор вновь реорганизуют.

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Еще раз- полиция проводит проверки на предмет соблюдения 115-ФЗ незаконно, но проводит.
----------
У вас есть факты? Полиция может быть привлечена только в качестве силовой поддержки, например СК при выемке документов. НО ПЛАНОВЫЕ проверки полиция НЕ проводит. Любой банк, даже маломальский, никакую полицию для проверки не пустит, даже если будет предписание руководства УВД. А если какой то полицейский или группа /"маски шоу" придут в банк без ордера суда, то далее операционного зала их не пустят. А если будут настаивать, то завтра такой "полицейский" пойдет искать работу по СБ банков...
Сейчас и в СБ банков работают бывшие из органов, а в юрслужбах - отличные юристы, да и руководство банков "ручкается" с руководителями МВД.
Не те сейчас времена, когда просто по "ксиве" МВД можно было "перевернуть" вверх дном весь банк.

sergeiwm,
Я не про выемку .История по продаже валюты, организованная полицией, не придумана. Они как правило приходят в допофисы. Онечно в голову их не пустит СБ банка. ну да вопрос не об этом.

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
История по продаже валюты, организованная полицией, не придумана. Они как правило приходят в допофисы.
----------
Ох и накажут нас, давайте заканчивать не по профилю. Если интересно -давайте в личку.
Провокация правонарушения незаконна, вы должны знать. Да и полиция на основании чего будет этим заниматься: ОРМ, ВУД, доследственная проверка?

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Цитата
1.8. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.
----------


А ничего,что ЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

----------
Цитата

Ivanich25rus пишет:
А ничего,чтоЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
----------
:D :o :thumbsup: , отлично по моему пути пошли. Пройденный этап. К сожалению однозначной практики и решения НЕТ! В разных регионах по разному. У нас в регионе, я в нескольких банках добился применения этого ЛИБО.
РКН меня поддержал, ЦБ РФ молчит. РКН даже собирал представителей банков , ответственных за обработку ПД и давал разъяснения. Есть материалы нескольких проверов по банкам.

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
А у кого-нибудь есть опыт внесения изменений в типовые договоры и анкеты, предлагаемые банками, в части согласия на обработку ПД? Поясню, о чем идёт речь. Часто банки впихивают туда согласие на рекламную смс-рассылку и т.п. муть, не имеющую прямого отношения к заключаемому договору. Кому и как удавалось этому успешнопротивостоять?
----------
Поступаю в таком случае так:
ВНИМАТЕЛЬНО ЧИТАЮ ДОГОВОР.
1. если в договоре есть выбор "согласен" и "не согласен" на рассылку, то конечно же ставлю НЕ
2. если в договоре идет согласие на обработку ПД и в том числе сразу на рекламную рассылку, то иногда вычеркиваю рассылку, а иногда пишу ниже примечание, а иногда и допсоглашение оформляю.

----------
Цитата

Ivanich25rus пишет:
А ничего,что ЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
----------

Я бы на месте сотрудника банка предложил такому клиенту самому печатными буквами написать все эти реквизиты, а потом бы привлек еще двух сотрудников для сверки. :D

----------
Цитата

vamon пишет:
Я бы на месте сотрудника банка предложил такому клиенту самому печатными буквами написать все эти реквизиты, а потом бы привлек еще двух сотрудников для сверки.
----------
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
Паранойя у меня :pardon:

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
----------

Ну тогда - "На здоровье!"
А меня заполнение реквизитов, например, в извещении на посылку напрягает больше, чем подозрение, что этими реквизитами могут воспользоваться жулики.
По большому счету, разницы нет - и в случае копирования, и в случае написания от руки эти реквизиты становятся известны "третьим лицам". Но только написание реквизитов отнимает моего времени гораздо больше, чем "использование технических средств" для той же цели.

sergeiwm, выражаю Вам солидарность в этом вопросе.
----------
Цитата

sergeiwm пишет:
По моим заявлениям об отзыве ПД, пять банков уничтожили ПД, выдав мне уведомление. Видимо я их донял smile:bonk:
----------

Будьте так любезны разместите здесь текст подобного заявления, а также заявления о незаконном использовании ПД, многим будет полезно :gramercy:

----------
Цитата

vamon пишет:
А меня заполнение реквизитов, например, в извещении на посылку напрягает больше, чем подозрение, что этими реквизитами могут воспользоваться жулики.
----------
эх, вы ещё не попадали с копией паспорта в истории, почитайте например УБРиР

----------
Цитата

slim123 пишет:
Будьте так любезны разместите здесь текст подобного заявления, а также заявления о незаконном использовании ПД,
----------
Много раз уже писал в различных темах про ПД, да и в каждом случае все индивидуально.
Скомпоную в общих чертах и выложу.

Кстати, через 10 дней вступает в силу "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П), (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962). Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившими силу:
Положение Банка России от 19.08.2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Дело в том, что потребовав свои копии назад, вм отдадут бумажки. но сканы то останутся в системе. или вы думаете, что банк делает только бумажку а скан не отправляет в компьютер*?* Наивные..
С другой стороны, зачем тогда делать бумажную копию, ставить на ней печать с фамилией оператора, если можно просто сделать скан???
Объясните в чем тут суть?