Назад
31 августа 2022 в 14:22

Мошенничество

Здравствуйте. 11.08.2022г. мне позвонил мужчина, представился как Ш-чук Е. Е., капитан следственного комитета , номер 774119, г.Москва, ул. Советская, д.90, каб. 134, спросил, кем мне приходится некая женщина, чьи фамилию и имя я не запомнила, т.к. не знаю этой женщины. Он сказал, что она, находясь в Москве, пришла в Сбербанк с копиями моих документов, зная моё кодовое слово, и пыталась оформить на меня кредит, что по этому факту возбуждено уголовное дело N01963 по статьям 159, пункты 2,3 и 327 УК РФ, что со мной свяжутся из следственного комитета г.Омска, т.к. я проживаю в Омске. Через несколько минут мне позвонили с городского номера (3812)***500, назвался А-ич В. К., повторил всю информацию предыдущего звонившего и сказал, что за этим делом закреплён сотрудник Центробанка С-ов А. А., номер 18110, сотрудник Центробанка с 2014года, что он должен со мной связаться и я должна следовать тем указаниям, которые он будет давать, в интересах следствия. С номера +7984****548 мне позвонил С-ов А. А., подтвердил номер и год начала работы в Центробанке, рассказал, что сейчас действует группа мошенников, которые оформляют дистанционно кредиты на других людей, а люди узнают об этом только когда приходит извещение о платеже. Что от моего имени уже якобы подана заявка на кредит и чтобы эту заявку "перебить", я должна оформить кредит сама, чтобы исчерпать кредитный потенциал и у мошенников не было возможности осуществить эту схему. Так же он сказал, что сейчас я являюсь участником дела по внутрибанковскому мошенничеству, что нужно помочь выявить пособников мошенников в банках. Я оформила кредит на 1000000₽ через мобильное приложение Уралсиб, деньги он сказал снять в банкомате наличными, потому что в банке могут быть пособники мошенников. Далее, он сказал, что мне нужно установить на телефон приложение мир.pay, он говорил мне номера карт, сроки их действия, код с обратной стороны карты, пинкоды, карты ВТБ банка, на которые я, как зомби, положила эти деньги. Говорил, к какому банкомату мне надо подойти и положить снятые наличные. Через несколько минут, он прислал мне, очень похожие на настоящие, документы о погашении кредита, с подписями и печатями. На следующее утро он позвонил и сказал, что мошенники снова подали заявку от моего имени, но уже в Сбербанке, что мне нужно подать заявку и взять такой же кредит и там, что надо ехать в сам офис сбербанка, по адресу: ул. Кирова, 10/2, когда я сказала, что есть офис ближе, он сказал, что мне нужно ехать именно в тот офис. Я всё сделала, как он говорил, снова наличку положила через банкомат ВТБ на те счета, которые он мне диктовал. Карты он говорил сразу удалять. Так что у меня остались только чеки из банкоматов, но там только четыре последние цифры номера карт. Как только я положила и этот 1000000₽, мне пришла СМС из банка ВТБ, что я оставила заявку на кредит. Сухов сказал, что это снова мошенники и мне надо ехать в ВТБ банк. Сидя в банке ВТБ, я увидела видеоряд, где было написано, что невозможно стать участником следствия по телефону. Тут до меня наконец-то дошло, что нужно позвонить в Центробанк, там мне сказали, что я стала жертвой мошенников и должна как можно скорее обратиться в полицию. В полиции приняли моё заявление, возбудили уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. На следующий день я пришла в Сбербанк, где сотрудница сказала, что нужно хотя бы вернуть страховку по кредиту, чтоб у меня были хоть какие-то деньги, но при этом не сказала, что после возврата страховки процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В уралсибе сотрудница сказала то же самое, так же не сказав, что процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В итоге я оказалась в очень тяжёлой ситуации: ипотека+ 2 кредита общей суммой 2млн₽ ,без страховки= ежемесячный платеж ~75000₽ при зарплате в 57000₽. Я не знаю, что делать. На мои запросы банки ответили: мы свои обязательства перед вами выполнили, выполняйте свои перед нами, т.е. платите. Да, я знаю, что за свою глупость надо платить, но это неподъёмный для меня платеж. Наверняка же существует возможность как-то снизить платеж? Банкротство - не вариант, т.к. у меня есть ипотека. Помогите, пожалуйста?
136
282
Комментарии
99+

1 сентября 2022 в 23:15
----------
Цитата

ppk16r пишет:
Не совсем. Внесла карту мошенников. По ней авторизовалась в банкомате (от имени мошенника) и внесла средства, якобы, на свою карту.
Потом эту карту удаляла и подключала другую и по новой.

----------


Она удалила карты с телефона, но, информация о них осталась в любом случае в платежной системе.
Авторизация же была через NFC получается.
Со стороны банка операция выглядела как пополнение своей собственной карты, установленной на устройстве жертвы, то есть перевода не было.
Ситуация, мягко говоря, не из приятных, но, хуже уже не будет, так что пробовать договариваться с Мир.пей о получении информации добавленных на устройство карт. Скорее всего, через органы только получится.
Каждая ситуация уникальна. К примеру, ветеран, сидевший рядом с В.В., передавал средства посредникам мошенников, скидывая деньги с балкона.
Ответить

2 сентября 2022 в 08:28
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Там и мошенников обманывают поставщики карт, поэтому найти надежного поставщика не менее сложно.

----------

Угу, обманывают. Иногда с такими последствиями:
https://www.ng.ru/events/2006-11-23/10_bankiry.html
----------
Цитата

Следствие по делу об убийстве совладельца и 1-го заместителя председателя КБ «Спецсетьстройбанк» (КБ СССБ) Константина Мещерякова отрабатывает все версии, в том числе и версию, связанную с профессиональной деятельностью банкира, заявили «НГ» в Генпрокуратуре РФ.
----------

СССБ был один из тех банков который выдавал карты пачками на таджиков и китайцев. Под обнал. Лицензии давно лишен.
Только не спрашивайте откуда я это знаю))
Ответить

2 сентября 2022 в 08:50
----------
Цитата

Struzhkin пишет:
СССБ был один из тех банков который выдавал карты пачками на таджиков и китайцев. Под обнал. Лицензии давно лишен.

----------


В случае ТС, речь идет о картах дропов для вывода средств, полученных от мошенничества, не связанного с выводом средств из банка. В Вашем случае сам банк был заинтересован в оформлении карт и являлся надежным поставщиком.
Ответить

2 сентября 2022 в 17:23
То есть, потерпевший был клиентом Уралсиба и Сбера. Став зомби по звонку телефона потерпевший оформил и обналичил кредиты. Далее потерпевший установил на свой смартфон приложение МирПей и привязал карты Мир банка ВТБ по реквизитам, продиктованным мошенником. Далее потерпевший пошёл к банкомату ВТБ и пополнил налом привязанные к МирПей карты.

Даже трудно придумать какими техническими средствами можно раззомбировать человека в подобном случае.
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 17:40
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
В случае ТС, речь идет о картах дропов для вывода средств, полученных от мошенничества

----------
Да нет никаких дропов, это всё сказки местных завсегдатаев! Каждый раз, когда внутренние органы находят получателей средств, там оказываются вполне реальные и небедные персонажи! Вот тут типичный случай с фотографиями лиц нетаджикской национальности!
https://www.fontanka.ru/2021/04/21/69879017/
https://pikabu.ru/story/moshenniki_iz_sberbanka_nakryili_dropov_v_pitere_mozhno_uznat_po_foto_8158037
И ещё ни разу на их месте не оказывались мифические бомжи-нерезиденты, на крайняк это были желающие легкого заработка студенты!

Такие дела... 8)
Ответить

2 сентября 2022 в 20:34
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
И ещё ни разу на их месте не оказывались мифические бомжи-нерезиденты, на крайняк это были желающие легкого заработка студенты!

----------


То, что вы описали, и есть дропы. Номинальные директора тоже же не всегда бомжи.
Явно ТС что-то не договорила, что может существенно ей помочь в деле.
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 21:17
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
То, что вы описали, и есть дропы.

----------
А что по вашему означает слово дроп? То, что с него взятки гладки, так по вашему?
С получателя перевода можно через суд получить свои кровные за неосновательное обогащение, а дроп он или не дроп - какая разница? Мошенники люди не бедные, можно и порше арестовать в счёт обеспечения, да и с наличкой у них всё в порядке!
К чему эта игра слов - дроп, шмоп?..
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 21:21
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Явно ТС что-то не договорила, что может существенно ей помочь в деле.

----------
ТС ничего не может помочь, раз она сама замела все следы. Полиция делать ничего не будет от слова совсем - ТС же не дочь Пескова.

Такие дела...
Ответить

2 сентября 2022 в 23:03
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
А что по вашему означает слово дроп?

----------


Дроп - это просто подставное лицо, которое используется прямо или косвенно в схеме. Никакого отношения к социальному статусу данный термин не имеет.
Это не игра слов, а давно заметил, что многие в дискуссии имеют достаточно отдаленные представления о работе банковских структур безопасности и черного рынка, при этом позволяют себе категоричные суждения в отношении других людей.
Вы говорите о конечной цели - возврате средств для клиента. Я же ищу вариант, когда, даже если клиенту не вернут средства, он сможет своими действиями помочь не стать жертвами остальным.
Если деньги сложно вернуть, нужно работать в плане их заморозки, то есть по следам, которые наверняка оставили мошенники.
Каждое дело уникально. Не в статусе жертвы дело, а в деталях, что еще раз подтверждает случай с ветераном, отдавшим деньги мошенникам.
Ответить

2 сентября 2022 в 23:19
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
что еще раз подтверждает случай с ветераном,

----------

С ума, что ли, все посходили... То дочь Пескова, то ветеран...

" Знаешь, почему станции ремонта авто называют станциями техобслуживания? Потому что тех -обслуживают. А этих -нет."

К/Ф "Инспектор ГАИ"
Ответить

2 сентября 2022 в 23:42
----------
Цитата

Antimony пишет:
В таком случае остаётся только продать всё ненужное, рефинансировать как-то в выгодном виде, найти клад.

----------

На дня дочку Пескова-пресс секретаря Путина развели так же. Так банк все деньги вернул
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть