Назад
31 августа 2022 в 14:22

Мошенничество

Здравствуйте. 11.08.2022г. мне позвонил мужчина, представился как Ш-чук Е. Е., капитан следственного комитета , номер 774119, г.Москва, ул. Советская, д.90, каб. 134, спросил, кем мне приходится некая женщина, чьи фамилию и имя я не запомнила, т.к. не знаю этой женщины. Он сказал, что она, находясь в Москве, пришла в Сбербанк с копиями моих документов, зная моё кодовое слово, и пыталась оформить на меня кредит, что по этому факту возбуждено уголовное дело N01963 по статьям 159, пункты 2,3 и 327 УК РФ, что со мной свяжутся из следственного комитета г.Омска, т.к. я проживаю в Омске. Через несколько минут мне позвонили с городского номера (3812)***500, назвался А-ич В. К., повторил всю информацию предыдущего звонившего и сказал, что за этим делом закреплён сотрудник Центробанка С-ов А. А., номер 18110, сотрудник Центробанка с 2014года, что он должен со мной связаться и я должна следовать тем указаниям, которые он будет давать, в интересах следствия. С номера +7984****548 мне позвонил С-ов А. А., подтвердил номер и год начала работы в Центробанке, рассказал, что сейчас действует группа мошенников, которые оформляют дистанционно кредиты на других людей, а люди узнают об этом только когда приходит извещение о платеже. Что от моего имени уже якобы подана заявка на кредит и чтобы эту заявку "перебить", я должна оформить кредит сама, чтобы исчерпать кредитный потенциал и у мошенников не было возможности осуществить эту схему. Так же он сказал, что сейчас я являюсь участником дела по внутрибанковскому мошенничеству, что нужно помочь выявить пособников мошенников в банках. Я оформила кредит на 1000000₽ через мобильное приложение Уралсиб, деньги он сказал снять в банкомате наличными, потому что в банке могут быть пособники мошенников. Далее, он сказал, что мне нужно установить на телефон приложение мир.pay, он говорил мне номера карт, сроки их действия, код с обратной стороны карты, пинкоды, карты ВТБ банка, на которые я, как зомби, положила эти деньги. Говорил, к какому банкомату мне надо подойти и положить снятые наличные. Через несколько минут, он прислал мне, очень похожие на настоящие, документы о погашении кредита, с подписями и печатями. На следующее утро он позвонил и сказал, что мошенники снова подали заявку от моего имени, но уже в Сбербанке, что мне нужно подать заявку и взять такой же кредит и там, что надо ехать в сам офис сбербанка, по адресу: ул. Кирова, 10/2, когда я сказала, что есть офис ближе, он сказал, что мне нужно ехать именно в тот офис. Я всё сделала, как он говорил, снова наличку положила через банкомат ВТБ на те счета, которые он мне диктовал. Карты он говорил сразу удалять. Так что у меня остались только чеки из банкоматов, но там только четыре последние цифры номера карт. Как только я положила и этот 1000000₽, мне пришла СМС из банка ВТБ, что я оставила заявку на кредит. Сухов сказал, что это снова мошенники и мне надо ехать в ВТБ банк. Сидя в банке ВТБ, я увидела видеоряд, где было написано, что невозможно стать участником следствия по телефону. Тут до меня наконец-то дошло, что нужно позвонить в Центробанк, там мне сказали, что я стала жертвой мошенников и должна как можно скорее обратиться в полицию. В полиции приняли моё заявление, возбудили уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. На следующий день я пришла в Сбербанк, где сотрудница сказала, что нужно хотя бы вернуть страховку по кредиту, чтоб у меня были хоть какие-то деньги, но при этом не сказала, что после возврата страховки процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В уралсибе сотрудница сказала то же самое, так же не сказав, что процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В итоге я оказалась в очень тяжёлой ситуации: ипотека+ 2 кредита общей суммой 2млн₽ ,без страховки= ежемесячный платеж ~75000₽ при зарплате в 57000₽. Я не знаю, что делать. На мои запросы банки ответили: мы свои обязательства перед вами выполнили, выполняйте свои перед нами, т.е. платите. Да, я знаю, что за свою глупость надо платить, но это неподъёмный для меня платеж. Наверняка же существует возможность как-то снизить платеж? Банкротство - не вариант, т.к. у меня есть ипотека. Помогите, пожалуйста?
136
282
Комментарии
99+

2 сентября 2022 в 17:23
То есть, потерпевший был клиентом Уралсиба и Сбера. Став зомби по звонку телефона потерпевший оформил и обналичил кредиты. Далее потерпевший установил на свой смартфон приложение МирПей и привязал карты Мир банка ВТБ по реквизитам, продиктованным мошенником. Далее потерпевший пошёл к банкомату ВТБ и пополнил налом привязанные к МирПей карты.

Даже трудно придумать какими техническими средствами можно раззомбировать человека в подобном случае.
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 17:40
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
В случае ТС, речь идет о картах дропов для вывода средств, полученных от мошенничества

----------
Да нет никаких дропов, это всё сказки местных завсегдатаев! Каждый раз, когда внутренние органы находят получателей средств, там оказываются вполне реальные и небедные персонажи! Вот тут типичный случай с фотографиями лиц нетаджикской национальности!
https://www.fontanka.ru/2021/04/21/69879017/
https://pikabu.ru/story/moshenniki_iz_sberbanka_nakryili_dropov_v_pitere_mozhno_uznat_po_foto_8158037
И ещё ни разу на их месте не оказывались мифические бомжи-нерезиденты, на крайняк это были желающие легкого заработка студенты!

Такие дела... 8)
Ответить

2 сентября 2022 в 20:34
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
И ещё ни разу на их месте не оказывались мифические бомжи-нерезиденты, на крайняк это были желающие легкого заработка студенты!

----------


То, что вы описали, и есть дропы. Номинальные директора тоже же не всегда бомжи.
Явно ТС что-то не договорила, что может существенно ей помочь в деле.
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 21:17
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
То, что вы описали, и есть дропы.

----------
А что по вашему означает слово дроп? То, что с него взятки гладки, так по вашему?
С получателя перевода можно через суд получить свои кровные за неосновательное обогащение, а дроп он или не дроп - какая разница? Мошенники люди не бедные, можно и порше арестовать в счёт обеспечения, да и с наличкой у них всё в порядке!
К чему эта игра слов - дроп, шмоп?..
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 21:21
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Явно ТС что-то не договорила, что может существенно ей помочь в деле.

----------
ТС ничего не может помочь, раз она сама замела все следы. Полиция делать ничего не будет от слова совсем - ТС же не дочь Пескова.

Такие дела...
Ответить

2 сентября 2022 в 23:03
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
А что по вашему означает слово дроп?

----------


Дроп - это просто подставное лицо, которое используется прямо или косвенно в схеме. Никакого отношения к социальному статусу данный термин не имеет.
Это не игра слов, а давно заметил, что многие в дискуссии имеют достаточно отдаленные представления о работе банковских структур безопасности и черного рынка, при этом позволяют себе категоричные суждения в отношении других людей.
Вы говорите о конечной цели - возврате средств для клиента. Я же ищу вариант, когда, даже если клиенту не вернут средства, он сможет своими действиями помочь не стать жертвами остальным.
Если деньги сложно вернуть, нужно работать в плане их заморозки, то есть по следам, которые наверняка оставили мошенники.
Каждое дело уникально. Не в статусе жертвы дело, а в деталях, что еще раз подтверждает случай с ветераном, отдавшим деньги мошенникам.
Ответить

2 сентября 2022 в 23:19
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
что еще раз подтверждает случай с ветераном,

----------

С ума, что ли, все посходили... То дочь Пескова, то ветеран...

" Знаешь, почему станции ремонта авто называют станциями техобслуживания? Потому что тех -обслуживают. А этих -нет."

К/Ф "Инспектор ГАИ"
Ответить

2 сентября 2022 в 23:42
----------
Цитата

Antimony пишет:
В таком случае остаётся только продать всё ненужное, рефинансировать как-то в выгодном виде, найти клад.

----------

На дня дочку Пескова-пресс секретаря Путина развели так же. Так банк все деньги вернул
Ответить

2 сентября 2022 в 23:45
----------
Цитата

Бжашичек пишет:
На дня дочку Пескова-пресс секретаря Путина развели так же.

----------

Вы тему то читали? Её только ленивый здесь не упомянул.
Ответить

3 сентября 2022 в 00:00
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
А что по вашему означает слово дроп? То, что с него взятки гладки, так по вашему?

----------

Сведения от коллеги ( в суде разговорились). Стандартная ситуация с разводом по телефону,и выпрашиванием кодов.
Деньги переведены на карту некоего ( я даже записал) В-ва С.Б. 19** года рождения, Киргизская (тогда еще) АССР. Имеющего двойное гражданство. Пристав сделал запрос в Миграционную службу, и выяснил, что товарищ С. давно покинул столь гостеприимную новую родину, и отбыл на старую. Кормить и воспитывать внуков.
Ах, да. Разумеется, деньги не закончили свой бренный путь на карточном счете С. Ушли дальше по такому же аулу.
Ответить

3 сентября 2022 в 01:09
----------
Цитата

predator67 пишет:
С ума, что ли, все посходили... То дочь Пескова, то ветеран...

----------


В случае с ветераном у мошенников был посредник, который непосредственно забирал денежные средства у ветерана. Через него и пошла цепочка. Поэтому случай случаю рознь.

----------
Цитата

Ах, да. Разумеется, деньги не закончили свой бренный путь на карточном счете С. Ушли дальше по такому же аулу.
----------


И? Наша конечная цель какая? Чтобы С. был привлечен к ответственности, либо вернуть деньги жертве или спасти других?
Ключевое правило здесь - что знает двое, знает и собака. Чем больше людей задействовано в схеме, тем более она несовершенна. С большой долей вероятности деньги ТС заморожены на счете и карты заблокированы.
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть