Назад
31 августа 2022 в 14:22

Мошенничество

Здравствуйте. 11.08.2022г. мне позвонил мужчина, представился как Ш-чук Е. Е., капитан следственного комитета , номер 774119, г.Москва, ул. Советская, д.90, каб. 134, спросил, кем мне приходится некая женщина, чьи фамилию и имя я не запомнила, т.к. не знаю этой женщины. Он сказал, что она, находясь в Москве, пришла в Сбербанк с копиями моих документов, зная моё кодовое слово, и пыталась оформить на меня кредит, что по этому факту возбуждено уголовное дело N01963 по статьям 159, пункты 2,3 и 327 УК РФ, что со мной свяжутся из следственного комитета г.Омска, т.к. я проживаю в Омске. Через несколько минут мне позвонили с городского номера (3812)***500, назвался А-ич В. К., повторил всю информацию предыдущего звонившего и сказал, что за этим делом закреплён сотрудник Центробанка С-ов А. А., номер 18110, сотрудник Центробанка с 2014года, что он должен со мной связаться и я должна следовать тем указаниям, которые он будет давать, в интересах следствия. С номера +7984****548 мне позвонил С-ов А. А., подтвердил номер и год начала работы в Центробанке, рассказал, что сейчас действует группа мошенников, которые оформляют дистанционно кредиты на других людей, а люди узнают об этом только когда приходит извещение о платеже. Что от моего имени уже якобы подана заявка на кредит и чтобы эту заявку "перебить", я должна оформить кредит сама, чтобы исчерпать кредитный потенциал и у мошенников не было возможности осуществить эту схему. Так же он сказал, что сейчас я являюсь участником дела по внутрибанковскому мошенничеству, что нужно помочь выявить пособников мошенников в банках. Я оформила кредит на 1000000₽ через мобильное приложение Уралсиб, деньги он сказал снять в банкомате наличными, потому что в банке могут быть пособники мошенников. Далее, он сказал, что мне нужно установить на телефон приложение мир.pay, он говорил мне номера карт, сроки их действия, код с обратной стороны карты, пинкоды, карты ВТБ банка, на которые я, как зомби, положила эти деньги. Говорил, к какому банкомату мне надо подойти и положить снятые наличные. Через несколько минут, он прислал мне, очень похожие на настоящие, документы о погашении кредита, с подписями и печатями. На следующее утро он позвонил и сказал, что мошенники снова подали заявку от моего имени, но уже в Сбербанке, что мне нужно подать заявку и взять такой же кредит и там, что надо ехать в сам офис сбербанка, по адресу: ул. Кирова, 10/2, когда я сказала, что есть офис ближе, он сказал, что мне нужно ехать именно в тот офис. Я всё сделала, как он говорил, снова наличку положила через банкомат ВТБ на те счета, которые он мне диктовал. Карты он говорил сразу удалять. Так что у меня остались только чеки из банкоматов, но там только четыре последние цифры номера карт. Как только я положила и этот 1000000₽, мне пришла СМС из банка ВТБ, что я оставила заявку на кредит. Сухов сказал, что это снова мошенники и мне надо ехать в ВТБ банк. Сидя в банке ВТБ, я увидела видеоряд, где было написано, что невозможно стать участником следствия по телефону. Тут до меня наконец-то дошло, что нужно позвонить в Центробанк, там мне сказали, что я стала жертвой мошенников и должна как можно скорее обратиться в полицию. В полиции приняли моё заявление, возбудили уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. На следующий день я пришла в Сбербанк, где сотрудница сказала, что нужно хотя бы вернуть страховку по кредиту, чтоб у меня были хоть какие-то деньги, но при этом не сказала, что после возврата страховки процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В уралсибе сотрудница сказала то же самое, так же не сказав, что процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В итоге я оказалась в очень тяжёлой ситуации: ипотека+ 2 кредита общей суммой 2млн₽ ,без страховки= ежемесячный платеж ~75000₽ при зарплате в 57000₽. Я не знаю, что делать. На мои запросы банки ответили: мы свои обязательства перед вами выполнили, выполняйте свои перед нами, т.е. платите. Да, я знаю, что за свою глупость надо платить, но это неподъёмный для меня платеж. Наверняка же существует возможность как-то снизить платеж? Банкротство - не вариант, т.к. у меня есть ипотека. Помогите, пожалуйста?
136
282
Комментарии
99+

31 августа 2022 в 22:43
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Регулярно записываю разговоры с мошенниками, сейчас новая схема - дурить под видом вакансий.

----------

Чего за фишка с вакансиями?
Ответить

1 сентября 2022 в 09:39
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Звонят от имени "Работа.ру". Якобы посмотреть вакансии можно только через Zoom. Пытаются получить полный доступ к телефону. Доступ через компьютер их не устраивает.

----------


Так это удочка подработки, к тому же это работает только с андроидом, не думаю что массово.
Ответить

1 сентября 2022 в 15:59
----------
Цитата

NA_15 пишет:
Так это удочка подработки, к тому же это работает только с андроидом, не думаю что массово.

----------


Удаленное управление мошенникам нужно. Ситуация уже массовая. Звонили нескольким знакомым.

Про героя темы - единственный вариант, что прошло мало времени с момента кражи. В мошенничестве мало украсть деньги у жертвы, нужно еще успеть их обналичить. Очень надеюсь, что на каком-то из этапов произошел ступор, карты, куда приходили средства, явно на дропов оформлены, соответственно, кроме полиции нужно писать в банки, куда были перечислены средства.
Получить выписку своего банка и направлять обращения в банки-получатели. Деньги не вернут, но, хотя бы заморозить могут.
Ответить

1 сентября 2022 в 16:21
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Про героя темы - единственный вариант, что прошло мало времени с момента кражи. В мошенничестве мало украсть деньги у жертвы, нужно еще успеть их обналичить.

----------
Денежки тут-же по счетам разлетелись и обналичились...
Ответить

1 сентября 2022 в 16:22
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
соответственно, кроме полиции нужно писать в банки, куда были перечислены средства.

----------

У "тех банков" с ТС нет никаких договорных обязательств. Тупо проигнорируют. Для "тех банков" ТС - никто и звать его никакх.
Ответить

1 сентября 2022 в 16:43
----------
Цитата

AlekseevIR пишет:
Денежки тут-же по счетам разлетелись

----------

И, я полагаю, по целой цепочке счетов. Ищи - свищи.
Ответить

1 сентября 2022 в 16:58
----------
Цитата

AlekseevIR пишет:
Денежки тут-же по счетам разлетелись и обналичились...

----------


С чего бы? Карта на дропа зачастую обладает лимитом до 150 тыс. руб, живет около месяца.

----------
Цитата

AlekseevIR пишет:
У "тех банков" с ТС нет никаких договорных обязательств. Тупо проигнорируют.

----------


Если не ответили ТС, это не значит, что ничего не делают. Сотрудники банка из соответствующих структур знают, что делать с подобной информацией. Главное - заморозить средства и выявить дроп-карты, чтобы был шанс вернуть деньги в рамках дела
Ответить

1 сентября 2022 в 17:04
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
С чего бы? Карта на дропа зачастую обладает лимитом до 150 тыс. руб, живет около месяца.

----------

Детский сад))
Чтобы следы запутать.
На пачку карт сходятся переводы от реальных жертв, потом тасуются между собой и другими, потом вообще на другие, в итоге выводятся с виду вообще белых и пушистых.
И все в процессе по сути дропы.

Тут же суть в том, чтобы максимально усложнить отслеживание. По отдельному УД каждый банк будет поначалу морозиться.. Тем мошенники и пользуются.
Ответить

1 сентября 2022 в 17:07
----------
Цитата

Struzhkin пишет:
На пачку карт сходятся переводы от реальных жертв, потом тасуются между собой и другими, потом вообще на другие, в итоге выводятся с виду вообще белых и пушистых.

----------


Чтобы сделать перевод на "пачку карт", нужно ее сначала получить. С каждым днем все сложнее.
Вы говорите про идеальную схему, я говорю про реалии. Дропа еще нужно найти, а карта должна быть рабочей.
Ответить

1 сентября 2022 в 17:07
Может кто-то объяснить -что за номера сообщили звонившие - внутренние номера сотрудников, по типу маринок на ГЛ банков? Зачем подчеркивается, что сотрудник ЦБ работает с 2014 года, это должно "сразить "клиента"? Т.е. "сотрудник ЦБ" сообщает непоймикому с какого года он там работает? :D
И еще, запуталась в банках: УД по Сберу, а откуда еще Уралсиб и ВТБ? Кстати, МП Уралсиба можно скачать НЕклиенту и войти, чтоб там кредит взять? Т.е. продуктов банка (карты/счета) иметь не надо для МП? Типа 2-3..... дневный гипноз? :D А чо сотрудники всяких-разных органов не ловят злодеев своими деньгами или на кредиты разных буратин они ловятся быстрее? :crazy: И это, зачем в цепочке звонок СК по Омску, первый звонок был из СК Москвы, так и " сотрудник ЦБ" тоже в Москве? Или просто для нагнетания, один подтверждает другого?
Да и ТС не выглядит убитой горем жертвой, даже юмор и сарказм в комментариях включила.

Стойкое ощущение, что темку нам подкинули: для тренинга, для возбуждения сообщества. Вон сколько дней бурлите. Да кто знает, может, креаклы (есть и такие в среде мошенников) проверяют схему на достоверность и живучесть. Критикуйте, граждане, отточим нюансы. :quotes:
Ответить

1 сентября 2022 в 17:12
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Вы говорите про идеальную схему, я говорю про реалии. Дропа еще нужно найти, а карта должна быть рабочей.

----------

И я говорю про реалии.
Пачка карт на таджиков на стройке, которым дали на подпись бумаги, а платят налом. Вуаля.

----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
С каждым днем все сложнее.

----------

Потому %% за обнал последние 20 лет стабильно растут.
Ответить

1 сентября 2022 в 17:15
Ну да, были и мне разные звонки из органов. Я сразу спрашиваю ФИО начальника и его телефон. На вопрос -а зачем вам, отвечаю, хочу проверить ваши полномочия. Все отваливаются на этом этапе :D
Ответить

1 сентября 2022 в 17:31
----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Пачка карт на таджиков на стройке, которым дали на подпись бумаги, а платят налом. Вуаля.

----------


Верно. У ТС сумма немаленькая. Ее нужно раскидать по таким картам.
Черный рынок - это же не палатка с надписью "черный рынок". Там и мошенников обманывают поставщики карт, поэтому найти надежного поставщика не менее сложно. Добавить еще сюда стоимость самой дроп-карты, которая с большой долей вероятности будет блокнута.
Вот и получается, что это шанс для ТС. На время следствия только заблокировать дальнейшие переводы
Ответить

1 сентября 2022 в 17:43
----------
Цитата

В 2021 году банки вернули жертвам мошенников 920,5 млн руб. (6,8%) из 13,5 млрд руб. Об этом сообщает РБК со ссылкой на данные обзора ЦБ.

При этом в 2020 году банки вернули клиентам 11,3% или 1,1 млрд руб. от всего объема украденных мошенниками денег, в 2019 году — 14,6%, или 935,9 млн руб.

----------
Ответить

1 сентября 2022 в 17:46
----------
Цитата

ЛараКрофт пишет:
Стойкое ощущение, что темку нам подкинули: для тренинга, для возбуждения сообщества. Вон сколько дней бурлите.

----------

Сначала бурно обсудили на Пикабу, там дружно крикнули "пиши на банкиру", вот и
Ответить

1 сентября 2022 в 19:38
----------
Цитата

ЛараКрофт пишет:
Ну да, были и мне разные звонки из органов. Я сразу спрашиваю ФИО начальника и его телефон. На вопрос -а зачем вам, отвечаю, хочу проверить ваши полномочия. Все отваливаются на этом этапе изображение

----------

Я вообще ничего не спрашиваю и даю отбой. Ну смешно же - вам звонит Главный Следователь всия Руси.
Ответить

Аватар
1 сентября 2022 в 21:06
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Получить выписку своего банка и направлять обращения в банки-получатели.

----------
Угу. Я не читал, но советы даю! ----------
Цитата

user-11549032519 пишет:
карты ВТБ банка, на которые я, как зомби, положила эти деньги. Говорил, к какому банкомату мне надо подойти и положить снятые наличные.

----------
Какую выписку? О том, как ТС сняла со своего счёта наличные? ;)
Ответить

Аватар
1 сентября 2022 в 21:14
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
У ТС сумма немаленькая. Ее нужно раскидать по таким картам.

----------
Так ТС и раскидала по картам! ----------
Цитата

user-11549032519 пишет:
Я всё сделала, как он говорил, снова наличку положила через банкомат ВТБ на те счета, которые он мне диктовал. Карты он говорил сразу удалять. Так что у меня остались только чеки из банкоматов, но там только четыре последние цифры номера карт.

----------
И концы в воду! 8)
Ответить

1 сентября 2022 в 21:23
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Карты он говорил сразу удалять

----------

И ведь не пришло даже в голову, что случись чего- концов не сыщешь.
Ответить

1 сентября 2022 в 21:34
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Угу. Я не читал, но советы даю!

----------


Извиняюсь, я не совсем понимаю с этого момента.
ТС же отправлял деньги на карты другого банка.
То есть я полагал, что мошенники попросили перевести средства на карту и в любом случае был перевод с счета ТС на карту мошенника.
Или обслуживание было без карты банка вообще?
Из слов ТС я понял, что она вставила свою карту, получила доступ к банкомату, а потом уже начала переводить средства на карту мошенников, то есть концы остались.
Поправьте, если неправильно понял.
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть