Назад
31 августа 2022 в 14:22

Мошенничество

Здравствуйте. 11.08.2022г. мне позвонил мужчина, представился как Ш-чук Е. Е., капитан следственного комитета , номер 774119, г.Москва, ул. Советская, д.90, каб. 134, спросил, кем мне приходится некая женщина, чьи фамилию и имя я не запомнила, т.к. не знаю этой женщины. Он сказал, что она, находясь в Москве, пришла в Сбербанк с копиями моих документов, зная моё кодовое слово, и пыталась оформить на меня кредит, что по этому факту возбуждено уголовное дело N01963 по статьям 159, пункты 2,3 и 327 УК РФ, что со мной свяжутся из следственного комитета г.Омска, т.к. я проживаю в Омске. Через несколько минут мне позвонили с городского номера (3812)***500, назвался А-ич В. К., повторил всю информацию предыдущего звонившего и сказал, что за этим делом закреплён сотрудник Центробанка С-ов А. А., номер 18110, сотрудник Центробанка с 2014года, что он должен со мной связаться и я должна следовать тем указаниям, которые он будет давать, в интересах следствия. С номера +7984****548 мне позвонил С-ов А. А., подтвердил номер и год начала работы в Центробанке, рассказал, что сейчас действует группа мошенников, которые оформляют дистанционно кредиты на других людей, а люди узнают об этом только когда приходит извещение о платеже. Что от моего имени уже якобы подана заявка на кредит и чтобы эту заявку "перебить", я должна оформить кредит сама, чтобы исчерпать кредитный потенциал и у мошенников не было возможности осуществить эту схему. Так же он сказал, что сейчас я являюсь участником дела по внутрибанковскому мошенничеству, что нужно помочь выявить пособников мошенников в банках. Я оформила кредит на 1000000₽ через мобильное приложение Уралсиб, деньги он сказал снять в банкомате наличными, потому что в банке могут быть пособники мошенников. Далее, он сказал, что мне нужно установить на телефон приложение мир.pay, он говорил мне номера карт, сроки их действия, код с обратной стороны карты, пинкоды, карты ВТБ банка, на которые я, как зомби, положила эти деньги. Говорил, к какому банкомату мне надо подойти и положить снятые наличные. Через несколько минут, он прислал мне, очень похожие на настоящие, документы о погашении кредита, с подписями и печатями. На следующее утро он позвонил и сказал, что мошенники снова подали заявку от моего имени, но уже в Сбербанке, что мне нужно подать заявку и взять такой же кредит и там, что надо ехать в сам офис сбербанка, по адресу: ул. Кирова, 10/2, когда я сказала, что есть офис ближе, он сказал, что мне нужно ехать именно в тот офис. Я всё сделала, как он говорил, снова наличку положила через банкомат ВТБ на те счета, которые он мне диктовал. Карты он говорил сразу удалять. Так что у меня остались только чеки из банкоматов, но там только четыре последние цифры номера карт. Как только я положила и этот 1000000₽, мне пришла СМС из банка ВТБ, что я оставила заявку на кредит. Сухов сказал, что это снова мошенники и мне надо ехать в ВТБ банк. Сидя в банке ВТБ, я увидела видеоряд, где было написано, что невозможно стать участником следствия по телефону. Тут до меня наконец-то дошло, что нужно позвонить в Центробанк, там мне сказали, что я стала жертвой мошенников и должна как можно скорее обратиться в полицию. В полиции приняли моё заявление, возбудили уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. На следующий день я пришла в Сбербанк, где сотрудница сказала, что нужно хотя бы вернуть страховку по кредиту, чтоб у меня были хоть какие-то деньги, но при этом не сказала, что после возврата страховки процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В уралсибе сотрудница сказала то же самое, так же не сказав, что процентная ставка возрастает на 10 пунктов. В итоге я оказалась в очень тяжёлой ситуации: ипотека+ 2 кредита общей суммой 2млн₽ ,без страховки= ежемесячный платеж ~75000₽ при зарплате в 57000₽. Я не знаю, что делать. На мои запросы банки ответили: мы свои обязательства перед вами выполнили, выполняйте свои перед нами, т.е. платите. Да, я знаю, что за свою глупость надо платить, но это неподъёмный для меня платеж. Наверняка же существует возможность как-то снизить платеж? Банкротство - не вариант, т.к. у меня есть ипотека. Помогите, пожалуйста?
136
282
Комментарии
99+

Аватар
2 сентября 2022 в 17:40
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
В случае ТС, речь идет о картах дропов для вывода средств, полученных от мошенничества

----------
Да нет никаких дропов, это всё сказки местных завсегдатаев! Каждый раз, когда внутренние органы находят получателей средств, там оказываются вполне реальные и небедные персонажи! Вот тут типичный случай с фотографиями лиц нетаджикской национальности!
https://www.fontanka.ru/2021/04/21/69879017/
https://pikabu.ru/story/moshenniki_iz_sberbanka_nakryili_dropov_v_pitere_mozhno_uznat_po_foto_8158037
И ещё ни разу на их месте не оказывались мифические бомжи-нерезиденты, на крайняк это были желающие легкого заработка студенты!

Такие дела... 8)
Ответить

2 сентября 2022 в 20:34
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
И ещё ни разу на их месте не оказывались мифические бомжи-нерезиденты, на крайняк это были желающие легкого заработка студенты!

----------


То, что вы описали, и есть дропы. Номинальные директора тоже же не всегда бомжи.
Явно ТС что-то не договорила, что может существенно ей помочь в деле.
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 21:17
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
То, что вы описали, и есть дропы.

----------
А что по вашему означает слово дроп? То, что с него взятки гладки, так по вашему?
С получателя перевода можно через суд получить свои кровные за неосновательное обогащение, а дроп он или не дроп - какая разница? Мошенники люди не бедные, можно и порше арестовать в счёт обеспечения, да и с наличкой у них всё в порядке!
К чему эта игра слов - дроп, шмоп?..
Ответить

Аватар
2 сентября 2022 в 21:21
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Явно ТС что-то не договорила, что может существенно ей помочь в деле.

----------
ТС ничего не может помочь, раз она сама замела все следы. Полиция делать ничего не будет от слова совсем - ТС же не дочь Пескова.

Такие дела...
Ответить

2 сентября 2022 в 23:03
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
А что по вашему означает слово дроп?

----------


Дроп - это просто подставное лицо, которое используется прямо или косвенно в схеме. Никакого отношения к социальному статусу данный термин не имеет.
Это не игра слов, а давно заметил, что многие в дискуссии имеют достаточно отдаленные представления о работе банковских структур безопасности и черного рынка, при этом позволяют себе категоричные суждения в отношении других людей.
Вы говорите о конечной цели - возврате средств для клиента. Я же ищу вариант, когда, даже если клиенту не вернут средства, он сможет своими действиями помочь не стать жертвами остальным.
Если деньги сложно вернуть, нужно работать в плане их заморозки, то есть по следам, которые наверняка оставили мошенники.
Каждое дело уникально. Не в статусе жертвы дело, а в деталях, что еще раз подтверждает случай с ветераном, отдавшим деньги мошенникам.
Ответить

2 сентября 2022 в 23:19
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
что еще раз подтверждает случай с ветераном,

----------

С ума, что ли, все посходили... То дочь Пескова, то ветеран...

" Знаешь, почему станции ремонта авто называют станциями техобслуживания? Потому что тех -обслуживают. А этих -нет."

К/Ф "Инспектор ГАИ"
Ответить

2 сентября 2022 в 23:42
----------
Цитата

Antimony пишет:
В таком случае остаётся только продать всё ненужное, рефинансировать как-то в выгодном виде, найти клад.

----------

На дня дочку Пескова-пресс секретаря Путина развели так же. Так банк все деньги вернул
Ответить

2 сентября 2022 в 23:45
----------
Цитата

Бжашичек пишет:
На дня дочку Пескова-пресс секретаря Путина развели так же.

----------

Вы тему то читали? Её только ленивый здесь не упомянул.
Ответить

3 сентября 2022 в 00:00
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
А что по вашему означает слово дроп? То, что с него взятки гладки, так по вашему?

----------

Сведения от коллеги ( в суде разговорились). Стандартная ситуация с разводом по телефону,и выпрашиванием кодов.
Деньги переведены на карту некоего ( я даже записал) В-ва С.Б. 19** года рождения, Киргизская (тогда еще) АССР. Имеющего двойное гражданство. Пристав сделал запрос в Миграционную службу, и выяснил, что товарищ С. давно покинул столь гостеприимную новую родину, и отбыл на старую. Кормить и воспитывать внуков.
Ах, да. Разумеется, деньги не закончили свой бренный путь на карточном счете С. Ушли дальше по такому же аулу.
Ответить

3 сентября 2022 в 01:09
----------
Цитата

predator67 пишет:
С ума, что ли, все посходили... То дочь Пескова, то ветеран...

----------


В случае с ветераном у мошенников был посредник, который непосредственно забирал денежные средства у ветерана. Через него и пошла цепочка. Поэтому случай случаю рознь.

----------
Цитата

Ах, да. Разумеется, деньги не закончили свой бренный путь на карточном счете С. Ушли дальше по такому же аулу.
----------


И? Наша конечная цель какая? Чтобы С. был привлечен к ответственности, либо вернуть деньги жертве или спасти других?
Ключевое правило здесь - что знает двое, знает и собака. Чем больше людей задействовано в схеме, тем более она несовершенна. С большой долей вероятности деньги ТС заморожены на счете и карты заблокированы.
Ответить

Аватар
3 сентября 2022 в 08:53
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Дроп - это просто подставное лицо, которое используется прямо или косвенно в схеме.

----------
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
И? Наша конечная цель какая?

----------
Типа ручки то вот они, я простое подставное лицо, никакого обогащения у меня нет, с меня взятки гладки, деньги я отправил на Украину, ищите злодеев там, а я и дальше буду бессмертным, так как я не бене фициар, а дроп обыкновенный, так? ;)
Ответить

Аватар
3 сентября 2022 в 08:57
----------
Цитата

predator67 пишет:
Деньги переведены на карту некоего ( я даже записал) В-ва С.Б. 19** года рождения, Киргизская (тогда еще) АССР. Имеющего двойное гражданство.

----------
Сколько раз переведены? Походу один раз. После чего персонаж пустился в бега и надо искать другого дропа!
Это частный случай. Я привел ссылки, где получатели никуда не бегают, а не покладая рук получают на свои карты выманненые деньги граждан!
Ответить

3 сентября 2022 в 09:18
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Сколько раз переведены? Походу один раз.

----------

Без понятия. Этот вопрос я не уточнял. Да и отвечать коллега в любом случае может только за " свою" ситуацию.
Ответить

3 сентября 2022 в 09:20
----------
Цитата

user-11549032519 пишет:
Банкротство - не вариант, т.к. у меня есть ипотека. Помогите, пожалуйста?

----------

В первую очередь идти на поклон банкам с просьбой снизить процент по максимуму. Если это не прокатило или платеж даже без процентов все равно не подъемен, то я бы следующие варианты попробовала. Сколько ипотеки у вас осталось? Если не сильно много, постарайтесь найти сумму по знакомым, чтобы загасить ее досрочно, пока не начал расти снежный ком долгов банку. После этого подавайте на банкротство, единственное жилье не отберут. Но отберут машину и может еще какое имущество найдут. Если ипотеки еще много, может, имеет смысл отказаться от нее? И опять же банкротство и через несколько лет начать с чистого листа копить на жилье. Это тяжко, но возможно. Сразу на квартиру нереально, а вот сначала на комнатушку, потом на комнату, потом студию, однешку и тд вполне можно при должном упорстве и финансовой дисциплине.
Ответить

3 сентября 2022 в 09:58
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Поэтому случай случаю рознь.

----------

В данном случае мошенники не подключались со своего смартфона к ЛК потерпевшего. Не делали со своего смартфона с2с переводов. Они просто управляли зомби. Зомби всё делал сам.
Здесь вообще появляется вопрос - а было ли мошенничество? В банковских логах следов мошенников вообще нет.
Ответить

Аватар
3 сентября 2022 в 10:54
----------
Цитата

infinity.nsk пишет:
подавайте на банкротство, единственное жилье не отберут. Но отберут машину и может еще какое имущество найдут. Если ипотеки еще много, может, имеет смысл отказаться от нее? И опять же банкротство и через несколько лет начать с чистого листа копить на жилье. Это тяжко, но возможно.

----------
Типичный совет попавшему в беду. Т.е. не надо трясти полицию, добиваясь расследования, надо сложить лапки и ползти под белой простынёй!

Деньги прошли через НСПК, давно действует яровой закон, сведения о всех счетах в банках концентрируются в налоговой, а мы всё мысли категориями чорной дыры и бинома ньютона, мол установить получателей денег это проблема космического масштаба! :o
Ответить

3 сентября 2022 в 11:21
----------
Цитата

slowpoke пишет:
Здесь вообще появляется вопрос - а было ли мошенничество? В банковских логах следов мошенников вообще нет.

----------


Вот это ключевое. Если помогать ТС без оглядки, а банки бы возвращали средства, проникнувшись к жертве, то не исключен случай сговора ТС и третьих лиц для обмана банков. Слишком все хорошо устроено, мол, следов никаких не осталось, в качестве гарантии моей честности - ипотека.
На памяти был один случай, когда мошенник брал ипотеку, потом набрал автокредитов и лизинга, и сделал ложное признание себя умершим (просто исчез, родственники заявили в полицию, что без вести пропал на рыбалке).
----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Типа ручки то вот они, я простое подставное лицо, никакого обогащения у меня нет, с меня взятки гладки, деньги я отправил на Украину, ищите злодеев там, а я и дальше буду бессмертным, так как я не бене фициар, а дроп обыкновенный

----------

Наша конечная цель в данной теме - вернуть средства жертве при ее благонадежности. Методы из сериала "Мухтар", где нужно найти мошенников, оставим сериалам на НТВ. Жертва уже тоже хотела поучаствовать в расследовании, закончилось все в итоге ситуацией из начала темы.
Дроп отвечает в соответствии с УК также, как и все остальные участники схемы.
Ответить

3 сентября 2022 в 11:27
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Дроп отвечает в соответствии с УК

----------

Обсуждали сто раз. УД практически невозможно доказать. Не дроп же ТС разводил на бабки. Все выглядит так, что она сама, добровольно, ему их перевела. А он сидел, никого не трогал, починял примус. Да и вообще он может сказать, что карту потерял. И чего там с ней дальше было, понятия не имеет.
Ответить

3 сентября 2022 в 11:38
----------
Цитата

predator67 пишет:
А он сидел, никого не трогал, починял примус

----------


Здесь уже от работы органов зависит и профессионализма оперов/следователей.
В данной теме нас интересует именно возможность возврата ТС похищенного, а не наказание/вычисление всех участников схемы, коих неисчислимое множество.
Обсуждение, как именно вычисляются реальные участники, какие мошенники допускают ошибки для выявления себя - не для этой темы. Наказание интересует постольку поскольку.
Ключевые вопросы темы - было ли вообще мошенничество, так как возникает много вопросов к жертве, как банк одобрил с подобной кредитной нагрузкой кредит, как получить или заморозить средства на счете.
Ответить

Аватар
3 сентября 2022 в 18:01
----------
Цитата

predator67 пишет:
Обсуждали сто раз. УД практически невозможно доказать. Не дроп же ТС разводил на бабки. Все выглядит так, что она сама, добровольно, ему их перевела. А он сидел, никого не трогал, починял примус. Да и вообще он может сказать, что карту потерял. И чего там с ней дальше было, понятия не имеет.

----------
А он непременно так и скажет! :yep:
----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Если помогать ТС без оглядки, а банки бы возвращали средства, проникнувшись к жертве

----------
Какие именно средства возвращать? Те, которые ей выдали налом? Это она должна возвращать то, что ей выдали!
Или те, что вносила в банкомат? Так ----------
Цитата

user-11549032519 пишет:
у меня остались только чеки из банкоматов, но там только четыре последние цифры номера карт.

----------
Рядом с банкоматом стоит корзина - там полно таких чеков, можно набрать пачку и не одну! 8)
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть