На мое имя оформили займы мошенники

----------
Цитата

wx1 пишет:
Номер оформлен на меня, это установлено точно. Он есть в списке номеров, который дали мне в МТС.
----------


Оформить SIM-ку на вас могли и без паспорта - по тому же скану. Разгильдяев у телефонных операторов полно. Могут быть и прямые пособники. А чтобы подделать паспорт и не спалиться нужны деньги и немаленькие - вряд ли они есть у жуликов оформляющих займы в МФО - суммы все же не столь уж и большие, чтобы тратиться. Потому подделка маловероятна. Вот если бы квартиру переоформляли, или кредит на миллионы... Хотя у вас была попытка оформления кредита на сумму более 100 тыс...

Документы по договору МФО-шники мне выслали, так что то что это было фото моего паспорта (не скан, а именно фото) я знаю точно. Причем паспорт мужика под 60 на фото держала явно женская ручка...

Электронный адрес - был явно левый (типа b2398n@mail.ru), как и телефон. Деньги были перечислены на счет в банк Восточный. Тут я не знаю как его там открывали и снимали деньги. Может что-то из серии раздаваемых на заправках карточек...

По любому, кредитор у меня признал что было мошенничество. Коллектору я отправил его письмо - больше месяца никто не звонит. Похоже отстали.

Но, по хорошему, полиции есть где поискать зацепки - с тем же телефоном (если оформлен на имя) - явно можно найти и привлечь оформившего. Счет в банке - я бы тоже проверил... А так - безнаказанность порождает следующие подобные преступления...

Самое интересное, что для подобного жульничества даже не надо находиться в России - достаточно иметь сообщника, снабжающего копиями/фотками паспортов и симками. А дело вести с территории той же Украины, считая себя при этом ее героями...

----------
Цитата

wx1 пишет:
Вы абсолютно правы! Пытались. В кредитной истории есть отклоненная заявка в Почта-банк на кредит в сумме - внимание - в 149000 руб.

----------


Вам чудесно повезло, что на каком то этапе одобрения этого мошеннического кредита на Ваше имя, в Почта-банке "что то замкнуло, кого то переклинило" и заявку не одобрили.
В другие банки кредитные заявки мошенники не направляли?
Кроме Почта-банка, в других банках, мошенники от Вашего имени, не открыли банковские счета/банковские карты? Надо обязательно проверить :!:

----------
Цитата

wx1 пишет:
Номер оформлен на меня, это установлено точно.
----------


Подтверждающие смс-коды (то что МФО называет электронной подписью) приходили на этот мошеннически-оформленный номер? Или на какой то другой, "левый" номер, не имеющий к Вам даже формального отношения?
Деньги этих мошеннических кредитов переводились на ту карту Почта-банка, что мошенники оформили на Ваше имя? Или переводы были на какую то "левую" карту?

----------
Цитата

AndrF пишет:
А дело вести с территории той же Украины, считая себя при этом ее героями X
----------


Я тоже почему-то думал, что это может быть на Украине, или где-то еще, за пределами РФ. Но пока следы ведут в Сибирь и на ДВ. Ответственные сотрудники Почта-банка, в разговоре между собой, когда я им все рассказал, и они обсуждали эту ситуацию и смотрели данные у себя в компьютерах, несколько раз произнесли фразу - "дальневосточная схема". Они так говорили - а, ну это опять это же самое. Да-да, опять Дальний восток, вот это все. Карту Почта банка получил кто-то в Кемеровской области, на какой-то почте.

----------
Цитата

chay_nik пишет:
Подтверждающие смс-коды (то что МФО называет электронной подписью) приходили на этот мошеннически-оформленный номер? Или на какой то другой, "левый" номер, не имеющий к Вам даже формального отношения?
Деньги этих мошеннических кредитов переводились на ту карту Почта-банка, что мошенники оформили на Ваше имя? Или переводы были на какую то "левую" карту? X
----------


По поводу номера, с которого производилось подтверждение "простой электронной подписью", точно сказать пока не могу, МФО мне данных не дают, а в тех отрывочных сведениях, которые сообщают гос.органы, по результатм своих проверок, и пишут мне в ответах, фигурируют два номера. Один, который в МТС, этот на меня. И второй, в Теле 2, этот не на меня, я проверил.

По поводу карты - все точно. Все займы, которые были в моей кредитной истории, они все, точь-в-точь, были зачисле6ны на эту карту. Почта-банк дал мне выписку. Все они там. Даты, суммы, все совпадает.

----------
Цитата

wx1 пишет:
По поводу карты - все точно. Все займы, которые были в моей кредитной истории, они все, точь-в-точь, были зачислены на эту карту. Почта-банк дал мне выписку. Все они там. Даты, суммы, все совпадает.
----------


Значит Почта-банк тоже "в деле".
Вряд ли мошенники открывают банковский счет и банковскую карту только для того, чтобы оформить левый кредит на несколько тысяч рублей. Всё таки при открытии мошенником счета в банке высока вероятность "спалиться". Скорее всего у мошенников есть в Почта-банке свой человек, обеспечивающий беспроблемное открытие мошенником счета на постороннее лицо без должной идентификации. В отношении Вас готовилось более крупное мошенничество.
По этому "мошенническому" счету в Почта-банке других операций (кроме левого кредита от МФО) не было?

При таком раскладе, Почта-банк заслужил наезд со стороны Росфинмониторинга.
Подайте обращение в Росфинмониторинг по факту незаконного открытия банковского счета на Ваше имя без Вашего ведома и согласия. Кто знает, где еще "засветился" этот счет и для каких "благих" целей Почта-банк открыл этот счет?
Пусть Росфинмониторинг вздрючит банк на тему отмывания и финансирования терроризма. Обращение можно подать в электронном виде здесь http://www.fedsfm.ru/citizen/order

----------
Цитата

chay_nik пишет:
По этому "мошенническому" счету в Почта-банке других операций (кроме левого кредита от МФО) не было?

----------


Других не было, все что успели сделать, это взять несколько небольших сумм в МФО, о которых выше написано, и потом куда-то их вывести, на какие-то другие счета и карты.
И в моей кредитной истории отражена попытка взять кредит в том же Почта-банке на 149 000 руб., но было отказано.

Я сразу же все это сообщил в ЦБ РФ, и переслал выписку, почему в ЦБ, потому что ЦБ к тому моменту, когда я узнал про эту самую карту, уже месяц как проводил проверку в отношении тех трех МФО, по моему заявлению, о незаконной выдаче микрозаймов. И в дополнение к материалам проверки я послал все сведения по этой карте, и выписки с трех счетов. Думаю, ЦБ пока будет достаточно. Но и в Росфинмониторинг сообщу конечно.
Тем более что открыто было - внимание - три счета и 5 карт! ПЯТЬ! карт. Естественно, их сразу же я попросил заблокировать. Все 5 карт были прикреплены к одному счету, вот к тому, на который поступали эти микрозаймы.

Вообще не понимаю как дают такие займы. Всех вроде проверяют по скайпу с паспортом и т.п.

Вот моя история, пока что, неуспеха в борьбе с микрокредитами:

На меня кто-то оформил микрокредит в oneclickmoney (микрокредитная компания универсального финансирования). Все досудебные требования компания отклонила. Хотя в ходе первоначальной проверки, сотрудник компании звонил мне по телефону, и подтвердил, что видит, что фото использованное для прохождения верификации на их сайте - подделано .

Однако, это не помешало им успешно защититься в суде первой инстанции. Все мои справки из налоговой и выписки со счетов из банков о том, что я не получал деньги, были проигнорированы. Так как, якобы была пройдена фото-верификация.

Компания мне никаких данных не выдает, даже информацию о карте и телефоне, по которым была оформлена заявка на получение кредита. Не говоря уже о фотографиях использованных при прохождении верификации (хотя она точна есть и она 100% поддельная, но доказать не имея ее на руках, я это не могу).

Сообщаю всем, кто пострадал от действий таких МФО, как
- МКК Микроклад
- Лайм-займ
-Конга

что в настоящее время ЦБ РФ, Росфинмониторинг и Роскомнадзор проводят проверку их деятельности, по моим заявлениям.

Если какой-либо из указанных выше МФО в отношении вас были сделаны такие нарушения:
- незаконно на ваше имя выданы кредиты тогда как вы не обращались в эти МФО;
- вам отказано в предоставлении информации о выданных на ваше имя кредитах;
- вы не брали никакие кредиты, а вам звонят из этих МФО и требуют вернуть микрозайм, при этом ваш номер телефона они где-то "нашли"
- были выданы микрозаймы на сумму более 15000 руб. без личного обращения, то есть, по интернету

то прошу всех, в произвольной форме, изложить эти факты, напечатать, отсканировать, и направить в электронную приемную трех государственных органов:
- Роскомнадзор РФ
- ЦБ РФ
-Росфинмониторинг РФ

В настоящее время три эти гос. органа проводят проверку, но фактов недостаточно. Нужны еще факты и обращения от других граждан, о подобных нарушениях. Тогда есть шанс, что будет проведена внеплановая проверка, и эти МФО могут быть закрыты!
Особенно нужны факты - выдачи микрозаймов на сумму более 15000 руб. без личного обращения (онлайн)
Моя почта - wx155@mail.ru, пишите, поделюсь информацией, помогу написать обращение

Очень странно, что прокуратуре не хватает информации, жалобы от 2016годачитаю! Вчера меня постигла та же участь, получила уведомление от коллектрской службы. Еду снимать сканы и отправлять информацию в прокуратуру. Только пугает, что многие так поступали и получали от прокуратуры тупые ответы.

----------
Цитата

wx1 пишет:
В настоящее время три эти гос. органа проводят проверку, но фактов недостаточно. Нужны еще факты и обращения от других граждан, о подобных нарушениях. Тогда есть шанс, что будет проведена внеплановая проверка, и эти МФО могут быть закрыты!
----------


Только сейчас обнаружил эту ветку. Уже успел накатать отдельную статью:


Тоже пострадал от мошенников и ООО Микроклад

Всем привет, предлагаю всем, кто является пострадавшим от действий таких МФО как Лайм-займ, МикроКлад, и других, в результате выдачи микрозаймов мошенникам, на чужие паспортные данные, написать коллективное обращение в ГД РФ, ЦБ и Правительство. Образец обращения прилагается.
По результатам обращения, ответы, которые будут получены, если это будут очередные отписки, обнародовать в СМИ, как явление на уровне гос. политики, нарушающей права и свободы, с приложением ответов ЦБ, ГД РФ, обжаловать в суд в порядке КАС, написать в Генпрокуратуру.

Для тех, кто не хочет подписывать это обращение непосредственно, как коллективное, по тем или иным причинам, предлагаю сделать следующее. Укажите в обращении только свои ФИО и контактные данные, и отправьте обращение самостоятельно, через электронные приемные указанных гос. органов. Но чтобы было понятно, что это именно коллективное обращение, можно направить его всем вместе, в одну и ту же дату. Такой датой предлагаю, например, 29.06.2020. То есть, через две недели. Ответы, полученные от гос. органов, предлагаю опубликовать здесь, в свободном доступе.

Текст обращения:
=============================================================================
Председателю ЦБ РФ Набиуллиной Э.С.

Председателю Правительства РФ Мишустину М.В.

Председателю ГД РФ Володину В.В.

От:
1.

2..

3..








Коллективное обращение

Просим Вас принять меры в следующей ситуации.
Каждый из граждан, подписавших данное обращение, является пострадавшим в ситуации, когда мошенники похитили паспортные данные, а затем оформили и получили микрозаймы в микрофинансовых организациях. Причем, в каждом случае денежные средства получены мошенниками, а должником считается гражданин, на чьи паспортные данные был оформлен микрозайм. Это различные суммы, от нескольких тысяч руб., до 50-60 тыс. руб., если микрозаймы оформлены в нескольких МФО. Как правило, граждане узнают об этих «сюрпризах», когда займ уже передан коллекторским агентствам для принудительного взыскания. В том числе, такие МФО как Лайм-займ, допускают факты выдачи микрозаймов с упрощенной идентификацией, на сумму более 15 тыс. руб., что прямо запрещено законом.
Таким образом, очевиден провал системы работы микрофинансовых организаций, в ее нынешнем виде, с упрощенной идентификацией заемщиков, выдачей микрозаймов «онлайн», дистанционно, без личной явки гражданина с паспортом, в офис МФО, как было ранее.
Некоторые МФО, особенно, как показывает практика, в этом «отличились» Лайм-займ и МикроКлад, выдают микрозаймы направо и налево, мошенникам, на чужие паспортные данные. Очевидно, что они ничего не проверяют, да и не могут проверить, так как сама система проверки личности заемщика – так называемая упрощенная идентификация – не позволяет проверить волю лица на заключение сделки. Очевидно, что упрощенная идентификация не работает, и выдача микрозаймов онлайн - также вредная и опасная идея. К тому же, в этом можно усмотреть признаки несоответствия Конституции РФ отдельных норм законов, разрешающих упрощенную идентификацию заемщиков, в той части, в какой они, позволяют одному лицу, используя паспортные данные другого лица, заключить сделку от его имени и за его счет, не имея на это никаких полномочий. Очевидно, что эта система, уже приводит, и в дальнейшем будет приводить к вопиющим нарушениям прав граждан, к воровству, мошенничеству и узаконенному вымогательству со стороны коллекторов. Коллекторы тем более не разбираются, мошенничество это или нет. Им важно выбить долг. Что говорить о коллекторах, если даже МВД упрямо отказывается возбуждать уголовные дела по таким ситуациям, не видя в этом состава преступления.
Роль ЦБ РФ, как основного контрольно-надзорного органа, в данной сфере, также вызывает массу вопросов. Как показала практика обращений в ЦБ РФ, в таких ситуациях, он ничего не может сделать, пишет отписки, собирает информацию, констатирует факты, и каждый раз оказывается исключительно на стороне МФО, признавая законными все их действия. К ответственности ни одну МФО привлечь он не может, нарушений не видит, внеплановую проверку провести не может, исключить МФО из реестра не может, а если и видит нарушение, то почему-то отправляет данные для принятия решения в Росфинмониторинг.
Таким образом, МФО выдают микрозаймы, мошенники их получают, а долги потом коллекторы выбивают с граждан, на чьи паспортные данные оформлен микрозайм. ЦБ РФ ничего не может сделать. Граждане вынуждены «ходить по инстанциям» и везде доказывать, что денег они не брали.
В связи с изложенным,

ПРОСИМ ВАС:

- провести проверку деятельности МФО, допускающих неоднократные факты оформления микрозаймов на чужие паспортные данные, и принять решение об исключении их из реестра МФО;
- принять решение, в пределах компетенции, направленное на изменение законодательного регулирования, с целью запрета упрощенной идентификации заемщиков, и запрета дистанционного (без личного участия) заключения договоров займа (кредита).


С уважением,

____________ ____________
_____________ ____________
_____________ ____________
_____________ ____________

==============================================================================