На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

515

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (287)

AndrF

14 июля 2021 в 11:00

----------
Цитата

gammavit пишет:
Паспорт надо было еще в 18-м году поменять для того, чтобы на поддельный паспорт не смогли ничего на Вас оформить.
----------

Часто узнаешь о навязанных займах лишь через несколько лет, когда их на тебя уже успели повесить.

У меня подобное началось и закончилось 2017-м годом, а последнее письмо пришло лишь в этом году (правда по нему с МФО ранее был вопрос уже решен, но у коллекторов долг висел. Отозвали.).

----------
Цитата

gammavit пишет:
Или Вы всю оставшуюся жизнь собрались судиться с МФО и доказывать, что паспорт поддельный, на который оформлены кредиты!?
----------

Не паспорт оформляет займы. Тут МФО придется в суду доказать что кредит брали именно вы, а у них в доказательствах ничего кроме скана паспорта и нет. Даже электронный адрес и телефон и те не ваши - жуликам приходится давать левые, так как по ним запрашивается подтверждение. Займ же жулики оформляют через сайт, просто отправляя скан копии... А МФО и рады - часть терпил навязанные займы ведь даже выплачивает, чтобы не возиться...

Так что не паниковать и писать заявления в полицию по каждому случаю. Понятно что их положат под сукно, но это покажет суду что вы не бездействовали.

P.S
Читал что внесли предложение о том чтобы человек мог просто запретить оформление на свое имя кредитов/займов. Закон очень нужный, но в каком состоянии - не в курсе - последние упоминания о нем в СМИ за май...

Ответить

gammavit

14 июля 2021 в 12:03

----------
Цитата

AndrF пишет:
Займ же жулики оформляют через сайт, просто отправляя скан копии..
----------

А что так можно!? Серьезно?
Так любой школьник надергает паспортов в интернет и начнет оформлять кредиты.

Зы. Был уверен, что кредит дистанционно можно оформить только в банке, котором официально существует счет, открытый при личном присутствии.

Ответить

AndrF

14 июля 2021 в 12:32

----------
Цитата

gammavit пишет:
А что так можно!? Серьезно?
Так любой школьник надергает паспортов в интернет и начнет оформлять кредиты.
----------

Вполне серьезно - так и оформляют займы в МФО. Мошенники ведь в основном работают по ним - займ можно оформить через интернетик, без личного присутствия, просто выслав скан или фото паспорта уведенный из какой либо конторы. В банках с кредитами им это проворачивать сложней. А вот в МФО - пожалуйста, пусть сумма и меньше, но берут количеством.

В моем случае паспорт на фотке (которую мне выслала МФО по запросу) держала явно женская ручка...

Ответить

laimzaim

14 июля 2021 в 22:08

Вот интересно, у всех одни и те же организации - МФОшки. Лайм займ, Конга, Мангофинанс, Почта банк и ЦБ не принимает никаких действий. Писала в ЦБ, получила в ответ отписку. У меня сейчас суды и разбирательства с МФО на предмет чистки кредитной истории. Полицию заставила с помощью Прокуратуры завести уголовное дело. Воюю по полной)

Ответить

user174036679921

20 июля 2021 в 21:01

----------
Цитата

Sungsam пишет:
- Если подать заявление в полицию, указав полный номер карты, они должны будут сделать официальный запрос в Банк кому принадлежит данная карта, завести уголовное дело, сделать выписку по карте и прищучить .....

----------

Я бы советовал это сделать сразу же, как только это началось. А теперь столько времени прошло, сколько на Вас могли успеть всего наоформлять)) Нужно все что на Вас могли оформить, найти и заблокировать. Я бы посоветовал начать с сотовых операторов, благо их всего 4, обратитесь во все 4, с письменным запросом о том, какие имеются номера телефонов, оформленные на Ваши паспортные данные. Я именно так и узнал, что на меня оформлен номер в МТС.
В моем случае оказалось, что на меня успели оформить не одну, а три банквские карты, одна виртуальная, 2 именные, и получили их! Также на меня оформили номер телефона, личный кабинет на Госуслугах, и 6 микрозаймов. Хорошо что я все это узнал, телефон и карты заблокировали по моим заявлениям, личный кабинет я переоформил на себя. Но и даже когда я все это узнал сам, и сам написал обо всем в полицию, с приложением выписок, сканов и копий, все равно дело не возбуждали, было 4 отказа, я их обжаловал в прокуратуру, написал нач. УВД области, только тогда дело возбудили, по ст. 159-159.1. И теперь дознание идет с марта 2020, меня один раз вызывали в качестве свидетеля, и все, результат пока мне неясен. Я им дал кучу информации, выписки из Почта-банка, выписки из личного кабинета на госуслугах, с датами, временем и IP-адресами, с которых выполнялись всей действия в личном кабинете (там все фиксируется), в выписках из банка были реквизиты счетов, НА которые выводились полученные на мое имя займы. А там наверное можно было вычислить и банкоматы и все остальное, но пока полиция говорит, что лицо, совершившее преступление, не установлено )))
Я подал заявление о признании меня потерпевшим, отказали, обжаловал отказ в суд в порядке ст. 125 УПК, суд признал отказ законным, я его обжаловал в апелляцию, назначили на август. Поэтому с материалами дознания по уголовному делу я ознакомиться не могу, и не знаю, что они там нарасследовали, но думаю немного. В общем, вывод, расследование таких уголовных дел если и идет, то очень медленно, и надежды на них мало, нужно действовать самому, в судебном гражданском порядке, судиться с каждой МФО. А уголовное дело тоже, конечно, нужно, хотя бы какую-то информацию для гражданского дела оно может дать.
Еще одно уголовное дело по моему заявлению возбудила ФСБ, по тем же эпизодам, и как они сказали, по многим другим таким же, но по другой статье УК, по 272, о результатах пока ничего не знаю, меня также вызывали в кач-ве свидетеля, дал показания, и все.
Договор на номер телефона я признал через суд незаключенным в прошлом году, сейчас рассматривается мой иск о признании незаключеными договоров на банковские счета и карты с Почта-банком, сегодня было заседание, суд истребовал у Почта-банка оригинал заявления на открытие счета, будет назначена экспертиза подписи на нем. Копию этого договора банк представил в суд, там паспортные данные и адрес мои, а подпись - закорючка, нарисованная наобум, ничего общего с моей не имеет. Почта-банк же в отзыве пишет, что якобы мой паспорт был проверен, личность установлена. Я написал заявление о подложности заявления на открытие счета, по ст. 186 ГПК, теперь суд его обязан проверить, назначит экспертизу.
----------
Цитата

AndrF пишет:
Читал что внесли предложение о том чтобы человек мог просто запретить оформление на свое имя кредитов/займов. Закон очень нужный, но в каком состоянии - не в курсе - последние упоминания о нем в СМИ за май X
----------

А я об этом писал в ГД, еще в начале прошлого года, может наконец до них дошло?

П.с. Прилагаю заявление в ГД РФ, которое я написал в начале 2020 г., и Постановление суда об отказе признать потерпевшим, чтобы если кому надо, увидеть пример мотивировки, потерпевшими признают МФО, т.к. им причинен ущерб.
https://dropmefiles.com/cxB6h

Ответить

Pam1982

22 июля 2021 в 18:47

Добрый день
А те кто подавал на МФО в суд и пользовался услугами адвоката в Москве, не могли бы в личку скинуть контакты. Спасибо

Ответить

user174036679921

24 марта 2022 в 10:34

Как ранее я сообщал, я обращался в суд, чтобы признать незаключенными договор на открытие банковского счета, на мое имя, и соглашений на открытие банковских карт. Как выяснилось, был один договор с Почта-банком, который мошенники на мое имя оформили, по нему было открыто 3 счета в Почта-банке, и к этому счету несколько банковских карт. И вот все это, и договор, и счета, и карты, суд, по моему исковому заявлению, признал незаключенным.
Вот резолютивная часть решения суда:

Руководствуясь ст. ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования ___________ к публичному акционерному обществу «Почта Банк» о
признании кредитных договоров недействительными, удовлетворить.
Признать незаключенными договоры № от 25.11.2019 года, № от 25.11.2019 года, № от
02.04.2019 года на открытие и ведение банковских счетов, оформленные ПАО «Почта Банк» на
паспортные данные __________________ и признать незаключенными соглашения на выпуск банковских
карт №, заключенные в рамках указанных договоров.

В этом помогло уголовное дело, я заявил ходатайство об истребовании уголовного дела, в материалы этого, гражданского дела, и вот, на очередном судебном заседании, судья сказала, что пришло три тома уголовного дела из УВД, и что там есть все доказательства, подтверждающие заключение договора не мной, а иными лицами. Я ознакамливаться с материалами уголовного дела пока не стал.

Итак, теперь два этапа моего плана выполнены - признаны незаключенными договор на номер телефона, и на банковский счет. Остается третий, последний этап - признать незаключенными собственно договоры микрозаймов. Для этого в ближайшее время я подам иск, в одном иске объединю требования сразу ко всем четырем МФО.
Это уже будет безусловное требование, так как, в соответствии с законом, договор займа является "реальным", то есть, считается заключенным с момента получения денег. А теперь, как следует из решения суда, никаких этих счетов в Почта-банке, на которые и зачислялись средства, полученные мошенниками на мое имя по микрозаймам, я не открывал.
Поэтому, остается теперь предъявить иск к микрофинансовым организациям, о признании незаключенными договоров займа, на основании того, что решениями суда установлены ранее факты незаключенности на мое имя договоров на номер телефона, и на открытие банковского счета, которые использовались для получения займов.
И есть еще одно правовое последствие этого - теперь должником микрофинансовых организаций будет не кто иной, как Почта-банк. Потому что, раз договор банковского счета признан незаключенным, получается, что средства микрофинансовая организация перевела не мне (так как никакого счета у меня там не было), а самому Почта-банку! Вот об этом я и сообщу микрофинансовым организациям!

В принципе, можно было все три этапа объединить в одном, то есть, изначально, еще в 2020г., подать иск о признании незаключенными самих договоров займа, и в рамках этого процесса. также заявить требования и по номеру телефона, и по счетам. То есть, в одном деле признать незаключенными все эти договоры. Но тогда у меня не было уверенности, что все это получится, было маловато доказательств, и расследование уголовного дела еще только шло. В общем, получилось долго, но зато надежно. Тут надо сказать, что мне торопиться было некуда, потому что МФО сами отказались от требований ко мне, после моих обращений в ЦБ, МВД. А вот если бы они с меня пытались взыскать эти долги, пришлось бы приостанавливать дела по их искам. Но это не понадобилось.

Ответить

user-15008154418

24 мая 2022 в 05:03

Здравствуйте, а кто-нибудь судился с займ онлайн? Есть решение суда о признании договора недействительным и суд обязывает внести изменения в кредитную историю. Решение суда не исполняется.
Куда дальше жаловаться, к кому обращаться.

Ответить