Моя страница

15 декабря 2017 в 21:42

На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

516

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (124)

sprawed

6 июля 2018 в 06:29

dzoni666,
Андрей Паранич
Дал комментарий на телеканале Москва 24 о защите от мошенников, подающих заявки на кредиты и займы с использованием чужих персональных данных. По оценкам экспертов, от 4 до 10% заявок на кредиты и займы, подаваемые в режиме он-лайн, имеют признаки мошенничества. К счастью, одобряется лишь малая часть подобных заявок: за последние три месяца в СРО “МиР” поступило лишь несколько жалоб клиентов МФО, оказавшихся жертвами мошенников.
Основные рекомендации: старайтесь без лишней необходимости не давать свои персональные данные посторонним людям.

Если вдруг оказалось, что на вас оформили кредит или займ – напишите заявление в полицию и направьте письмо в финансовую организацию, выдавшему кредит или займ, с объяснением ситуации.

Если финансисты неохотно идут на контакт – можно обратиться с вопросом в соответствующую саморегулируемую организацию или в Банк России.
После того, как вопрос будет решен, обязательно проверьте, внесены ли исправления в кредитную историю.
Имеет смысл иногда проверять свою кредитную историю и в отсутствии каких-либо проблем, связанных с кредитами и займами. В кредитной истории хранится также и информация о том, какие организации обращались в бюро кредитных историй с запросом информации. И если вы не давали согласия на такие запросы, это может свидетельствовать о попытках мошенников воспользоваться вашими персональными данными.

Ответить

Dimaov2007

17 августа 2018 в 16:44

Всем добрый день! тоже стал жертвой мошенников взяли кредит в МКК КОНГА в ноябре 2017 , проичем сначала взяли в октябре на сумму 7500₽ и погасили , затем на 10000₽ и не отдали сейчас долг 34500₽,обратился в полицию они дали отказ о возбуждении дела, не подскажите как правильно составить исковое заявление в суд и что приложить к нему .
Если будите собирать подписи на закрытие этих кредитныХ организации то пишите !

Ответить

Dimaov2007

17 августа 2018 в 17:03

Заявление в МКК на чьё имя писать?
Кима или Яна ?))

Ответить

asam88

18 августа 2018 в 17:58

Есть те кто уже судился с такими мфо? Каким лучше просить признать договор "незаключенным" или "недействительным"?

Ответить

pole-bo

20 августа 2018 в 13:04

----------
Цитата

asam88 пишет:
Есть те кто уже судился с такими мфо? Каким лучше просить признать договор "незаключенным" или "недействительным"?
----------

Незаключенным, вы же не заключали договор? Если заключили договор и несогласны с условиями договора, то недействительным

Ответить

pole-bo

20 августа 2018 в 13:05

----------
Цитата

Dimaov2007 пишет:
Заявление в МКК на чьё имя писать?
Кима или Яна ?))
----------

Посмотрите на сайте egrul.nalog.ru кто сейчас генеральный директор, на его имя и писать

Ответить

pole-bo

20 августа 2018 в 13:12

----------
Цитата

Dimaov2007 пишет:
Всем добрый день! тоже стал жертвой мошенников взяли кредит в МКК КОНГА в ноябре 2017 , проичем сначала взяли в октябре на сумму 7500₽ и погасили , затем на 10000₽ и не отдали сейчас долг 34500₽,обратился в полицию они дали отказ о возбуждении дела, не подскажите как правильно составить исковое заявление в суд и что приложить к нему .

----------

Вы сами брали и погашали займ? или за Вас кто-то совершал данное действие?
В заявление описываете свою историю, ссылаясь на незаключенность (недействительность) договора, прикладываете подтверждения (выписку из кредитной истории, свои претензии и обращения в компанию с подтверждением почтовым (если отправляли почтой), копии своих обращений в структуры (полиция, ЦБ и пр.) письмо от оператора связи (если знаете телефон, с которого был подписан онлайн займ), можете суд в заявлении попросить, сделать запрос у оператора связи) и свое требование признать договор незаключенным или недействительным. Посмотрите образцы в интернете заявлений

Ответить

xtatianax

28 августа 2018 в 15:06

:oops: перечитала я все тут и вот какой вопрос. Смотрите. Как происходит процесс выдачи микрозайма онлайн. Заполняется анкета с данными заемщика. Отправляется заявка. В случае одобрения, предлагают выдать вам деньги. Варианты: кошельки, карты. И тут господа самое интересное. Без ВАС и ВАШЕГО ведома никто и никогда не создаст на вас кошелек или тем более карту. Все электронные кошельки проходят проверку. Вебмани запрашивает фото с паспортом. Яндекс требует придти в Евросеть для идентификации. Ну а уж про карты банковские вообще молчу. Все МФО выдают займы исключительно на идентифицированные кошельки и именные карты. Так не проще ли сразу у них потребовать объяснений, на какой ч*рт возьми счет они выдали вам займ???

Ответить

asam88

28 августа 2018 в 16:11

Я потребовал! В ответе не моя банковская карта, не мой номер, не мой ip и не мой email.

Ответить

xtatianax

28 августа 2018 в 16:30

----------
Цитата

asam88 пишет:
Я потребовал! В ответе не моя банковская карта, не мой номер, не мой ip и не мой email.
----------
ну вот. В чем вопрос тогда. Наши паспортные данные можно взять где угодно. Куча мест куда мы их предоставляем. Отсюда и вопрос к МФО: Они то собственно почему не проверяют, то куда зачисляют свои деньги?? Там я так понимаю совсем ничего не стыкуется. Кредит на Петрова, а карта и кошелек на Иванова. Вот и ищите Иванова и ему предъявляйте. Я так это представляю. А вам как все эти данные дали?? по запросу суда, органов ???

Ответить

pole-bo

29 августа 2018 в 23:16

----------
Цитата

xtatianax пишет:
Без ВАС и ВАШЕГО ведома никто и никогда не создаст на вас кошелек или тем более карту. Все электронные кошельки проходят проверку. Вебмани запрашивает фото с паспортом. Яндекс требует придти в Евросеть для идентификации. Ну а уж про карты банковские вообще молчу. Все МФО выдают займы исключительно на идентифицированные кошельки и именные карты. Так не проще ли сразу у них потребовать объяснений, на какой ч*рт возьми счет они выдали вам займ???
----------

Лично звонила в яндекс деньги и киви кошелек, карты виртуальные именные до 10-15 тыс открывают без всяких подтверждений. А МФО подобным пофиг что за карты, кому принадлежат, нормальная организация так не будет разлавать деньги. Они либо бабло выводят сами таким образом, вешая на людей займы, а вдруг погасят, проценты то не маленькие. А выдавать информацию они отказываются, 100 отговорок. Я получила с помощью подачи заявления в НБКИ о том, что не согоасна с кредитной историей. Те в свою очередь сделали запрос у мфо и прислали мне их договора, тут я и увидела, что за тел. Номера и прочую информацию.

Ответить

Eseniya.25

25 сентября 2018 в 19:52

Здравствуйте. У меня аналогичная ситуация с мфо манго финанс. Планировала оформить ипотеку. Обратилась в банк. А мне отказ. Заказала себе в эквифаксе кредитную историю и обнаружила что у меня 45 дней просрочки по займу , который я не оформляла. И с 9 сентября жду ответа с мфо манго финанс. Каждый день я сама им звоню и ответ слышу один и тот же "ожидайте вам перезвонит служба безопасности в течении 2 дней. Сегодня уже 25 сентября . Что мне делать? Куда обращаться????

Ответить

pole-bo

25 сентября 2018 в 20:20

----------
Цитата

Eseniya.25 пишет:
Здравствуйте. У меня аналогичная ситуация с мфо манго финанс. Планировала оформить ипотеку. Обратилась в банк. А мне отказ. Заказала себе в эквифаксе кредитную историю и обнаружила что у меня 45 дней просрочки по займу , который я не оформляла. И с 9 сентября жду ответа с мфо манго финанс. Каждый день я сама им звоню и ответ слышу один и тот же "ожидайте вам перезвонит служба безопасности в течении 2 дней. Сегодня уже 25 сентября . Что мне делать? Куда обращаться????
----------

Я писала заявление в НБКИ по их форме, взятой на их сайте. Отправмла почтой РФ. Заявление о несогласии с кредитной историей. Получила от НБКИ договоры, которые Манго и Лайм предоставили. Там увидела всю информацию. Написала претензии в эти МФО с подтверждением не принадлежности телефона мне (читайте выше, писала ранее). Эту же информацию продублировала в НБКИ. Позже запросила кретную историю, проверила, удалили займы

Ответить

estimate2

26 сентября 2018 в 13:02

Eseniya.25,, можете попробовать также через Эквифакс воспользоваться услугой оспаривания данных кредитной истории. Единственное, она платная.

Ответить

s.vyaltsev

31 октября 2018 в 11:39

Всем привет! К сожалению, но ситуация 1 в 1 такая же и у меня(((

Уже объявились ЛаймЗайм, МаниМен, Конга. По итогу:
-МаниМен согласился расторгнуть договор в досудебном порядке и направить исправления в БКИ;
-ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка". Само собой, запрос в Сбер я сделал и никаких карт, выданных на мои паспортные данные, у меня нет). Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.
-сегодня объявились еще и Конга, завтра снова пойду в полицию и дополню текущее заявление новыми данными.

Сейчас подал заявление на регистрацию в Эквифаксе и ОКБ, посмотрим, что там еще есть)

Вопрос к форумчанам: что там с сюжетом для ТВ, он вышел или нет? Могу как поучаствовать в нем, так и помочь с распространением, ибо ситуация адовая, не застрахован, по факту, никто.

Ответить

pole-bo

31 октября 2018 в 14:12

----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
Всем привет! К сожалению, но ситуация 1 в 1 такая же и у меня(((

Уже объявились ЛаймЗайм, МаниМен, Конга. По итогу:
-МаниМен согласился расторгнуть договор в досудебном порядке и направить исправления в БКИ;
-ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка". Само собой, запрос в Сбер я сделал и никаких карт, выданных на мои паспортные данные, у меня нет). Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.
-сегодня объявились еще и Конга, завтра снова пойду в полицию и дополню текущее заявление новыми данными.

Сейчас подал заявление на регистрацию в Эквифаксе и ОКБ, посмотрим, что там еще есть)

Вопрос к форумчанам: что там с сюжетом для ТВ, он вышел или нет? Могу как поучаствовать в нем, так и помочь с распространением, ибо ситуация адовая, не застрахован, по факту, никто.
----------

Сюжет был, 2 минуты. Но там, просто "крик души" о подобных МФО. Ничего дельного.
Я добилась удаления до суда из кредитной истории всех МФО. Хочу чуть позже сделать запрос в все бюро кредитной истории, чтобы проверить, т.к. читала, что через время займы снова появляются....
В МФО направляля претензии, направляля заявления в бюро кредитных историй, что не согласна с данными в отчете. Бюро проверяло МФО, в итоге получала ответ от бюро, что записи о кредите удалены.
А сами МФО тоже отмалчивались

Ответить

hdx1000

31 октября 2018 в 14:18

----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.

----------
Нельзя расторгнуть незаключенный договор. Нужно писать заявление о признании договора незаключенным.
----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка".
----------
Они там в своем уме?! :o :o :o

Ответить

s.vyaltsev

31 октября 2018 в 18:21

----------
Цитата

hdx1000 пишет:
Нельзя расторгнуть незаключенный договор. Нужно писать заявление о признании договора незаключенным.

----------

Верно, чуть запутался в терминологии.

----------
Цитата

hdx1000 пишет:
Они там в своем уме?! изображение
изображение
изображение

----------

Очень даже в своем) Поскольку Сбер подтвердил, что никаких (в тч моментных) карт на мое имя не было выдано, ответ до изумления просто: коллеги использовали "шаблон" карты, туда вбили в фотошопе фио на английском + номер другой карты и, вуаля, это прокатило через их СБ)))

Ответить

s.vyaltsev

31 октября 2018 в 18:22

----------
Цитата

pole-bo пишет:
Сюжет был, 2 минуты. Но там, просто "крик души" о подобных МФО. Ничего дельного.
Я добилась удаления до суда из кредитной истории всех МФО. Хочу чуть позже сделать запрос в все бюро кредитной истории, чтобы проверить, т.к. читала, что через время займы снова появляются....
В МФО направляля претензии, направляля заявления в бюро кредитных историй, что не согласна с данными в отчете. Бюро проверяло МФО, в итоге получала ответ от бюро, что записи о кредите удалены.
А сами МФО тоже отмалчивались
----------

Ну вот и я также планирую. Бесит, что время теряешь, пока придешь заявление подать, пока следователь его примет - часа два-три уходит.

Ответить

moskvichev

14 ноября 2018 в 16:55

----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
Уже объявились ЛаймЗайм, МаниМен, Конга. По итогу:
-МаниМен согласился расторгнуть договор в досудебном порядке и направить исправления в БКИ;
-ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка". Само собой, запрос в Сбер я сделал и никаких карт, выданных на мои паспортные данные, у меня нет). Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.

----------

А вот расскажите, пож-та, каким образом МаниМен согласился с претензией, какие доводы приводили?

Ответить

Показать еще (151)