Моя страница

15 декабря 2017 в 21:42

На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

515

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (188)

tempur

22 августа 2019 в 14:39

Убедительно прошу всех пострадавших направлять заявления в том числе и в Прокуратуру, Роскомнадзор и Банк России. Давно пора прекратить этот беспредел со стороны МФО/МФК/МКК.

Ответить

Shoka79

22 августа 2019 в 15:47

А что толку? Мы писали и в ЦБ в том числе, в ответ только отписка- мол, все решайте в суде сами.
У меня мысли как-то объединиться с пострадавшими и написать совместное обращение в ЦБ как органу, который непосредственно должен заниматься надзором за МФО. Если случай не единичный и МФО не отвечает ни бюро, ни физическим лицам - должны же они какие-то меры предпринимать.
Может хотя бы на совместное обращение будет адекватная реакция. Только не представляю как это сделать.

Ответить

tempur

23 августа 2019 в 11:30

Я к тому, что пора бить в колокола и ставить в известность все надзорные органы. Только массовые обращения покажут им масштабы проблемы и заставят хоть что-то изменить для недопущения подобного в будущем.

Ответы из надзорных органов не надо воспринимать как отписки, надо понимать их полномочия, они действительно не могут расторгнуть (ликвидировать) договор займа, заключенный мошенниками на ваши данные, это прерогатива суда. Впрочем, Прокуратура, среди прочих мер прокурорского реагирования, уполномочена и на подачу исков и протестов прокурора в защиту нарушенных прав граждан. Этим можно попробовать воспользоваться, правильно сформулировав просительную часть обращения.

Ответить

Shoka79

23 августа 2019 в 12:27

Надзорные органы должны осуществлять надзор и реагировать на жалобы в отношении работы поднадзорных структур. В данной ситуации, с той же Конга, достаточно посмотреть сроки статистики , чтобы понять, что ЦБ вообще ничего не беспокоить и никаких мер они не собираются предпринимать по отдельным жалобам, хотя и было указание Президента в том числе для ЦБ разобраться с мошенничеством МФО.

Ответить

FaseMa

23 августа 2019 в 13:05

----------
Цитата

Shoka79 пишет:
Образец писем могу выслать на почту .
----------

Добрый день! Отправьте, пожалуйста, и мне на почту образцы писем:
korovin-olegg@yandex.ru
Заранее спасибо!!!

Ответить

Shoka79

23 августа 2019 в 15:46

Уважаемые пострадавшие, чтобы не тратить время друг друга - выложу прямо тут образцы писем досудебного урегулирования с МФО и запрос в НБКИ (к которому нужно приложить форму о корректировке кредитной истории - взять на сайте бюро) с почтовыми описями.
Дана "рыба" документа, корректируйте текст исходя из собственных ситуаций.

Буду признательна всем, кто может поделиться формой искового заявления в суд по делу о признании незаключенным договора с микрофинансовой организацией. Мы пока до суда не дошли, пытаемся решить вопрос сами.
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»

Ответить

user367786057113

23 августа 2019 в 16:34

----------
Цитата

Shoka79 пишет:
Требуете признать договор займа незаконченным , в противном случае просите их предоставить Вам данные по договору
----------

А если предоставят, то уже не будете требовать признать договор незаключенным?

Ответить

Shoka79

23 августа 2019 в 22:53

Если предоставят, то с этими данными иду в суд, предварительно взяв справку от оператора связи о том, что номер телефона, по которому уведомляли и и идентифицировали на меня не оформлен и справкой из банка (если Киви, то то, что счетов и карт там нет, если другой , то в зависимости от того куда они перечисляли деньги).

Ответить

user8822302

26 августа 2019 в 18:27

Как думаете если поменять паспорт РФ в данной ситуации,, не окажет ли это негативное последствие для суда?
А то поступает много звонков от МФО с предложением микрозаймов, я начал бояться, что на мой паспорт идут массовые подачи заявлений на кредит.
Думаю пойти заявить о потере паспорта от греха подальше, чтобы новых кредитов не повесили.
Но не посчитает ли суд (если до него дойдет, что я таким образом скрываюсь от кредиторов) и не сыграет ли это против меня.

Ответить

basil.vb

13 сентября 2019 в 12:43

Здравствуйте. Также попал в неприятную ситуацию. В конце июля позвонили коллекторы ООО «Эверест», сказали, что должен денег ООО МФК Метрокредит, хотя в реестре ЦБ МКК Метрокредит. Задолженность в районе 30 тыс. руб. Размер займа 14. Находится это МФО в Краснодаре, исполнительный орган-Генеральный директор В.А. Кальченко в Москве.
Самое интересное в моей истории, что в момент оформления кредита мне и моей жене кто тот звонил ( не помню кто-то как представились) и мы при этом естественно ничего не подтверждали.
Заявление в полицию написал, там отказ, бумагу правда я ещё не видел.
Наряду с другими действиями: обращение в БКИ, МФО возможно суд хочу обжаловать отказ в возбуждении уголовного дела.
Потому что в соответствии со ст.159 ч.1 «1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество...», Деньги это движимое имущество, соответственно МФО Не понятным способом завладело правом на мои деньги.
Как считаете если это так повернуть эффект будет какой нибудь?
И ещё вопросы где на МФО подавать в суд и как бесплатно узнать свою кредитную историю? Буду благодарен советам.

Ответить

kochergine

15 сентября 2019 в 20:41

Здравствуйте.
В конце июля мне позвонили из Моней Мэн, причем на мой личный номер телефона, который не был указан в заявке, что на мое имя хотели взять микро займ. Заявку они заблокировали и посчитали мошеннической. Соответсвенно я ничего не оформлял. Чуть позже решил проверить себя в БКИ и увидел что ночь 22.09 на меня пытались оформить 5 займов в разных МФО. Прозвонил все и выясни что в одно одобрили займ на 12 тыс. это был ООО Метрокредит. Соответсвенно написал заявление в полицию, приложил талон уведомления и отправил на email. Мне ничего не ответили. Написал заказное письмо с уведомлением на 2 адреса ООО Метрокредит, но так же ответ не получил. Написал заявление в прокуратура и в Краснодарскую полицию. На днях мне звонили уже из отдела взысканий ООО Метрокредит. Объяснив всю ситуацию что я кредит не брал мне сказали что это не единичный случай со мной и обещали разобраться и просто так меня не беспокоить, сегодня повторно звонили из ООО Метрокредит, но после моих слов что я тоже буду записывать разговор связь прервалась.

Стараюсь достучаться до компании, но они как то неохотно идут на контакт, данные предоставят только полиции, на заказное письмо сказали ответили по адресу, который указан в личном кабинете, что само собой глупо, так как явно он не мой.

Кто уже сталкивался с таким? Может именно с ООО Метрокредит. Нацелен подавать исковое заявление в суд, так как пытаюсь уже 1.5 месяца решить все в досудебном порядке.

Ответить

user8822302

15 сентября 2019 в 21:30

Метрокредит у меня тоже. Это жулики.
Идите в суд. По требованию суда они предоставят данные платежа, куда отправили деньги, карта явно не на вас оформлена. Суд выиграете. Расходы на адвоката и суд в этом случае на них лягут.

Ответить

iKaiser

16 сентября 2019 в 00:09

Всех приветствую! Сколько читал до этого подобных историй, думал ну как так?! И вот как гром среди ясного неба и на меня кто-то взял кредит в ООО МКК Метрокредит. Сначала позвонили из службы взыскания долгов (днём 13.09.2019), т. к. лежал в больнице после операции, то не очень хорошо соображал, но в целом информацию уловил. На меня оформлен кредит с использованием моего фото с разворотом паспорта (назвали даже кофту, в которую я был одет). Сказав, что кредит у них не брал и буду разбираться в произошедшем, на том и распрощались. После этого немного придя в себя нашёл сайт этой фирмы, позвонил по контактному телефону и узнал, что на меня аж 22.07.2019 взяли кредит на сумму 8000. Им тоже сказал, что ничего не брал, сказали писать заявление в полицию о мошенничестве и все данные будут предоставляться только полиции, мне ничё не скажут. В итоге после выписки поехал и написал заявление о мошенничестве с использованием моих данных в отношении Метрокредита.

В итоге мне больше интересны дальнейшие действия. Тут очень много ответов разнящихся, мои знакомые тоже говорят всё по-разному. Но где истина? Участковый говорит посылать их на три буквы, в ОВД вообще стали орать, что может на меня никто ничего не брал и это меня так пытаются развести, типа нет бумаг, значит и нет кредита. Я попытался объяснить, как в этих шаражках выдают кредиты и что мне никто никакие данные выдавать не собирается, только полиции (из-за факта мошенничества). Но всё же заявление приняли и талон дали. Что делать-то? Сидеть и ждать у моря погоды, забить на это? Ждать повестки в суд, если будут донимать звонками (был пока один правда), то слать их или сказать кредит не брал, заявление написал? Писать ли им какие-то письма (электронные или бумажные) или бестолку? Читал сообщения и понял, что особо никому не отвечают.

Сейчас наступит новая рабочая неделя и буду связываться НБКИ, вдруг ещё где-то что-то на меня взяли (не удивлюсь). И главный вопрос, стоит ли менять паспорт, раз данные со старым уже утекли и история может повторяться вновь и вновь? Участковый посоветовал поменять. А как показывает практика поможет ли это?

Ответить

kochergine

16 сентября 2019 в 22:21

user8822302, Поделитесь опытом, у вас на какой стадии сейчас дело по займу? И как давно оформлен на вас? У меня с 22 июля.

Ответить

user8822302

17 сентября 2019 в 13:11

оформлен в мае, узнал в июле.
сейчас к делу подключил прокуратуру, полицию.
Полиция ничего сама по себе особо не сделает, а вот прокуратура да, есть куда передать.
метрокредит схему делают, выдают кредит от МФО Метрокредит, через неделю кредит передают по цесии МКК Метрокредит.
общаться с ними бесполезно.
Пишите письмо и требуйте выслать вам все доки по договору. Они обязаны это сделать.
надо идти в суд, там легко докажете, что не вы.
В прокуратуру пишите обязательно со всеми доками.

Прокурорские сейчас заинтересованы сильно закрывать такие дела, потому что вот послание от Президента РФ: Пр-294, п.10
http://www.kremlin.ru/acts/assignments/orders/59898

"10. Банку России, МВД России, Генеральной прокуратуре Российской Федерации, Следственному комитету Российской Федерации и Минюсту России в соответствии со своей компетенцией принять необходимые меры, направленные на предотвращение и пресечение неправомерных действий (мошенничества) в отношении граждан при осуществлении хозяйствующими субъектами микрофинансовой деятельности и деятельности по возврату просроченной задолженности.

Доклад – до 1 мая 2019 г., далее – один раз в полгода.

Ответственные: Набиуллина Э.С., Колокольцев В.А., Чайка Ю.Я., Бастрыкин А.И., Коновалов А.В.

Ответственные Бастрыкин Александр Иванович, Колокольцев Владимир Александрович, Коновалов Александр Владимирович, Набиуллина Эльвира Сахипзадовна, Чайка Юрий Яковлевич
Тематика Экономика и финансы, Борьба с преступностью
Срок исполнения 1 мая 2019 года"

Ответить

user8822302

17 сентября 2019 в 13:13

Также для всех.
МФО и МКК ОБЯЗАНЫ по вашему письменному запросу они должны вам сообщить все данные по якобы вашему кредиту:

в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 4 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (утв. Банком России 22 июня 2017 г.), микрофинансовая организация по договору потребительского займа ОБЯЗАНА предоставить получателю финансовой услуги по его требованию заверенные микрофинансовой организацией копии следующих документов или обосновать невозможность предоставления таких документов:

1) подписанный сторонами документ, содержащий индивидуальные условия договора об оказании финансовой услуги;
2) подписанное получателем финансовой услуги заявление на предоставление займа (если оформление такого заявления обязательно в соответствии с законодательством Российской Федерации);

3) документ, подтверждающий выдачу получателю финансовой услуги займа (ордер, платёжное поручение, справка о перечислении денежных средств на электронное средство платежа), а для POS-микрозаймов - документ, подтверждающий перечисление денежных средств в пользу получателя финансовой услуги;

4) согласия, предоставленные получателем финансовой услуги во исполнение действующего законодательства Российской Федерации, регулирующего порядок взыскания просроченной задолженности;

5) документ, подтверждающий полное исполнение получателем финансовой услуги обязательств по договору об оказании финансовой услуги.

4. В случае если документы, указанные в подпунктах 1, 2 и 4 пункта 3 настоящей статьи, были подписаны получателем финансовой услуги аналогом собственноручной подписи (включая электронную подпись), микрофинансовая организация обеспечивает получателю финансовой услуги доступ к электронным копиям указанных документов с возможностью просмотра и скачивания таких документов до полного исполнения микрофинансовой организацией и получателем финансовой услуги обязательств по договору об оказании финансовой услуги.

5. Документы, указанные в пункте 3 настоящей статьи, составляются на русском языке и распечатываются с использованием хорошо читаемого шрифта и в соответствии с Санитарными правилами и нормативами "Гигиенические требования к изданиям книжным для взрослых. СанПиН 1.2.1253-03", утвержденными Главным государственным санитарным врачом Российской Федерации 30 марта 2003 года.

6. Документы, указанные в подпунктах 1-4 пункта 3 настоящей статьи, предоставляются в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня регистрации соответствующего запроса от получателя финансовой услуги в "Журнале регистрации обращений". Документ, указанный в подпункте 5 пункта 3 настоящей статьи, предоставляется в течение 1 (одного) рабочего дня со дня регистрации соответствующего запроса от получателя финансовой услуги в "Журнале регистрации обращений". Если документ, указанный в пункте 3 настоящей статьи, оформляется третьим лицом по причине участия этого лица в соответствующей операции с получателем финансовой услуги, срок предоставления документа микрофинансовой организацией увеличивается на срок, необходимый для запроса этого документа, однако не более чем на 5 (пять) рабочих дней. Если обращение получателя финансовой услуги содержит помимо требования о предоставлении документов также иные требования или вопросы, микрофинансовая организация вправе предоставить указанные в пункте 3 настоящей статьи документы при ответе на такое обращение в срок, указанный в пункте 3 статьи 19 настоящего Стандарта.

Ответить

Shoka79

17 сентября 2019 в 16:41

user8822302, обязаны-то они обязаны, но что делать, если не отвечают?

Ответить

vananenko

17 сентября 2019 в 18:22

Ув. Shoka79, по Вашему вопросу кас. суда - тут в соседней ветке форума юрист из Краснодара, сам попавший в аналогичную ситацию, довольно подробно все рассказывает. Самое основное - это сформулировать иск так, чтобы его принял суд по месту Вашего жительства, а не пришлось подавать его по месту регистрации МФО/МКК.

Ответить

user8822302

17 сентября 2019 в 23:00

vananenko,
Будьте добры ссылку на ветку с этим юристом?

Ответить

vananenko

18 сентября 2019 в 12:23

user8822302, вот пожалуйста https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=117&TID=362399

Ответить

Показать еще (87)