На мое имя оформили займы мошенники

Я к тому, что пора бить в колокола и ставить в известность все надзорные органы. Только массовые обращения покажут им масштабы проблемы и заставят хоть что-то изменить для недопущения подобного в будущем.

Ответы из надзорных органов не надо воспринимать как отписки, надо понимать их полномочия, они действительно не могут расторгнуть (ликвидировать) договор займа, заключенный мошенниками на ваши данные, это прерогатива суда. Впрочем, Прокуратура, среди прочих мер прокурорского реагирования, уполномочена и на подачу исков и протестов прокурора в защиту нарушенных прав граждан. Этим можно попробовать воспользоваться, правильно сформулировав просительную часть обращения.

Надзорные органы должны осуществлять надзор и реагировать на жалобы в отношении работы поднадзорных структур. В данной ситуации, с той же Конга, достаточно посмотреть сроки статистики , чтобы понять, что ЦБ вообще ничего не беспокоить и никаких мер они не собираются предпринимать по отдельным жалобам, хотя и было указание Президента в том числе для ЦБ разобраться с мошенничеством МФО.

----------
Цитата

Shoka79 пишет:
Образец писем могу выслать на почту .
----------

Добрый день! Отправьте, пожалуйста, и мне на почту образцы писем:
korovin-olegg@yandex.ru
Заранее спасибо!!!

Уважаемые пострадавшие, чтобы не тратить время друг друга - выложу прямо тут образцы писем досудебного урегулирования с МФО и запрос в НБКИ (к которому нужно приложить форму о корректировке кредитной истории - взять на сайте бюро) с почтовыми описями.
Дана "рыба" документа, корректируйте текст исходя из собственных ситуаций.

Буду признательна всем, кто может поделиться формой искового заявления в суд по делу о признании незаключенным договора с микрофинансовой организацией. Мы пока до суда не дошли, пытаемся решить вопрос сами.
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»

----------
Цитата

Shoka79 пишет:
Требуете признать договор займа незаконченным , в противном случае просите их предоставить Вам данные по договору
----------


А если предоставят, то уже не будете требовать признать договор незаключенным?

Если предоставят, то с этими данными иду в суд, предварительно взяв справку от оператора связи о том, что номер телефона, по которому уведомляли и и идентифицировали на меня не оформлен и справкой из банка (если Киви, то то, что счетов и карт там нет, если другой , то в зависимости от того куда они перечисляли деньги).

Как думаете если поменять паспорт РФ в данной ситуации,, не окажет ли это негативное последствие для суда?
А то поступает много звонков от МФО с предложением микрозаймов, я начал бояться, что на мой паспорт идут массовые подачи заявлений на кредит.
Думаю пойти заявить о потере паспорта от греха подальше, чтобы новых кредитов не повесили.
Но не посчитает ли суд (если до него дойдет, что я таким образом скрываюсь от кредиторов) и не сыграет ли это против меня.

Здравствуйте. Также попал в неприятную ситуацию. В конце июля позвонили коллекторы ООО «Эверест», сказали, что должен денег ООО МФК Метрокредит, хотя в реестре ЦБ МКК Метрокредит. Задолженность в районе 30 тыс. руб. Размер займа 14. Находится это МФО в Краснодаре, исполнительный орган-Генеральный директор В.А. Кальченко в Москве.
Самое интересное в моей истории, что в момент оформления кредита мне и моей жене кто тот звонил ( не помню кто-то как представились) и мы при этом естественно ничего не подтверждали.
Заявление в полицию написал, там отказ, бумагу правда я ещё не видел.
Наряду с другими действиями: обращение в БКИ, МФО возможно суд хочу обжаловать отказ в возбуждении уголовного дела.
Потому что в соответствии со ст.159 ч.1 «1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество...», Деньги это движимое имущество, соответственно МФО Не понятным способом завладело правом на мои деньги.
Как считаете если это так повернуть эффект будет какой нибудь?
И ещё вопросы где на МФО подавать в суд и как бесплатно узнать свою кредитную историю? Буду благодарен советам.

Здравствуйте.
В конце июля мне позвонили из Моней Мэн, причем на мой личный номер телефона, который не был указан в заявке, что на мое имя хотели взять микро займ. Заявку они заблокировали и посчитали мошеннической. Соответсвенно я ничего не оформлял. Чуть позже решил проверить себя в БКИ и увидел что ночь 22.09 на меня пытались оформить 5 займов в разных МФО. Прозвонил все и выясни что в одно одобрили займ на 12 тыс. это был ООО Метрокредит. Соответсвенно написал заявление в полицию, приложил талон уведомления и отправил на email. Мне ничего не ответили. Написал заказное письмо с уведомлением на 2 адреса ООО Метрокредит, но так же ответ не получил. Написал заявление в прокуратура и в Краснодарскую полицию. На днях мне звонили уже из отдела взысканий ООО Метрокредит. Объяснив всю ситуацию что я кредит не брал мне сказали что это не единичный случай со мной и обещали разобраться и просто так меня не беспокоить, сегодня повторно звонили из ООО Метрокредит, но после моих слов что я тоже буду записывать разговор связь прервалась.

Стараюсь достучаться до компании, но они как то неохотно идут на контакт, данные предоставят только полиции, на заказное письмо сказали ответили по адресу, который указан в личном кабинете, что само собой глупо, так как явно он не мой.

Кто уже сталкивался с таким? Может именно с ООО Метрокредит. Нацелен подавать исковое заявление в суд, так как пытаюсь уже 1.5 месяца решить все в досудебном порядке.

Метрокредит у меня тоже. Это жулики.
Идите в суд. По требованию суда они предоставят данные платежа, куда отправили деньги, карта явно не на вас оформлена. Суд выиграете. Расходы на адвоката и суд в этом случае на них лягут.

Всех приветствую! Сколько читал до этого подобных историй, думал ну как так?! И вот как гром среди ясного неба и на меня кто-то взял кредит в ООО МКК Метрокредит. Сначала позвонили из службы взыскания долгов (днём 13.09.2019), т. к. лежал в больнице после операции, то не очень хорошо соображал, но в целом информацию уловил. На меня оформлен кредит с использованием моего фото с разворотом паспорта (назвали даже кофту, в которую я был одет). Сказав, что кредит у них не брал и буду разбираться в произошедшем, на том и распрощались. После этого немного придя в себя нашёл сайт этой фирмы, позвонил по контактному телефону и узнал, что на меня аж 22.07.2019 взяли кредит на сумму 8000. Им тоже сказал, что ничего не брал, сказали писать заявление в полицию о мошенничестве и все данные будут предоставляться только полиции, мне ничё не скажут. В итоге после выписки поехал и написал заявление о мошенничестве с использованием моих данных в отношении Метрокредита.

В итоге мне больше интересны дальнейшие действия. Тут очень много ответов разнящихся, мои знакомые тоже говорят всё по-разному. Но где истина? Участковый говорит посылать их на три буквы, в ОВД вообще стали орать, что может на меня никто ничего не брал и это меня так пытаются развести, типа нет бумаг, значит и нет кредита. Я попытался объяснить, как в этих шаражках выдают кредиты и что мне никто никакие данные выдавать не собирается, только полиции (из-за факта мошенничества). Но всё же заявление приняли и талон дали. Что делать-то? Сидеть и ждать у моря погоды, забить на это? Ждать повестки в суд, если будут донимать звонками (был пока один правда), то слать их или сказать кредит не брал, заявление написал? Писать ли им какие-то письма (электронные или бумажные) или бестолку? Читал сообщения и понял, что особо никому не отвечают.

Сейчас наступит новая рабочая неделя и буду связываться НБКИ, вдруг ещё где-то что-то на меня взяли (не удивлюсь). И главный вопрос, стоит ли менять паспорт, раз данные со старым уже утекли и история может повторяться вновь и вновь? Участковый посоветовал поменять. А как показывает практика поможет ли это?

user8822302, Поделитесь опытом, у вас на какой стадии сейчас дело по займу? И как давно оформлен на вас? У меня с 22 июля.

оформлен в мае, узнал в июле.
сейчас к делу подключил прокуратуру, полицию.
Полиция ничего сама по себе особо не сделает, а вот прокуратура да, есть куда передать.
метрокредит схему делают, выдают кредит от МФО Метрокредит, через неделю кредит передают по цесии МКК Метрокредит.
общаться с ними бесполезно.
Пишите письмо и требуйте выслать вам все доки по договору. Они обязаны это сделать.
надо идти в суд, там легко докажете, что не вы.
В прокуратуру пишите обязательно со всеми доками.

Прокурорские сейчас заинтересованы сильно закрывать такие дела, потому что вот послание от Президента РФ: Пр-294, п.10
http://www.kremlin.ru/acts/assignments/orders/59898

"10. Банку России, МВД России, Генеральной прокуратуре Российской Федерации, Следственному комитету Российской Федерации и Минюсту России в соответствии со своей компетенцией принять необходимые меры, направленные на предотвращение и пресечение неправомерных действий (мошенничества) в отношении граждан при осуществлении хозяйствующими субъектами микрофинансовой деятельности и деятельности по возврату просроченной задолженности.

Доклад – до 1 мая 2019 г., далее – один раз в полгода.

Ответственные: Набиуллина Э.С., Колокольцев В.А., Чайка Ю.Я., Бастрыкин А.И., Коновалов А.В.

Ответственные Бастрыкин Александр Иванович, Колокольцев Владимир Александрович, Коновалов Александр Владимирович, Набиуллина Эльвира Сахипзадовна, Чайка Юрий Яковлевич
Тематика Экономика и финансы, Борьба с преступностью
Срок исполнения 1 мая 2019 года"

Также для всех.
МФО и МКК ОБЯЗАНЫ по вашему письменному запросу они должны вам сообщить все данные по якобы вашему кредиту:

в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 4 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (утв. Банком России 22 июня 2017 г.), микрофинансовая организация по договору потребительского займа ОБЯЗАНА предоставить получателю финансовой услуги по его требованию заверенные микрофинансовой организацией копии следующих документов или обосновать невозможность предоставления таких документов:

1) подписанный сторонами документ, содержащий индивидуальные условия договора об оказании финансовой услуги;
2) подписанное получателем финансовой услуги заявление на предоставление займа (если оформление такого заявления обязательно в соответствии с законодательством Российской Федерации);

3) документ, подтверждающий выдачу получателю финансовой услуги займа (ордер, платёжное поручение, справка о перечислении денежных средств на электронное средство платежа), а для POS-микрозаймов - документ, подтверждающий перечисление денежных средств в пользу получателя финансовой услуги;

4) согласия, предоставленные получателем финансовой услуги во исполнение действующего законодательства Российской Федерации, регулирующего порядок взыскания просроченной задолженности;

5) документ, подтверждающий полное исполнение получателем финансовой услуги обязательств по договору об оказании финансовой услуги.

4. В случае если документы, указанные в подпунктах 1, 2 и 4 пункта 3 настоящей статьи, были подписаны получателем финансовой услуги аналогом собственноручной подписи (включая электронную подпись), микрофинансовая организация обеспечивает получателю финансовой услуги доступ к электронным копиям указанных документов с возможностью просмотра и скачивания таких документов до полного исполнения микрофинансовой организацией и получателем финансовой услуги обязательств по договору об оказании финансовой услуги.

5. Документы, указанные в пункте 3 настоящей статьи, составляются на русском языке и распечатываются с использованием хорошо читаемого шрифта и в соответствии с Санитарными правилами и нормативами "Гигиенические требования к изданиям книжным для взрослых. СанПиН 1.2.1253-03", утвержденными Главным государственным санитарным врачом Российской Федерации 30 марта 2003 года.

6. Документы, указанные в подпунктах 1-4 пункта 3 настоящей статьи, предоставляются в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня регистрации соответствующего запроса от получателя финансовой услуги в "Журнале регистрации обращений". Документ, указанный в подпункте 5 пункта 3 настоящей статьи, предоставляется в течение 1 (одного) рабочего дня со дня регистрации соответствующего запроса от получателя финансовой услуги в "Журнале регистрации обращений". Если документ, указанный в пункте 3 настоящей статьи, оформляется третьим лицом по причине участия этого лица в соответствующей операции с получателем финансовой услуги, срок предоставления документа микрофинансовой организацией увеличивается на срок, необходимый для запроса этого документа, однако не более чем на 5 (пять) рабочих дней. Если обращение получателя финансовой услуги содержит помимо требования о предоставлении документов также иные требования или вопросы, микрофинансовая организация вправе предоставить указанные в пункте 3 настоящей статьи документы при ответе на такое обращение в срок, указанный в пункте 3 статьи 19 настоящего Стандарта.

user8822302, обязаны-то они обязаны, но что делать, если не отвечают?

Ув. Shoka79, по Вашему вопросу кас. суда - тут в соседней ветке форума юрист из Краснодара, сам попавший в аналогичную ситацию, довольно подробно все рассказывает. Самое основное - это сформулировать иск так, чтобы его принял суд по месту Вашего жительства, а не пришлось подавать его по месту регистрации МФО/МКК.

vananenko,
Будьте добры ссылку на ветку с этим юристом?

user8822302, вот пожалуйста https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=117&TID=362399

Друзья, добрый день! Хочу рассказать свою историю, может быть кому-то она будет полезна.

Все началось с того, что в середине июня 2019 мне пришло смс-сообщение от Альфа-банка (далее АБ) с информацией о том, что мои кредитные лимиты по всем кредитным картам заблокированы. Спустя несколько дней, кучу потраченных нервов и времени удалось выяснить, что АБ заблочил меня с формулировкой "плохая кредитная история". Сказать что я мягко говоря была удивлена - это ничего не сказать. Я очень щепетильно отношусь к этому вопросу, ни разу в жизни не допустила ни одной просрочки. Во все банки дверь с ноги открывала (до недавнего времени :D ). А тут как гром среди ясного неба. Тем более согласно отчету по кредитной истории (далее КИ) из ОКБ (Объединенное кредитное бюро) у меня все супер, скоринг бал высокий, пишут - Надежный клиент!!! Из того же АБ удалось выудить, что мол обратитесь в другие кредитные бюро.

Отступление: для того, чтобы узнать, где хранится ваша КИ воспользуйтесь услугой на госуслугах, это бесплатно и занимает несколько минут. Вам будет выслан список всех Бюро кредитных историй (далее БКИ), где харнится ваша КИ с адресами и телефонами.

В результате выяснилось, что моя КИ помимо ОКБ хранится еще в 2х БКИ - Эквифакс и Национальное бюро кредитных историй (далее НБКИ).

Делать нечего, 27 июня 2019 поехала по БКИ. Первым в списке был Эквифакс. Раз в год, или даже 2 раза в год вы имеете право запросить бесплатно свою КИ в каждом из кредитных бюро. В Эквифаксе мне сделали отчет, и тут все встало на свои места: в январе(!) 2019 на меня были оформлены 3(!) микрокредита в организайциях: Конга, Лаймзайм и Мангофинанс. Естественно все они давно числились просроченными, и мой кредитный рейтинг :cry: . Спросила что делать, мне сказали: напишите у нас заявление, мы с ними сами свяжемся и в течение 30 дней с момента написания заявления предоставим вам ответ от организаций. В любом случае это необходимо сделать, тк изменить данные в КИ может только та организация, которая их подала, либо на основании судебного решения. Я написала 3 заявления на каждую из организаций, написала и забыла, если честно. Вообще надежд на эти заявления никаких не возлагала. Так же важно то, что разные финансовые организации отсылают информацию о вашей КИ в разные БКИ. То есть в одном отчете может быть одно, в другом другое. Для того, чтобы проверить, что на мне кроме вышеперечисленных кредитов ничего не висит, я поехала в НБКИ (3е и последнее кредитное бюро, где хранилась моя КИ). Согласно отчету НБКИ, других просроченных кредитов не было.

После всего вышесделанного, я полезла на форум, и, прочитав эту ветку форума, у меня волосы на голове зашевелились. Стало понятно, что все это надолго, и я поехала искать юриста, с намерением судиться. А что делать??

Важно: для судебного разбирательства нужна бумажка от полиции об отказе в возбуждении уголовного дела (либо наоборот подтверждение возбуждения уголовного дела, но на практике они их никогда не возбуждают). Поэтому я параллельно написала заявление в полицию, и через какое-то время мне прислали отказ от возбуждения уголовного дела (что и требовалось доказать).

К середине июля я определилась с юристом, но пока не было финансовой возможности начать разбирательство. Я отложила данный вопрос до августа, с намерением подкопить денег.

Первый звоночек прозвенел в середине июля, когда как раз на встрече с юристом мне прислал сообщения АБ о разблокировке моих кредитных карт :scratch: Внимания особо не обратила, мало ли, что у них там. А в начале августа получила письмо из Эквифакса. К сожалению не могу приложить скриншот, тк сейчас его с собой нет, но содержание следующее:

Ирина Александровна, мы со всеми связались, и все 3 (!) организации признали действия мошенническими и аннулировали информацию о данных займах и убрали ее из моей кредитной истории. :ura:

Я была ошарашена этой новостью, ведь я настроилась на борьбу года на два, почитав форум!

После этого, я побежала в НБКИ и написала там точно такие же заявления. Более того, из отчета НБКИ было видно, сколько запросов (штук 10 минимум) и куда были разосланы от моего имени в январе, а также я с удивлением обнаружила, что в некой компании Езаем был взят микрокредит на мое имя и выплачен в срок (это было еще в декабре 2018)!! Я попросила так же всю эту информацию убрать из моей КИ, т.к. это были не мои действия.

Спустя еще дней 40 (т.е. где-то в середине сентября 2019) мне пришел ответ из НБКИ о том, что на момент их запроса информация по 3м микрокредитам МФК Конга, Лаймзайм и Мангофинанс уже отсутствовала в моей КИ в НБКИ. Так же они убрали все, что я просила согласно заявлениям.

На этом моя эпопея закончилась. Чему я несказанно рада.

Поэтому что хочу посоветовать:

1. Самостоятельно общаться с любыми МФК на тему мошеннических займов бесполезно, действительно из них очень трудно выудить информацию во вне судебном порядке (юрист рассказывал, что такие вещи заложены в их бизнес схему )
2. Прежде чем пускаться во все тяжкие с судебными разбирательствами попробуйте сделать запросы и написать заявления через бюро кредитных историй. Это работает, проверено на мне.
3. Обязательно надо написать заявление в полицию.
4. Ни в коем случае не закрывайте эти кредиты, иначе вообще ничего не докажете!!

Всем желаю удачи в разбирательствах с мошенническими займами. Если будут вопросы, готова на них ответить!

----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:
Это работает, проверено на мне.
----------

Вам сказочно повезло, это работает далеко не всегда.
----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:
Обязательно надо написать заявление в полицию.
----------

Бесполезная трата времени. Для обращения в суд отказное из Полиции не требуется.

Вам же советую получить от МФО документальное подтверждение закрытия договоров, иначе они могут всплыть снова, причем не в КИ, а у коллекторов или в ФССП. Такова суровая реальность.