"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ

Мне с Тинькофф повезло можно сказать, не было никаких вопросов пока с ними сотрудничала как юр лицо.Но сейчас перешла в другой банк с более выгодными условиями и эквайринг подключила тоже в другом банке через компанию Некст пос

У мужа ИП, занимается грузоперевозками и такси. Основное это агентские услуги диспетчера. Соответственно понятно, что основной доход это разница между тем, что платит заказчик и тем, что получает водитель. поэтому очевидно, почему поступления на счета огромные а фактический доход нет. Ну эти доводы банку видимо не показались убедительными.Долго сотрудничал с Тинькофф, все было хорошо, и тут по ФЗ-115 до свидания. Полный шок, если честно. Во первых уже привык в этом банке работать, ничего незаконного не делал, очень обидно на самом деле.

Много уйдет адекватных клиентов. И с собой ещё часть уведут, и ещё часть не приведут.
Естественно, после этой слепой стрельбы из калибра 115ФЗ, рекомендовать банк больше никому не буду.

Муж знакомым и партнерам с похожим бизнесом, кому в свое время рекомендовал этот банк отзвонился и посоветовал не ждать такой как Вы говорите слепой стрельбы а искать банк более адекватный. Поэтому все правильно говорите. Сам банк часть клиентов разогнал и та часть, которая уже потеряна за собой еще кучу потянет. Странная политика

----------
Цитата

ppk16r пишет:
А можете сказать:
----------
Вот тут я с вами почти согласен. Пора прекращать практику включения в ДКБО положений -"хочу блокирую, хочу отключаю".
Да, есть в ДКБО банка право приостановить и прекратить обслуживание клиента дистанционно. Нарушением прав клиента банк это не считает, так как не отказывает в обслуживании, мол подавайте письменные распоряжения в банк в офисе.
Если банк узрел среди проводимых клиентом операций сомнительные - то действовать надо в соответствии с ФЗ-115, приостанавливать ВСЕ операции, тем самым не давать клиенту право распоряжения денежными средствами, направить сообщение в РФМ, предложить клиенту право "реабилитации".
А то смешали все в одно - ДБО и ФЗ-115.

115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.

----------
Цитата

ppk16r пишет:
А можете сказать:
1. В каком НПА говорится не об отказе в проведении операции, а об ограничении дистанционного обслуживания?
2. Предоставили ли вы клиенту в пятидневный срок информацию о дате и причинах принятия решения (абзац 2 п.13.1-1 ст.7 115-ФЗ)?
3. В какой уполномоченный орган и когда вы направили сведения о своих подозрениях (п.3 ст.7) и отказе от проведения операции (п.13 ст.7)?
4. Вы самостоятельно ограничили клиента в праве пользования своим имуществом (ст. 35 Конституции). Вы решили зажать себе имущество клиента?

Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
По итогам проведения расследования с нашей стороны,
мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Сейчас мы не готовы пересмотреть это решение.
----------


7 лет уж минуло...
А Германа всё нет.
> > 05.06.2015 < < :rofl:

----------
Цитата

user-97788665451 пишет:
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
----------


Здравствуйте.

Просто так не ограничиваем обслуживание, мы обязаны следить за подозрительными операциями по 115 Федеральному Закону, как и любой другой банк в РФ.

Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ФИО, дату рождения и ссылку на комментарий.

Все проверим.

Сегодня, 18.07.2022, тоже получила письмо со ссылкой на 115 ФЗ и запросом подтверждающих документов до 21.07.2022
Все денежные переводы и поступления по счету были либо самой себе/от себя, либо мужу и обратно, пару раз внесение наличных. В этом месяце действительно были более крупные переводы, чем обычно, а связано это было с закрытием своего же вклада в другом банке. Так как в последнее время % по вкладам стали активно снижаться, и у Тинькофф оказался вообще мизерный % пришлось искать куда пристроить их далее под более выгодный %. Видимо, по мнению Банка, это нарушение.
После получения сообщения в чате, течение 20 мин отправила в чат НДФЛ, так как была под рукой. Другие документы надо было запросить или сформировать выписки в течение дня, о чем я сообщила в чате и мы это обсуждали с сотрудником. Как вдруг через несколько минут нашего общения уже пишут, что никакие документы не нужны, Банк рекомендует закрытие счёта. Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
А дальше переписка по шаблону…..нам очень жаль, решение окончательное, пересмотру не подлежит, мы ничего не знаем, ничем помочь не можем, Согласно результатам проверки принято решение о закрытии счета., Банк имеет право на основании УКБО наложить ограничения на использование карты (пункт 4.5-4.7), но никакой конкретики и причин сказать никто не может, думаю , что просто не знают, так как проверки не было. Проще клиента забанить. Теперь так. Ещё думаю связано с тем, что в этом месяце не было покупок по карте, так как нахожусь за городом, и Банк это тоже не устраивает. Видимо, Карту Тинькофф банка надо использовать только для покупок. Но и этого уже сделать нельзя.
Жаль что только месяц назад открыла Брокерский счёт и начала покупки, теперь ещё проблем добавилось….

----------
Цитата

user-39538131990 пишет:
Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
----------

Сколько можно повторять, банки запрашивают документы не для того чтобы их изучать, а чисто для галочки, чтобы спокойно можно было заблокировать счета и вынудить клиента их закрыть.

Всем привет! У меня тоже на днях Тинькофф заблокировал счёт на ровном месте! Решил сыграть в онлайн казино, пополнял счёт в казино с карты на Киви кошелек, поиграл, на следующий день бан прилетел, аналогичные письма с просьбой предоставить кучу документов! Общался с ними все эти дни, говорил как есть, что криптой не занимался никогда, деньги никакие не отмывал, просто тупо решил сыграть в онлайн казино, но им пофигу, даже слушать ничего не хотят, сказали что пересматривать свое решение не будут и сказали чтобы выводил все деньги на счёт в другой банк! До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф, был у меня он основным Банком, где я держал все свои средства, и вклад и валюту и брокерский счёт! А самое что интересное сейчас мне нужно выводить деньги в другой Банк и я при этом потеряю круглую сумму, так как вклад у меня и там сгорят все начисленные проценты, если я закрою сейчас вклад, Инвесткопилка у меня в минусе на 12000 рублей и я не собирался ее закрывать пока она не вышла бы в 0, а самое интересное что валюта у меня лежит в долларах на счету и мне Тинькофф говорит что при переводе долларов в другой банк они будут переводить в рублях! Зачем мне рубли, когда у меня лежат доллары!? Соответственно чтобы мне закупить обратно с этих рублей ту сумму долларов, которая у меня сейчас на счёте в Тинькофф, я на конвертации должен попасть на круглую сумму! Короче я в шоке от этой ситуации и от банка Тинькофф в целом!!! Никогда бы не мог подумать что Тинькофф так будет уничтожать своих клиентов!!!
P.S. Причём я даже не являюсь ИП, а всего лишь простое физическое лицо!