"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
Аналогичная проблема.
08.06.2022 запросили документы по 115-ФЗ. Предоставила декларации о доходах, декларацию УСН и остальные запрошенные документы. Веду бизнес с Тинькофф расчетный счет, интернет эквайринг. Плюс круглая сумма на Тинькофф Инвестиции. Плачу все налоги.
Ограничили все операции и рекомендовали закрытие счета. Просто шок.
Цитата
user3328204 пишет:
Добрый день!
Аналогичная проблема.
08.06.2022 запросили документы по 115-ФЗ. Предоставила декларации о доходах, декларацию УСН и остальные запрошенные документы. Веду бизнес с Тинькофф расчетный счет, интернет эквайринг. Плюс круглая сумма на Тинькофф Инвестиции. Плачу все налоги.
Ограничили все операции и рекомендовали закрытие счета. Просто шок.
----------
Напишите жалобу в прокуратуру. Пусть проверят действия Банка в отношении вас на соответствие действующему законодательству (не соответствует 100%). И нарушают ли действия банка ваши права по распоряжению своим имуществом (ст.15 Конституции).
Может хотя бы прокуратуре что-то дельное ответят?
Цитата
user3328204 пишет:
Добрый день!
Аналогичная проблема.
08.06.2022 запросили документы по 115-ФЗ. Предоставила декларации о доходах, декларацию УСН и остальные запрошенные документы. Веду бизнес с Тинькофф расчетный счет, интернет эквайринг. Плюс круглая сумма на Тинькофф Инвестиции. Плачу все налоги.
Ограничили все операции и рекомендовали закрытие счета. Просто шок.
----------
Здравствуйте. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам в личные сообщения. Проверим вашу ситуацию.
Цитата
woodoos пишет:
Тоже пришло письмо счастья по 115 ФЗ. При чем сами в тинькофф пишут что это РЕКОМЕНДАЦИИ цб, а не указание. Ну чтож, отчитываться перед недобанком я не намерен. Пусть закрывают счет, невелика потеря. После продажи банка видимо туда пришли "эффективные менеджеры". Буду рекомендовать всем знакомым закрывать там счета. А то возомнили себя хз кем, хотим заблокируем счет по надуманным причинам
----------
А нет возможности выложить письменный ответ Банка, затерев свои данные.
Просто интересно, что они там накарябали.
Да и сами счёт они закрывать не будут. Им тогда нужно будет отчёт направлять в уполномоченный орган с описанием причин. Вроде п.13.1 ст.7 закона. А что они там укажут? В 95% случаев нечего. Поэтому не рискуют.
Так что готовьтесь, что они будут вынуждать вас, чтобы вы сами расторгли договор банковского счёта.
Цитата
user3328204 пишет:
Добрый день!
Аналогичная проблема.
08.06.2022 запросили документы по 115-ФЗ. Предоставила декларации о доходах, декларацию УСН и остальные запрошенные документы. Веду бизнес с Тинькофф расчетный счет, интернет эквайринг. Плюс круглая сумма на Тинькофф Инвестиции. Плачу все налоги.
Ограничили все операции и рекомендовали закрытие счета. Просто шок.
----------
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Сейчас мы не готовы пересмотреть это решение.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Сейчас мы не готовы пересмотреть это решение.
----------
А можете сказать:
1. В каком НПА говорится не об отказе в проведении операции, а об ограничении дистанционного обслуживания?
2. Предоставили ли вы клиенту в пятидневный срок информацию о дате и причинах принятия решения (абзац 2 п.13.1-1 ст.7 115-ФЗ)?
3. В какой уполномоченный орган и когда вы направили сведения о своих подозрениях (п.3 ст.7) и отказе от проведения операции (п.13 ст.7)?
4. Вы самостоятельно ограничили клиента в праве пользования своим имуществом (ст. 35 Конституции). Вы решили зажать себе имущество клиента?
Цитата
ppk16r пишет:
А можете сказать:
----------
Вот тут я с вами почти согласен. Пора прекращать практику включения в ДКБО положений -"хочу блокирую, хочу отключаю".
Да, есть в ДКБО банка право приостановить и прекратить обслуживание клиента дистанционно. Нарушением прав клиента банк это не считает, так как не отказывает в обслуживании, мол подавайте письменные распоряжения в банк в офисе.
Если банк узрел среди проводимых клиентом операций сомнительные - то действовать надо в соответствии с ФЗ-115, приостанавливать ВСЕ операции, тем самым не давать клиенту право распоряжения денежными средствами, направить сообщение в РФМ, предложить клиенту право "реабилитации".
А то смешали все в одно - ДБО и ФЗ-115.
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
Цитата
ppk16r пишет:
А можете сказать:
1. В каком НПА говорится не об отказе в проведении операции, а об ограничении дистанционного обслуживания?
2. Предоставили ли вы клиенту в пятидневный срок информацию о дате и причинах принятия решения (абзац 2 п.13.1-1 ст.7 115-ФЗ)?
3. В какой уполномоченный орган и когда вы направили сведения о своих подозрениях (п.3 ст.7) и отказе от проведения операции (п.13 ст.7)?
4. Вы самостоятельно ограничили клиента в праве пользования своим имуществом (ст. 35 Конституции). Вы решили зажать себе имущество клиента?
Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
По итогам проведения расследования с нашей стороны,
мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Сейчас мы не готовы пересмотреть это решение.
----------
7 лет уж минуло...
А Германа всё нет.
> > 05.06.2015 < < :rofl:
Цитата
user-97788665451 пишет:
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
----------
Здравствуйте.
Просто так не ограничиваем обслуживание, мы обязаны следить за подозрительными операциями по 115 Федеральному Закону, как и любой другой банк в РФ.
Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ФИО, дату рождения и ссылку на комментарий.
Все проверим.
Все денежные переводы и поступления по счету были либо самой себе/от себя, либо мужу и обратно, пару раз внесение наличных. В этом месяце действительно были более крупные переводы, чем обычно, а связано это было с закрытием своего же вклада в другом банке. Так как в последнее время % по вкладам стали активно снижаться, и у Тинькофф оказался вообще мизерный % пришлось искать куда пристроить их далее под более выгодный %. Видимо, по мнению Банка, это нарушение.
После получения сообщения в чате, течение 20 мин отправила в чат НДФЛ, так как была под рукой. Другие документы надо было запросить или сформировать выписки в течение дня, о чем я сообщила в чате и мы это обсуждали с сотрудником. Как вдруг через несколько минут нашего общения уже пишут, что никакие документы не нужны, Банк рекомендует закрытие счёта. Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
А дальше переписка по шаблону…..нам очень жаль, решение окончательное, пересмотру не подлежит, мы ничего не знаем, ничем помочь не можем, Согласно результатам проверки принято решение о закрытии счета., Банк имеет право на основании УКБО наложить ограничения на использование карты (пункт 4.5-4.7), но никакой конкретики и причин сказать никто не может, думаю , что просто не знают, так как проверки не было. Проще клиента забанить. Теперь так. Ещё думаю связано с тем, что в этом месяце не было покупок по карте, так как нахожусь за городом, и Банк это тоже не устраивает. Видимо, Карту Тинькофф банка надо использовать только для покупок. Но и этого уже сделать нельзя.
Жаль что только месяц назад открыла Брокерский счёт и начала покупки, теперь ещё проблем добавилось….
Цитата
user-39538131990 пишет:
Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
----------
Сколько можно повторять, банки запрашивают документы не для того чтобы их изучать, а чисто для галочки, чтобы спокойно можно было заблокировать счета и вынудить клиента их закрыть.
Экономика как хозяйство – это система, которая организует производство, распределение, обмен и потребление товаров или услуг для удовлетворения материальных и нематериальных потребностей общества. Такой подход позволяет понять, как различные аспекты экономики взаимодействуют между собой и обеспечивают функционирование нашего общества. Ключевые аспекты, которые иллюстрируют экономику как хозяйство, разберем в этой заметке.
Недобросовестным водителям, которые управляют автомобилем без ОСАГО, скоро придется заплатить 5000 рублей штрафа вместо текущих 800. Такое решение Госдума приняла впервые за 20 лет существования ОСАГО.
Как вы могли заметить, вышло обновление Диалога, которое мы анонсировали в последнее время.
А вы помните, как 10 января 1992 г. грузовой корабль Ever Laurel, идущий в Тихом океане из Китая в США, попал в ураган, и 12 контейнеров с грузом смыло за борт? В тот день в свободное плавание отправилось 29 тысяч пластиковых игрушек: уточек, лягушек, бобров и черепах. Многие из них по-прежнему где-то дрейфуют, и на сегодняшний день стоят баснословных денег.
Помочь побороть инфляцию может только расширение предложения, считают экономисты Института народнохозяйственного прогнозирования (ИНП) Российской академики наук. Как и многие эксперты, экономисты РАН полагают, что жесткая денежно-кредитная политика ЦБ с высокими ставками лишь ограниченно влияет на динамику цен.
Доброго времени суток!
Столкнулся с такой проблемой в Тинькофф банке. Банк заблокировал счет без возможности разблокировки на основании 115-ФЗ. При покупке криптовалюты способом P2P (это покупка переводом с карты на карту через биржу-посредника) банк запросил документы для уточнения операций, справка о доходах и различные справки и уточнения касающиеся криптовалютных операций. Это письмо на почте я не увидел, так как давно уже это почта существует для спама и благополучно упустил...
Покупая бумажные английские фунты в 2016 году, я и представить не могла, что в 2022 году Великобритания выведет их из обращения, а отношения России с миром будут на нынешнем уровне.
Уважаемые форумчане, можно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца, находясь в Москве? Примут ли их российские банки, выдав взамен полимерные фунты (не рубли)?
Скоро еду в Египет - может, там это возможно?
Или единственный вариант - ехать в Англию, идти там в Банк Англии с...
Приветствую всех обитателей форума. Есть ли среди вас те, кто коллекционирует пластик забугорных банков? Имею по одной карте польских PKO Bank Polski и ING Bank Śląski. Карты в очень хорошем состоянии, так как использовались редко. Телега для связи - LastNameFirstNam. Ну или пишите мне здесь.
Всем привет!
Есть ли у Вас ощущение скорого возврата ПС Visa и Mastercard для оплаты и работы за рубежом? Насколько я понимаю их российские представительства полноформатно работают, абсолютное б-во новых кредитных карт выдается на их базе, новых кредиток Мир сверхмало, Юнионпей только у Русского Стандарта.
В связи с этим вопрос-рассуждение, а если в отношении платежных систем нет никаких санкции, то как быстро эти решившие наказать российских граждан ПС возобновят работу за границей...
Онлайн оформил кредит, и не заскринил договор, захожу в лк, нету , думал тупой или слепой , пишу в поддержку , мол ребят, оформил , но не увидел договор, как получить . Приходи В офис и дай 500₽ говорят 😂только так
Поясняю , договор мне не предоставили сразу , ни на электронной ни на обычной почте. Заполнил онлайн - закинули бабки , все !!!
«Файл недоступен»
Добрый день! Мои дети учатся в Финляндии. 08 мая 2022 я отправила детям два перевод в сумме 3000 евро и 2994 евро. При оформлении переводов были созданы две справки об операциях, в которых была указана сумма комиссии 15 евро за каждый перевод. Есть справки об операциях. 11 мая 2022 по неизвестной мне причине переводы были возвращены, только не в полном объеме. С каждого перевода было списано 15 евро + 7 евро, то есть по 22 евро. Звонок на горячую линию ничего не дал, обещали перезвонить и 5...
МКБ нарушает требование 230 Федерального закона. Названивают родителям, детям, коллегам по работе, хотя они небыли указаны в договоре, заявке и никаких соглашений по предоставлению их номера для контакта не заключалось. На звонки отвечать, что они звонят только тех лиц, которых заемщик указал в анкете.
Все разговоры записаны, выписки по телефонам получены. Завтра пойдет соответствующая жалоба на действия банка.
Воспитайте своих сотрудников!
Когда звонит адвокат клиента, нужно понимать, что...
После ввода реквизитов на сайте возникает ошибка. В приложении ТК попыток списания не видно. Подобные платежи не пройдут из-за санкций?
Есть ли тел 8800 у Али чтоб спросить у них причину отказа проведения операции?
Здравствуйте, уважаемые форумчане!
На днях обнаружила в личном кабинете налоговой счет в Экспобанке (40817ххх). Ранее обращалась в банк с целью открыть вклад. Сотрудница в хамской манере отказала мне в возможности написать заявление, запрещающее обработку персональных данных в рекламных целях и передачу их третьим лицам и я ушла, отказавшись от подписания документов. При этом паспорт от первой до последней страницы она уже скопировала и занесла данные в систему. По дороге из банка мне...
Мошенник оформил Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные!
В апреле месяце выгрузила БКИ, и обнаружила, что был оформлен на мое имя. По факту я не беру никакие займы. 3 марта 2022 был оформлен. Номер договора 005545964. Мой номер телефона указали как дополнительный, а не как основной и был перевод на карту мир. Хотя по факту у меня карты Мир вообще нет и не оформляла. Если вы не аннулируете мне договор, на вашу организацию буду подавать в суд! Ваша организация...