Назад
"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ
Доброго дня!
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
450
2,5k
Комментарии
99+
Сначала старые Сначала новые
Сначала старые
У мужа ИП, занимается грузоперевозками и такси. Основное это агентские услуги диспетчера. Соответственно понятно, что основной доход это разница между тем, что платит заказчик и тем, что получает водитель. поэтому очевидно, почему поступления на счета огромные а фактический доход нет. Ну эти доводы банку видимо не показались убедительными.Долго сотрудничал с Тинькофф, все было хорошо, и тут по ФЗ-115 до свидания. Полный шок, если честно. Во первых уже привык в этом банке работать, ничего незаконного не делал, очень обидно на самом деле.
Ответить
Муж знакомым и партнерам с похожим бизнесом, кому в свое время рекомендовал этот банк отзвонился и посоветовал не ждать такой как Вы говорите слепой стрельбы а искать банк более адекватный. Поэтому все правильно говорите. Сам банк часть клиентов разогнал и та часть, которая уже потеряна за собой еще кучу потянет. Странная политика
Ответить
----------
Цитата
ppk16r пишет:
А можете сказать:
----------
Вот тут я с вами почти согласен. Пора прекращать практику включения в ДКБО положений -"хочу блокирую, хочу отключаю".
Да, есть в ДКБО банка право приостановить и прекратить обслуживание клиента дистанционно. Нарушением прав клиента банк это не считает, так как не отказывает в обслуживании, мол подавайте письменные распоряжения в банк в офисе.
Если банк узрел среди проводимых клиентом операций сомнительные - то действовать надо в соответствии с ФЗ-115, приостанавливать ВСЕ операции, тем самым не давать клиенту право распоряжения денежными средствами, направить сообщение в РФМ, предложить клиенту право "реабилитации".
А то смешали все в одно - ДБО и ФЗ-115.
Цитата
ppk16r пишет:
А можете сказать:
----------
Вот тут я с вами почти согласен. Пора прекращать практику включения в ДКБО положений -"хочу блокирую, хочу отключаю".
Да, есть в ДКБО банка право приостановить и прекратить обслуживание клиента дистанционно. Нарушением прав клиента банк это не считает, так как не отказывает в обслуживании, мол подавайте письменные распоряжения в банк в офисе.
Если банк узрел среди проводимых клиентом операций сомнительные - то действовать надо в соответствии с ФЗ-115, приостанавливать ВСЕ операции, тем самым не давать клиенту право распоряжения денежными средствами, направить сообщение в РФМ, предложить клиенту право "реабилитации".
А то смешали все в одно - ДБО и ФЗ-115.
Ответить
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
Ответить
18 июля 2022 в 18:46
----------
Цитата
ppk16r пишет:
А можете сказать:
1. В каком НПА говорится не об отказе в проведении операции, а об ограничении дистанционного обслуживания?
2. Предоставили ли вы клиенту в пятидневный срок информацию о дате и причинах принятия решения (абзац 2 п.13.1-1 ст.7 115-ФЗ)?
3. В какой уполномоченный орган и когда вы направили сведения о своих подозрениях (п.3 ст.7) и отказе от проведения операции (п.13 ст.7)?
4. Вы самостоятельно ограничили клиента в праве пользования своим имуществом (ст. 35 Конституции). Вы решили зажать себе имущество клиента?
Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
По итогам проведения расследования с нашей стороны,
мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Сейчас мы не готовы пересмотреть это решение.
----------
7 лет уж минуло...
А Германа всё нет.
> > 05.06.2015 < < :rofl:
Цитата
ppk16r пишет:
А можете сказать:
1. В каком НПА говорится не об отказе в проведении операции, а об ограничении дистанционного обслуживания?
2. Предоставили ли вы клиенту в пятидневный срок информацию о дате и причинах принятия решения (абзац 2 п.13.1-1 ст.7 115-ФЗ)?
3. В какой уполномоченный орган и когда вы направили сведения о своих подозрениях (п.3 ст.7) и отказе от проведения операции (п.13 ст.7)?
4. Вы самостоятельно ограничили клиента в праве пользования своим имуществом (ст. 35 Конституции). Вы решили зажать себе имущество клиента?
Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
По итогам проведения расследования с нашей стороны,
мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Сейчас мы не готовы пересмотреть это решение.
----------
7 лет уж минуло...
А Германа всё нет.
> > 05.06.2015 < < :rofl:
Ответить
----------
Цитата
user-97788665451 пишет:
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
----------
Здравствуйте.
Просто так не ограничиваем обслуживание, мы обязаны следить за подозрительными операциями по 115 Федеральному Закону, как и любой другой банк в РФ.
Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ФИО, дату рождения и ссылку на комментарий.
Все проверим.
Цитата
user-97788665451 пишет:
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
----------
Здравствуйте.
Просто так не ограничиваем обслуживание, мы обязаны следить за подозрительными операциями по 115 Федеральному Закону, как и любой другой банк в РФ.
Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ФИО, дату рождения и ссылку на комментарий.
Все проверим.
Ответить
Сегодня, 18.07.2022, тоже получила письмо со ссылкой на 115 ФЗ и запросом подтверждающих документов до 21.07.2022
Все денежные переводы и поступления по счету были либо самой себе/от себя, либо мужу и обратно, пару раз внесение наличных. В этом месяце действительно были более крупные переводы, чем обычно, а связано это было с закрытием своего же вклада в другом банке. Так как в последнее время % по вкладам стали активно снижаться, и у Тинькофф оказался вообще мизерный % пришлось искать куда пристроить их далее под более выгодный %. Видимо, по мнению Банка, это нарушение.
После получения сообщения в чате, течение 20 мин отправила в чат НДФЛ, так как была под рукой. Другие документы надо было запросить или сформировать выписки в течение дня, о чем я сообщила в чате и мы это обсуждали с сотрудником. Как вдруг через несколько минут нашего общения уже пишут, что никакие документы не нужны, Банк рекомендует закрытие счёта. Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
А дальше переписка по шаблону…..нам очень жаль, решение окончательное, пересмотру не подлежит, мы ничего не знаем, ничем помочь не можем, Согласно результатам проверки принято решение о закрытии счета., Банк имеет право на основании УКБО наложить ограничения на использование карты (пункт 4.5-4.7), но никакой конкретики и причин сказать никто не может, думаю , что просто не знают, так как проверки не было. Проще клиента забанить. Теперь так. Ещё думаю связано с тем, что в этом месяце не было покупок по карте, так как нахожусь за городом, и Банк это тоже не устраивает. Видимо, Карту Тинькофф банка надо использовать только для покупок. Но и этого уже сделать нельзя.
Жаль что только месяц назад открыла Брокерский счёт и начала покупки, теперь ещё проблем добавилось….
Все денежные переводы и поступления по счету были либо самой себе/от себя, либо мужу и обратно, пару раз внесение наличных. В этом месяце действительно были более крупные переводы, чем обычно, а связано это было с закрытием своего же вклада в другом банке. Так как в последнее время % по вкладам стали активно снижаться, и у Тинькофф оказался вообще мизерный % пришлось искать куда пристроить их далее под более выгодный %. Видимо, по мнению Банка, это нарушение.
После получения сообщения в чате, течение 20 мин отправила в чат НДФЛ, так как была под рукой. Другие документы надо было запросить или сформировать выписки в течение дня, о чем я сообщила в чате и мы это обсуждали с сотрудником. Как вдруг через несколько минут нашего общения уже пишут, что никакие документы не нужны, Банк рекомендует закрытие счёта. Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
А дальше переписка по шаблону…..нам очень жаль, решение окончательное, пересмотру не подлежит, мы ничего не знаем, ничем помочь не можем, Согласно результатам проверки принято решение о закрытии счета., Банк имеет право на основании УКБО наложить ограничения на использование карты (пункт 4.5-4.7), но никакой конкретики и причин сказать никто не может, думаю , что просто не знают, так как проверки не было. Проще клиента забанить. Теперь так. Ещё думаю связано с тем, что в этом месяце не было покупок по карте, так как нахожусь за городом, и Банк это тоже не устраивает. Видимо, Карту Тинькофф банка надо использовать только для покупок. Но и этого уже сделать нельзя.
Жаль что только месяц назад открыла Брокерский счёт и начала покупки, теперь ещё проблем добавилось….
Ответить
----------
Цитата
user-39538131990 пишет:
Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
----------
Сколько можно повторять, банки запрашивают документы не для того чтобы их изучать, а чисто для галочки, чтобы спокойно можно было заблокировать счета и вынудить клиента их закрыть.
Цитата
user-39538131990 пишет:
Как так ? я даже не успела все документы требуемые предоставить, а Банк, не успев получить документы, уже проверку провёл и принял решение!
----------
Сколько можно повторять, банки запрашивают документы не для того чтобы их изучать, а чисто для галочки, чтобы спокойно можно было заблокировать счета и вынудить клиента их закрыть.
Ответить
Всем привет! У меня тоже на днях Тинькофф заблокировал счёт на ровном месте! Решил сыграть в онлайн казино, пополнял счёт в казино с карты на Киви кошелек, поиграл, на следующий день бан прилетел, аналогичные письма с просьбой предоставить кучу документов! Общался с ними все эти дни, говорил как есть, что криптой не занимался никогда, деньги никакие не отмывал, просто тупо решил сыграть в онлайн казино, но им пофигу, даже слушать ничего не хотят, сказали что пересматривать свое решение не будут и сказали чтобы выводил все деньги на счёт в другой банк! До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф, был у меня он основным Банком, где я держал все свои средства, и вклад и валюту и брокерский счёт! А самое что интересное сейчас мне нужно выводить деньги в другой Банк и я при этом потеряю круглую сумму, так как вклад у меня и там сгорят все начисленные проценты, если я закрою сейчас вклад, Инвесткопилка у меня в минусе на 12000 рублей и я не собирался ее закрывать пока она не вышла бы в 0, а самое интересное что валюта у меня лежит в долларах на счету и мне Тинькофф говорит что при переводе долларов в другой банк они будут переводить в рублях! Зачем мне рубли, когда у меня лежат доллары!? Соответственно чтобы мне закупить обратно с этих рублей ту сумму долларов, которая у меня сейчас на счёте в Тинькофф, я на конвертации должен попасть на круглую сумму! Короче я в шоке от этой ситуации и от банка Тинькофф в целом!!! Никогда бы не мог подумать что Тинькофф так будет уничтожать своих клиентов!!!
P.S. Причём я даже не являюсь ИП, а всего лишь простое физическое лицо!
P.S. Причём я даже не являюсь ИП, а всего лишь простое физическое лицо!
Ответить
----------
Цитата
user-97788665451 пишет:
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
----------
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.
Цитата
user-97788665451 пишет:
115-ФЗ от тинькофф банка
14.07.22 получаю черную повестку от поддержки,все знакомы уже что просят)))
До 19.07.22 предоставте доки или атата…Переводов в месяц тыщ на 50,из них сам себе на сбер,жене и маме переводы и бывает обратно,в кафе с друзьями один платит потом все переводят(как в рекламе сбп по телеку),но в целом картой пользуюсь редко,а вот брокерский счет пополнял.ради инвестиции и завел карту по факту в ковидное время(маску надо вернуть подарочную кстати)
Пару месяцев назад брал кредит для инвестиции и обьем инвест портфеля стал больше 1 🍋,,да и портфель в бакинских да и плюс уже имеется,но все мои предоставленные доки не удовлетворили теханализаторов.что самое интересное заморозили уже сегодня счет,не выжидая 19.07)))хорошо успел в пятницу вывести всё,кроме заблоченных от биржи.
Бреют как хотят,неприятно.
----------
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.
Ответить
----------
Цитата
9000black пишет:
Цитировать
----------
Остальные читают форум и знают, какие операции нужно проводить только в отдельно выделенном для этого банке :D
Цитата
9000black пишет:
Цитировать
----------
Остальные читают форум и знают, какие операции нужно проводить только в отдельно выделенном для этого банке :D
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.
----------
У Банка стандартная отписка для всех. Если ранее ограничения по ФЗ -115 касались в основном ИП, то теперь решили Физиков «почикать» . Не нужны им клиенты. Такое ощущение, что банк стал использовать ещё один способ заработка на клиентах, создавая безвыходную ситуацию с его открытыми вкладами, Брокерскими счётами, ИИС и т.д.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.
----------
У Банка стандартная отписка для всех. Если ранее ограничения по ФЗ -115 касались в основном ИП, то теперь решили Физиков «почикать» . Не нужны им клиенты. Такое ощущение, что банк стал использовать ещё один способ заработка на клиентах, создавая безвыходную ситуацию с его открытыми вкладами, Брокерскими счётами, ИИС и т.д.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
----------
А вы, в соответствии с 115-ФЗ, предоставили клиенту в письменном виде документ с указанием причин "блокировки"?
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
----------
А вы, в соответствии с 115-ФЗ, предоставили клиенту в письменном виде документ с указанием причин "блокировки"?
Ответить
----------
Цитата
user-78818675381 пишет:
Всем привет! У меня тоже на днях Тинькофф заблокировал счёт на ровном месте! Решил сыграть в онлайн казино, пополнял счёт в казино с карты на Киви кошелек, поиграл, на следующий день бан прилетел, аналогичные письма с просьбой предоставить кучу документов! Общался с ними все эти дни, говорил как есть, что криптой не занимался никогда, деньги никакие не отмывал, просто тупо решил сыграть в онлайн казино, но им пофигу, даже слушать ничего не хотят, сказали что пересматривать свое решение не будут и сказали чтобы выводил все деньги на счёт в другой банк! До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф, был у меня он основным Банком, где я держал все свои средства, и вклад и валюту и брокерский счёт! А самое что интересное сейчас мне нужно выводить деньги в другой Банк и я при этом потеряю круглую сумму, так как вклад у меня и там сгорят все начисленные проценты, если я закрою сейчас вклад, Инвесткопилка у меня в минусе на 12000 рублей и я не собирался ее закрывать пока она не вышла бы в 0, а самое интересное что валюта у меня лежит в долларах на счету и мне Тинькофф говорит что при переводе долларов в другой банк они будут переводить в рублях! Зачем мне рубли, когда у меня лежат доллары!? Соответственно чтобы мне закупить обратно с этих рублей ту сумму долларов, которая у меня сейчас на счёте в Тинькофф, я на конвертации должен попасть на круглую сумму! Короче я в шоке от этой ситуации и от банка Тинькофф в целом!!! Никогда бы не мог подумать что Тинькофф так будет уничтожать своих клиентов!!!
P.S. Причём я даже не являюсь ИП, а всего лишь простое физическое лицо!
----------
Здравствуйте!
Мы обязаны проверять подозрительные операции в соответствии с текущим законодательством. Подскажите в личку ФИО и дату рождения, пожалуйста. Уточним детали по вашей ситуации.
Цитата
user-78818675381 пишет:
Всем привет! У меня тоже на днях Тинькофф заблокировал счёт на ровном месте! Решил сыграть в онлайн казино, пополнял счёт в казино с карты на Киви кошелек, поиграл, на следующий день бан прилетел, аналогичные письма с просьбой предоставить кучу документов! Общался с ними все эти дни, говорил как есть, что криптой не занимался никогда, деньги никакие не отмывал, просто тупо решил сыграть в онлайн казино, но им пофигу, даже слушать ничего не хотят, сказали что пересматривать свое решение не будут и сказали чтобы выводил все деньги на счёт в другой банк! До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф, был у меня он основным Банком, где я держал все свои средства, и вклад и валюту и брокерский счёт! А самое что интересное сейчас мне нужно выводить деньги в другой Банк и я при этом потеряю круглую сумму, так как вклад у меня и там сгорят все начисленные проценты, если я закрою сейчас вклад, Инвесткопилка у меня в минусе на 12000 рублей и я не собирался ее закрывать пока она не вышла бы в 0, а самое интересное что валюта у меня лежит в долларах на счету и мне Тинькофф говорит что при переводе долларов в другой банк они будут переводить в рублях! Зачем мне рубли, когда у меня лежат доллары!? Соответственно чтобы мне закупить обратно с этих рублей ту сумму долларов, которая у меня сейчас на счёте в Тинькофф, я на конвертации должен попасть на круглую сумму! Короче я в шоке от этой ситуации и от банка Тинькофф в целом!!! Никогда бы не мог подумать что Тинькофф так будет уничтожать своих клиентов!!!
P.S. Причём я даже не являюсь ИП, а всего лишь простое физическое лицо!
----------
Здравствуйте!
Мы обязаны проверять подозрительные операции в соответствии с текущим законодательством. Подскажите в личку ФИО и дату рождения, пожалуйста. Уточним детали по вашей ситуации.
Ответить
О чем пишут в Диалоге
Диалог рекомендует
15 апреля в 09:27
Поймайте удачу на скриншот!
Объявляем конкурс самых ловких в Диалоге! Попробуйте поймать награду на скриншот;)
54
352
3,3k
Диалог рекомендует
11 апреля в 13:33
Диалог: самое важное в сообществе
А вы знали, что сообщество про финансы «Диалог» стало частью программы лояльности Банки.ру? Это значит, что теперь за полезный пост в сообществе можно получить банкимани — бонусы, которые начисляются в личный кабинет.
26
41
2,9k
11 апреля в 13:42
Как экономить на покупке детской одежды
Зашел на днях в магазин «Детский мир» и увидел интересную акцию!
25
8
1,6k
Samsung запускает новые устройства — Galaxy XCover7 Pro и Galaxy Tab Active5Pro.
Наткнулся на интересную новость: Samsung запускает новые защищённые устройства — Galaxy XCover7 Pro и Galaxy Tab Active5 Pro. Это не смартфоны «на каждый день», а техника для работы в суровых условиях — на стройке, в полях, на складах, в логистике и т.д. Ну или для тех, кто стабильно роняет телефон каждые три дня.
21
7
645
15 апреля в 15:57
Мнение: тратить больше 30% зарплаты на аренду жилья — финансовая безграмотность
В последние годы в сообществе часто звучит мнение, что если ты тратишь больше 30% своей зарплаты на аренду жилья — ты неудачник без жизненных перспектив.
19
5
435
Тинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗ
Доброго времени суток!
Столкнулся с такой проблемой в Тинькофф банке. Банк заблокировал счет без возможности разблокировки на основании 115-ФЗ. При покупке криптовалюты способом P2P (это покупка переводом с карты на карту через биржу-посредника) банк запросил документы для уточнения операций, справка о доходах и различные справки и уточнения касающиеся криптовалютных операций. Это письмо на почте я не увидел, так как давно уже это почта существует для спама и благополучно упустил...
17
8,2k
Можно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца?
Покупая бумажные английские фунты в 2016 году, я и представить не могла, что в 2022 году Великобритания выведет их из обращения, а отношения России с миром будут на нынешнем уровне.
Уважаемые форумчане, можно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца, находясь в Москве? Примут ли их российские банки, выдав взамен полимерные фунты (не рубли)?
Скоро еду в Египет - может, там это возможно?
Или единственный вариант - ехать в Англию, идти там в Банк Англии с...
128
6,1k
Банковские карты польских банков.
Приветствую всех обитателей форума. Есть ли среди вас те, кто коллекционирует пластик забугорных банков? Имею по одной карте польских PKO Bank Polski и ING Bank Śląski. Карты в очень хорошем состоянии, так как использовались редко. Телега для связи - LastNameFirstNam. Ну или пишите мне здесь.
2
228
Возвращение Visa и Mastercard в Россию
Всем привет!
Есть ли у Вас ощущение скорого возврата ПС Visa и Mastercard для оплаты и работы за рубежом? Насколько я понимаю их российские представительства полноформатно работают, абсолютное б-во новых кредитных карт выдается на их базе, новых кредиток Мир сверхмало, Юнионпей только у Русского Стандарта.
В связи с этим вопрос-рассуждение, а если в отношении платежных систем нет никаких санкции, то как быстро эти решившие наказать российских граждан ПС возобновят работу за границей...
65
4,4k
Уралсиб просит 500₽ за копию договора
Онлайн оформил кредит, и не заскринил договор, захожу в лк, нету , думал тупой или слепой , пишу в поддержку , мол ребят, оформил , но не увидел договор, как получить . Приходи В офис и дай 500₽ говорят 😂только так
Поясняю , договор мне не предоставили сразу , ни на электронной ни на обычной почте. Заполнил онлайн - закинули бабки , все !!!
«Файл недоступен»
3
208
Райффайзен списал со счет 74 евро за перевод, который не был осуществлен
Добрый день! Мои дети учатся в Финляндии. 08 мая 2022 я отправила детям два перевод в сумме 3000 евро и 2994 евро. При оформлении переводов были созданы две справки об операциях, в которых была указана сумма комиссии 15 евро за каждый перевод. Есть справки об операциях. 11 мая 2022 по неизвестной мне причине переводы были возвращены, только не в полном объеме. С каждого перевода было списано 15 евро + 7 евро, то есть по 22 евро. Звонок на горячую линию ничего не дал, обещали перезвонить и 5...
56
196
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК нарушает требования 230 Федерального закона
МКБ нарушает требование 230 Федерального закона. Названивают родителям, детям, коллегам по работе, хотя они небыли указаны в договоре, заявке и никаких соглашений по предоставлению их номера для контакта не заключалось. На звонки отвечать, что они звонят только тех лиц, которых заемщик указал в анкете.
Все разговоры записаны, выписки по телефонам получены. Завтра пойдет соответствующая жалоба на действия банка.
Воспитайте своих сотрудников!
Когда звонит адвокат клиента, нужно понимать, что...
6
149
Можно ли оплатить картой Тинькофф блэк Мастеркард на Алиэкспресс?
После ввода реквизитов на сайте возникает ошибка. В приложении ТК попыток списания не видно. Подобные платежи не пройдут из-за санкций?
Есть ли тел 8800 у Али чтоб спросить у них причину отказа проведения операции?
25
539
Счет в личном кабинете ФНС в банке, с которым не было договорных отношений
Здравствуйте, уважаемые форумчане!
На днях обнаружила в личном кабинете налоговой счет в Экспобанке (40817ххх). Ранее обращалась в банк с целью открыть вклад. Сотрудница в хамской манере отказала мне в возможности написать заявление, запрещающее обработку персональных данных в рекламных целях и передачу их третьим лицам и я ушла, отказавшись от подписания документов. При этом паспорт от первой до последней страницы она уже скопировала и занесла данные в систему. По дороге из банка мне...
31
503
Мошенник оформил на мое имя Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные
Мошенник оформил Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные!
В апреле месяце выгрузила БКИ, и обнаружила, что был оформлен на мое имя. По факту я не беру никакие займы. 3 марта 2022 был оформлен. Номер договора 005545964. Мой номер телефона указали как дополнительный, а не как основной и был перевод на карту мир. Хотя по факту у меня карты Мир вообще нет и не оформляла. Если вы не аннулируете мне договор, на вашу организацию буду подавать в суд! Ваша организация...
43
2,6k
Поймайте удачу на скриншот!Диалог: самое важное в сообществеКак экономить на покупке детской одеждыSamsung запускает новые устройства — Galaxy XCover7 Pro и Galaxy Tab Active5Pro.Мнение: тратить больше 30% зарплаты на аренду жилья — финансовая безграмотностьТинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗМожно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца?Банковские карты польских банков.Возвращение Visa и Mastercard в РоссиюУралсиб просит 500₽ за копию договораРайффайзен списал со счет 74 евро за перевод, который не был осуществленМОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК нарушает требования 230 Федерального законаМожно ли оплатить картой Тинькофф блэк Мастеркард на Алиэкспресс?Счет в личном кабинете ФНС в банке, с которым не было договорных отношенийМошенник оформил на мое имя Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные
Все продукты Банки.ру
Калькуляторы
Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займаОплата госпошлины через ГосуслугиКак оформить загранпаспорт через ГосуслугиКак прописаться в квартире по месту жительстваКак определить поликлинику по адресу проживанияКакие налоги платит работодатель за сотрудника
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода
Показать ещеСкрыть
Страхование
Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер
Карты
Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве
Ипотека
Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей
РКО
Открыть расчетный счет онлайнРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнесаСервис проверки контрагентовСправочник организаций по ОКВЭД
Дебетовые карты
Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка
Потребительские кредиты
Микрозаймы
Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой
Кредитные карты
Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие
Расчетно-кассовое обслуживание
Ипотечные кредиты
Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы
Депозиты
ОСАГО и Каско
Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование