"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
Цитата
Вкладч37 пишет:
пишет осведомлённый источник в банковских кругах
----------
Если работодатель - легальная фирма, то бояться нечего. :uncap: :drink: :relax:
Цитата
камо пишет:
Если работодатель - легальная фирма, то бояться нечего.
----------
А как юридическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке, может быть нелегальной? И откуда банк знает, что на уме у фирмы? Он может её в глаза не видел! У него клиент - физик! Он и страдает: ----------
Цитата
m.potter пишет:
Перевод крупный от юрика к физику. Стоп!
----------
Мгновенная карма! :painful:
Цитата
Вкладч37 пишет:
может быть нелегальной?
----------
Может быть фиктивная фирма, хотя и легально зарегистрированная, но с мошенническими целями.
ООО "Рога и копыта" с зиц-председателем во главе.
Тут на форуме были топики - исполнительный директор ООО по совместительству работал уборщиком на атракционах горпарка ... вроде... ЕМНИП. И справку имел по головному заболеванию.
Цитата
Вкладч37 пишет:
У него клиент - физик! Он и страдает:
----------
С какого перепуга?
У легального работодателя с зарплатными переводами - все ОК. :ок: :thumbsup:
Страдают схематозники/отмывальщики/обнальщики...
Цитата
камо пишет:
Может быть фиктивная фирма, хотя и легально зарегистрированная
----------
Как легально зарегистрированная фирма, хоть и фиктивная, может быть нелегальной? Как легальное может быть нелегальным? :fool:
И при чём тут исполнительный директор? Сегодня он один, завтра другой. В учредительных документах он не регистрируется, там прописаны только учредители, если кто не в курсе!
Цитата
камо пишет:
С какого перепуга?
У легального работодателя с зарплатными переводами - все ОК.
----------
Это вы меня спрашиваете? Это я вас спрашиваю - с какого перепуга?
m.potter пишет: Перевод крупный от юрика к физику. Стоп!
ФНС расценивает любые переводы юрика физику как доход физика. Вот я и спрашиваю, почему стоп? Или выражаясь вашим же юридическим языком - с какого перепуга? :scratch:
Цитата
Вкладч37 пишет:
В учредительных документах он не регистрируется, там прописаны только учредители, если кто не в курсе!
----------
В той ситуации он совмещал директора и учредителя... :D
Зиц-председатель Фунт!!!
Цитата
Вкладч37 пишет:
Перевод крупный от юрика к физику. Стоп!
ФНС расценивает любые переводы юрика физику как доход физика. Вот я и спрашиваю, почему стоп? Или выражаясь вашим же юридическим языком - с какого перепуга?
----------
Это только в случае НЕзарплатного перевода - СТОП.
У легального работодателя с зарплатными переводами - все ОК.
Цитата
Вкладч37 пишет:
Как легально зарегистрированная фирма, хоть и фиктивная, может быть нелегальной? Как легальное может быть нелегальным?
----------
Легально зарегистрированная на подставное лицо фиктивная/созданная в мошеннических целях и тп/ фирма является нелегальной конторой для отмыва/обнала/мошенничества/дроповодства...
Легальность регистрации и нелегальная деятельность - разные ипостаси.... 8)
Цитата
Вкладч37 пишет:
Отсюда и непроизвольный сарказм.
----------
Троллинг это, а не сарказм. Вот только модераторы зачем-то мои ответы вам трут.
И не надо на меня ссылаться без верного контекста.
камо, не вижу смысла ему в этой теме отвечать. Он явно придуривается. Вы ему рассказываете уже совсем очевидные вещи, как для детей.
Цитата
камо пишет:
Это только в случае НЕзарплатного перевода - СТОП.
----------
Можете привести пример НЕзарплатного перевода? Что написано в поле Назначение платежа для такого перевода?
Цитата
камо пишет:
Легальность регистрации и нелегальная деятельность - разные ипостаси....
----------
Ок, спасибо за разъяснение. Вас понял - нелегальная фирма это есть легально зарегистрированная, но занимающаяся нелегальной деятельностью ипостась, с которой борются банки путём блокирования денежных средств, поступающих на их счета от таких фирм. За что им отдельное спасибо! :uncap:
Цитата
Вкладч37 пишет:
Можете привести пример НЕзарплатного перевода? Что написано в поле Назначение платежа для такого перевода?
----------
Все, что угодно, только НЕ зарплата... :D
Цитата
Вкладч37 пишет: Как легальное может быть нелегальным?
----------
легко:
1 ваше предприятие заявлено как сельхозпроизводитель, перечислены виды деятельности, которыми вы можете заниматься для этого
2 а вы производите самолёты или занимаетесь продажей алкоголя, что не подпадает под ваши виды деятельности
:-X
реальный случай с потравой сидром:
там чувак должен был производить сидр т.е. яблоки, груши, переработка и тд.
а он его не производил, а закупал хз какие составляющие и бодяжил пойло
точностей не помню, поискайте сами
:uncap:
Цитата
камо пишет: Все, что угодно, только НЕ зарплата
----------
нынче Сбер, Альфа призывают пользователей самих себе перечислять деньги как бы зарплатные и пенсионные
правда в виде просто переводов самим себе,
за что Альфа прельщает бубликами, а Сбер угрожает отменой "привилегий" по пенсионной карте в отсутствии переводов
:uncap:
Цитата
Золотые горы пишет:
нынче Сбер, Альфа призывают пользователей самих себе перечислять деньги как бы зарплатные и пенсионные
правда в виде просто переводов самим себе,
за что Альфа прельщает бубликами, а Сбер угрожает отменой "привилегий" по пенсионной карте в отсутствии переводов
----------
Не слыхал про такое... думаю, что болтовня пустопорожняя. Пенсам в Сбере никакая отмена привилегий не грозит, как получали пенсию - так и будут получать.
Цитата
камо пишет:
Все, что угодно, только НЕ зарплата... изображение
----------
Спасибо, слив засчитан. 8)
----------
Цитата
Золотые горы пишет:
1 ваше предприятие заявлено как сельхозпроизводитель, перечислены виды деятельности, которыми вы можете заниматься для этого
2 а вы производите самолёты или занимаетесь продажей алкоголя, что не подпадает под ваши виды деятельности
----------
Уверен, что вы не когда не писали устав предприятия. Всё, чем занимается предприятие, прописано в его Уставе. А так же то, чем оно не занимается - на всякий случай. Реальное производство это вам не на диване сидеть, ошибки там недопустимы.
----------
Цитата
Золотые горы пишет:
реальный случай с потравой сидром:
там чувак должен был производить сидр т.е. яблоки, груши, переработка и тд.
а он его не производил, а закупал хз какие составляющие и бодяжил пойло
точностей не помню, поискайте сами
----------
Угу. Не читал, но осуждаю! Любое пойло состоит из составляющих, которые надо внезапно закупать, будь то яблоки, груши или другие составляющие. А производить или бодяжить - это игра слов. Бодяга это тоже производство. Народ этот напиток ценил и всё было нормально, пока мент ему не подсунул спирт не той системы из конфиската. Так что этот пример нелегальности не катит! Вы оба смотрю далеки от реальной жизни, живёте в интернете и там черпаете знания и представления! :uncap: :uncap:
Цитата
Вкладч37 пишет:
Спасибо, слив засчитан. изображение
----------
Это не слив, а логика:
Если нет признака "зарплата" в переводе, сие и означает - незарплатный перевод. То есть - ЛЮБОЙ незарплатный перевод таковым является.
:uncap:
Цитата
камо пишет:
Это не слив, а логика:
Если нет признака "зарплата" в переводе, сие и означает - незарплатный перевод. То есть - ЛЮБОЙ незарплатный перевод таковым является.
----------
Хорошо, пусть будет логика. Тогда, следуя вашей логике, опытный юрик никогда не напишет в Назначении платежа ничего, кроме Зарплата.
Ибо----------
Цитата
камо пишет:
в случае НЕзарплатного перевода - СТОП.
----------
и вместо денег физик получит гемморой! И проще тогда выдать деньги физику в кассе предприятия по расходному ордеру.
Отсюда вывод: в поле Назначения платежа при переводе от юрика физику написано Зарплата, что же ещё? Отсюда и был задан мною вопрос, от которого вы старательной увиливаете: ----------
Цитата
Вкладч37 пишет:
почему именно банк может заблокировать перевод от юрика физику с назначением платежа Зарплата.
----------
:uncap:
Цитата
Вкладч37 пишет:
Отсюда и был задан мною вопрос, от которого вы старательной увиливаете:
----------
Например, есть прецеденты, когда зарплату от легального работодателя блокировали? я тут таких тем на форуме не припомню....
А нет - и суда нет!
Случился тут у меня юбилей! Родственников и друзей большое количество, все хотят поздравить и намекают на празднование... Ну как тут отказать!
Хотим рассказать о компаниях, участвующих в народном рейтинге и поощряющих отзывы клиентов.
расскажите, как вы тут оказались?)в последнее время много новых авторов , интересно, как узнали про Диалог?у меня все началось с народного рейтинга. Далее узнала про это место. Понравилась камерность Диалога, тут нет такого потока, чтоб развести хейт и хаос.
По итогам марта 2025 года клиенты Своего Банка, зарегистрированные в программе лояльности, получили почти 1,2 млн рублей кешбэка. Таким образом, за первые три месяца 2025 года суммарный объем кешбэка, выплаченного клиентам, превысил 3,4 млн рублей, что уже составляет более половины от общего объема выплат за весь 2024 год. Для сравнения: на прошлый год пришлось более 6,7 млн рублей кешбэка.
Если бы так случилось, что в стране остался только один банк. Какой бы вы выбрали?
Доброго времени суток!
Столкнулся с такой проблемой в Тинькофф банке. Банк заблокировал счет без возможности разблокировки на основании 115-ФЗ. При покупке криптовалюты способом P2P (это покупка переводом с карты на карту через биржу-посредника) банк запросил документы для уточнения операций, справка о доходах и различные справки и уточнения касающиеся криптовалютных операций. Это письмо на почте я не увидел, так как давно уже это почта существует для спама и благополучно упустил...
Покупая бумажные английские фунты в 2016 году, я и представить не могла, что в 2022 году Великобритания выведет их из обращения, а отношения России с миром будут на нынешнем уровне.
Уважаемые форумчане, можно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца, находясь в Москве? Примут ли их российские банки, выдав взамен полимерные фунты (не рубли)?
Скоро еду в Египет - может, там это возможно?
Или единственный вариант - ехать в Англию, идти там в Банк Англии с...
Приветствую всех обитателей форума. Есть ли среди вас те, кто коллекционирует пластик забугорных банков? Имею по одной карте польских PKO Bank Polski и ING Bank Śląski. Карты в очень хорошем состоянии, так как использовались редко. Телега для связи - LastNameFirstNam. Ну или пишите мне здесь.
Всем привет!
Есть ли у Вас ощущение скорого возврата ПС Visa и Mastercard для оплаты и работы за рубежом? Насколько я понимаю их российские представительства полноформатно работают, абсолютное б-во новых кредитных карт выдается на их базе, новых кредиток Мир сверхмало, Юнионпей только у Русского Стандарта.
В связи с этим вопрос-рассуждение, а если в отношении платежных систем нет никаких санкции, то как быстро эти решившие наказать российских граждан ПС возобновят работу за границей...
Онлайн оформил кредит, и не заскринил договор, захожу в лк, нету , думал тупой или слепой , пишу в поддержку , мол ребят, оформил , но не увидел договор, как получить . Приходи В офис и дай 500₽ говорят 😂только так
Поясняю , договор мне не предоставили сразу , ни на электронной ни на обычной почте. Заполнил онлайн - закинули бабки , все !!!
«Файл недоступен»
Добрый день! Мои дети учатся в Финляндии. 08 мая 2022 я отправила детям два перевод в сумме 3000 евро и 2994 евро. При оформлении переводов были созданы две справки об операциях, в которых была указана сумма комиссии 15 евро за каждый перевод. Есть справки об операциях. 11 мая 2022 по неизвестной мне причине переводы были возвращены, только не в полном объеме. С каждого перевода было списано 15 евро + 7 евро, то есть по 22 евро. Звонок на горячую линию ничего не дал, обещали перезвонить и 5...
МКБ нарушает требование 230 Федерального закона. Названивают родителям, детям, коллегам по работе, хотя они небыли указаны в договоре, заявке и никаких соглашений по предоставлению их номера для контакта не заключалось. На звонки отвечать, что они звонят только тех лиц, которых заемщик указал в анкете.
Все разговоры записаны, выписки по телефонам получены. Завтра пойдет соответствующая жалоба на действия банка.
Воспитайте своих сотрудников!
Когда звонит адвокат клиента, нужно понимать, что...
После ввода реквизитов на сайте возникает ошибка. В приложении ТК попыток списания не видно. Подобные платежи не пройдут из-за санкций?
Есть ли тел 8800 у Али чтоб спросить у них причину отказа проведения операции?
Здравствуйте, уважаемые форумчане!
На днях обнаружила в личном кабинете налоговой счет в Экспобанке (40817ххх). Ранее обращалась в банк с целью открыть вклад. Сотрудница в хамской манере отказала мне в возможности написать заявление, запрещающее обработку персональных данных в рекламных целях и передачу их третьим лицам и я ушла, отказавшись от подписания документов. При этом паспорт от первой до последней страницы она уже скопировала и занесла данные в систему. По дороге из банка мне...
Мошенник оформил Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные!
В апреле месяце выгрузила БКИ, и обнаружила, что был оформлен на мое имя. По факту я не беру никакие займы. 3 марта 2022 был оформлен. Номер договора 005545964. Мой номер телефона указали как дополнительный, а не как основной и был перевод на карту мир. Хотя по факту у меня карты Мир вообще нет и не оформляла. Если вы не аннулируете мне договор, на вашу организацию буду подавать в суд! Ваша организация...