"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
В учредительных документах он не регистрируется, там прописаны только учредители, если кто не в курсе!
----------

В той ситуации он совмещал директора и учредителя... :D
Зиц-председатель Фунт!!!

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Перевод крупный от юрика к физику. Стоп!
ФНС расценивает любые переводы юрика физику как доход физика. Вот я и спрашиваю, почему стоп? Или выражаясь вашим же юридическим языком - с какого перепуга?
----------

Это только в случае НЕзарплатного перевода - СТОП.
У легального работодателя с зарплатными переводами - все ОК.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Как легально зарегистрированная фирма, хоть и фиктивная, может быть нелегальной? Как легальное может быть нелегальным?
----------

Легально зарегистрированная на подставное лицо фиктивная/созданная в мошеннических целях и тп/ фирма является нелегальной конторой для отмыва/обнала/мошенничества/дроповодства...
Легальность регистрации и нелегальная деятельность - разные ипостаси.... 8)

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Отсюда и непроизвольный сарказм.
----------
Троллинг это, а не сарказм. Вот только модераторы зачем-то мои ответы вам трут.
И не надо на меня ссылаться без верного контекста.

камо, не вижу смысла ему в этой теме отвечать. Он явно придуривается. Вы ему рассказываете уже совсем очевидные вещи, как для детей.

----------
Цитата

камо пишет:
Это только в случае НЕзарплатного перевода - СТОП.
----------
Можете привести пример НЕзарплатного перевода? Что написано в поле Назначение платежа для такого перевода?

----------
Цитата

камо пишет:
Легальность регистрации и нелегальная деятельность - разные ипостаси....
----------
Ок, спасибо за разъяснение. Вас понял - нелегальная фирма это есть легально зарегистрированная, но занимающаяся нелегальной деятельностью ипостась, с которой борются банки путём блокирования денежных средств, поступающих на их счета от таких фирм. За что им отдельное спасибо! :uncap:

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Можете привести пример НЕзарплатного перевода? Что написано в поле Назначение платежа для такого перевода?
----------

Все, что угодно, только НЕ зарплата... :D

----------
Цитата

Вкладч37 пишет: Как легальное может быть нелегальным?
----------
легко:
1 ваше предприятие заявлено как сельхозпроизводитель, перечислены виды деятельности, которыми вы можете заниматься для этого
2 а вы производите самолёты или занимаетесь продажей алкоголя, что не подпадает под ваши виды деятельности
:-X
реальный случай с потравой сидром:
там чувак должен был производить сидр т.е. яблоки, груши, переработка и тд.
а он его не производил, а закупал хз какие составляющие и бодяжил пойло
точностей не помню, поискайте сами
:uncap:

----------
Цитата

камо пишет: Все, что угодно, только НЕ зарплата
----------
нынче Сбер, Альфа призывают пользователей самих себе перечислять деньги как бы зарплатные и пенсионные
правда в виде просто переводов самим себе,
за что Альфа прельщает бубликами, а Сбер угрожает отменой "привилегий" по пенсионной карте в отсутствии переводов
:uncap:

----------
Цитата

Золотые горы пишет:
нынче Сбер, Альфа призывают пользователей самих себе перечислять деньги как бы зарплатные и пенсионные
правда в виде просто переводов самим себе,
за что Альфа прельщает бубликами, а Сбер угрожает отменой "привилегий" по пенсионной карте в отсутствии переводов

----------

Не слыхал про такое... думаю, что болтовня пустопорожняя. Пенсам в Сбере никакая отмена привилегий не грозит, как получали пенсию - так и будут получать.

----------
Цитата

камо пишет:
Все, что угодно, только НЕ зарплата... изображение

----------
Спасибо, слив засчитан. 8)
----------
Цитата

Золотые горы пишет:
1 ваше предприятие заявлено как сельхозпроизводитель, перечислены виды деятельности, которыми вы можете заниматься для этого
2 а вы производите самолёты или занимаетесь продажей алкоголя, что не подпадает под ваши виды деятельности
----------
Уверен, что вы не когда не писали устав предприятия. Всё, чем занимается предприятие, прописано в его Уставе. А так же то, чем оно не занимается - на всякий случай. Реальное производство это вам не на диване сидеть, ошибки там недопустимы.
----------
Цитата

Золотые горы пишет:
реальный случай с потравой сидром:
там чувак должен был производить сидр т.е. яблоки, груши, переработка и тд.
а он его не производил, а закупал хз какие составляющие и бодяжил пойло
точностей не помню, поискайте сами
----------
Угу. Не читал, но осуждаю! Любое пойло состоит из составляющих, которые надо внезапно закупать, будь то яблоки, груши или другие составляющие. А производить или бодяжить - это игра слов. Бодяга это тоже производство. Народ этот напиток ценил и всё было нормально, пока мент ему не подсунул спирт не той системы из конфиската. Так что этот пример нелегальности не катит! Вы оба смотрю далеки от реальной жизни, живёте в интернете и там черпаете знания и представления! :uncap: :uncap:

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Спасибо, слив засчитан. изображение

----------


Это не слив, а логика:
Если нет признака "зарплата" в переводе, сие и означает - незарплатный перевод. То есть - ЛЮБОЙ незарплатный перевод таковым является.
:uncap:

----------
Цитата

камо пишет:
Это не слив, а логика:
Если нет признака "зарплата" в переводе, сие и означает - незарплатный перевод. То есть - ЛЮБОЙ незарплатный перевод таковым является.
----------
Хорошо, пусть будет логика. Тогда, следуя вашей логике, опытный юрик никогда не напишет в Назначении платежа ничего, кроме Зарплата.
Ибо----------
Цитата

камо пишет:
в случае НЕзарплатного перевода - СТОП.
----------
и вместо денег физик получит гемморой! И проще тогда выдать деньги физику в кассе предприятия по расходному ордеру.
Отсюда вывод: в поле Назначения платежа при переводе от юрика физику написано Зарплата, что же ещё? Отсюда и был задан мною вопрос, от которого вы старательной увиливаете: ----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
почему именно банк может заблокировать перевод от юрика физику с назначением платежа Зарплата.
----------
:uncap:

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Отсюда и был задан мною вопрос, от которого вы старательной увиливаете:
----------


Например, есть прецеденты, когда зарплату от легального работодателя блокировали? я тут таких тем на форуме не припомню....
А нет - и суда нет!

----------
Цитата

камо пишет:
Например, есть прецеденты, когда зарплату от легального работодателя блокировали? я тут таких тем на форуме не припомню....
----------
А то как же! Есть! Вот что писал недавно на этом форуме один уважаемый сотрудник одного из банков: ----------
Цитата

m.potter пишет:
открывают зарплатный проект и "выдают" карты. По факту просто обналичиваются средства. Но держатели карт (участники фиктивного проекта) в нём поучаствовали - предоставили документы, возможно даже получили эти карты в банке и отдали дроповоду (за вознаграждение).
----------

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
А то как же! Есть!
----------

:|
Так то пишут про НЕЛЕГАЛЬНЫЙ бизнес /обнал, отмыв, дроповодство и тд/
У легальных работодателей все ОК.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
от что писал недавно на этом форуме один уважаемый сотрудник одного из банков
----------
То что я написал вам ещё понять надобно. Ну или перестать прикидываться непонимающим.

----------
Цитата

Тогда, следуя вашей логике, опытный юрик никогда не напишет в Назначении платежа ничего, кроме Зарплата.
----------
Есть код платежа, а не только назначение. Если отмывальщик напишет "это зарплата честно-честно", то не прокатит. Смотрят по другим критериям. Я вам уже много раз сказал - вы не понимаете специфики и поэтому не способны понять, что я вам пишу. Ну или просто дурака валяете, но непонятно зачем.

Есть компании, которые занимаются легальным бизнесом и при этом мутят всякие схемы по уходу от налогов (не путать с налоговой оптимизацией), незаконным обналичиванием средств и т.п. Всего этого и многого другого касается применение ФЗ-115 (при необходимости и других НПА в помощь). Незаконное обналичивание средств не равно отмыванию доходов, полученных преступным путём, но довольно часто именно для этого и используется. Также как и операции с криптой (как у ТС): постоянно в серой зоне - могут не являться частью всяких незаконных цепочек перемещения средств, но часто именно ими и являются, а потому вызывают постоянный живой интерес у контрольных подразделений и ведомств.

----------
Цитата

m.potter пишет:
Есть код платежа, а не только назначение. Если отмывальщик напишет "это зарплата честно-честно", то не прокатит.
----------
"Отмывальщик" напишет код Наз. пл. = 1. И все дела! :)

----------
Цитата

m.potter пишет:
Есть компании, которые занимаются легальным бизнесом и при этом мутят всякие схемы по уходу от налогов (не путать с налоговой оптимизацией), незаконным обналичиванием средств и т.п. Всего этого и многого другого касается применение ФЗ-115
----------
Я вам уже много раз сказал - вы не понимаете специфики и поэтому не способны понять, что я вам пишу. Ну или просто дурака валяете, но непонятно зачем. Нет в ФЗ-115 никакого незаконного обналичивания! Там речь идёт о противоположном движении денежных средств в другую сторону, а именно об отмывании полученного преступным путём! :wall:
А не о переводе легального безнала в нелегальный нал! :wall: :wall:
Вы же сами об это же пишите: ----------
Цитата

m.potter пишет:
Незаконное обналичивание средств не равно отмыванию доходов, полученных преступным путём
----------
И сами себе противоречите! :fool:

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
"Отмывальщик" напишет код Наз. пл. = 1. И все дела!
----------
Вы наивны...

----------
Цитата

Нет в ФЗ-115 никакого незаконного обналичивания! Там речь идёт о противоположном движении денежных средств в другую сторону, а именно об отмывании полученного преступным путём!
----------
Неужели? Вопросы отмывания это не только превращение денег за продажу наркотиков или взяток чиновника в легальный безнал, но и получение фактически бесконтрольной налички. А вы думаете зачем ЦБ последовательно сокращает наличный оборот? Почему во всех банках есть лимиты именно на выдачу наличных? Подумайте-подумайте, почитайте в интернете.

----------
Цитата

И сами себе противоречите!
----------
Это вам от недопонимания кажется. Вы же не думаете, что в рамках форумного общения я вам понимание работы финмониторинга вложу? Тем более, что вы почему-то убеждены, что знаете эту работу лучше банков.