Как оградить себя от неправомерных действий брокеров

В последнее время растет недовольство работой брокеров. Часто это недовольство связано с качеством услуг, финансовыми потерями и нарушением прав инвесторов. Рассмотрим, на что инвесторам стоит обращать внимание при работе с брокерами и что делать, если права уже были нарушены. 

Что нужно знать о брокерских договорах?

Реклама брокерских услуг привлекает новых участников обещаниями высокой прибыли и легкого заработка. Но “подводные камни” начинаются уже с первых шагов – даже договор с брокером может нести в себе риски для инвестора. Не будучи юристом, разобраться в тонкостях документа, который иной раз занимает 50 страниц, практически невозможно.

Одним из самых громких дел последних лет о нарушениях брокером прав акционеров стал случай с «Открытие брокером». Группа бывших клиентов пыталась взыскать с брокера убытки в размере 1,7 млрд рублей. Инвесторы утверждали, что брокер от лица клиентов совершил сделки, на которые не получал разрешения. По словам истцов, прибыльные сделки были одобрены по телефону или через терминал QUIK, убыточные же с самими инвесторами не согласовывались. Отчетов по ним тоже не поступало. 

С юридической точки зрения — это нарушение условий договора, по которому брокер обязан действовать только по поручению клиента. Суд отклонил иск, сославшись на то, что инвесторы сами передали доступ к своему аккаунту стороннему лицу. В данном случае это освобождает брокера от ответственности. Еще одной ошибкой истцов стало то, что в суд они обратились только через полтора года после инцидента. Это превышает годичный срок исковой давности, установленный статьей 181 Гражданского кодекса РФ для признания сделок недействительными.

Нужно быть предельно внимательным к условиям, прописанным в любых бумагах с брокером, не давать пароли от своего терминала для совершения торговых операций и при возникновении очевидного правонарушения со стороны брокера немедленно обращаться к более осведомленному специалисту для запуска процесса.

Документы, которые стоит изучить при работе с рынком ценных бумаг и инвестиционными советниками

Основные документы, которыми может руководствоваться инвестор при общении с инвестиционными советниками  – это прежде всего Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» в части брокерской деятельности и «Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц».

Так, первый документ обязывает брокеров действовать в интересах клиентов, не ставя свои коммерческие интересы выше интересов инвесторов. Еще один важный пункт в законе – в случае инвестиций в ценные бумаги иностранных эмитентов  брокер несет ответственность за убытки, причиненные инвесторам вследствие недостоверной, неполной и вводящей в заблуждение инвесторов информации. В случае неоднократного нарушения этого требования брокер может понести наказание вплоть до аннулирования брокерской лицензии. 

«Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц», в свою очередь, обязывает брокера уведомлять клиентов обо всех рисках операций на рынке ценных бумаг и предоставлять правдивую и полную информацию еще до заключения договора. 

Как показывает практика, брокеры зачастую пренебрегают этими требованиями,что приводит к финансовым потерям клиентов. Яркий пример – явная мотивация брокера продавать клиентам сделки на внебиржевом рынке. Такие операции приносят брокеру больше комиссии, а финансовые риски, которые несет инвестор, для них второстепенный вопрос. Если знать свои права и обязанности брокера, можно выстроить взаимоотношения, минимизируя риски неправомерного поведения со стороны финансового советника.

Что делать, если права инвестора были все таки были нарушены?

• Обратиться в СРО (Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР) или Комиссию по регулированию отношений участников финансового рынка (КРОУФР). Они контролируют деятельность брокеров, проверяют на соответствие стандартам и положениям федеральных законов, помогают с жалобами клиентов. 

• Подать жалобу в прокуратуру. Генеральная прокуратура следит за соблюдением законности действий финансовых игроков рынка. Инвестор имеет право направить жалобу, если считает, что его права были нарушены. 

• Подать иск в суд. В зависимости от участников спора, это может быть суд общей юрисдикции для физических лиц или арбитражный суд для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Тем не менее, практика показывает, что подача жалоб – это скорее полумера. Если знать свои права, намного эффективнее выстроить линию защиты в суде и призвать брокеров к ответственности по закону.