Наши финансовые стратегии

Не столько в порядке стратегии, сколько в порядке тактики.

Аккурат через пару дней после пятничного заседания ЦБ по КС заканчивается срок вкладов по двум котлетам в двух банках. Задал себе вопрос, на который не смог ответить: спустя какое время после изменения КС банки обычно начинали реагировать изменением ставок по депозитам?

У кого-нибудь это отложилось в памяти?

----------
Цитата

Winnie-the-Pooh пишет:
после изменения КС
----------

Слишком редкие/давние события :pardon: После изменения КС на 20% отреагировали практически мгновенно.. Но ИМХО там не обошлось без "административного ресурса", всё жужжало и пенилось, думаю ЦБ там тоже принял участие, раздавая пинки для ускорения, чтобы ситуация не успела пойти вразнос :)
А потом быстро и надолго пришли те 7,5%, которые и пощас грустно наблюдаем.. Думаю, после этого заседания КС не увеличат даже до 8,5%, а следующее заседание только в сентябре. Так что ждать каких-то вау-эффектов думаю не стоит, процесс будет тянучий.
Но при всём выше сказанном на рынке облигаций явно и резко с конца прошлой-начала текущей недели произошло увеличение доходностей на несколько десятых процента.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Слишком редкие/давние события изображение
После изменения КС на 20% отреагировали практически мгновенно.
----------

Глянула нашу с сыном тогда переписку. КС подняли 28.02.
Банки взбодрились 1 .03.
Сбер 1.03 давал 16,5 на 2мес. Альфа 20,5 на 3 мес.
2.03 Сбер уже давал 21,18 на 2 мес.
Мы всё переложили и разнесли с 3 по 7 марта, а уже 9 марта альфа предупредил -
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»

----------
Цитата

Winnie-the-Pooh пишет:
Аккурат через пару дней после пятничного заседания ЦБ по КС заканчивается срок вкладов по двум котлетам в двух банках. Задал себе вопрос, на который не смог ответить: спустя какое время после изменения КС банки обычно начинали реагировать изменением ставок по депозитам?
----------

Это всегда зависело от того, насколько предсказуемо было каждое повышение ставки. Если величина повышения и текст заявления ЦБ совпадали с прогнозами аналитиков, то вообще никаких изменений скорости повышения после заседания ЦБ не наблюдалось - за неделю до и за неделю после заседания банки одинаково равномерно меняли ставки.
Сейчас большинство аналитиков прогнозирует повышение ставки до 8% и сохранение риторики ЦБ. А вот если ставка станет выше 8% и/или если риторика ЦБ будет более жесткой, тогда до 25 июля уже несколько банков могут повысить ставки.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
тогда до 25 июля
----------

Не забываем про доклад с прогнозом 31 июля. Думаю банки его тоже подождут. По крайней мере если и начнут, то потихоньку и с оглядкой. :-X

"По результатам четырех заседаний (из восьми) Совета директоров ЦБ РФ – февральского, апрельского, июльского и октябрьского – в пресс-релиз по ключевой ставке будет включен среднесрочным прогноз. Доклады о денежно-кредитной политике будут опубликованы на шестой рабочий день после указанных заседаний Совета директоров, то есть 20 февраля, 11 мая, 31 июля и 7 ноября 2023 года соответственно."
10 февраля 2023 года (доклад 20 февраля)
17 марта 2023 года
28 апреля 2023 года (доклад 11 мая)
9 июня 2023 года
21 июля 2023 года (доклад 31 июля)
15 сентября 2023 года
27 октября 2023 года (доклад 7 ноября)
15 декабря 2023 года.

----------
Цитата

NoGo1 пишет:
UPD: похоже перенесли на послезавтра: http://komitet-finans.duma.gov.ru/meropriyatiya
----------

похоже вестей нет

Получил в рассылке. Сбербанк считает, что ключевую ставку ЦБ поднимет до 8,5%.
----------
Цитата

ЦБ может резко поднять ключевую ставку
Мы считаем, что Банк России на заседании 21 июля повысит ключевую ставку на 100 б. п. По нашим оценкам, комментарии ЦБ уже по итогам июньского заседания указывали на то, что в июле регулятор будет выбирать между повышением ставки на 50 б. п. и 100 б. п.
С тех пор инфляционные риски повысились из-за ослабления рубля на 10%, ускорения помесячной инфляции и изменения ожиданий рынков относительно ставки ФРС в этом году. Таким образом, мы считаем повышение ставки на 100 б. п. в июле наиболее вероятным — такой шаг позволит ЦБ повысить привлекательность рублёвых депозитов. Это, в свою очередь, поддержит курс рубля и усилит сберегательные настроения населения.
----------

----------
Цитата

digi_spb пишет:

похоже вестей нет
----------

Опять перенесли на послезавтра. Повестка

----------
Цитата

NoGo1 пишет:
Москоммерцбанк поменял ставки. На 31-91 день ставки снизились, на 181-730 дней повысились.
----------

Вот. Наихудший сценарий. Чего я и ожидала и даже хуже - краткосроки понижать, долгосроки повышать.
181 это полгода, вроде и не долгосрок, но он закончится в конце января, когда уже всё опять опустят.
Ладно, держим руку на пульсе, а палец на курке).

----------
Цитата

chippewa пишет:
Получил в рассылке. Сбербанк считает, что ключевую ставку ЦБ поднимет до 8,5%.

----------

В кои веки я согласен с Сбером, хотя обычно не балуюсь с прогнозами.

----------
Цитата

Ангелада пишет:
Ладно, держим руку на пульсе, а палец на курке).
----------

...а приличную часть средств на накопительных счетах и расходных вкладах.

Годовая инфляция на 17 июля ускорилась до 3.65% с 3.33% на 10 июля и с 3.25% на конец июня, если её высчитывать из недельной динамики, и ускорилась до 3.87%, если высчитывать из среднесуточных данных за весь июль 2022 года — на такую методику расчёта перешло Минэкономразвития в феврале. Центробанк поднимет ставку на заседании 21 июля до 8%, следует из консенсус-прогноза «Известий». Прошлым летом ставка была на этом же уровне, но инфляция вчетверо больше. изображение

изображение


▼ Сигнал ЦБ стал более «ястребиным». Чего ждать в июле?

▼ ОФЗ и рубль отправят ключевую ставку вверх

▼ ЦБ РФ на заседании в конце июля, скорее всего, будет повышать ключевую ставку

▼ Банк России может сохранить паузу в монетарной политике

▼ Перспективы изменения ключевой ставки ЦБ РФ остаются неоднозначными

▼ К концу июля инфляция в РФ может составить 4%

▼ Банк России готовит рынки к продолжению цикла ужесточения монетарной политики в этом году

▼ Сохранение ставки ЦБ РФ на прежнем уровне представляется более оправданным

▼ Наиболее вероятным сценарием в июле видится повышение ключевой ставки ЦБ РФ на 25 б.п.

▼ Из-за высокого уровня розничных кредитов ЦБ РФ может перейти к монетарному ужесточению

▼ Банк России вряд ли увидит основания для ужесточения ДКП 21 июля

▼ Повышение ключевой ставки ЦБ несильно поддержит рубль

▼ Банк России пытается действовать на опережение

▼ На заседании ЦБ РФ 21 июля ожидается повышение ключевой ставки на 50 бп

▼ Поднимет ли ЦБ ставку в июле, и как это повлияет на рубль

▼ Банки продолжат поднимать ставки по вкладам, но будут делать это осторожно

▼ ЦБ повысит ставку?

▼ Ставки ЦБ РФ высокие, и надолго

▼ Повышение ставки Банка России на следующем заседании несильно поддержит рубль

▼ Слабеющий рубль помогает компаниям-экспортерам, но создает риски новых витков инфляции



Дорогие, 20 июля — Международный день торта! С праздником!

изображение

Всем сладкой жизни при любом уровне ключевой ставки! :{}

Бензин вздорожал, могут и потрогать ставочку мягкой лапкой.

----------
Цитата

DrAwesome пишет:
Бензин вздорожал
----------

То - бензин, а то - дети... (с) :D
изображение

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
То - бензин, а то - дети... (с)
----------

Ну да, "сИроты".

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
По такой логике нужно сделать по 150 и с профицитом финансовый год и следующую трехлетку завершить.
----------
И по женской Эльвириной — не повышать ставку? изображение

Версия о том что целью девальвации рубля часто бывает решение проблем с федеральным бюджетом остаётся неизменно популярной среди финансистов. Сергей Хестанов в интервью Financial One рассказывает, что дефицит бюджета стал одним из факторов, повлиявшим на курс рубля: «Кроме того, упал положительный торговый баланс. Он у нас положительный, но стал заметно меньше. И фактор, связанный с падением торгового баланса, является мейнстримным объяснением, почему так резко, быстро в конкретное время произошло падение рубля. Но мне кажется, что этот фактор не объясняет полностью ослабление рубля. Как показывает опыт, за резким краткосрочным движением очень часто (нельзя сказать, что всегда) идёт какой-то откат, какое-то движение в обратную сторону. Поэтому если произойдёт какое-то восстановление торгового баланса, то, может быть, мы какой-то откат по валюте и увидим. Стратегически дефицит федерального бюджета как фактор, который косвенно достаточно важен, будет способствовать тому, что колебания курса в сторону девальвации будут быстрее и резче. В долгосрочной перспективе динамика рубля к иностранным валютам представляет собой историю перманентной девальвации с краткосрочными периодами укрепления». изображение




▼ Учли быструю экономическую активность: почему сохранена ключевая ставка 7,50%

Совет директоров Банка России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Доцент Северо-Кавказского института — филиала РАНХиГС Вадим Романов прокомментировал для EADaily решение регулятора. Это решение отражает необходимость учета текущих вызовов и рисков, связанных с инфляцией и экономическим расширением, отметил Романов. Эксперт привел основные факторы, которые повлияли на это решение.

Решение Банка России
Совет директоров Банка России после тщательного обсуждения принял решение о сохранении ключевой ставки на уровне 7,50% годовых. Это решение отражает продолжающийся рост темпов инфляции и устойчиво высокие инфляционные ожидания как у населения, так и у предприятий. Решение также учитывает быструю экономическую активность, превышающую прогнозы Банка на апрель, прежде всего благодаря сильному восстановлению внутреннего спроса. Однако сохраняются риски, связанные с ускорением бюджетных расходов, ухудшением внешних торговых условий и ситуацией на рынке труда, что дополнительно наклоняет баланс рисков инфляции в пользу проинфляционных факторов.

Текущие темпы роста цен
Текущие темпы роста цен в России составляют около 4% в годовом исчислении. Эти темпы продолжают уверенно расти и приближаются к уровню 4%, оцененному Банком России. Инфляционное давление явно прослеживается в широком спектре товаров и услуг, в значительной степени вызванное восстановлением потребительского спроса и постепенным проявлением эффекта девальвации рубля с начала 2023 года.

Инфляционные ожидания
Инфляционные ожидания как у населения, так и у предприятий остаются высокими. Однако есть различия в динамике ожиданий цен в разных секторах. В последние месяцы значительное снижение ожиданий цен в сельском хозяйстве сопровождалось ростом в торговле и производственной отрасли. Профессиональные аналитики прогнозируют среднесрочные инфляционные ожидания на уровне около 4%.

Экономическая активность и спрос
Экономическая активность в России растет более быстрыми темпами, чем было предсказано в апрельском прогнозе Банка, в основном благодаря сильному внутреннему спросу. Несмотря на внешние вызовы, позитивное предпринимательское настроение сохраняется, что способствует общему положительному экономическому прогнозу. Однако на текущем этапе экономической реструктуризации имеются ограничения на дальнейшее расширение производства из-за ситуации на рынке труда. Уровень безработицы достиг исторического минимума, и дефицит рабочей силы становится все более очевидным во многих отраслях. Это может привести к более низкому росту производительности по сравнению с ростом реальных заработных плат.

Динамика инфляции
Инфляционный уровень сместился с низкого уровня вверх, так как снижение темпов роста цен с мая по октябрь 2022 года, вызванное базовыми эффектами, вышло из расчета. На 5 июня годовая динамика потребительских цен составляла 2,6%, по сравнению с 2,3% в апреле. Текущие темпы роста цен составляют около 4% в годовом исчислении, и они продолжают уверенно расти, приближаясь к цели в 4%.

Денежные и кредитные условия
Денежные и кредитные условия в целом остаются нейтральными, но имеется небольшое смягчение. Доходность государственных облигаций и процентные ставки на кредитном и депозитном рынке существенно не изменились с предыдущего заседания Совета директоров Банка. Однако непроцентные условия для кредитования в банках смягчились, главным образом из-за увеличения конкуренции между банками и умеренного улучшения финансовой стабильности банковского сектора. Это привело к более благоприятным условиям кредитования для предприятий и населения, способствуя устойчивому росту кредитной активности.

Кредитная активность и настроения потребителей
Кредитная активность в России продолжает расти, стимулируемая увеличением кредитования как предприятиям, так и населению. Спрос на кредиты остается сильным, поддерживаемым благоприятной процентной ставкой и улучшающимися экономическими условиями. Настроения потребителей также положительные, что отражается в росте розничного кредитования и увеличении потребительских расходов. Однако Банк России сохраняет осторожность относительно возможных рисков, связанных с быстрым расширением кредитования и его влиянием на инфляцию.

Прогноз инфляции
Банк России признает риски, связанные с высокими инфляционными ожиданиями и продолжающимся ростом темпов роста цен. Банк ожидает достижения пика инфляции во второй половине 2023 года, но подчеркивает необходимость осторожности и готовности ужесточить денежно-кредитную политику при необходимости. Банк стремится вернуть инфляцию к целевому уровню в 4% в среднесрочной перспективе и поддерживать ценовую стабильность.

Ограничения на экономическое расширение
Текущий этап экономического расширения в России сталкивается с ограничениями из-за нескольких факторов. Ситуация на рынке труда, включая исторически низкие уровни безработицы и дефицит рабочей силы, создает препятствия для дальнейшего расширения производства. Эти ограничения могут сдерживать рост производительности и повышать стоимость производства, что в конечном итоге может повысить инфляцию.

«Решение Совета директоров Банка России о сохранении ключевой ставки на уровне 7,50% годовых отражает растущие темпы инфляции и высокие инфляционные ожидания в экономике страны. Одновременно с этим Банк России учитывает быструю экономическую активность и положительные настроения предпринимателей и потребителей. Важно отметить, что Банк России готов принять дополнительные меры для поддержания ценовой стабильности и сдерживания инфляции при необходимости», — подытожил Романов.

/Eurasia Daily


За сладкую жизнь при любом курсе валют! :{}

изображение изображение

----------
Цитата

digi_spb пишет:
похоже вестей нет
----------

В мертвой зоне зафиксировано движение! :D
https://sozd.duma.gov.ru/bill/160987-8#bh_hron
4.1 Принятие ответственным комитетом решения о представлении законопроекта в Совет Государственной Думы
114/2 21.07.2023предложить принять законопроект во втором чтении (Предлагаемая дата рассмотрения Государственной Думой 25.07.2023); утвердить таблицу поправок, рекомендуемых ответственным комитетом к принятию

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
Аналитик Банки.ру Вадим Тихонов тоже придерживается прогноза по поднятию ставки до 8%.
----------

Мнения аналитиков разделились — эксперты прогнозируют увеличение ключевой ставки от 25 до 150 б.п. Большинство экспертов единодушны в том что для пятничного настроения нужно как минимум 8°. изображение


▼ Грядущий подъем ставки ЦБ РФ может быть более серьезным, чем предполагалось ранее

▼ Целесообразность повышения ставки ЦБ РФ в июле неочевидна

▼ В базовом сценарии масштаб подъема ключевой ставки ЦБ РФ не видится значительным

▼ Повышение ставки ЦБ РФ в июле может быть минимум на 50 б. п.

▼ ЦБ РФ может повысить ставку на 50–100 б.п., но из-за изоляции рынка эффект будет сдержанным

▼ ЦБ нужно повышать ставку

▼ Интересным будет прогноз средней ставки ЦБ РФ в 2023 и 2024 годах

▼ Во втором полугодии ключевая ставка ЦБ может быть повышена до 9%

▼ Рынок находится в ожидании определенности с повышением ставок ЦБ РФ

▼ Интрига вокруг ближайшего заседания ЦБ сохраняется

▼ Диапазон возможного повышения ключевой ставки ЦБ 21 июля — 8,5–9%

▼ При сохранении курса рубля на текущих уровнях ставка ЦБ может быть повышена на 50–75 б.п

▼ Банк России повысит ключевую ставку сразу на 50 б.п., до 8% годовых

▼ Пока у ЦБ РФ нет необходимости в агрессивном ужесточении процентной политики

▼ Наиболее выгодные условия по депозитам сформируются ближе к концу года

▼ ЦБ не будет агрессивным. Ключевая ставка вырастет до 8%

▼ До конца года ключевая процентная ставка ЦБ РФ может превысить 8,5%

▼ Ужесточение условий на рынке МБК — фактор в пользу осторожности на заседании ЦБ РФ

▼ Ожидается повышение ключевой ставки ЦБ РФ на 50 б.п.

▼ Повышение ставки до 8% уже заложено в курс рубля


Андрей Мелащенко в интервью Financial One называет проинфляционные факторы, влияющие на решение ЦБ — дефицит федерального бюджета, рост зарплат, геополитическая обстановка, ослабление рубля: «Это всё делает неизбежным повышение ставки в эту пятницу. Вопрос заключается только в шаге. В последнее время мы видим, что инфляционное давление усиливается. Если с конца прошлого года основной вклад в рост цен оказывали услуги, то в последние недели это уже продовольственные и непродовольственные товары. Несмотря на ускорение роста цен и потенциально повышенное инфляционное давление во втором полугодии на фоне реализации эффекта от ослабления рубля, текущая динамика инфляции укладывается в прогноз Банка России». Эксперт акцентирует внимание на одном из важнейших проинфляционных факторов — дефиците бюджета: «Существенная часть расходов в начале года носила авансовый характер, поэтому в спросе они будут находить отражение более равномерное — по мере необходимости предприятий, исполнителей, государственных заказов. Второй момент — это приоритетные направления трат на оборонку и социалку. Конечно, сейчас от нас скрыли оперативные данные по категориям, куда направляются траты бюджета, тем не менее, можно это предположить с высокой долей вероятности». изображение



Как с юмором пишет Евгений Коган, медведь выходит из спячки — ЦБ может нас удивить! :{} За то чтобы и сегодня госпожа Мегарегулятор позаботилась о крепости наших коктейлей! изображение

изображение

cat in the rain,
Мне нравится гадать и выигрывать))
Я уже во всех темах сделала ставку 8,25))
Но непонятно, какой приз меня ждёт?
Шампанское на фото ? ))

cat in the rain,
А во сколько они обычно объявляют?
В 15:00 ?