ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

BAY пишет:
Тут вот в чем вопрос. Долговременные инвестиции в валютные активы, даже с учетом всех кризисов, взлетов и падения курса, дают примерно такой же результат как и инвестиции в рублевые активы. Да, в моменты кризисов вы выигрываете, но зато между кризисами рублевые активы дают прибыль существенно выше.

Если же именно "пересидеть" кризис в валюте... Действительно, если купить доллары до начала кризиса, а продать на пике, можно очень хорошо заработать. Но это, чаще всего, удел опытных и хорошо информированных. Ну и везучих, если на то пошло... Увы, но для большинства более характерна покупка на пике и продажа... уж как получится. Кроме того, у вас для этого должны быть приготовлены достаточные денежные ресурсы, чтобы было на что купить. причем доступные БЫСТРО, так как промедление даже на часы может привести к опозданию. А такие ресурсы, как правило, низкодоходные. Предсказать же наступление кризиса заранее... Трудно.
----------

Вот это уже аргументация, а не бредни выше. Страшно, что к бредням прислушиваются, а мимо вот этого скорее всего пройдут мимо.

----------
Цитата

BAY пишет:
Вот что будет дальше с учетной ставкой ФРС? Будут снижать дальше?
----------

Снижение до 0-0.25. Плюс выкуп активов на 700 млдр. долларов. Печатный станок работает на полную катушку. Но нефть это не впечатлило. Падение до 31 доллара.

----------
Цитата

Aieco пишет:
Снижение до 0-0.25. Плюс выкуп активов на 700 млдр. долларов. Печатный станок работает на полную катушку. Но нефть это не впечатлило. Падение до 31 доллара.
----------

То есть фактически, в бой пущены последние резервы. Что дальше? Отрицательная процентная ставка? Раскидывать доллары с вертолетов?
----------
Цитата

Egor2017 пишет:
Но это уже фантастика.
----------

Боюсь, что уже нет...

Вот что ещё заметил. Несмотря на сложную финансовую ситуацию, несмотря на обвал на фондовом рынке, RUONIA упала до минимальных с начала 2014 года значений. В пятницу она была 5,63. Причем объемы просто огромные для последнего времени. 185 миллиардов (для справки, в феврале объемы колебались в основном от 50 до 100 миллиардов. Последний раз 183 миллиарда за день было в декабре 2018). Какой из этого можно сделать вывод? Скорее всего - печальный. Главное оружие борьбы с кризисом, которое применялось с 2008 года: вливание ликвидности и снижение учетной ставки, теряет свою эффективность. Деньги влили. Ликвидности - залейся. А рынок продолжает лихорадить...

Сейчас, кстати, смотрю стаканы по ОФЗ. Цены снижаются...

PS. Придумал заголовок для апокалиптической статьи: "Рынок болен коронавирусом. Прогноз негативный. Опасаемся летального исхода".

----------
Цитата

BAY пишет:
Вот что ещё заметил. Несмотря на сложную финансовую ситуацию, несмотря на обвал на фондовом рынке, RUONIA упала до минимальных с начала 2014 года значений. В пятницу она была 5,63.
----------

В четверг она была 5,63, а в пятницу 5,30. Публикуют с задержкой. Вывод какой-то странный.
Если ставка падает, это значит, что рубли не нужны банкам. Почему, судить не берусь.

----------
Цитата

BAY пишет:
А потом вполне может последовать, например, указание ЦБ о прекращении хождения иностранной валюты в России и о принудительном обмене по фиксированному курсу
----------

Именно это сильно вряд ли. А реальные риски несколько в другом. Все расчёты с безналичным долларом осуществляются только через американские банки. С евро - только через европейские. С фунтом - только через английские. С рублём - только через российские. В случае каких-то серьёзных катаклизмов, американцы могут отказаться проводить расчёты в долларе для всех банков, связанных с государством (читай всех надёжных, а только они нас и интересуют). Тут, конечно, тоже могут найти обходной путь - прогнать всё через частные, которые под санкции не попадут. И такой план на крайний случай даже заранее заготовлен. Но процесс может затянуться, да и душевному спокойствию это навредит. Если же, при этом, выдавать будут в рублях, то плюс к тому, курс может несколько отличаться от рыночного "ввиду форс-мажора". Так что, на самом деле, риски есть. И если есть наработки в области сохранения сбережений с использованием сугубо отечественных акций, облигаций и денег, то данный подход является наиболее безопасным и предсказуемым. Во всех случаях, кроме масштабной войны. Но тут безналичная иностранная валюта несёт в себе ещё бОльшие риски. Потому что при таком раскладе уже можно будет всерьёз говорить о хотя бы временном запрете оборота иностранной валюты. На этот случай только физическое золото на руках. Но мы помним и американский опыт времён великой депрессии на этот счёт. А по поводу "лишней" недвижимости, помним отечественный опыт вековой давности.

----------
Цитата

h*******@gmail.com пишет:
выдавать будут в рублях, то плюс к тому, курс может несколько отличаться от рыночного "ввиду форс-мажора"
----------

Тут можно вспомнить Сбер 1998г.(другие банки просто растворились в пространстве). Выдача валютных вкладов после 17 августа происходила в рублях по курсу приёма вклада - плюс/минус 6 руб. за $, при офиц. курсе от 14 и далее до 25-27. При том что в короткое время инфляция в два раза обесценила рубль.

----------
Цитата

Takeprof5 пишет:
Тут можно вспомнить Сбер 1998г.
----------

Тут надо, справедливости ради, отметить, что тем, кто по такому курсу менять не стал, а подождал, вклады вернули потом в долларах. Все бежали снимать по любому курсу, потому что боялись, что Сбер грохнется. Надо было не суетиться почём зря.

BAY, подбирать ОФЗ имеет смысл или ещё рано (не допахали)?

ув. BAY, сможете прокомментировать (цитата из ветки вкладов, там все равно потрут):
----------
Цитата

kaskader20 пишет:
номинал упал цены ОФЗ почти у всех выпусков доходность уже реальная 9-11% и это не предел
----------

----------
Цитата

val_de_maar пишет:
где вы нашли 9-11 - непонятно, максимум чуть больше 8% с погашением в 2039 году.
----------

Или же 9-11 это типа с капитализацией купона (что реально так называть нельзя, ставка-то меняется) раз в полгода на дистанции N лет?
Или и правда с учетом дисконта цены есть такое? Хотя бы по 5-летним

----------
Цитата

Sand3R пишет:
BAY, подбирать ОФЗ имеет смысл или ещё рано (не допахали)?
----------

Я вчера написал статью на тему того, как себя вести в плане инвестиций сейчас:
Инвестиции в условиях начинающегося кризиса. Выбор инструментов. Валюта.
Если кратко: считаю, что пока рано. Да и вообще, если кризис окажется серьёзным (а пока всё указывает на то), то из всех ОФЗ лучше выбрать ОФЗ-н. Те, по крайней мере, можно будет всегда погасить по цене покупки.
----------
Цитата

b59r пишет:
ув. BAY, сможете прокомментировать (цитата из ветки вкладов, там все равно потрут):
----------

Сейчас никаких 9-10% пока нет. Пока... На низшей точке (18.03.2020) доходность (YTM) доходила у длинных бумаг где-то до 8,2-8,3% годовых. Сейчас уже ниже 8%. Для длинных 7,5-7,9%, для трехлеток - 7%. А вот ОФЗ-н на этой неделе 7,7% дают. Правда их на ИИС нельзя... :(

По поводу докупки на ИИС... Трудно сказать. Я бы сейчас малость подождал. Ситуация не понятная. Сейчас движения нет с утра. Цена стоит... А число заболевших коронавирусом растет. В Москве с 26 апреля вводится карантин для всех кому больше 65 лет. В Италии, говорят, вообще жуть. Медиков не хватает, лекарств нет... США на первом месте в мире по числу заболевших...

Боюсь, купишь сейчас бумаги, а потом придется продавать по совсем бросовым ценам, если реально пушной зверь придет. Если вообще удастся...

----------
Цитата

BAY пишет:
Боюсь, купишь сейчас бумаги, а потом придется продавать по совсем бросовым ценам, если реально пушной зверь придет. Если вообще удастся...
----------

Если мыслить в категории армагедона, боюсь тогда и бумажные деньги не будут иметь значения.