ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

mr_bwb пишет:
Кстати, такая просадка происходит прямо сейчас
----------


Подскажите пжл, какие именно Вы имеете ввиду?

----------
Цитата

ba111ab пишет:
куда приложиться, чтобы с достатсончо вычокой гарантией (РСБ считаю достаточным) и чтобы проценты повыше.
----------

Сейчас в Госдуме на рассмотрении закон (поправки в нал. кодекс), освобождающий физлиц от налога на купон (в пределах ставка реф.ЦБ+5%)/дисконт. Первое чтение закона 10.02. Вероятность, что примут, очень высокая, т.к. от этого никто ничего не теряет.
Госдума
Льгота только на бумаги росс. эмитентов, эмитированные не ранее 2017 г
Так что возможно, имеет смысл в этом году брать надежных корпоратов/ квазисуверенных аг-в (ВЭБ,АИЖК).
Например, среди бумаг размещенных в 2017 есть Альфа-Банк-18-боб - дох.9.6. Вроде не суборды (в проспекте написано - неконвертируемые).
Хотя лично мне непонятно, что будет считаться датой эмиссии- дата регистрации проспекта эмиссии (тогда Альфа пролетает, там 2014) или дата фактического размещения.
«Файл недоступен»

----------
Цитата

MaxNeo пишет:
Подскажите пжл, какие именно Вы имеете ввиду?
----------

Я имею в виду более-менее все офз с постоянными купонами, за остальными особо не слежу. Наример "ближние" 26204 на неделе просели около 0.3%, "дальние" 26218 более процента. Цифры примерные, там еще могут быть достаточно большие по меркам консервативного инструмента колебания в течение дня.
----------
Цитата

afro пишет:
Хотя лично мне непонятно, что будет считаться датой эмиссии- дата регистрации проспекта эмиссии (тогда Альфа пролетает, там 2014) или дата фактического размещения.
----------

Ага. Тоже слежу за развитием этой темы. Вот как станет все понятно возможно будем брать.

afro, mr_bwb, спасибо вам за информацию!

Подскажите, пж-та,
1. Вот смотрю муни , а именно магаданскую область. По ней 15% купон. Т.о. если отбросить в сторону волатильность, то по купону можно реально получить +15% дохода? Чую сыр, пока не вижу мышеловку:)

2. Законопроект по освобождению он НДФЛ по купону - это круто! Только не понял, почему никто не теряет? Налоги ведь платить не будут, значит бюджет потеряет!?
Но основной вопрос у меня другой. Льгота будет распространяться на всех эмитентов? Если да, то тогда можно взять муниципалки с более высокой доходностью, чем Альфа, нет?

----------
Цитата

ba111ab пишет:
1. Вот смотрюмуни, а именно магаданскую область. По ней 15% купон. Т.о. если отбросить в сторону волатильность, то по купону можно реально получить +15% дохода? Чую сыр, пока не вижу мышеловку:)

----------

Я уже выше писал, повторюсь, сразу обращайте внимание на обьем торгов. По этой конкретно бумаге он нулевой. То есть никто не хочет продавать. Далее потенциальных мышеловок видится две:
1. Если вам и удастся это купить то видимо значительно дороже номинала. Вероятно в районе 106-110% (примерно). Но если таки купите, будете получать 15% годовых от номинала. Итоговая доходность окажется соответственно ниже, нужно считать от той цифры от которой реально будет в продаже.
2. Опять же, надо озадачиться надежностью эмитента. По этому поводу ничего особо полезного не подскажу.
----------
Цитата

ba111ab пишет:
Но основной вопрос у меня другой. Льгота будет распространяться на всех эмитентов? Если да, то тогда можно взять муниципалки с более высокой доходностью, чем Альфа, нет?
----------

Купоны по ОФЗ и Муни не облагаются НДФЛ уже сейчас.

От НДФЛ планируют освободить только НОВЫЕ выпуски 2017 года, так что возможно условия выпусков в плане купонов будут учитывать нововведение

Хочу купить ETF на еврооблигации, но мне непонятно как образуется доход. В проспекте написано, что выплаты купона не происходят, а они сразу реинвестируются. Я понимаю, как происходит реинвестирование по обычным облигациям. Приходит купон и я на него покупаю еще облигаций. А как в случае ETF?

увеличивают СЧА и стоимость пая фактически

----------
Цитата

ripus пишет:
Хочу купить ETF на еврооблигации
----------


Не забудьте о комиссии ETF, она конечно значительно меньше Пифов, но есть. В долларовом ETF на еврооблигации от Финекса - 0.95% если не ошибаюсь

----------
Цитата

mr_bwb пишет:
1. Если вам и удастся это купить то видимо значительно дороже номинала. Вероятно в районе 106-110% (примерно). Но если таки купите, будете получать 15% годовых от номинала. Итоговая доходность окажется соответственно ниже, нужно считать от той цифры от которой реально будет в продаже.

----------
Добавлю ложечку дёгтя в мёд. Давайте внимательно изучим график амортизации RU34001MGN0.

В нем мы обнаружим, что 25.12.2017 каждые вложенные X рублей превратятся в 700, из которых 300 отдадут нам, и далее будет выплачиваться 15% от 400 рублей, а не от текущего номинала.

Арифметика такая: Купили по 110% (сейчас такая заявка на покупку). Потратили 770 рублей на облигацию. За год получили 4 выплаты (105рублей, 15% от остаточной стоимости), после чего нам вернули 300, а бумаги наши стали стоить 400. Итого доходность за 2017 год 105-70=35 рублей на вложенные 770. То есть, меньше 5 процентов. Чтобы потом с оставшихся 400 рублей за 2018 год получить еще 60 рублей.

В сухом остатке, покупка вызывает интерес, если сейчас есть лишние 70 рублей и их некуда пристроить (все дорого), но мы думаем, что в течение 2017 года и к его концу ситуация исправится, и мы сможем вкладывать высокие купоны в какие-то подешевевшие активы. Но не настолько исправится, чтобы наши 15% с оставшихся 400 вложенных рублей превратились в тыкву.

Возвращаясь к дефолтам муниципалов.
http://www.rusbonds.ru/def.asp?go=1&sec=3&cat=0&def=&grnt=0&bdate=&edate=#rslt

Или я чего-то не понимаю ?

----------
Цитата

Centurion77 пишет:
Или я чего-то не понимаю ?
----------
А что вы хотели понять? За всю историю Русбондс один и тот же муниципальный район дважды выплатил позже, чем обещал, и один раз не выплатил совсем. Речь идет даже не о субъекте РФ, а о муниципальном районе*.

* - доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем.

Есть ИИС, завел рубли, купил облиги, а баксы я так понял сюда не загнать в ИИС?

----------
Цитата

Dadadum пишет:
а баксы я так понял сюда не загнать в ИИС?
----------

Нет. Можно купить. Но перед закрытием все равно придется вернуться в рубли.

Есть два вопроса, может кто сталкивался.
1. Кто-нибудь знает реальные случаи проблем у покупателя ОФЗ из-за мошенничества или банкротства брокера? Рассматриваю вариант покупки ОФЗ через БКС и пытаюсь понять, есть ли вероятность потерять свои деньги. Ведь брокер не банк и у него нет застрахованных государством 1,4 млн.
2. Посоветуйте самые ликвидные государственные ОФЗ с поставкой денег в день продажи. Они нужны для инвестиций небольших, но регулярных остатков денежных средств. В банках минимум 31 день вклад, а часто бывает, что положить можно на 15-20 дней.

----------
Цитата

AVB75 пишет:
Рассматриваю вариант покупки ОФЗ через БКС и пытаюсь понять, есть ли вероятность потерять свои деньги. Ведь брокер не банк и у него нет застрахованных государством 1,4 млн.
----------

во-первых, бумаги хранятся не у брокера, а в депозитарии. во-вторых, БКС имхо too big to fail

----------
Цитата

AVB75 пишет:
Рассматриваю вариант покупки ОФЗ через БКС и пытаюсь понять, есть ли вероятность потерять свои деньги. Ведь брокер не банк и у него нет застрахованных государством 1,4 млн.

----------
"Облигации" хранятся не у брокера, а в специальном депозитарии (точнее, там фиксируется ваше право собственности). При банкротстве брокера ваше право собственности на ценные бумаги никуда не пропадает. Риску подвергаются наличные деньги, находящиеся на брокерском счете.
----------
Цитата

ОФЗ с поставкой денег в день продажи.
----------
Таких не бывает. ОФЗ всегда торгуются с поставкой денег на следующий рабочий день. В день продажи - муниципальные облигации.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Нет. Можно купить. Но перед закрытием все равно придется вернуться в рубли.
----------


У меня только баксы.
- загнать на брокерский счет баксы;
- продать баксы на бирже и купить рубли;
- вывести на счет в банк
- загнать на ИИС рубли
- продать рубли и купить баксы
- на баксы купить облиги
- когда закончится ИИС, продать облиги, поменять баксы на рубли и вывести :cry:

----------
Цитата

Billy The Kidd пишет:
"Облигации" хранятся не у брокера, а в специальном депозитарии (точнее, там фиксируется ваше право собственности). При банкротстве брокера ваше право собственности на ценные бумаги никуда не пропадает. Риску подвергаются наличные деньги, находящиеся на брокерском счете.

----------
Billy The Kidd, ясно, спасибо. Правильно ли я понял, что если государственные ОФЗ уже куплены, то риск потерять деньги отсутствует? Речь не про проценты, а именно про основную сумму.----------
Цитата

Billy The Kidd пишет:
Таких не бывает. ОФЗ всегда торгуются с поставкой денег на следующий рабочий день. В день продажи - муниципальные облигации.
----------
Спасибо. Тогда может посоветуете самые ликвидные государственные ОФЗ с поставкой денег на следующий день? Процент конечно имеет значение, но это не самое главное. На текущий момент варианты от 7-8% вполне приемлемы.

----------
Цитата

AVB75 пишет:
Спасибо. Тогда может посоветуете самые ликвидные государственные ОФЗ с поставкой денег на следующий день? Процент конечно имеет значение, но это не самое главное. На текущий момент варианты от 7-8% вполне приемлемы.
----------

Самые высокие обороты на сейчас у 26219
Вы только спред 97,4500/97,3510 и комиссии брокера учтите.