ОФЗ для ИИС

В преддверии предстоящего заседания ЦБ посмотрел, что можно прикупить и совсем отчаялся... Например, ОФЗ 26210 ПД, которая гасится в 19-м году - с купоном 6,8%, что совсем смешно :|
9,47% у ОФЗ 29011, но торгуется больше 100% от номинала. В замешательстве, что брать в итоге. Посоветуйте, добрые люди, как быть? :nightmare:

----------
Цитата

Ipod_s пишет:
Посоветуйте, добрые люди, как быть?
----------

Возможно, при нынешних абсурдных ставках есть смысл положить средства на отзывной депозит в банке и переконтоваться полгода-год до следующего "шухера", чтобы безболезненно переложиться потом уже на совсем иных условиях. Я почти уверен, что вся эта липа про инфляцию в 4% и укрепляющийся рубль скоро закончится.

Подскажите, пожалуйста. Пришло время поменять офз 24217 на что то другое с погашением не позже начала- середины 2019 (бумаги покупал не я, а УК и раньше не мог продать эти бумаги по не зависящим от меня причинам, а теперь перевел в ПСБ и теперь могу их продать). Так что купить, чтобы доходность была примерно более средней банковской ставки (8-9%)? И когда лучший момент продажи и потом покупки?
С учетом ставки цб (возможно снизят на 0.5) цена на офз должна подрасти, т.е. лучше продать на след.неделе? А покупать когда лучше и что? Или лучше продать и купить до ставки, потому что вырастут все офз и купить лучше до скачка цен...
У меня на примете ОФЗ-26208-ПД.
Заранее спасибо.

Is2,
По сути вы предлагаете выбрать религию. Некоторые думают, что подорожают, некоторые наоборот.
Если бы все думали, что они подорожают, они бы уже подорожали (это называется снижение ставки заложено в цене). Если бы думали, что подешевеют, подешевели бы.

Тут дело какое, Сахипзадовна дала понять, что будет выбирать между 0.25 и 0.5,
На 0.5 не будет повышения с огромной вероятностью (из-за плохих недельных данных по инфляции).
А 0.25 все и так ждут, поэтому на заседание реакции не будет, имхо.

UnembossedName,
Спасибо. Но основной вопрос все же - что именно брать...?

Вопрос знатокам: как диверсифицировать портфель, если намерен покупать бумаги каждый месяц на небольшие суммы?
Покупать одновременно в равных долях, например ОФЗ и менее надежные корпоративные бумаги? Спасибо за экспертное мнение :ок:

----------
Цитата

Ipod_s пишет:
Покупать одновременно в равных долях, например ОФЗ и менее надежные корпоративные бумаги?
----------
как вариант. Но если вы не собираетесь покупать абсолютный трэш, намерены держать до погашения и уверены, что будете покупать каждый месяц, то покупать надо так, чтобы после покупки на счёте оказались равные доли (можно не равные, можно заранее придуманные, но всегда одни и те же).

Пример: У вас на 100 рублей синих и на 100 красных.

Месяц 1. Синие подешевели до 90 (на 10%). Вы купили 10/10 (равными долями). Стало 100/110.

Месяц 2. Синие восстановились в цене. Стало 110/110. Вы купили 10/10, стало 120/120.

А теперь мой вариант.

Месяц 1. Синие просели на 10%. Стало 90/100. Покупаем 15 синих и 5 красных. Стало 105/105.

Месяц 2. Синие восстановились в цене. Стало (упрощенно) 115.5/105. Покупаем 5 синих и 15 красных. Стало 120.5/120

Видите разницу? Правда с облигациям будет не сильно заметно.

----------
Цитата

Is2 пишет:

Спасибо. Но основной вопрос все же - что именно брать...?

----------

На ИИС я приверженец единственной стратегии: брать ОФЗ-ПД со сроком погашения рядом окончанием 3хлетнего срока с момента открытия ИИС, поэтому советовать вам могу только в рамках этой стратегии. Она проста как валенок, зато каждая покупка облигаций приносит известный доход к погашению. ИИС для меня = депозит. Для остального я использую обычный брокерский счет и там у меня редко бывают облигации вообще.

А что думаете про муниципальные облигации?
к примеру эти http://www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=106991

----------
Цитата

Is2 пишет:
А что думаете про муниципальные облигации?к примеру этиhttp://www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=106991
----------

Муники напрочь противоречат моему подходу к ИИС. Потому что я рассматриваю версию снижения доходностей по всем облигациям на срок до конца моего (да и вашего ИИС) как приоритетную.

Поясню, у муников есть амортизация, это значит, что вам необходимо будет реинвестировать не только купоны, как в случае с бумагами без амортизации, а еще и сумму амортизации.
Это значит, что результирующую доходность просчитать гораздо сложнее (невозможно, если быть честным).
Если вас это устраивает или вы не верите, что ставки на сроке ИИС будут только снижаться, то вариант неплохой. Ну и риски по муникам все же больше, чем по ОФЗ.

UnembossedName,
Но по моей ссылке не указано, что они аммортизацилнные, я искал с постоянным купоном... Там ошибка?

----------
Цитата

Is2 пишет:
UnembossedName, Но по моей ссылке не указано, что они аммортизацилнные, я искал с постоянным купоном... Там ошибка?
----------

А у них постоянный купон, это не ошибка. Ставка купона зафиксирована на весь срок (11.75%). По этой бумаге есть вкладка Амортизация, что как бы намекает.
Так же на вкладке Общие сведения (которую стоит читать внимательно) жирным шрифтом написано.

----------
Цитата

ПОГАШЕНИЕ - Амортизация
----------


В поиске облигаций нет такого вида купона "амортизация", потому что это к купону не относится.
Вам нужно в графе "Амортизация" выбрать "Нет".
Кстати, существуют и такие муники. Москва, Питер, Томск, Томская область. Москва правда не ПД.

UnembossedName,
Я выбрал такую стратегию с ИИС: беру бумаги с минимальным сроком погашения для возможности перейти на более высокую доходность, потому что после весны 2018 возможна некоторая нестабильность, в связи с чем возможно увеличение доходности по ОФЗ. Сейчас взял ОФЗ 24018 ПК с переменным купоном 10.95%, в декабре 2017 переложу во что то другое.

Is2,
Стратегия имеет право на жизнь, вероятно муниципалки вам будут интереснее тогда.

ЦБ принял решение понизить ставку до 9,25%

Посмотрел в Quik. Заметных движений пока нет.

BAY,
Ну как же нет движения. ОФЗ 26217 подорожали на 0.45%, т.е. я немного не угадал, продав их раньше ставки немного дешевле, чем мог бы :(

А в чем особенность однодневных бондов, кто знает детали? :?:

А почему в стакане квика большинство ОФЗ стоит на продажу? :o

Посоветуйте что лучше купить для ИИС из ОФЗ с учетом даты закрытия ИИС 02.05.2020 из ОФЗ-26210-ПД
погашение 11.12.2019, размер купона, % годовых: 6,8
ОФЗ-26214-ПД
погашение 27.05.2020, размер купона, % годовых: 6,4
ОФЗ-26217-ПД
погашение 18.08.2021, размер купона, % годовых: 7,5

То есть что лучше – чтобы дата погашения была раньше даты закрытия ИИС или позже? Как рассчитать доходность?

----------
Цитата

openid.yandex.ru/MarcII пишет:
То есть что лучше – чтобы дата погашения была раньше даты закрытия ИИС или позже? Как рассчитать доходность?
----------

Лучше позже, ведь раньше вам их там мертвым грузом держать или платить за комиссию другого выпуска/FXMM

Как считать описывал в этой же теме
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=21&TID=271960&MID=5560584#message5560584