ОФЗ для ИИС

Idini4ka,
Если Вы собираетесь держать ИИС 3 года, зачем Вам гашение бумаг через год? Что бы быть потом собирать их и платить комиссию? Почему не выбрать с погашением через 3 года?
Насколько помню, мах выхлоп от ИСС в
1. Первый год вложение декабрь
2. Второй год - получение 52к, довложение их на ИСС + 348к (тут я хз когда лучше переводить на иис)
3. Третий год- получение 52к, довложение их + 348 в декабре.
Получение 52к. И по новой.
Если я прав, то Вам нужны будут бумаги с гашением в 19м году
Сначала трех летки, далее одногодки. Но если вы идете на второй круг, то вопрос: А надо обязательно все распродавать выводить деньги и заводить по новой ? Если нет, во возьмите то, что ниже номинала....

У меня задача аналогично Вашей. И вот мои страхи:
ОФЗ ПД- все нормальные (купон выше 7) стоят как самолет. Реально 107-115 это очень дорого.
Если бакс вверх, ставку не опустят, они поползут вниз. Ждать пока 15% отобьется купон 7% годовых устану.
ОФЗ ПК (руониа) стоят так же выше номинала.
Ставка вверх - цена вниз. Что если ставку не понизят?
А даже если и понизят, какой смысл нерезам держать рубль под 6 при баксе под 2%?
Вы сами что выберете? Бакс под 2% или депозит под 6%?
4% за страховой риск - мало.
Керри трейд должен быть доходнее.
Я бы купил ГТЛК. Но блиин 115%

Что я сделаю: я на 250к буду искать облигации. Пока взял ПИК.
На остаток возьму валюту. Открывашка это позволяет.
След год повторю.

----------
Цитата

Idini4ka пишет:
Я не могу определиться с тем, что будет с ОФЗ.
----------
присоединюсь к вопросу. в связи с действующей обстановкой на фронтах - лучше будет взять короткие ОФЗ с погашением в 19 году и после погашения докупиться по обстоятельствам , или консервативно ближайшие к дате закрытия ???

Arkenston,
Какая разница, сколько они стоят? Доходность (эффект.) порядка 7.5% на срок действия ИИС. Профукаете свой вычет с такой стратегией, этот риск вы не учли.
Чем дороже цена в процентах от номинала, тем меньше налог при равной доходности.
В общем неплохо подтянуть матчасть перед раздачей советов.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Чем дороже цена в процентах от номинала, тем меньше налог при равной доходности.

----------

Что-то мне никак времени не хватает подробно разобраться с налогообложением ОФЗ. Надо бы ещё один FAQ по налогам сделать... Но мне склероз подсказывает, что при погашении ОФЗ, НДФЛ с разницы между курсом покупки и номиналом не берется. Или врет поганый?
А ежели не врет, то в том варианте, что Вам больше нравится (купить ОФЗ-ПД на срок погашения сразу после минимального срока закрытия ИИС), то на цену вообще плювать слюнями. Выше, ниже номинала - без разницы.

BAY,
Врет. Есть тема по налогообложению облигаций, она небольшая познакомьтесь.
Покупка выше номинала (и последующее погашение) уменьшает налоговую базу.
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=21&TID=287588

----------
Цитата

BAY пишет:
Выбираете для себя ОФЗ, срок погашения которого самый близкий после срока открытия ИИС+3года. Покупаете.

----------


Всем добрый день!
Вы не поясните, если можно, один момент? Что значит "ИИС+3 года"? Другими словами, "открыли ИИС 16.11.2017 и погасили 15.11.2020"?
И еще один момент :-)
Насколько я знаю, на стоимость бонда влияет ключевая ставка (ключ. ставка вверх - цена бонда вниз).
Но и тут есть небольшой нюанс - бонды с большей TTM уценяются сильнее:
изображение
Т.е., брать надо "короткие" бонды независимо от даты закрытия ИИС, но, несомненно, гасить их надо до даты закрытия ИИС.
ЗЫ. Бонды с более низкими ставками по купонам имеют больший риск при изменении кл.ставки, чем бонды с более высокой ставкой купона, но это уже другая история :-)
ЗЗЫ. А что там с НДФЛ происходит эти 3 года? Брокер сам с этим справляется или я сам, с горой бумаг, должен доказывать убыток? По LIFO или по FIFO? :-)

ПАРОДОН, про налоги уже прочел

----------
Цитата

Arkenston пишет:
Почему не выбрать с погашением через 3 года?

----------

Если проценты по купонам пойдут вверх, я могу не уследить и застрять в этих облигациях до погашения. Относительно ПК, если я правильно понял, то при повышении ключевой ставки, купон растет с неким лагом. Поэтому и хотел на годик ПД, да еще и совместить с внесением новых 400к, чтобы комиссию за депозитарий меньше раз платить.
----------
Цитата

Arkenston пишет:
Что я сделаю: я на 250к буду искать облигации. Пока взял ПИК.
На остаток возьму валюту. Открывашка это позволяет.
След год повторю X
----------

Валюта у меня уже и так есть, хотел найти замену рублевым вкладам, поэтому и остановился на ОФЗ.

P.S. Заранее извиняюсь, если пишу чушь. Перечитал кучу информации, в голове каша.(

----------
Цитата

LLR1 пишет:
Т.е., брать надо "короткие" бонды независимо от даты закрытия ИИС, но, несомненно, гасить их надо до даты закрытия ИИС.

----------

Не понял вашего вывода, вы будто уверены, что ключевая ставка будет расти. Залогиньтесь госпожа Набиуллина.

Вы в своих картинках еще не учитываете, что погашение - это не продажа облигации, а автоматическое погашение ее в срок, заложенный в параметрах бумаги. И гасится она по номиналу в независимости от веселых картинок.

----------
Цитата

LLR1 пишет:
Вы не поясните, если можно, один момент? Что значит "ИИС+3 года"? Другими словами, "открыли ИИС 16.11.2017 и погасили 15.11.2020"?
----------

"Погасили" не точное слово. Если Вы открыли ИИС 16.11.2017, то с 16.11.2020 вы имеете право подать заявку на закрытие ИИС и вывод денег, и при этом у вас не отберут вкусные плюшки.
----------
Цитата

LLR1 пишет:
Насколько я знаю, на стоимость бонда влияет ключевая ставка (ключ. ставка вверх - цена бонда вниз).
Но и тут есть небольшой нюанс - бонды с большей TTM уценяются сильнее:

----------

Влияет много факторов, в том числе погода, международная обстановка, курс доллара... Но решающим остается рынок и закон спроса-предложения. Вот запретят нерезидентам вложения в ОФЗ, и что с ними будет?
----------
Цитата

LLR1 пишет:
Т.е., брать надо "короткие" бонды независимо от даты закрытия ИИС, но, несомненно, гасить их надо до даты закрытия ИИС.

----------

Работая с ОФЗ-ПД не заморачивайтесь вы особо выбором между разными выпусками. Покупая-продавая вы потеряете больше чем разница в доходности между отдельными выпусками. Рынок всё очень четко выравнивает.
----------
Цитата

LLR1 пишет:
А что там с НДФЛ происходит эти 3 года? Брокер сам с этим справляется или я сам, с горой бумаг, должен доказывать убыток? По LIFO или по FIFO?
----------

По ОФЗ ничего доказывать не надо. Брокер сам всё посчитает и снимет при закрытии ИИС. Купоны не облагаются. Вменяемого закона по поводу налогообложения спреда между ценой покупки и номиналом при погашении нет. А потому это решает сам брокер на своё усмотрение.

Добрый вечер господа инвесторы, подскажите что за зверь - ОФЗ 46005 с амортизацией долга (шо это такое :wall: ) . По % неужели 9.7 % ? реально к концу срока в 2019 можно рассчитывать как думаете на 8.5 % ?

Амортизация- это погашение части номининала облигации до конца её срока.

----------
Цитата

Ed677 пишет:
подскажите что за зверь - ОФЗ 46005
----------

ОФЗ-46005-АД

Бескупонная амортизационная облигация. Купонов у неё нет, а доход получается только за счет того, что она изначально продается ниже номинала, а гасится по номиналу. Ближайшее погашение 10.01.2018 - 70% от номинала. Полное погашение (остальные 30%) через год. Никаких сказочных процентов там нет. Считайте сами, купив облигацию за 969 рублей где-то, Вы получите 700 рублей 10 января и ещё 300 через год. Если Вы пристроите эти 700 рублей на год под 7,5%, то в итоге, в начале 2019 года, получите точно такую сумму, как если бы положили эти 969 рублей на вклад с ежегодной капитализацией под 7,42% . Где-то так... Весьма средние по рынку цифры.

И охота Вам с адскими облигациями связываться? По доходности аналогична ОФЗ-ПД, а ликвидность слабенькая. Как вы яхту назовете - так она и поплывет...

Я беру по одной штуке AД по 400-500 рублей на остаток денег на торговом счету, не деньгами же оставлять лежать (под 0%!) :D

Ок благодарю да конечно это ерунда тогда , пока в ОФЗ 26204 . Облиги временно беру , на просадках в акции .

Добрый день! Открыл иис в втб на этой неделе. Приобрел облигации. Всю неделю они отражались в личном портфеле на сайте втб. Сегодня в портфеле отсутствуют, хотя расходные действия не производились. Чем это вызвано? Заранее спасибо!

----------
Цитата

LAW1978 пишет:
Добрый день! Открыл иис в втб на этой неделе. Приобрел облигации. Всю неделю они отражались в личном портфеле на сайте втб. Сегодня в портфеле отсутствуют, хотя расходные действия не производились. Чем это вызвано? Заранее спасибо!
----------

Сегодня какие-то работы по модернизации программного обеспечения, вероятнее всего этим.
Оснований подозревать ВТБ в проблемах пока не вижу.

Покупка валюты не приведет к отказу в вычете по НДФЛ? Есть ли ограничения по инвестированию в этом смысле? И какой курс покупки- продажи долларов сегодня по ИИС в ВТБ? (с учетом всех расходов?

Добрый вечер, господа инвесторы. Очередной новичок.
Приобрел в ИИС частично ОФЗ 26210-ПД, срок погашения 11.12.2019.
3 года по ИИС истекает позже срока погашения.
Вопрос у меня такой (прошу сильно не ругать, но по ветке смотрел, может не понял чего):
- предположим, что стоимость ОФЗ вырастет и станет выше номинала, а гасится будет по номиналу 1000 рублей за 1 шт. 11.12.2019 (срок погашения);
- налогов при погашении я заплатить не должен (так понял на этой ветке и ветке о НДФЛ при погашении ОФЗ);
- других операций с финансами я не проводил в течение 3-х лет (действие ИИС).
Судя по всему налогооблагаемой базы у меня не будет вообще (кроме, наверное, комиссий), и в связи с этим сам вопрос - что будет с разницей от более высокой стоимости ОФЗ, чем ее номинал по окончании срока моего ИИС?
Заранее спасибо.

----------
Цитата

Lukom пишет:
предположим, что стоимость ОФЗ вырастет и станет выше номинала, а гасится будет по номиналу 1000 рублей за 1 шт. 11.12.2019 (срок погашения);

----------

Рыночная стоимость вообще не имеет отношения к НДФЛ. Если вы купили ОФЗ дешевле номинала, то заплатите 13% с разницы цены погашения и цены покупки. Комиссии на сделки уменьшают НО базу.

ОФЗ-26205-ПД

Котировки (по данным Rusbonds) последние 10 дней ползут вверх (с 100,8 до 101,2). Ожидать ли снижения в декабре или хапать сейчас?