ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
а вот еще вопрос можно, почему в Русбонд не видно ОФЗ с переменным купоном, находящихся в обращении?

----------
В фильтре нужно выбирать "плавающий".

Спасибо!
Теперь опять вопросы)

По 29011-ПК указано, что погашено, но стоит в обращении и торгуется. Значит их тоже можно приобретать?

Срок погашения 29012-ПК в ноябре 2022 года, что на 4 месяца позднее 26209-ПД, в связи с чем думаю, получится ли дождаться их погашения и успеть закрыть и открыть новый ИИС?

По 29012-ПК купон 7,65 годовых, их цена 100,28, в связи с чем убыток при их продаже будет нивелировать прибыль по 26209-ПД, но вот что значит доходность к оферте 5,979 %?
Или, если буду ждать их погашения, получку номинал, а за это время только лишь ждать, какой будет размер очередного купона?

----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
По 29011-ПК указано, что погашено, но стоит в обращении и торгуется. Значит их тоже можно приобретать?
----------
Торгуется. Можно.
----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
Срок погашения 29012-ПК в ноябре 2022 года, что на 4 месяца позднее 26209-ПД, в связи с чем думаю, получится ли дождаться их погашения и успеть закрыть и открыть новый ИИС?
----------
Получится ли дождаться - это зависит от того, насколько сильно вам будут нужны деньги через 3 года. А успеете открыть новый ИИС или нет - вопрос дискуссионный. Некоторые рекомендуют выдержать 1 месяц после закрытия старого. Плюс ещё процесс закрытия занимает до месяца.
Но если вы сделаете взнос на старый ИИС в 2022 году, вам будет не существенно, успеете ли вы открыть в 22-м новый ИИС или только в 23-м, т.к. вычет за 2022 год, получите по старому ИИС. Лишь бы хватило денег на взнос.
----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
но вот что значит доходность к оферте 5,979 %?
Или, если буду ждать их погашения, получку номинал, а за это время только лишь ждать, какой будет размер очередного купона? X
----------
Доходность ПК к погашению (либо к оферте), которая указана на различных сайтах - это доходность, рассчитанная по текущему купону. Вы же понимаете, что она будет меняться в зависимости от ставки ЦБ. Так что эта цифра сильно приблизительная.

----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
По 29011-ПК указано, что погашено, но стоит в обращении и торгуется. Значит их тоже можно приобретать?
----------

Приобретать-то можно. Только вот из-за переменного купона на данный момент неизвестно, сколько Вы в итоге заработаете.
----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
Срок погашения 29012-ПК в ноябре 2022 года, что на 4 месяца позднее 26209-ПД, в связи с чем думаю, получится ли дождаться их погашения и успеть закрыть и открыть новый ИИС?
----------

За полтора месяца в принципе реально успеть, но надо будет поторопиться.
----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
По 29012-ПК купон 7,65 годовых, их цена 100,28, в связи с чем убыток при их продаже будет нивелировать прибыль по 26209-ПД, но вот что значит доходность к оферте 5,979 %?

----------

Бывают облигации с офертой. Это такая дата до погашения, когда Вы можете потребовать от эмитента погашения облигации досрочно по номиналу. Но у данной облигации оферты нет, так что не обращайте на это число внимания. По ОФЗ-ПК заранее рассчитать доходность невозможно, потому что известен только текущий купон, а остальные пока неизвестны.
----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
Или, если буду ждать их погашения, получку номинал, а за это время только лишь ждать, какой будет размер очередного купона?
----------

Купоны Вы будете узнавать по очереди. За 2 рабочих дня до выплаты текущего известного купона надо будет взять среднее арифметическое по дням ставки РУОНИА за предыдущие 6 месяцев, а потом прибавить 0,4%. И это будет очередной купон на следующие полгода. И так каждый раз. А будет ли ставка РУОНИА расти или падать, неизвестно. Но можете заранее за ней следить и примерно предсказывать значение будущего купона. Но за эти 4 года может многое произойти как в Вашу пользу, так и не в Вашу. Так что решать Вам. Это риск.

Спасибо всем!

Прочитал определение РУОНИА, но вот можно ли как-то соотнести ее с ключевой ставкой? Одинакова ли у них динамика, пропорционально ли увеличение/уменьшение?

НОвичок26,
Корреляция есть. Премия/Дисконт к ключевой формируется исходя из потребности банках в деньгах в моменте.

:o
ну совсем я новичок)
это как??

----------
Цитата

НОвичок26 пишет:
это как?? X
----------
Если простыми словами: стопроцентной пропорциональности нет, т.к. ключевая ставка устанавливается на определённый период и фиксируется жёстко, а руония может за этот период колебаться в определённых пределах.
Но динамика одинаковая.
Отследить руонию можно на сайте http://ruonia.ru/

----------
Цитата

l*******@inbox.ru пишет:
Открывайте ИИС (ПСБ или ВТБ, не СБЕР) и пусть он у вас будет.
----------
Не Сбер, из-за комиссий? Или есть еще подводные камни?

----------
Цитата

MaXovik пишет:
Не Сбер, из-за комиссий? Или есть еще подводные камни? X
----------
Из-за комиссий + пишут, что поддержка у них не очень квалифицированная.

Подскажите, плиз.

1. ИИС заканчивается 12.05.2020 (буду или нет закрывать пока не знаю). Скоро заканчивается вклад и так как фиксов нормальных не осталось, то решил пополнить. Выбрал ОФЗ-26214-ПД. Может есть еще какие-то варианты? Возможно стоит деньги пристроить на накопительный счет и подождать декабря, надеясь, что офз еще просядут?
2. Надо ли сколько-то денег оставлять на брокерском счету или иис? Как минимум для комиссии депозитария (брокер сбер). Что будет, если на счете не хватит денег для списания комиссии?

----------
Цитата

Idini4ka пишет:
Возможно стоит деньги пристроить на накопительный счет и подождать декабря, надеясь, что офз еще просядут?
----------

Хотя я тоже так думаю, следует всячески подчеркнуть что это не более чем предположение. Может сбудется может нет. Если устраивает доходность которую дают сейчас, берите сейчас. Больше всегда только на ваш риск.

----------
Цитата

Idini4ka пишет:
2. Надо ли сколько-то денег оставлять на брокерском счету или иис? Как минимум для комиссии депозитария (брокер сбер). Что будет, если на счете не хватит денег для списания комиссии? X
----------

Оставлять надо, на том счете на котором покупаете. Если покупаете на ИИС то и оставлять на ИИС. Если не хватает на списание комиссии, зависит от того подключено ли у вас плечо. Если подключено просто на заемные уйдете (будет баланс например -200 руб висеть) пока не довнесете. Если не подключено, скорее всего брокер предупредит что вы ушли в минус на счете без плеча. И либо довнесете по-быстрому либо брокер продаст принудительно 1 вашу офз чтобы удержать то что ему там причитается. Ну а если у вас уже ИИС пополнен в этом году под завязку видимо придется таки продать 1 бумагу. Под завязку = 1млн.

Тема не совсем к ИИС, но к ОФЗ;-). Хочу припарковать сумму около миллиона на несколько месяцев. Сначала думал о вкладе, но лучшие предложения в районе 6-6,5% годовых на срок от 3 до 6 месяцев. Пришла в голову идея купить на это время ОФЗ-ПД с купоном 8 - 8,5%. Оборот большой, спред, вроде, тоже разумный. То есть при сохранении текущих условий с учётом комиссий и т.д. получится 7-8% годовых, что лучше чем вклад, и лучше по ликвидности.
Основной риск, конечно, что просядут;-).
Попинайте идею, кто на краткосрок под доходность выше депозита как паркует?

vol12,
У ближних бумаг, которые не просядут (погашение в конце ближайшего февраля). Доходность 7.1% с копейками. Если вычесть комиссию любого брокера, то получится менее 7%. Стоит ли связываться с учетом того, что в РСХБ можно открыть расходник под 6.1%? И есть карты дающие 7% (я не знаю ваших сумм).

Подсказали такой вклад https://www.tavrich.ru/private_clients/holdings/13144/
7,4% на 3 месяца
Да, думаю, он выигрывает у ОФЗ на такой срок.

----------
Цитата

vol12 пишет:
Основной риск, конечно, что просядут;-).
Попинайте идею, кто на краткосрок под доходность выше депозита как паркует?
----------
До погашения надо брать, тогда не просядут. Выше уже подсказали.
С 1 млн 1% разницы - это 830 рублей в месяц (5000 за полгода).
А дальше уже смотрите, стоит ли из-за такой разницы заморачиваться с открытием брокерского счёта или не стоит.

UnembossedName, Bay доброго времени суток!
С интересном читал вашу переписку и публикации блога.

Сделал в августе ИИС (с вычетом А в последствии), в планах его наполнить ОФЗ к концу года (будет понятно по санкциям и куда движемся).
Хочу собрать портфель из ОФЗ-ПД и ОФЗ-ПК в пропорции 50/50.
Причем зайти в ОФЗ ПК на 1,3 года (ОФЗ 29011-ПК), а в ОФЗ ПД на год (ОФЗ-26210-ПД).
Логика в том, что ПК имеет лаг в 6 мес. по купону, потому короче смысла нет. А ПД - может сильно вырасти доходность в перспективе на рынке и сидеть на фиксе долго не хочется.
Буду признателен за критику и рекомендации (само собой, выслушаю, решу куда вкладывать сам). Может лучше по-другому сбалансировать?

Заранее спасибо.

ПС По-сути выбираю из:

ОФЗ-26210-ПД 11.12.2019 (7,55)
ОФЗ 24019-ПК 16.10.2019 (+0,30)

ОФЗ-26214-ПД 27.05.2020 (7,75)
ОФЗ 29011-ПК 29.01.2020 (+0,97)

ОФЗ-26217-ПД 18.08.2021 (8,05)
ОФЗ 25083-ПД 15.12.2021 (8,16)
ОФЗ 29012-ПК 16.11.2022 (+0,40)

----------
Цитата

k*******@list.ru пишет:
в планах его наполнить ОФЗ к концу года (будет понятно по санкциям и куда движемся).

----------

и вас не беспокоит покупательная способность рубля (в зависимости от времени)

Признаться беспокоит.
Все пополам: половина в валюте, половина здесь.
Все резко переводить в валюту тоже может быть не самым выигрышным вариантом при текущем курсе.

Вдруг задумался над таким вопросом:

Вот я положил 100 т.р. на ИИС. Купил, допустим, ОФЗ "на всю котлету". Выплаты по купонам, которые, приходят на этот же ИИС, я могу зачесть в качестве пополнения ИИС, когда буду подавать документы на вычет в налоговую в следующем году? Что вообще считается "пополнением ИИС" - личное пополнение ИИС физлицом, или дивидендные/купонные выплаты тоже считаются таким пополнением?

Сильно подозреваю, что верен первый вариант :| , ибо в противном случае можно довести уровень купонных выплат и дивидендов до уровня 400 т.р. в год, и можно будет получать вычет без лишних телодвижений со своей стороны. Ткните носом в закон, где это написано?

И тогда вопрос - а стоит ли покупать вообще облигации на ИИС, или лучше их держать на отдельном брокерском счете, а на ИИС класть капающие купоны?