ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

svs77 пишет:
Поделитесь, пожалуйста, какие брокеры успели уже выплатить купон по ОФЗ 25083?
----------

Даже в ПСБ (!!!) уже 17.12 был этот купон выплачен.
----------
Цитата

Struzhkin пишет:
ну и ОФЗ 25083 это уж по расписанию.
----------

Подскажите по ИИС закрывать планирую в феврале-марте 2022, появились свободные 400т, есть смысл сейчас брать 25083 или лучше Трнф РСХБ, доходность по ним больше рисует. Если не куплю в этом году ни чего налоговая при вычете докопается?(прецеденты были)
«Файл недоступен»

Подскажите, пжл, при выборе субфедералки на какие показатели ( кроме доходности) смотреть?

----------
Цитата

sunbeam2750 пишет:
Подскажите, пжл, при выборе субфедералки на какие показатели ( кроме доходности) смотреть?
----------

Дюрация? :scratch:

----------
Цитата

sunbeam2750 пишет:
Подскажите, пжл, при выборе субфедералки на какие показатели ( кроме доходности) смотреть?
----------
На ликвидность. У муниципальных с этим может быть проблема, доходность есть, а сделок нет )

----------
Цитата

sunbeam2750 пишет:
Подскажите, пжл, при выборе субфедералки на какие показатели ( кроме доходности) смотреть?
----------


Самое важное дата погашения и ликвидность. Также надо график амортизации отслеживать, т.к. субфедералки почти все амортизированные.

----------
Цитата

sunbeam2750 пишет:
Подскажите, пжл, при выборе субфедералки на какие показатели ( кроме доходности) смотреть?
----------

В принципе, любая облигация характеризуется такими основными показателями, как доходность, надежность, ликвидность, и дюрация (или срок до погашения).
Подробнее в статье: Как соотносятся доходность, надежность, ликвидность облигаций и их дюрация. Кривые доходности.
Про доходность ясно.
Надежность субфедералок определяется уровнем закредитованности региона (см. здесь). Впрочем, за всю историю существования муниципальных облигаций было только четыре случая технического дефолта. Первые три случились в 2009-2010 годах с одной и той же облигацией Клинского района Московской области. При этом выплату задержали не более чем на 10 дней. Последний случай произошел в июне 2020 года с облигациями Карачаево-Черкесской республики, когда выплату задержали на 1 день.
Ликвидность для муней - очень важный показатель. Увы, но у них ликвидность, как правило, намного хуже ОФЗ. А стало быть, могут возникнуть проблемы как с покупкой, так и с продажей. Особенно, если вы собираетесь покупать/продавать сразу на большую сумму. Из-за низкой лквидности цена может скакать очень сильно. То есть вы видите муню с хорошей доходностью, заходите в стакан... А там и близко ничего нет. Мало того, у некоторых муней вообще пустые стаканы.
Со сроком до погашения тоже ясно - подгадываете к ожидаемому сроку закрытия. Кстати, дюрация и срок до погашения, это, строго говоря, разные параметры. Дюрация равна сроку до погашения для безкупонных облигаций. Чем больше купонов и амортизаций, чем они больше, тем сильнее дюрация отличается от сока до погашения (всегда в меньшую сторону).
Что ещё... Амортизация. Практически все муни имеют амортизацию, то есть их номинал гасится частями. Кстати, поэтому при покупке может оказаться что номинал облигации уже меньше 1000 рублей. Из-за амортизации возникает необходимость реинвестирования денег на ИИС. Это не всегда удобно.
Вот, пожалуй, и всё. Оферт, насколько помню, нет ни у одной муни. Колл-опционов тоже...
(Что такое безотзывная оферта облигации (Put-оферта и Call-оферта).)

День добрый!
Посоветуйте, пожалуйста, что купить, а то тема фондового рынка и всего с ним связанного для меня слишком сложна.
Последние страницы почитал, но не совсем определился.
Какой-то максимальной выгоды не ищу - всех денег не заработаешь. Лучше, чтоб достаточно надежно, и без необходимости следить/учитывать/мониторить.
ИИС открыт в середине 2019, пополнен в конце 2019, были куплены ОФЗ 29012. ИИС исключительно для возмещения НДФЛ с зарплаты.
По окончанию 3-х летнего срока ИИС, возможно его закрою (он в ПСБ; может, перейду в ВТБ). Деньги (в бумагах) срочно нужны не будут.
Здесь советовали, например, либо с постоянным купоном - 25083; либо с переменным - 29012, т.е. те же, что у меня уже есть. На чем остановиться (может, что другое взять)?
Хотелось бы сегодня/завтра купить.

Krestik-Nolik,
Выбирайте: https://smart-lab.ru/q/ofz/

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Выбирайте
----------

Спасибо! Если бы я еще умел трактовать информацию...
Вот смотрю все же на ОФЗ с переменным купоном. ОФЗ 29006 - не лучше ли будет, чем ОФЗ 29012? Если с условием, что через чуть менее, чем 2 года и те и те продать?

----------
Цитата

Krestik-Nolik пишет:
Вот смотрю все же на ОФЗ с переменным купоном. ОФЗ 29006 - не лучше ли будет, чем ОФЗ 29012?
----------

Вы сначала определитесь, чем лучше? Что Вы хотите? Вот Вы написали:
----------
Цитата

Krestik-Nolik пишет:
Какой-то максимальной выгоды не ищу - всех денег не заработаешь. Лучше, чтоб достаточно надежно, и без необходимости следить/учитывать/мониторить.
----------

Нормальная. кстати, позиция. Её тут многие разделяют.

Но если это так, то зачем искать что-то другое, отличное от того, что уже выбрали?

29012 нормальные ОФЗ. Не хуже и не лучше других. 29006 имеют побольше купон (RUONIA+1.2% против RUONIA+0.4% у 29012). Ну так они и стоят дороже (103 против 100). При этом 29006 гасятся в 2025 году. Если вы таки будете закрывать ИИС в 2022 году, то 29006 придется продавать или переводить на брокерский счет (он у Вас, кстати, есть?). В итоге, что окажется выгоднее сказать трудно. Тем более, если сравнивать с ОФЗ-ПД. Но в любом случае итог не будет отличаться в разы. Скорее всего, разница между 29012, 29006 или 25083 будет в долях процента. Впрочем, 25083 с погашением в конце 2021, вам уж точно не подходят. А вот 29012 с погашением 16.11.2022 - как раз. И их продавать не обязательно, можно дождаться погашения, а закрывать ИИС уже после.

В общем, если вы хотите оптимизировать, повышать доходность, то имеет смысл вообще уйти от ОФЗ, хотя бы в муниципальный бумаги. Если же для вас реально важнее "чтоб достаточно надежно, и без необходимости следить/учитывать/мониторить", то не разводите зоопарк. Покупайте бумаги одного выпуска к закрытию.

----------
Цитата

BAY пишет:
29012 нормальные ОФЗ. Не хуже и не лучше других.
----------

Изучите новую серию ОФЗ-ПК, с лагом купона в 7 дней, а не полгода. Старая 29012 таки хуже них. Во всяких неожиданных ситуациях на рынке просаживается гораздо сильнее, а преимуществ никаких нет. Впрочем если человеку купить и держать до погашения, то конечно пофигу.

Ещё можно вспомнить о том, что 2021 меняет ситуацию с налогами, и может иметь смысл вообще перейти в фонды облигаций, которые при закрытии ИИС вывести на брокерский счёт, и там воспользоваться ЛДВ.

----------
Цитата

Krestik-Nolik пишет:
Посоветуйте, пожалуйста, что купить, а то тема фондового рынка и всего с ним связанного для меня слишком сложна.
----------

Если доверяете мнению человека, который, как и вы, ИИС открыл и начал через него покупать бумаги в 2019 году, то вот мой текущий портфель:
ОФЗ выпуски 26229, 26222
Муни: КОМИ 14 об, СаратОбл 17, КрасЯрКр 13, КЧР 2017, Ульян.об 17, МФ МарЭл 17
Корп: СберБ Б16R, Сбер Sb15R, РЖД 1Р-17R
Плюс еще немного акций российских.
Не в качестве рекомендации!

Всем здравия! Начинаю потихоньку осваивать эту новую для меня область. Схема думаю самая попсовая, ИИС и ОФЗ на 400 в год и так по кругу. Изначально на схеме ИИС+ОФЗ планировал получать стабильные 10% на сроке в 3 года. Собственно изучил данную ветку форума, начал выбирать, и че то совсем не все так радужно как казалось поначалу, розовые очки разлетелись вдребезги...возникла тройка вопросов, поясните кому не лень пожалуйста!

1) Все ходовые (популярные) ОФЗ с периодом погашения 3-5 лет торгуются с номиналом в 107-110%, а держать я их собираюсь до погашения. Получается что при среднем купоне в 30-35, первые 3 купонные выплаты уходят в пустоту, на компенсацию завышенной цены покупки...в итоге при покупке облигации на 3 года, половину своего срока она компенсирует цену. Или я чего то не до понимаю???

2) Смотрю на график цены облигации в 107-110%, но бывают просадки до номинальной стоимости, раз в несколько месяцев, буквально на день-два, потом опять в небо уходят...получается надо постоянно мониторить и покупать чисто на просадках???

3) Так же на ветке форма прочитал, что для большей доходности нужно уходить от государственных бумаг, в сторону корпоративных, но они рискованнее. В чем риск облигаций от таких компаний как сбербанк, втб, газпром, ржд и прочих гигантов с гос поддержкой???

Заранее благодарен!

MyJILuK,
1) смотрите не на номинал и купон, а на доходность к погашению (YTM)
2) облигации это не акции, но если хотите, можете ждать просадок, но можете не дождаться..
3) риска от таких эмитентов почти нет.

Почитайте блог BAY))

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Почитайте блог BAY))
----------


Первым делом на него попал

----------
Цитата

MyJILuK пишет:
Всем здравия! Начинаю потихоньку осваивать эту новую для меня область. Схема думаю самая попсовая, ИИС и ОФЗ на 400 в год и так по кругу. Изначально на схеме ИИС+ОФЗ планировал получать стабильные 10% на сроке в 3 года. Собственно изучил данную ветку форума, начал выбирать, и че то совсем не все так радужно как казалось поначалу, розовые очки разлетелись вдребезги...возникла тройка вопросов, поясните кому не лень пожалуйста!

1) Все ходовые (популярные) ОФЗ с периодом погашения 3-5 лет торгуются с номиналом в 107-110%, а держать я их собираюсь до погашения. Получается что при среднем купоне в 30-35, первые 3 купонные выплаты уходят в пустоту, на компенсацию завышенной цены покупки...в итоге при покупке облигации на 3 года, половину своего срока она компенсирует цену. Или я чего то не до понимаю???

2) Смотрю на график цены облигации в 107-110%, но бывают просадки до номинальной стоимости, раз в несколько месяцев, буквально на день-два, потом опять в небо уходят...получается надо постоянно мониторить и покупать чисто на просадках???

3) Так же на ветке форма прочитал, что для большей доходности нужно уходить от государственных бумаг, в сторону корпоративных, но они рискованнее. В чем риск облигаций от таких компаний как сбербанк, втб, газпром, ржд и прочих гигантов с гос поддержкой???

Заранее благодарен!
----------

1. Ну так переведите бумаги на брокерский счет при закрытии ИИС и по гашении получите убыток, который уменьшит вашу прибыль на брокерском.
2. Если это не ваш основной доход, то не парьтесь - видите устраивающую вас доходность, покупайте. Иначе просидите ожидая у моря погоды :) И такие просадки зачастую бывают не на "день - два", а буквально 1 сделка (ну изредка 10-15 мин)
3. Априори риск выше, это все таки не государство (хотя если возникнут проблемы у Сбера, у ОФЗ тоже будут проблемы). Но и доходности по Сберу не сильно отличаются от ОФЗ.

----------
Цитата

gvalery1 пишет:
1. Ну так переведите бумаги на брокерский счет при закрытии ИИС и по гашении получите убыток, который уменьшит вашу прибыль на брокерском.

----------

Можете пояснить: зачем переводить на брокерский счет, нельзя дождаться погашения на ИИС?

Aieco,
Если срок погашения, например, 5-7 лет, вы все это время будете держать ИИС типа А?

----------
Цитата

Aieco пишет:
Можете пояснить: зачем переводить на брокерский счет, нельзя дождаться погашения на ИИС?
----------

Учитывая что ТС хочет ----------
Цитата

MyJILuK пишет:
Изначально на схеме ИИС+ОФЗ планировал получать стабильные 10% на сроке в 3 года.
----------

а ----------
Цитата

MyJILuK пишет:
1) Все ходовые (популярные) ОФЗ с периодом погашения 3-5 лет торгуются с номиналом в 107-110%, а держать я их собираюсь до погашения.
----------
у ТС разрыв между желаемым сроком ИИС и сроком до погашения облигаций. Если не ограничиваться сроком жизни ИИС в 3 года, то конечно смысла в переводе нет.