ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Т.е. если человек не глядя в стакан, возьмёт много "по рынку" он может набрать следующие заявки с ценой 101% и выше..
----------

По этой конкретно бумаге сейчас есть в стакане достаточное для ИИС количество с YTM 8.04-8.08%. А не глядя я не покупаю и другим не советую :)

----------
Цитата

neverpod пишет:
Как оптимально "пристроить" ден.средства?
----------

ОФЗ 26211 с погашением 25.01.23 как бы просится.

Все спасибо за советы.
----------
Цитата

Сант@ пишет:
ОФЗ 26211 с погашением 25.01.23 как бы просится.
----------

Да вот тоже выбираю. Или ГПБ 1Р-05 или ОФЗ 26211. У ГПБ чуть процент повыше.

Подскажите, если не сложно, тот же вопрос: какие облиги купить (ОФЗ и корпораты, можно и муниципалов), ИИС планирую закрывать в январе 2025.

SebastianPereyro,
Вы можете посмотреть тут: https://bonds.finam.ru Все равно выбор делать Вам

----------
Цитата

SebastianPereyro пишет:
Подскажите, если не сложно, тот же вопрос: какие облиги купить (ОФЗ и корпораты, можно и муниципалов), ИИС планирую закрывать в январе 2025.
----------

Ваш вопрос напомнил мне старый анекдот: "Вы купили рояль? А разве вы умеете на нем играть? - Нет, но вечером придет мой кузен и научит."

Искусство покупать облигации ничуть не менее сложное, чем искусство игры на фортепьяно. Невозможно дать вам простого и однозначного ответа, не зная ваши желания, предпочтения, склонности к риску и т.д. и т.п. Если не хотите учиться сами - обратитесь к финансовому консультанту. Он, за ВЕСЬМА приличное вознаграждение составит вам финансовый портфель. Впрочем, насколько он будет для вас оптимален... зависит от уровня профессионализма консультанта. А серьёзный специалист не станет заниматься мелочью, типа ИИС.

Чтобы не оставлять ваш вопрос совсем без ответа, порекомендую свой блог "Справочник начинающего (и не очень) инвестора" (ссылка в подписи). Поскольку заданный Вам вопрос волнует многих, я постарался собрать там ответы на вопросы, интересующие большинство начинающих инвесторов. Почитайте.

И не надо спрашивать "что мне купить". Ответа на этот вопрос вы, наверняка не получите. Разве что от кого-то, кто хочет вас обмануть. А вот если вы спросите: "А что вы думаете по поводу облигаций "Кировский завод 1P1 (RU000A101S99)", стоит ли их покупать на ИИС?", то шансов получить ответ у вас будет намного больше.

PS. С Кировским заводом - это только пример, прошу не рассматривать как рекомендацию.

Следуя совету BAY прошу посмотреть правильно ли я расчитал "выхлоп" облигации ОФЗ 26211. Покупаю на ИИС, чтобы припарковать ден.ср. на 2,5 месяца.
Цена от номинала = 999,98 ₽
Комиссия брокера Сбербанка, по умолчанию 0,06 %: 999,98 ₽ * 0,06 % = 0,06 ₽
Накопленный купонный доход: 18,79 ₽
Цена одной облигацию 999,98 ₽ + 0,6 ₽ + 18,79 ₽ = 1 018,83 ₽ за 1 шт.
К дате погашения 25.01.2023 (через 85 дней) купон составит (с учетом 13% налогов) 30,36 ₽, а также тело облигации 1 000 ₽ итого: 1 030,36 ₽
Прибыль составит: 1 030,36 ₽ - 1 019,34 ₽ = 11,02 ₽ или 4,64 % годовых.
Пы.Сы. Каким будет вычет налога от погашения облигации?

----------
Цитата

neverpod пишет:
Цена от номинала = 999,98 ₽
Комиссия брокера Сбербанка, по умолчанию 0,06 %: 999,98 ₽ * 0,06 % = 0,06 ₽
Накопленный купонный доход: 18,79 ₽
----------
А разве не так: Комиссия= комиссия биржи 0.01 + комиссия сбера 0.06 => (999,98+18,79)/100*(0.01+0.06)=0,71 - комиссия с облигации
Прибыль составит: 1 034,9 - (999,98+18,79+0,71)= 15,42(13,41 без налога)

----------
Цитата

neverpod пишет:
Каким будет вычет налога от погашения облигации?
----------

Вопрос не очень понятен мне. Если имеется в виду налог с дохода - то 13% от разницы между ценой погашения (1000 р.) и ценой покупки (включая комиссии), т.е. в вашем случае налога при погашении не возникает.
Да, и комиссию биржи 0,01% забыли, хотя это и несущественно.

----------
Цитата

hroft1 пишет:
А разве не так
----------

Да, Вы правы. :uncap:

----------
Цитата

hroft1 пишет:
А разве не так: Комиссия= комиссия биржи 0.01 + комиссия сбера 0.06 => (999,98+18,79)/100*(0.01+0.06)=0,71 - комиссия с облигации
Прибыль составит: 1 034,9 - (999,98+18,79+0,71)= 15,42(13,41 без налога) X
----------
Все-таки немного не так.

НКД в расчете комиссий не участвует. Т.е. комиссия будет не 0,71, а 0,70.
Копеечное изменение (в прямом смысле), но уж для корректности!

----------
Цитата

Verges пишет:
Т.е. комиссия будет не 0,71, а 0,70.
Копеечное изменение (в прямом смысле), но уж для корректности!
----------
Комиссия биржи снижается вблизи погашения, и для этой бумаги составляет сегодня 0.0084%. :uncap:
Калькулятор на вкладке Yield_Calc
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1k4EdwAiwVdok2z3CZoUk_q6Atdb1x7QK2PuRBni814E/edit?usp=sharing

----------
Цитата

qqmber пишет:
Комиссия биржи снижается вблизи погашения, и для этой бумаги составляет сегодня 0.0084%.
----------
Да, все правильно.

Правда, брокеры, у которых комиссия биржи вшита внутрь брокерской, это снижение игнорируют.
В частности, это ПСБ, Тинькофф.

----------
Цитата

qqmber пишет:
Комиссия биржи снижается вблизи погашения
----------

А можете пояснить в рамках ликбеза, а то я о таком впервые слышу :)

AlexM-68, Комиссия биржи снижается при уменьшении СДП (срок до погашения) менее 100.
Тарифы здесь.

Формула для ОФЗ:
----------
Цитата

0,0001%* СДП * объем сделки,
но не более 0,01% * объем сделки
----------

Т.е. при СДП>=100 дней будет 0,01%

А, например, для облигации, обсуждаемой выше (ОФЗ 26211), СДП = 85.
С учетом Т+1 остается 84.
Стало быть комиссия биржи будет = 0,0084%

----------
Цитата

qqmber пишет:
Калькулятор на вкладке Yield_Calc
https://docs.google.com/spreadsheets/d...sp=sharing
----------


Подскажите, пожалуйста, есть какое-то описание, как правильно пользоваться таблицей?

Ygrik, руководства пользователя нет как такового, я старался делать таблицу интуитивно понятной. Но если остались вопросы, велкам в личку.

----------
Цитата

Verges пишет:
Правда, брокеры, у которых комиссия биржи вшита внутрь брокерской, это снижение игнорируют.
В частности, это ПСБ, Тинькофф
----------
Открытие похоже тоже. Вчера продал СЭЗ 1P1, у к-го было 5 дней до погашения, комиссия посчиталась стандартно.

Жалко конечно, что куча интересной инфы похоронена на этом форуме внутри веток, названия к-х совсем про другое! А если подписываться на такие темы как "ОФЗ для ИИС", то придётся читать много не нужного.

Формучане, давно не заходил в ветку.

Подскажите, пожалуйста, чем закончилось обсуждение проблемы того, что при покупке ОФЗ платишь НКД продавцу полный, а получаешь купон за вычетом НДФЛ.

Практика уже такая есть. Возврат по итогам года через брокера ? Налоговую ?

----------
Цитата

gotohell414 пишет:
Практика уже такая есть. Возврат по итогам года через брокера ? Налоговую ?
----------

Конечно есть. Брокер же налоговый агент, это его обязанность. Только какие-то брокеры делают это автоматически, какие-то после заявления в ЛК, в Сбере в этом году я получал по письменному заявлению в офисе (аж в июле! Раньше было недосуг и сумма незначительная в офис этот катиться). Брокеские маринки на голубом глазу слали в налоговую, но это не её дело при наличии налогового агента, о чем мне популярно и ответили из ФНС (я из ЛК вопрос задавал).