Промсвязьбанк брокер

Пару месяцев не было и вот опять :wall: . Сегодня отчет за 20.05 пришел и в нем "Возмещение комиссии сторонних депозитариев". Совсем не могу понять за какие бумаги они эту комиссию считают

----------
Цитата

Sanat пишет:
Сегодня отчет за 20.05 пришел и в нем "Возмещение комиссии сторонних депозитариев". Совсем не могу понять за какие бумаги они эту комиссию считают
----------

За все бумаги. Берётся среднемесячная стоимость отдельно облигаций и отдельно акций и инвестиционных паев. И считается по формуле из тарифов НРД:
(среднемесячная стоимость облигаций в портфеле) * (комиссия по облигациям) / 360 * (количество дней в месяце) + (среднемесячная стоимость акций и инвестиционных паев в портфеле) * (комиссия по акциям и паям) / 360 * (количество дней в месяце).
Комиссии выражаются в процентах годовых и зависят от общего объёма активов всех клиентов ПСБ в НРД. По облигациям ставка 0,013% годовых, по акциям и паям точно не знаю текущую, но несколько месяцев назад была 0,0095% годовых.
В итоге, с каждого миллиона рублей активов комиссия в месяц от 8 до 11 рублей примерно.

А ещё могут быть особенности в случае отсутствия рыночной цены бумаги в течение 90 торговых дней подряд (для акций и паев, так как для облигаций НРД считает сумму активов по номиналу, что позволяет дёшево держать малоликвидные облигации). Если по бумаге был делистинг, а она у Вас в портфеле осталась, то со временем за неё станут по 300 рублей в месяц брать. Так что надо стараться не допускать таких случаев.

А ещё было бы интересно всем, если бы Вы написали на broker@psbank.ru с вопросом разъяснения Ваших расходов на возмещение комиссии НРД и выложили бы ответ для всех. Тогда можно будет посчитать, какие текущие ставки комиссии точные.

Может кто знает, каким образом брокер округляет свою комиссию?
Вчера продал облигации 10 штук, номинал 1000, цена 101,73%. Перемножение дает сумму 10173,00 рублей. Комиссия брокера из-за скидки в 1% сейчас у меня 0,0495%, т.е. от суммы 10173,00 это составит 5,035635 на калькуляторе. Логично было бы округлить до копеек по математическим правилам, т.е. 5,04, а в отчете брокера 5,03.
Значит ли это, что округление до копеек тут происходит всегда вниз?

BornFree25,
Если вы именно про брокерскую комиссию из отчета, вы уверены, что одной сделкой прошел объем?

Например, если двумя 4 и 6.
То по первой комиссия 2,014254 = 2,01
По второй 3,021381 = 3,02
В сумме 5,03.

Можно скрин отчета?

По бумаге была одна сделка
изображение

----------
Цитата

BornFree25 пишет:
Может кто знает, каким образом брокер округляет свою комиссию?
Вчера продал облигации 10 штук, номинал 1000, цена 101,73%. Перемножение дает сумму 10173,00 рублей. Комиссия брокера из-за скидки в 1% сейчас у меня 0,0495%, т.е. от суммы 10173,00 это составит 5,035635 на калькуляторе. Логично было бы округлить до копеек по математическим правилам, т.е. 5,04, а в отчете брокера 5,03.
Значит ли это, что округление до копеек тут происходит всегда вниз?
----------

По цифрам похоже на (10173 + 362) * 0.05%

Наверное иметь смысл задать вопрос брокеру

----------
Цитата

BornFree25 пишет:
Значит ли это, что округление до копеек тут происходит всегда вниз?
----------
Нет, округление происходит по правилам математики. Однако, не так все просто. Осуществляется учет нарастающим итогом неокругленной суммы комиссий. И когда образуется разница в единицы копеек, то она учитывается в комиссии очередной сделки.
Чтобы это понять, можно взять ряд сделок, просуммировать неокругленные (самостоятельно рассчитанные) комиссии и комиссии из отчета, и увидеть, что сумма по тем и другим будет совпадать (ну, может уже набежавшей копейкой-другой отличаться). А вот сумма самостоятельно рассчитанных округленных комиссий может более значительно отличаться.

Стало самому интересно - взял свой отчет за апрель (277 сделок). Из них в 18 (если самому округлять и сравнивать с отчетом) есть расхождения в 1-3 копейки (понятно, что расхождение в 2-3 копейки никак не объяснимо правилами округления). Как конкретно и когда добавляются/убавляются эти копейки, полагаю, знают только программисты. Да и это не так важно.

Еще реальный пример из практики. Две абсолютно идентичных сделки. В один день. А комиссия отличалась на 1 копейку. Полагаю, это подтверждает мои рассуждения.

----------
Цитата

ababook пишет:

По цифрам похоже на (10173 + 362) * 0.05%

Наверное иметь смысл задать вопрос брокеру
----------

Прошу прощения, что-то я на калькуляторе считать разучился.

ababook,
К тому же НКД не входит в расчет комиссии)

Verges,
Точняк, начисляют как например проценты по депозитам.

Понял, спасибо, а то я уже полез ошибки в своих экселевских формулах искать.

----------
Цитата

Verges пишет:
Две абсолютно идентичных сделки. В один день. А комиссия отличалась на 1 копейку.
----------
Вот скрин, чтоб не быть голословным.
«Файл недоступен»