Сводки с театра военных действий

Moody's снова предупреждает: Восток - дело тонкое, а где тонко...

Мудисы продлили статус "на пересмотре с возможностью понижения" очень невысокого рейтинга (B3) банка Восточный.

Агентство отмечает, что сегодняшние рейтинговые действия отражают урегулирование конфликта между 2-мя основными акционерами Банка (Baring Vostok и А. Аветисян), а также отложенную на апрель 2019 г. докапитализацию Банка на 5 ярдов. :!:
----------
Цитата

London, 18 December 2018 -- Moody's Investors Service ("Moody's") today extended the review for downgrade on Orient Express Bank's (OEB) local and foreign currency long-term bank deposit ratings of B3...

Today's rating action reflects the settlement of conflict between two main shareholders of OEB as well as postponement of additional share issue of RUB5 billion until April 2019.
----------
https://www.moodys.com/research/Moodys-extends-review-for-downgrade-on-long-term-bank-deposit--PR_393135?lang=ru&cy=easterneur

ЗЫ Ждем комментариев начальника транспортного цеха ПБ Банка. ;)

Прошу прощения, что возвращаю дискуссию к новому закону. Если верить РИА Новости
----------
Цитата

renaissanceman пишет:
В частности, контролю будут подлежать операции по картам банков стран, список которых составит Росфинмониторинг. Ожидается, что это позволит оперативно включать платежные карты банков этих стран в зону повышенного внимания или снимать их с усиленного мониторинга.

Отмечается, что целью нового закона является анализ финансовых потоков и выявление схем финансирования
----------

он нужен Финмониторингу для сбора и анализа статистики.
А что, действительно текущие права Росфинмониторинга не распространяются на операции по картам, выпущенным инобанками? Или сопротивление этому процессу со стороны росбанков было таким сильным, что понадобился отдельный закон?

В части невозможности организации тотального контроля:----------
Цитата

Гектор пишет:
Можно только ограничить выдачу в рамках одной транзакции/одного банкомата/одного банка
----------
я не помню, чем закончился проект поворота северных рек трафика в НСПК в части инокарт - из процессинга эквайера информация об операциях по инокарте идет в МПС напрямую или через НСПК?
Можно "попросить" НСПК обобщать информацию по конкретной карте в масштабах всей страны. Если трафик сейчас идет мимо НСПК, можно доработать законодательную и договорную базу, чтобы повернуть трафик в нужном направлении (опыт уже имеется)... 8)

Когда РФМ в итоге сможет настроить фильтры, в целом для финансирования иноагентов через иногосподдержку они вряд ли помешают (просто для просачивания через фильтры будет использоваться не 1, а 10 карт, например), а вот для разных частных хитрецов настанут трудные времена... :nightmare:
Т.е. в целом закон направлен на планомерное, плавное затягивание гаек. Кто бы сомневался :(

----------
Цитата

renaissanceman пишет:
выявление схем финансирования террористической и экстремистской деятельности.

----------

Я что-то давно не помню никакой сколько-нибудь организованной деятельности, а которая была - была про Чечню, а там сейчас со схемами финансирования всё в порядке.

А о какой именно деятельности они вообще говорят, с чем они так увлеченно борятся посление 15 лет?

----------
Цитата

k*******@gmail.com пишет:
А смысл в ограничении наличных? Ну есть какая-то карта, куда россиянин получает чёрную деньгу. И платит с этой же карты везде.
----------
Смысл в том, что когда этот россиянин переполнит чашу терпения, установленную Росфинмониторингом, случится страшное (С). И россиянину придется искать новые пути обмана государства. Все как обычно :yep:

----------
Цитата

areht пишет:
с чем они так увлеченно борятся посление 15 лет?
----------

С уклонением от уплаты налогов :yep:

----------
Цитата

5lexxx пишет:
В случае самого неблагоприятного развития событий добровольно-принудительной конвертации валютных вкладов (как не договорил Костин) в "другую денежную единицу" едва ли смогут избежать клиенты всех без исключения банков, работающих в нашей стране, включая инодочки, т.к. подобное решение "логично" только в отношении всех банков.
----------


То есть если вводятся санкции против гос. банков то в ответ Правительство принимает закон о запрете доллара в РФ ? Почему еще другие банки могут пострадать ?
Вот например СМП банк сейчас под санкуиями, но депозиты в долларах там есть
И вот еще в Гос банках сейчас самые высокие ставки на вклады в долларах, а в комерческих меньше на много. Значит все же в них безопаснее ?

----------
Цитата

stasn пишет:
И вот еще в Гос банках сейчас самые высокие ставки на вклады в долларах, а в комерческих меньше на много. Значит все же в них безопаснее ?
----------


Вы действительно не понимаете или тролите ? Возьмут и после Нового Года все валютные вклады конвертируют в "деревянный" :o и все разговоры о "надежности", того или иного банка потеряют смысл

----------
Цитата

SmartUser пишет:
Вы действительно не понимаете или тролите ? Возьмут и после Нового Года все валютные вклады конвертируют в "деревянный" изображение
и все разговоры о "надежности", того или иного банка потеряют смысл
----------

Не действительно, подскажите А почему СМП сейчас работает ? И куда тогда валюту сейчас ?
И я в форуме на валютных вкладах написал там народ тоже пишет, что ничего не будет со вкладами.
Как так конвертируют на основании чего ?
Вот я так понимаю самый худший вариант это Иранский получается там тоже санкции на банке государтсвенном. Но вклады в долларах при этом есть.

----------
Цитата

Гектор пишет:
Стеб - это всегда очень весело!
После этого в окошке по указанному адресу выстраивается очередь из разгневанных иностранных туристов. Наши же "умники" туда не пойдут, закажут себе новые карты, благо операция эта - плевая! А туристам - не повезло! В следующий раз подумают куда ехать! изображение

----------


И после этого уважающие своих граждан страны "симметрично" ограничивают использование карт, выпущенных российскими банками?

----------
Цитата

areht пишет:
А о какой именно деятельности они вообще говорят, с чем они так увлеченно борятся посление 15 лет?
----------


Сплюньте. Не дай бог им покажется, что мы забыли с чем они борятся! Напомнят опять так, что все вздрогнут...

----------
Цитата

stasn пишет:
И вот еще в Гос банках сейчас самые высокие ставки на вклады в долларах, а в комерческих меньше на много. Значит все же в них безопаснее ?
----------


Значит, при конвертации по справедливому курсу гос.банки больше заработают!

----------
Цитата

QWASQ пишет:
И там уже выбираются сомнительные операции и по ним начинается сбор данных через иностранный банк в ручном режиме.
----------

Не смешите! Иностранный банк пошлет вас с этим сбором огромных массивов информации в ручном режиме! :)

----------
Цитата

NemoZetByt пишет:
Когда РФМ в итоге сможет настроить фильтры, в целом для финансирования иноагентов через иногосподдержку они вряд ли помешают (просто для просачивания через фильтры будет использоваться не 1, а 10 карт, например), а вот для разных частных хитрецов настанут трудные времена... изображение

Т.е. в целом закон направлен на планомерное, плавное затягивание гаек. Кто бы сомневался изображение

----------

Трудные времена настанут не для разных частных хитрецов, а для сотрудников банков, которые будут в поте лица собирать бессмысленную информацию, которую никак невозможно использовать! :D

----------
Цитата

Гектор пишет:
Трудные времена настанут... для сотрудников банков, которые будут в поте лица собирать бессмысленную информацию
----------

В банках половина сотрудников занята исключительно сбором бессмысленной информации для ЦБ :)

----------
Цитата

SmartUser пишет:
Возьмут и после Нового Года все валютные вклады конвертируют в "деревянный" изображение
и все разговоры о "надежности", того или иного банка потеряют смысл
----------

Россельхозбанк с трудом занимает даже под 9% годовых в валюте: он смог продать лишь один из двух выпусков вечных субордов на $50 млн. Размещение второго перенесено. https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/12/18/789655-rosselhozbank

Но в Россельхозбанке, как и многих других, есть валютные вклады, и в случае наступления ахтунга правительство может поддержать инициативу банковского сообщества об оказании помощи, но не вкладчикам, а всем банкам, в виде конвертации валютных вкладов во вклады "невалютные".

----------
Цитата

Гектор пишет:
Трудные времена настанут не для разных частных хитрецов, а для сотрудников банков, которые будут в поте лица собирать бессмысленную информацию, которую никак невозможно использовать!
----------


Это задача будет выполняться автоматом, я думаю крупные банки могут за пару дней организовать сервис выгрузки данных по операциям с иностранными картами в своей сети банкоматов. Этих данных немного, данные отбираются элементарно. А анализ уже делается на уровне финансового контроля гос. органов.

Как громко звучит
----------
Цитата

АСВ потребовало от экс-руководителей Внешпромбанка 219 млрд руб.

----------

https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5c1980129a794754f9e32b69?from=newsfeed

----------
Цитата

дай пишет:
Глянул отчетность УБРиР (=Уральский банк реконструкции и развития) http://kuap.ru/banks/429/balances/
1. Рейтингов от отечественных агентств нет.
2. Объем % к получению, к-рые лежат там без оборотов составляют 3,5 млрд, паи пифов на балансе 0,5 млрд, они лежат без оборотов. В пифы пакуют неликвидный мусор, к-рый неприлично показывать на балансе. Итого 4 млрд в активах, к-рых, на самом деле, скорее всего, нет.
Их надо вычитать из капитала. Собств. ср-в по 101 форме 16,7 млрд, значит реально собст. ср-в 12,7 млрд. (Даже не обсуждаю кач-во кредитного портфеля, просрочку и резервы!)
Смортим норматив Н1 http://www.analizbankov.ru/rating.php...rderby=Sum
Видим, что банк занимает 3е место с конца в БС со значением 9,37 (без учета банков на санации)
Если вычесть из капитала 4 млрд и пересчитать норматив, то он, скорее всего, уже нарушен, как и другие нормативы достаточности капитала. Т.е. банк подрисовывает отчетность. Вопрос в том, как долго ЦБ будет закрывать на это глаза.
----------

----------
Цитата

5lexxx пишет:
снова виден актуальный список очень хороших банков, возможно, скрывающих очень плохие активы, в которым - знакомые все лица: это ... УБРиР...
----------

----------
Цитата

5lexxx пишет:
Четыре банка из выборки Fitch, не имеющих системной значимости ... имели показатели капитала выше минимальных требований, но не соблюдали требования с учетом надбавок. Это ... УБРиР ...
----------

Неслучайно единственный имеющийся у Банка рейтинг - крайне низкий (В-), причем от Самого неподкупного агентства Большой тройки (S&P).

Руководство УБРиР, возможно, ищет ответы на традиционные вопросы. ;) Кто виноват? Что делать?

Повестка дня заседания совета директоров ПАО КБ «УБРиР», запланированного на 21 декабря, содержит единственный вопрос:
1. О деятельности банка. http://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=p7RRNbwskkuwLl0sjprGGA-B-B


Moody's подтвердило рейтинг (B3) АО МОРСКОЙ БАНК и улучшило прогноз с негативного до стабильного.
----------
Цитата

London, 19 December 2018 -- Moody's Investors Service has today changed to stable from negative the outlook on B3 long-term local and foreign currency deposit ratings of Russia-based Maritime Bank and affirmed these ratings.
----------
https://www.moodys.com/research/Moodys-changes-outlook-on-Maritime-Banks-B3-deposit-ratings-to--PR_393066?lang=ru&cy=easterneur


Fitch подтвердило высокий рейтинг 'BBB-' Ситибанка, прогноз - позитивный. :relax:
----------
Цитата

Fitch Ratings-Moscow-19 December 2018: Fitch Ratings has affirmed AO Citibank's (Citi) Long-Term Issuer Default Ratings (IDRs) at 'BBB-' with Positive Outlook.
----------
https://www.fitchratings.com/site/pr/10056383

Fitch подтвердило высокие рейтинги Райффайзенбанка (BBB-), ЮниКредит Банка (BBB-) и Росбанка (BBB-). Прогноз по Райффайзенбанку и ЮниКредит Банку - стабильный, по Росбанку - позитивный. :relax:
----------
Цитата

Fitch Ratings-Moscow/London-19 December 2018: Fitch Ratings has affirmed the Long-Term Issuer Default Ratings (IDRs) of AO Raiffeisenbank (RBRU), AO UniCredit Bank (UCB) and Rosbank (RB) at 'BBB-'. The Outlooks on RBRU and UCB are Stable and the Outlook on RB is Positive.
----------
https://www.fitchratings.com/site/pr/10056442

ЗЫ Провальные результаты размещения ОФЗ (https://www.interfax.ru/business/643167 ) аукаются падением курса национальной валюты, который теперь отслеживать по уличным табло (https://www.vedomosti.ru/finance/galleries/2018/12/19/789751-kurs-tablo ) едва ли получится.
ФРС США обнародует решение по ставке в 22:00 по мск.

Прошла проверка в одном из любимых банков серийников(по величине ставок по депозитам), банке любящем навязывать инвестиционные продукты наивным вкладчикам и разводящем вкладчиков на различные доп. услуги.

----------
Цитата

18.12.2018 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации КБ "ЛОКО-Банк" (АО) (регистрационный номер кредитной организации 2707) (125167, г. Москва, Ленинградский просп., д. 39, строен. 80).
Результаты проверок будут учтены Банком России при осуществлении банковского надзора за кредитной организацией, в том числе при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
----------

http://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/giko/?id=18452809100

----------
Цитата

Об этом заявил предправления банка Петр Фрадков, информирует газета "Ведомости".

"Провели работу с Visa и Mastercard. Коллеги согласны и хотят продолжать работать с нами в прежнем режиме. Обеспечительные депозиты в платежных системах есть, в этом смысле мы все свои обязательства выполняем, но размер их мы снизили до минимального уровня. Мы не отменяем работу с Visa и Mastercard, пока что повода нет", – рассказал Фрадков.

Депозиты гарантируют исполнение обязательств участника систем по расчетам, их размещают в иностранных банках с наивысшим рейтингом. Источник издания в банковском секторе отметил, что, если Промсвязьбанк отключат от международных систем, депозиты вернуть уже не удастся.
----------


Если это действительно так, что отключили и прибрали обеспечительные депозиты, то будут и дальше отключать.

----------
Цитата

Об отзыве у банка «Донхлеббанк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 21.12.2018 № ОД-3269 с 21.12.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное Акционерное Общество «Донхлеббанк» ПАО «Донхлеббанк» (рег. № 2285, г. Ростов-на-Дону). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.12.2018 кредитная организация занимала 298 место в банковской системе Российской Федерации.

Ключевым направлением деятельности ПАО «Донхлеббанк» являлось финансирование комплексных строительных проектов группы компаний, принадлежащих его основному собственнику. В связи с возникшими трудностями в реализации ряда указанных проектов на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов. Надзорный орган на протяжении текущего года неоднократно выявлял недооценку ПАО «Донхлеббанк» кредитного риска и завышение стоимости имущества в учете кредитной организации. Корректировка показателей деятельности банка на сумму недосозданных резервов выявила значительное снижение собственных средств (капитала) и, как следствие, возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

На протяжении 2018 года ПАО «Донхлеббанк» также допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части необходимости своевременного выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и представления полной и достоверной информации в уполномоченный орган.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ПАО «Донхлеббанк» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

В деятельности ПАО «Донхлеббанк» прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у ПАО «Донхлеббанк» лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление кредитной организацией ПАО «Донхлеббанк» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с приказом Банка России от 21.12.2018 № ОД-3270 в ПАО «Донхлеббанк» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ПАО «Донхлеббанк» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

21 декабря 2018 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.
----------

http://cbr.ru/press/PR/?file=21122018_083641ik2018-12-21T08_33_43.htm

----------
Цитата

Об отзыве у банка «РУССОБАНК» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 21.12.2018 № ОД-3271 с 21.12.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк «РУССОБАНК» (акционерное общество) АО АКБ «РУССОБАНК» (рег. № 2313, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.12.2018 кредитная организация занимала 268 место в банковской системе Российской Федерации.

В деятельности АО АКБ «РУССОБАНК» установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части выявления и представления информации в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, АО АКБ «РУССОБАНК» было вовлечено в проведение сомнительных транзитных операций. При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж. Проводившаяся надзорным органом с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности АО АКБ «РУССОБАНК». По этой причине организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной, что указывало на наличие в его деятельности повышенного репутационного риска. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений предпринимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АО АКБ «РУССОБАНК» меры надзорного воздействия, в том числе за нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у АО АКБ «РУССОБАНК» лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление кредитной организацией АО АКБ «РУССОБАНК» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с приказом Банка России от 21.12.2018 № ОД-3272 в АО АКБ «РУССОБАНК» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

АО АКБ «РУССОБАНК» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

21 декабря 2018 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

----------

http://cbr.ru/press/PR/?file=21122018_084321ik2018-12-21T08_42_31.htm