Сводки с театра военных действий

ЦБ предложил поднять до 1 млн рублей порог суммы операций для обязательного контроля
----------
Цитата

Банк России предлагает увеличить порог суммы операций, информация о которых предоставляется в Росфинмониторинг, с 600 тыс. до 1 млн рублей. Об этом заявил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Илья Ясинский на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку при рассмотрении законопроекта о совершенствовании обязательного контроля в рамках «антиотмывочного» законодательства.
----------

----------
Цитата

Гектор пишет:

Все еще более радикально изменится: банки в будущем перестанут напрямую работать с клиентами. Всю предварительную работу будут делать компании-посредники главным образом изучая клиента через интернет.За банком останется только последнее звено - выдать деньги!
----------

Они и так изучили! :) Вот у меня в телефоне за последние полгода порядка 5-6 предложений о выдаче кредита с уже одобренными суммами! Справки только бери и иди получай! :omg:

Как писали здесь еще 1,5 года назад: "Диджитал на каждый день. Для обеспечения качественного сервиса банк должен давать клиентам максимальный доступ к продуктам и услугам онлайн".
----------
Цитата

Нельзя позволить себе отставать — нужно быть там, где удобно клиенту. Поэтому все ведущие банки устремились в диджитал. И, бесспорно, направление выбрали правильно — будущее за цифровым форматом.
----------

И слоган у автора, какой замечательный: Цифровой - это не значит бесчеловечный! Т.е. офисы банкам всё равно будут нужны! :yep:

Но в тоже время... Когда «Альфа-групп» в 2017 году планировала создать новый цифровой банк, то многие эксперты отметили, что:
1. Digital-банк – это уже далеко не инновация, а часть стандартного банковского функционала, который в течение 2–3 лет будет внедрен у всех серьезных игроков розничного финансового рынка.
2. Рынок digital в России не такой резиновый, как это может показаться... Но в любом случае конкуренция в digital – это всегда хорошо и правильно, ведь у клиента должен быть выбор.

Что в целом и произошло!

Какой был "хороший" банк
АСВ обнаружило 16,6 млрд рублей недостачи в банке «Агросоюз»

Поскольку мы выбрали себе как объект подражания Китай, то он нам указывает путь, что делать с валютными вкладчиками. :D
Власти Китая ужесточили неофициальные ограничения на снятие иностранной валюты с банковских счетов в попытке притормозить отток долларов из банковской системы, которая трещит «по швам» в условиях торговой войны с США.
Отныне банкам запрещено выдавать клиентам-физлицам более 3 тысяч долларов наличными без документов, подтверждающих необходимость транзакции https://www.scmp.com/business/banking-finance/article/3008795/chinese-banks-quietly-lower-daily-limit-foreign-currency

https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/v-kitayskikh-bankakh-zakanchivayutsya-dollary-1028195105

----------
Цитата

Рекорд взяток Захарченко побит
По версии источников агентства, в рамках дела в отношении начальника банковского отдела Управления «К» ФСБ Кирилла Черкалина изъята сумма, эквивалентная 12 млрд рублей.

Рекорд по изъятию наличности у силовиков оказался побит. Источники «Росбалта» высказывают мнение, что в рамках дела в отношении начальника банковского отдела Управления «К» ФСБ России полковника Кирилла Черкалина была изъята сумма на три миллиарда больше, чем обнаруженная у бывшего сотрудника ГУЭБиПК МВД РФ Дмитрия Захарченко во время обысков. Оперативники подозревают, что контрразведчик с двумя бывшими коллегами оказывал помощь как минимум трем банкам. В том числе — банку «Траст».

Как рассказал собеседник агентства в спецслужбах, при обыске в рамках «дела Черкалина» на трех квартирах была обнаружена и изъята сумма, эквивалентная 12 млрд рублей. «Мы подозреваем, что это деньги были получены за общее покровительство от представителей коммерческих структур, в первую очередь — от руководителей банков», — отметил источник «Росбалта». По его версии, сейчас в оперативных материалах фигурируют три банка, которые могли платить крупные суммы, в том числе — «Траст» (в марте 2018 года попал под санацию) и «Югра» (летом 2017 года отозвана лицензия).
----------


https://www.rosbalt.ru/moscow/2019/05/17/1781570.html

----------
Цитата

@mike пишет:
Подскажите, знающие. Если в арбитражном деле на стороне банка в споре хозяйствующих субъектов пытается вступить в качестве третьего лица, не заявляющего отдельных требований, ФКБС, - это уже всё, доктора пришли и обосновались в банке?

----------

Надо материалы дела смотреть, возможно ФКБС здесь выступает как правопреемник санируемого банка в каких то многосторонних сделках (например в синдицированном кредите или как лицо, предоставившее гарантию).

----------
Цитата

areht пишет:


----------


Эльвира пошла, получается, против интересов не только Генпрокуратуры, но и ФСБ. Есть женщины в русских селеньях...........

----------
Цитата

Taratorkinn пишет:

Эльвира пошла, получается, против интересов не только Генпрокуратуры, но и ФСБ.
----------

Ну, как, интересы Черкалина - это ещё не интересы ФСБ.
А Генпрокуратура, на сколько я помню, быстро уткнулась, видимо там тоже интерес не большой.

----------
Цитата

areht пишет:
Ну, как, интересы Черкалина - это ещё не интересы ФСБ.
А Генпрокуратура, на сколько я помню, быстро уткнулась, видимо там тоже интерес не большой.
----------


Скорее, Набиуллина заранее заручилась поддержкой на самом верху и крышеватели "Югры" быстро это поняли.

----------
Цитата

Taratorkinn пишет:

Скорее, Набиуллина заранее заручилась поддержкой на самом верху и крышеватели "Югры" быстро это поняли.
----------

Во-первых, я вообще не понимаю как прокуратура должна была бы крышевать банк. Не их это.
Во-вторых, если крышеватели не могут сами пересогласовать наверху - ну какие это крышеватели. Согласовывают все тихо.

Там вся движуха сводилась к тому, что бы пошуметь. Я даже не уверен, что запрос в ЦБ от генпрокуратуры начальство одобряло, а не мелкий помошник чего-то отправил по недосмотру, что потом раздули в "интересы генпрокуратуры"

----------
Цитата

areht пишет:
Во-первых, я вообще не понимаю как прокуратура должна была бы крышевать банк.
----------

Не крышевали там, а вели бизнес в интересах определенного круга лиц, и не только акционеров.

Когда лавочку на самом вверху решили прикрыть, то предложили - деление через санацию через ФКБС. Делиться никто не захотел, поэтому взяли длительную отсрочку до банкротства - более одного года, что в итоге в 2 раза превысило предельный срок рассмотрения таких дел. Естественно, с кем нужно, всё это тихо согласовали.

В итоге, директор экспертно-аналитического департамента АСВ Юлия Медведева заявила о беспрецедентным качестве организации вывода активов из «Югры».

----------
Цитата

«Нужно признаться, что агентство впервые столкнулось с подобным масштабом и качеством организации деятельности по уводу активов из банка и выводом этих активов из зоны риска их взыскания», — сказала Медведева.
----------

----------
Цитата

yura72095 пишет:
Не крышевали там, а вели бизнес в интересах определенного круга лиц, и не только акционеров.
----------

А кто не вёл? )

Я к тому, что в этой выходке прокуратуры ничего, кроме медийной составляющей не было. Делили всё совсем другими «крышами»

----------
Цитата

lgm118a пишет:
Надо материалы дела смотреть, возможно ФКБС здесь выступает как правопреемник санируемого банка в каких то многосторонних сделках (например в синдицированном кредите или как лицо, предоставившее гарантию).
----------
Вот они http://kad.arbitr.ru/Card/41281f52-86a3-4d90-b7a0-52c7370b2958
Появился документ, пару дней назад ещё не был выложен. Что ж, из него всё более понятно
----------
Цитата

Представитель ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ
"УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ ФОНДА КОНСОЛИДАЦИИ БАНКОВСКОГО
СЕКТОРА" (ИНН 7714997584) заявил ходатайство о вступлении в дело в качестве
третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета
спора в порядке ст. 51 АПК РФ.
Представитель истца против удовлетворения ходатайства возражал.
Представитель ответчика против удовлетворения ходатайства не возражал.
В обоснование заявленного ходатайства ООО "УК ФКБС" (ИНН 7714997584)
указывает, что функции временной администрации по управлению ответчиком
возложены на заявителя приказом Банка России от 22.01.2019.
----------


P.S. Ошибка вышла. ФКБС хотел выступить на стороне МИнБа. Про него зимой была инфа, так что ничего нового. Просто я сначала увидел карточку дела, и из неё следовало, что консилидаторы присоединяются к Форе, что мне показалось странным, ибо по ним официальной информации не было.

@.
«Файл недоступен»

В случае с Захарченко результаты следственных действий нулевые. Также и в случае новых полковников ФСБ мы не увидим успехов у следствия. Деньги изымут, что-то напишут в приговоре. Все! Вы верите, что не самые крупные чины ФСБ ворочали миллиардами и никуда выше ничего не попадало? Я - нет! Но истину мы вряд ли узнаем! :)

----------
Цитата

Гектор пишет:
Вы верите, что не самые крупные чины ФСБ ворочали миллиардами и никуда выше ничего не попадало?
----------
Если попадало - почему их арестовали?

----------
Цитата

areht пишет:
Если попадало - почему их арестовали?
----------

Попадало не всем, кто-то остался вне игры.

----------
Цитата

@mike пишет:
ФКБС хотел выступить на стороне МИнБа. Про него зимой была инфа, так что ничего нового. Просто я сначала увидел карточку дела, и из неё следовало, что консилидаторы присоединяются к Форе, что мне показалось странным, ибо по ним официальной информации не было.

----------

В итоги, Фора какое отношение к МИнБу и ФКБС имеет?

----------
Цитата

igorek84 пишет:
Фора какое отношение к МИнБу и ФКБС имеет?
----------


Минбанк был спонсором Фора-банка в VISA. Минбанк санируется ФКБС. Минбанк должен Фора-банку в рамках договора об оказании спонсорских услуг 115 млн рублей.

----------
Цитата

Гектор пишет:
В случае с Захарченко результаты следственных действий нулевые. Также и в случае новых полковников ФСБ мы не увидим успехов у следствия. Деньги изымут, что-то напишут в приговоре. Все! Вы верите, что не самые крупные чины ФСБ ворочали миллиардами и никуда выше ничего не попадало? Я - нет!
----------

----------
Цитата

Гектор пишет:
Попадало не всем, кто-то остался вне игры
----------

Думаю, что в игре были все, но поскольку кормушка в виде крышевания банков уменьшилась из-за сокращения количества кредитных организаций, то сейчас убираются лишние полковничьи звенья, т.к. аппетиты "окормляемых" остались прежними !

----------
Цитата

Центробанк и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подготовили законопроект, увеличивающий сумму страхового возмещения по вкладам граждан в некоторых случаях. Об этом передало «РИА Новости» со ссылкой на гендиректора АСВ Юрия Исаева. Страховка может вырасти до 10 млн руб. при возникновении высоких остатков на счете в силу особых жизненных обстоятельств, указал он.

О планах поднять выплаты в социально значимых случаях председатель ЦБ Эльвира Набиуллина и Исаев заявили еще год назад. Сейчас в случае краха банка государство компенсирует вкладчикам 1,4 млн руб. Если сбережения превышают эту сумму, вкладчик претендует на возмещение из конкурсной массы.

Особыми жизненными обстоятельствами будут считаться средства от продажи жилого помещения и/или земельного участка, на котором расположен жилой дом, возмещение ущерба жизни, здоровью или имуществу, социальные выплаты и пособия, выплаты по решению суда, гранты и наследство, пояснил «Ведомостям» представитель АСВ. Повышенные страховки будут выплачиваться гражданам, у которых превышение размера остатка над стандартным лимитом возмещения по вкладам возникло в течение трех месяцев до краха банка. Для наследников этот период начнется после получения ими документов о праве на наследство, добавил представитель АСВ.

Чтобы получить повышенные выплаты, вкладчикам придется представить АСВ документы, подтверждающие такие особые обстоятельства. АСВ документы проверит и примет решение, заплатить увеличенную страховку или нет.

Кроме того, законопроект распространяет страховку на вклады некоммерческих организаций, сообщил представитель АСВ. На возмещение до 1,4 млн руб. смогут претендовать садоводческие некоммерческие товарищества, огороднические некоммерческие товарищества, товарищества собственников жилья, гаражные и гаражно-строительные кооперативы, жилищные и жилищно-строительные кооперативы, казачьи общества, внесенные в госреестр казачьих обществ, религиозные организации и др.

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сказал «Ведомостям», что комитет поддержит предложение ЦБ и АСВ.

Мера своевременная, а может, даже уже и перезревшая, говорит председатель Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян: «Такие случаи бывали, и не один раз, когда, получив на счет деньги от продажи квартиры, на следующий день клиент банка мог остаться ни с чем».

Возможность увеличения выплаты до 10 млн руб. создает риск злоупотребления таким правом со стороны недобросовестных вкладчиков – возможны мошеннические схемы с подтасовкой документов, которые граждане могут предоставлять АСВ в качестве доказательства «особых жизненных обстоятельств» для получения большего возмещения, предупреждает управляющий директор рейтингового агентства «Национальные кредитные рейтинги» Станислав Волков. Если закон грамотно решит эту проблему, то совокупная нагрузка на фонд АСВ не должна существенно вырасти, полагает он. «Как правило, такие особые обстоятельства случаются редко, и, хотя бюджет фонда дефицитный, новая мера не влечет значительного роста обязательств фонда», – говорит он.

Увеличить выплаты для вкладчиков в отдельных сложных случаях можно было как год, так и два назад – такая проблема была и будет, пока у банков будут отзывать лицензии, это социально значимая мера, говорит Волков. «Хоть это и единичные случаи, но для отдельного человека потеря денег от продажи квартиры или наследства – это зачастую личная трагедия», – указывает он.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/05/19/801766-asv-vozmeschat-vkladchikam
----------
изображение