Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

Гектор пишет:
Пока (не думаю, что навсегда!) деньги, которые ты положил на вклад и вклад закончился по сроку без проблем отдают в любом банке.
----------
Это вы в теме про СМП не читали, как бедолага занес налом 2 АСВ на "Сладкий процент" в январе и третью неделю получить назад не может по истечении процентного периода, когда по договору возможно закрытие.

----------
Цитата

Гектор пишет:
Кстати, для тех, кто не в курсе: многие банки трактуют перевод с карты в одном банке на свою карту в другом банке как подозрительную операцию (операцию не имеющую экономического смысла) и могут заблокировать карту! изображение

----------

Обычно карту сразу разблокируют после звонка на ГЛ банка. :)
----------
Цитата

KarS пишет:
Это вы в теме про СМП не читали, как бедолага занес налом 2 АСВ на "Сладкий процент" в январе и третью неделю получить назад не может по истечении процентного периода, когда по договору возможно закрытие.
----------

Исходно всё-таки речь шла о получении денег по сроку окончания вклада, а в СМП у человека было досрочное закрытие вклада. :shuffle:

----------
Цитата

Вьюнок пишет:
Обычно карту сразу разблокируют после звонка на ГЛ банка. изображение


----------

В моем случае именно так и было. Спросили зачем я сделал этот перево. Объяснил. Разблокировали, но просили, чтобы я больше (в обозримом будущем) таких переводов не делал! :)

----------
Цитата

KarS пишет:
Это вы в теме про СМП не читали, как бедолага занес налом 2 АСВ на "Сладкий процент" в январе и третью неделю получить назад не может по истечении процентного периода, когда по договору возможно закрытие.
----------

Если не затруднит - дайте ссылочку. Почитаю!

Гектор,
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=12&TID=257237&MID=7209903#message7209903
+
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/comments/3/

KarS,
Да! Все верно! Теперь есть и прецедент блокировки средств, внесенных наличными!
Тут, конечно, для банка есть подозрительный факт: вклад открывался всего на три месяца. Но он существа дела не меняет: уже есть случаи блокировки вкладов, внесенных наличными! Спасибо за пример!

----------
Цитата

KarS пишет:
https://www.banki.ru/services/response...omments/3/
----------


Вроде майская история. Были какие-то подвижки с тех пор?

----------
Цитата

Гектор пишет:
Кстати, для тех, кто не в курсе: многие банки трактуют перевод с карты в одном банке на свою карту в другом банке как подозрительную операцию (операцию не имеющую экономического смысла) и могут заблокировать карту!
----------

----------
Цитата

Гектор пишет:
В моем случае именно так и было. Спросили зачем я сделал этот перево. Объяснил. Разблокировали, но просили, чтобы я больше (в обозримом будущем) таких переводов не делал!
----------

э... а что за банк если не секрет?
я уже раз 10 писал в разных темах, напишу еще тут:
в мае жене тинькоф заблокировал карту когда пыталась стянуть с нее с2с всего то 40к (до этого тянула без проблем!) разблокировали относительно быстро, хотя и просили "селфи с паспортом" но пояснили что это для защиты от мошенничества, и просто такие настройки софта, много критериев сразу проверяется, а раскрывать их они не имеют права. и естественно никаких просьб больше так не делать - не было! (я потом сам со своей стягивал сумму еще больше - вообще без проблем)
т.е. о подозрительности операций (их экономическом смысле) речи ни шло вовсе! может у вас также, просто объясняющие маринки из банка не умели грамотно объяснить?.. ))

ЦБ выдвинул «Восточному» новые требования по досозданию резервов
----------
Цитата

ЦБ выдал банку «Восточный» дополнительное предписание по досозданию резервов на 5 млрд руб., сообщил фонд Baring Vostok. Для этого требуется капитал, а допэмиссия, которая могла бы решить эту проблему, запрещена судом.
----------

Подробнее на РБК: https://www.rbc.ru/finances/13/06/2019/5d020e139a79471e4bc52c12?from=from_main
Теперь осталось, чтобы Амурский суд запретил ЦБ выдавать предписание на докапитализацию. Люди еле-еле накопили 750 млн. на свою мечту, а им такой бонус вдогонку.

Alex_tfn,
Силовики всеми силами будут поддерживать Аветисяна, но с Набиуллиной им не справиться: она банк добьет! Как там в фильме было? Так не доставайся же ты никому! :)

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
э... а что за банк если не секрет?

----------

МКБ

Судя по обсуждениям банки активно занимаются усовершенствованием своего подхода к 115-ФЗ и уже есть примеры, когда банк требует (!) от снявшего деньги со вклада гражданина представить доказательства куда он эти деньги потратил! Фантастика! Я с банком разорвал отношения, но еще ему чего-то должен! Где закон? Есть право сильного! :evil:
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=35&TID=363885&MID=7269659&result=reply#message7269659
См. пост #52

----------
Цитата

Гектор пишет:
уже есть примеры, когда банк требует (!) от снявшего деньги со вклада гражданина представить доказательства куда он эти деньги потратил!
----------

Западные банки раньше баловались такими средствами, например в Германии при попытке снять крупную сумму могли запросто позвать в кабинет на беседу и поинтересоваться зачем столько нала. Но сказки про покупку машины или в долг родственнику помогали. Сам сталкивался в начале 2000х.

----------
Цитата

Гектор пишет:
представить доказательства куда он эти деньги потратил! Фантастика! Я с банком разорвал отношения, но еще ему чего-то должен! Где закон? Есть право сильного!
----------

За последние годы всех жителей могла подрасслабить псевдодемократия, соцсети позволяют писать свои мысли, банки вклады застраховали, много чего решается по заявкам онлайн, на госуслугах можно обойти очереди. Но как известно, в нашей стране на стоит расслаблять булки, как только расслабил, жди что вдуют.

----------
Цитата

Zombeboy пишет:
За последние годы всех жителей могла подрасслабить псевдодемократия,
----------

Тут дело даже не в демократии, а прямом нарушении закона! Это все равно, что к вам явится инспектор представитель минздрава и потребует пройти тест на то, что вы не употребляете наркотики. А иначе - включат вас в свою базу наркоманов! У вас с ними нет договорных отношений - на каком основании они что-то требуют?

На юге Москвы ограблен банк.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898533

В полиции РБК назвали адрес пострадавшей от грабителей организации: Варшавское шоссе, дом 72, корпус 2. По данным из открытых источников, там находится отделение «Ренессанс Кредита». В пресс-службе банка изданию подтвердили факт ограбления.

----------
Цитата

Honduras пишет:
а непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента.

----------

А я давно уже предупреждал, что надо хранить все документы: договоры вкладов (в том числе закрытые много лет назад), справки 2-НДФЛ за много лет и т.п. Ибо для простого гражданина без связей и должностей сейчас фактически действует презумпция виновности и чем больше подобных документов, тем выше вероятность, что в указанной выше ситуации ему удастся доказать свою невиновность.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А я давно уже предупреждал, что надо хранить все документы: договоры вкладов (в том числе закрытые много лет назад), справки 2-НДФЛ за много лет и т.п. Ибо для простого гражданина без связей и должностей сейчас фактически действует презумпция виновности и чем больше подобных документов, тем выше вероятность, что в указанной выше ситуации ему удастся доказать свою невиновность.
----------
Справки 2-НДФЛ с 2015 года теперь можно в налоговой получить, через ЛК, не поднимая зад со стула, удостоверенные усиленной, квалифицированной электронной подписью. Так что хранить их теперь не надо. Причем там справки по всем доходам, со всех источников. Договор вклада не является определением источника дохода, является только в части процентов, а проценты - незначительная часть.

----------
Цитата

-man- пишет:
Справки 2-НДФЛ с 2015 года теперь можно в налоговой получить, через ЛК, не поднимая зад со стула, удостоверенные усиленной, квалифицированной электронной подписью.
----------

И как доказать происхождение денежных средств до 2015 года?
----------
Цитата

-man- пишет:
Договор вклада не является определением источника дохода, является только в части процентов, а проценты - незначительная часть.
----------

Ещё несколько лет назад проценты по рублёвым и даже по валютным вкладам были достаточно большими. К тому же кто-то мог удачно приобрести валюту перед очередной девальвацией, и рублёвый эквивалент его сбережений также значительно увеличился. Такие справки также целесообразно хранить.

----------
Цитата

Гектор пишет:
KarS,
Да! Все верно! Теперь есть и прецедент блокировки средств, внесенных наличными!
Тут, конечно, для банка есть подозрительный факт: вклад открывался всего на три месяца. Но он существа дела не меняет: уже есть случаи блокировки вкладов, внесенных наличными! Спасибо за пример!
----------

А вообще интересно, если перед открытием вклада на крупную сумму обратиться в банк с письмом, в котором попросить банк письменно ответить, какой перечень документов потребуется предоставить для возврата вклада и выдачи наличными, если вклад будет открыт на такую-то сумму также в наличной форме.

----------
Цитата

ЦБ с 30 мая на полгода ввел ограничение на прием вкладов физлиц и ИП в банке Восточный. Он требует ограничить их размер текущим объемом. Но ситуация тяжелая. @banksta
----------