Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

-man- пишет:
Справки 2-НДФЛ с 2015 года теперь можно в налоговой получить, через ЛК, не поднимая зад со стула, удостоверенные усиленной, квалифицированной электронной подписью.
----------

И как доказать происхождение денежных средств до 2015 года?
----------
Цитата

-man- пишет:
Договор вклада не является определением источника дохода, является только в части процентов, а проценты - незначительная часть.
----------

Ещё несколько лет назад проценты по рублёвым и даже по валютным вкладам были достаточно большими. К тому же кто-то мог удачно приобрести валюту перед очередной девальвацией, и рублёвый эквивалент его сбережений также значительно увеличился. Такие справки также целесообразно хранить.

----------
Цитата

Гектор пишет:
KarS,
Да! Все верно! Теперь есть и прецедент блокировки средств, внесенных наличными!
Тут, конечно, для банка есть подозрительный факт: вклад открывался всего на три месяца. Но он существа дела не меняет: уже есть случаи блокировки вкладов, внесенных наличными! Спасибо за пример!
----------

А вообще интересно, если перед открытием вклада на крупную сумму обратиться в банк с письмом, в котором попросить банк письменно ответить, какой перечень документов потребуется предоставить для возврата вклада и выдачи наличными, если вклад будет открыт на такую-то сумму также в наличной форме.

----------
Цитата

ЦБ с 30 мая на полгода ввел ограничение на прием вкладов физлиц и ИП в банке Восточный. Он требует ограничить их размер текущим объемом. Но ситуация тяжелая. @banksta
----------

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:

----------

Разъяснение банка
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898580

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А вообще интересно, если перед открытием вклада на крупную сумму обратиться в банк с письмом, в котором попросить банк письменно ответить, какой перечень документов потребуется предоставить для возврата вклада и выдачи наличными, если вклад будет открыт на такую-то сумму также в наличной форме.
----------

Это не поможет: такими делами заправляет отдел финмониторинга. Они заранее Вам ничего не скажут.

----------
Цитата

-man- пишет:
Договор вклада не является определением источника дохода, является только в части процентов, а проценты - незначительная часть.
----------

Я бы добавил - теперь не является! В 2003 году существовал контрольза крупными покупками. Я купил тогда квартиру с Питере. Налоговая прислала мне требование предъявить источники средств для покупки квартиры. Я на часть средств представил справки о зарплате - на часть - справки о закрытии вкладов в банках и это их полностью устроило! :)

----------
Цитата

Honduras пишет:
Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов
Кредитные организации озаботились судьбой снятых с депозитов денег

Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом «Известиям» рассказали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений. За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента.

https://iz.ru/888169/natalia-ilina/vkl...um=desktop
----------

В статье не сходятся концы с концами. Странно, что банки.ру, имеющие в штате опытных журналистов по банкам и аналитический отдел ( :| :wall: :evil: ) перепечатали статью без критических комментариев, см. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898495
(Известия - ладно, какой с них спрос?)

Давайте читать внимательно.
"По словам одного из клиентов, он копил деньги в МСП Банке, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Также банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег."

Из текста можно понять, что клиент-физик имел вклад (счет) в МСП, перевёл его в МКБ, где его стали шманать на предмет: откуда деньги? Ничего не смущает? :)
Фокус в том, что такой ситуации в принципе быть не может, т.к. в МСП банке нет лицензии на привлечение вкладов физлиц, более того, по отчетности видно, что там нет не только вкладов, но и счетов физлиц, см. http://kuap.ru/banks/3340/balances/

Реальный расклад такой: некий клиент перевёл деньги со вклада/счета юрика в МСП на вклад/счет физика в МКБ, видимо, без уплаты налогов. Если это з/п физика, то д.б. удержан НДФЛ (а с фонда з/п ещё и всякие отчисления в фонды - ПФ, соцстрах и т.д.), иначе так можно вывести и обналичить любые суммы с депозитов/счетов юров без уплаты налогов (а тогда все организации, занимающиеся обналичкой, лишаться своей доли, а такого вертикаль контролирующих органов не может допустить! Недаром у начальника отдела ФСБ по борьбе с отмыванием изъяли 12 млрд руб. ;) :o :D ) Все такие переводы (со счета юра на счет физа) банки всегда отслеживают на предмет уплаты налогов. Никакой сенсации здесь нет! Просто журналисты не в теме и не вникли в суть происходящего. :)

Читаем далее:
"Другой клиент копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке. "
Видимо и здесь ситуация та же - перевод со счета юра на счет физа без уплаты налогов.

Т.о. здесь проблема не в том, что честному физику не дают денег со вклада снять, а в том, что был перевод со счета юра на счет физа, видимо, без уплаты налогов. А журналисты не поняли в чем проблема (ну на то они и журналисты всяких известий, ленты, комсомолки, мурзилок, пионерской правды и т.д.) ;) :)

То, что пишет дай вполне может быть правдой, Даже очень похоже на правду. Как я уже говорил: случаев когда банк не отдавал по сроку вклад, открытый внесением наличных, я до сего дня не знал.
Но сказать однозначно не берусь! На чем все построено? На том, что это банк МСП, который не может привлекать вклады граждан. Я если журналисты изначально ошиблись и это банк СМП? Что тогда? Слишком мало информации! Увы!

Кстати, по странному стечению обстоятельств нечто похожее произошло как СМП банке!
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/

Гектор,
Это он и есть, я ссылку давала не него)

----------
Цитата

KarS пишет:
Гектор,
Это он и есть, я ссылку давала не него)
----------

Да! Я просто обратил внимание на странное совпадение с точностью до перестановки букв: СМП банк и МСП банк и случаи похожие! :)

----------
Цитата

Гектор пишет:
обратил внимание на странное совпадение с точностью до перестановки букв: СМП банк и МСП банк и случаи похожие!
----------
МСП банк вообще с частными вкладчиками работает? Чёт не нагугливается :|

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:
ЦБ с 30 мая на полгода ввел ограничение на прием вкладов физлиц и ИП в банке Восточный. Он требует ограничить их размер текущим объемом.
----------

Новость прямо, там и так самоограничение по косвенным признакам уже пару лет...
http://kuap.ru/dots_chart.php?type=dots&bank=1460&subtype=deps_f&d1=2016-12-01&d2=2019-05-01

Интересней, кто вот эти смелые герои?
http://kuap.ru/visual/02030103/na/1460-1-1/

----------
Цитата

KarS пишет:
МСП банк вообще с частными вкладчиками работает? Чёт не нагугливается изображение

----------

Именно! Об этом выше написал дай!

----------
Цитата

дай пишет:
Реальный расклад такой: некий клиент перевёл деньги со вклада/счета юрика в МСП на вклад/счет физика в МКБ, видимо, без уплаты налогов. Если это з/п физика, то д.б. удержан НДФЛ (а с фонда з/п ещё и всякие отчисления в фонды - ПФ, соцстрах и т.д.), иначе так можно вывести и обналичить любые суммы с депозитов/счетов юров без уплаты налогов (а тогда все организации, занимающиеся обналичкой, лишаться своей доли, а такого вертикаль контролирующих органов не может допустить! Недаром у начальника отдела ФСБ по борьбе с отмыванием изъяли 12 млрд руб. изображение
изображение
изображение
) Все такие переводы (со счета юра на счет физа) банки всегда отслеживают на предмет уплаты налогов. Никакой сенсации здесь нет! Просто журналисты не в теме и не вникли в суть происходящего. изображение

----------

кроме юрлиц бывают еще и ИП.
И есть реальные случаи, когда банки работающие с ИП (напр. "точка") позволяют внести наличные на счет ИП, но не позволяют вывести эти же наличные со счета ИП.
Или если физлицо-директор ООО вносит нал в виде займа на счет ООО, а затем пытается снять нал со своего же счета.
Никакой обязанности по уплате налогов здесь не возникает. Но!
банк может встать в позицию, назовем ее промежуточной, "мы вам денег не дадим, но можем перевести деньги на счет физлица в другом банке".
И этим банком, разумеется, как правило оказывается Сбер. А вот Сбер уже блокирует выдачу наличных, пришедших из другого банка со счета ИП или ООО на счет физлица.

казалось бы, как Сбер может блокировать средства, которые уже были проверены комплаенсом другого банка? Но по факту - блокирует!

----------
Цитата

Простофиля пишет:
...и обманное подключение пользователей к платным услугам"
----------
есть такое дело(
оба, с супругой VIP клиенты Восточки уже больше 5-ти лет, и всегда ранее всё было "ровно", но с тех пор как "хитрый горец к нам спустился", а уж после закрытия Калви - начались "фокусы"(
вот и вчера по 2-ум из 3-ёх рублёвых карт (на двоих) пришло списание за СМС информирование, которое у нас постоянно отключено с дня выпуска карты! - написали обращение... :evil:

----------
Цитата

WhiteWolf пишет:
но с тех пор как "хитрый горец к нам спустился"
----------

Ожесточенно плюсую. Скоро заканчивается небольшой депозит и все на вынос. Вот еще карту думаю подержать. И тут вопрос, не опасно ли на карте в этом банке держать 100-200тр? Могут быть проблемы, при плохом сценарии?

----------
Цитата

Простофиля пишет:
Не нужно ли поменять местами главных действующих лиц конфликта ?
----------

так всем ясно, что изначально нужно было "закрывать" другого....

----------
Цитата

Простофиля пишет:
и обманное подключение пользователей к платным услугам"
----------

@banksta пишет, что клиентам без их ведома открывали счет с картой и тарифным планом "Суперзащита", плата за выпуск карты составляет 50-60 тыс. руб.
Сложно сказать, насколько это достоверно, но накат идет мощный.

Как то некоторое время назад читал книжку. Так вот там был такой эпизод. Когда один банкир, кинул одного человека на деньги и не хотел отдавать. И вот этот человек пришёл в кабинет к этому управленцу банком и говорит хочу забрать свои пару лимонов зелени (цифры не точные). Тот ему, мол понимаешь денег нет всё такое. Да и что ты мне сделаешь полицию что ли натравишь, так у меня в СБ другие люди, повыше крыша. Тот отвечает, нет конечно.
Но у меня вон там за дверью стоит бригада НТВ, у тебя осталось ещё десять минут на принятие решение, или пойдёт очерк в сегодняшних новостях, что у тебя проблемы и за пару дней твой банк вынесут и ты потеряешь всё.
Что бы долго не пересказывать, отдал он ему деньги прямо в кабинете.
Спойлер (бригада телевезионщиков действительно была с НТВ, им просто оплатили потраченное время)