Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:
Ведь предправления банка и его совладелец - Михаил Гапонов - довольно заметная личность на банковском рынке. Достаточно сказать, что он является заместителем предсовета ассоциации банков "Россия". Возглавляет же совет Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку.
----------

Не он первый, не он последний!
Был до него Владимир Гамза. Он тоже был вице-президентом ассоциации и предправления обанкротившегося Агрохимбанка. Так он даже и в тюрьме посидеть успел.
https://bankir.ru/publikacii/20141212/sidyashchie-bankiry-10005837/
Но сейчас - все в полном порядке: возглавляет в Торгово-Промышленной палате комитет по финансовым рынкам и кредитным организациям!
http://law.edu.ru/person/person.asp?persID=1224121 :)

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:
Отзыв лицензии у банка "Ассоциация" и дальнейшие действия ЦБ в отношении его руководства могут стать довольно неприятным имиджевым ударом для всего банковского сектора.
Ведь предправления банка и его совладелец - Михаил Гапонов - довольно заметная личность на банковском рынке. Достаточно сказать, что он является заместителем предсовета ассоциации банков "Россия". Возглавляет же совет Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку.
----------

К сожалению это не исключение, а типичный случай, когда отзывают лицуху у банка, совладельцы которого играют какую-то значимую роль в политике или в банковском секторе. В своё время было отозвано много лицензий у банков, принадлежащих депутатам Госдумы и членам Совфеда, банки оказались дырявые, но их хозяева с трибуны Госдумы и Совфеда учили народ, как надо жить. ;) :D
Напомню, что Промсвязьбанк, попавший на санацию, принадлежал братьям Ананьевым, один из к-рых был членом Совфеда.

Самый забавный случай был с Натальей Бурыкиной. У Банка Унифин, в котором 30% акций принадлежало её семье, отозвали лицуху прямо в тот момент, когда она была начальницей комитета Госдумы по банкам и финансовым рынкам. :thumbsup: :)
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=8683528

Другой был случай, когда отозвали лицуху у МАСТ-банка за отмывание, а в нём почти до последнего момента мажоритарным акционером был брат депутата Госдумы Александра Агеева.
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=8088409 :crazy:

Ещё, помню, отозвали лицуху у банка МАБ, который на момент отзыва лицухи был подконтролен депутату Госдумы Михаилу Слипенчуку. В каком-то из интервью он жаловался, что водил Набуллину по ресторанам, а лицензию всё равно отозвали. :cry: :pardon:
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=8655121

Ну и, наконец, хитом был отзыв лицухи за отмывание у банка Стратегия, который принадлежал жене начальника отдела в ЦБ (точнее, в ГТУ по Москве).
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=9088422
Самое весёлое, что этот сотрудник ЦБ любил выступать на банковских конференциях с докладами, посвященными борьбе с отмыванием. :o :omg: :D

PS Да, а ещё у знаменитого банкира Алякина (банк Пушкино и др.) брат работал в ЦБ (точнее, в ГТУ по Москве ;) ). :)
----------
Цитата

pipo2 пишет:
Подскажите плз, Банк Солидарность, стоит ли превышать АСВ, вроде банк на санации?
----------

Считается, что при нынешней власти в ЦБ, превышать в санируемых банках можно. Если власть сменится, то что будет дальше - неизвестно. К настоящему моменту только у 1го банка, у банка Советский, отозвали лицуху, когда он был на санации. Но там вклады физиков передали в МКБ, и все превышенцы не пострадали, все обязательства перед вкладчиками были выполнены в МКБ в полном объёме (не только на 1,4 млн).
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10627406
----------
Цитата

lmns пишет:
Так то оно так. Но такая ситуация далеко не первый раз. Вы уверены что руководству выше и еще выше оно надо? Либо их по различным причинам все устраивает, либо такой мелочевкой заниматься неинтересно.
----------

Такой ситуации давно не было. Помню, что в 2013 отозвали лицуху у Мастер-банка, когда у него был рейтинг А от RAEX. Но после этого в процессе "зачистки" БС отзывали много лицензий, но RAEX таких ляпов с рейтингами не допускал, у банков с высокими рейтингами от RAEX лицухи не отзывали. Рейтинги RAEX заранее успевал понизить или отозвать.*) Потом произошла реформа РА и осталось только 2 отечественных РА - АКРА и RAEX (c 2017 г.). В 2017 и до середины 2018 рейтинги RAEX снова были более-менее адекватными. Адекватность рейтингов стала уменьшаться с конца 2018 и до н.в. Последний случай был с Камчаткоагропромбанком там лицуху отозвали 31.01.19 https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=10839967 , а рейтинг ruB до этого отозвать не успели https://www.raexpert.ru/releases/2019/jan31h Но рейтинг ruB не слишком высокий и такая ошибка не очень страшная. А вот отзыв лицухи у банка с рейтингом ruBBB это хит! Здесь можно глянуть, какие банки имеют рейтинг ruBBB для сравнения
https://analizbankov.ru/bank.php?group_type=rait&GroupId=63
Это, напр., госбанк Дом.рф (бывш. Роскап) :)

Думаю, в неадекватных рейтингах никто не заинтересован - ни ЦБ ни клиенты РА. Иначе ЦБ, к-рый новое регулирование основывает на рейтингах отечественных РА, будет терять свои деньги. Лимиты по кредитам ЦБ и др. вещи зависят теперь от рейтингов. Ну, может, ЦБ озаботится этой ситуацией, и под угрозой лишения аккредитации в ЦБ, RAEX возьмётся за ум и поправит кадровый состав аналитиков. ;) :)

PS
*) В 2013 был ещё казус с банком Смоленский (RAEX понизило рейтинг с уровня А в тот день, когда банк перестал проводить платежи), в 2016 был казус с банком Пересвет (RAEX понизило его рейтинг с уровня А+ в день, когда банк перестал выдавать вклады), а в 2015 были казусы с НОТА-банком и Внешпромбанком, у них рейтинг с уровня А понижали буквально за 1-3 дня до введения в банк временной администрации. (Возможно, были ещё казусы, но сейчас не припомню.) Это говорит о том, что тогда у RAEX в ЦБ были информаторы, к-рые предупреждали РА о грядущих действиях ЦБ за пару дней. :) А сейчас где информаторы? :| :evil:

И снова об аудиторах и цб-шном надзоре.
----------
Цитата

Фальшивые выписки из банка ВТБ помогали оставшемуся без лицензии нижегородскому банку Ассоциация рисовать активы, а аудиторы с громкими иностранными именами и тысячами сотрудников Moore Stephens и Mazars годами подмахивали фальшивую отчётность банка с несуществующими активами на 4 млрд рублей. По случайному совпадению сайт аудитора Moore Stephens встречает письмом благодарностью от банка Ассоциация, Солид банка и банка Левобережный. https://russia.moorestephens.com/отзывы-клиентов
О проблеме было известно лет пять, но ЦБ тоже был занят другими делами.
Виноватым уже назначили Жерома Кервиля нижегородского разлива - казначея Владимира Макаревича из банка Ассоциация. @banksta
----------

Банк «Восточный» на фоне конфликта акционеров увеличил заимствования у Федерального казначейства — в банке растут срочные средства госкомпаний, следует из его отчетности: с 217,7 млн рублей на 1 января до 26 млрд рублей на 1 июля, сообщают «Ведомости».

Это РЕПО с Федеральным казначейством под залог ОФЗ, объяснил представитель «Восточного»: банк привлекал средства для фондирования портфеля ценных бумаг, и эти сделки заменили банку РЕПО с другими рыночными контрагентами, так как их условия на тот момент были выгоднее.

На 26 июля РЕПО с казначейством на срок от 31 до 180 дней составляло 22 млрд рублей, уточнил представитель банка; за январь – июнь обязательства «Восточного» перед банками сократились с 23,4 млрд до 6,4 млрд рублей, говорится в отчетности
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10902484
Кто бы сомневался, что заказчиков этой всей истории с банком Восточный надо искать в государственных структурах! :)
Но черную метку банку я не отменяю несмотря на такую поддержку: банк в нынешнем виде - нежизнеспособен. Как все это трансформируют я не знаю. Посмотрим!

В Петербурге клиент напал на брокеров с топором
----------
Цитата

Клиент пришел в офис организации и обвинил сотрудников в низком качестве предоставляемых услуг. Он начал размахивать похожим на топор предметом и в результате ранил двух человек, сообщила пресс-службе ГУ МВД по Санкт-Петербургу и области. Пострадавших госпитализировали и готовят к операции. По информации «Фонтанки», один из них скончался по пути в больницу.
----------

Скоро август.
Стоит ли ожидать запуска новых московских колец и диаметров? :oops:
----------
Цитата

Центральный банк провалил регулирование пенсионных фондов, поэтому Генпрокуратура в августе по поручению президента Владимира Путина начинает массовые проверки работы НПФ.
Правовую оценку, в том числе уголовную, должны будут получить факты незаконного перевода пенсионных накоплений граждан из Пенсионного фонда и нецелевое использование средств, рассказал замгенпрокурора Александр Буксман.
Первый участник схем по незаконному переводу уже пойман. Им стал топ-менеджер Андрей Неверов из НПФ Согласие и группы Московского кредитного банка. @banksta
----------

----------
Цитата

Вьюнок пишет:
В Петербурге клиент напал на брокеров с топором

----------

Суровый российский margin call

----------
Цитата

Avatar71 пишет:
Суровый российский margin call

----------

Там такие "инвестиции"
https://www.fontanka.ru/2019/07/30/044/
на практике услуга выглядит так: компания объявляет вакансии, соискатели заполняют анкету и проходят символическое тестирование. Им предлагают заработок в виде инвестирования. Для начального капитала – взять кредит и отдать в управление самой компании. Кредит, судя по решениям судов, выдает она же под залог недвижимости, а впоследствии взыскивает с заемщиков задолженности, процент за пользование займом, неустойки.

Я вот все думал: откуда Аветисян денег для докапитализации банка Восточный достанет! Ну, неоткуда ему их взять!
А он тоже думал и придумал: подал иск к Калви на 10 млрд.рублей. У этого-то деньги есть! Пусть делится! :D
И что интересно столь незамысловатая конструкция в условиях наших судебных реалий может сработать!
https://ru.investing.com/news/economy/article-1905258

Сбер славно расторговался.
----------
Цитата

На продаже турецкого Denizbank Сбербанк заработал около 23 млрд рублей. Выручка от продажи за один капитал составила более 170 млрд рублей, а стоимость владения турецким банком в Сбербанке посчитали на уровне 148 млрд рублей.
По условиям сделки покупатель - Emirates NBD - выкупит субординированный долг Denizbank перед Сбером на сумму около 1,2 млрд долларов, а также погасит межбанковские кредиты турецкого банка перед ним (ещё около 1,1 млрд долларов). В итоге, общий денежный поток Сбербанка от сделки составит около 5 млрд долларов. @fatcat18
----------

ФРС США впервые за 10 лет снизила базовую ставку
Федеральная резервная система США впервые за 10 лет снизила базовую ставку до 2—2,25% с 2,25—2,5%.
Об этом говорится в сообщении регулятора.
Отмечается, что решение было принято в связи с последними глобальными изменениями перспектив развития экономики.
В сообщении подчёркивается, что деятельность ФРС направлена на увеличение занятости и стабильность цен.
Ранее президент США Дональд Трамп заявил, что Федеральная резервная система должна снизить базовую ставку для поддержки производителей страны.
https://russian.rt.com/business/news/654869-frs-ssha-snizila-stavku?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:
Фальшивые выписки из банка ВТБ помогали оставшемуся без лицензии нижегородскому банку Ассоциация рисовать активы
----------

Телеги пишут правду, только правду, но не всю правду ;) Лучше уж банки.ру цитировать, там хотя бы инфа более полная, вот https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10902349 :)
----------
Цитата

«Акционерное общество коммерческий банк «Ассоциация» информирует о том, что руководством банка вместе с Банком России был вскрыт факт мошеннических действий со стороны сотрудника казначейства банка, который умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT.
----------

Помните, как Костин кричал на каждом углу - "если иностранцы отключат РФ от Свифта в качестве санкций, то это война." (см. https://www.vedomosti.ru/politics/articles/2014/12/04/kostin-otklyuchenie-rossijskih-bankov-ot-sistemy-swift-budet ;) )
Теперь понятно, зачем Костину Свифт?! :D Нельзя исключать, что и отчетность самого ВТБ и его дочек рисуется выписками из Свифта! :D

С другой стороны, если в фальсификации отчетности виноват Свифт (а не Костин и ВТБ), то Дума должна озаботиться тем, что иностранцы своим Свифтом подрывают устойчивость отечественной БС! И что Дума должна сделать? :o Правильно! Запретить Свифт в РФ в качестве контрсанкций! :achtung: Вот и посмотрим, будет ли война и сколько сам ВТБ проживёт после этого! ;) :D

PS <<< Правда, надо признать, что: контрсанкции = власти снова бомбят Воронеж :omg:
>>>
=====================================
Про Калви. Он известен тем, что всегда агитировал лохов-иностранцев инвестировать в РФ и даже осуждал санкции иностранцев по делу Магницкого. По-логике Калви нужно приговорить к 10 годам расстрела с заменой на пожизненное, но только при условии, если иностранные СМИ - BBC, CNN и др. согласятся еженедельно делать из тюрьмы большие передачи с его участием, в которых он будет убеждать иностранных инвесторов как хорошо инвестировать в РФ! Убеждать, что в РФ есть независимая судебная система, которая защищает инвесторов, что власти РФ не дают отжимать бизнес у инвесторов, что в РФ конкурентные условия бизнеса, равные для всех, что в РФ напрочь отсутствует коррупция во властных и в силовых структурах и т.д. и т.п.
Ведущим этих ТВ программ можно сделать Аветисяна. :jokingly:
Тогда лет через 20-30 Калви можно будет даже освободить условно-досрочно! :painful:
=====================
----------
Цитата

Вьюнок пишет:
В Петербурге клиент напал на брокеров с топором

----------

хотел как лучше, а получилось как всегда :wikigo:
============
lmns , конечно, хотелось бы, чтобы в РФ рейтинги банков у отечественных агентств, да и у иностранных, не были профанацией, а адекватно отражали бы устойчивость и надёжность банка.

Здесь есть такие проблемы. У агентств есть методология присвоения рейтингов. Формально аналитик может взять и подставить данные отчетности, считая их достоверными, в эту методологию, и вывести рейтинг. На усмотрение аналитика останется некоторое субъективное влияние на уровень рейтинга, но не очень большое. Решение проблемы установления достоверности самой отчетности не регламентировано. Нет объективных шагов: проверяй то-то, то-то и если там- то такие-то цифры не впишутся в интервал, то отчетность м.б. недостоверной и с рейтинга скидываем много баллов или ваще его отзываем. :pardon:
Решение о достоверности отчетности оставляется на усмотрение аналитика (субъективное решение аналитика) и зависит от его квалификации. Если квалификация хорошая, он раскусит рисование, если нет - то нет. Проблема эта не только у отечественных агентств, но и у иностранных. Они тоже не увидели проблемы во Внешпромбанке, Пересвете, ПРББ (кроме Фичи) и т.д. У Международных агентств в методологии тоже нет попыток сделать объективную оценку достоверности отчетности, по которой выводится рейтинг. Но за бугром, в странах, где БС имеет столетнюю историю, эта проблема достоверности стоит не так остро, в большинстве случаев отчетности можно верить, поэтому иностранцы не тратят ресурсы на её решение. В РФ проблема достоверности отчетности при оценке банков является основной, но она рейтинговыми агентствами никак не решается.

По моему мнению, можно внедрить некий алгоритм, который будет совершенно объективно выявлять вероятность риска недостоверности отчетности без участия человеческого фактора (квалификации аналитика). При большом риске рейтинг должен автоматически снижаться либо отзываться. Учет этого алгоритма можно включить в методологию присвоения рейтингов, тогда есть надежда, что рейтинги у агентств будут более объективными.
----------
Цитата

Alex_tfn пишет:
На продаже турецкого Denizbank Сбербанк заработал около 23 млрд рублей. ... @fatcat18
----------

ИМХО Греф взял ник "Жирный кот" и пишет под ним в телеге. Взял такой ник, чтобы все думали на Костина (он по комплекции похож), а не на него (Грефа), т.к. он худенький. :)
Почему? Потому что опять телега пишет не всю правду, а рисует картинку, в благоприятном для Грефа свете, лучше уж банки.ру читать: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10902601
читаем:
----------
Цитата

...предварительный совокупный отрицательный эффект для прибыли группы по МСФО от продажи Denizbank и признания результата его операционной деятельности за семь месяцев 2019 года составит около 70 млрд рублей...
----------

Перевожу на русский: афёра с Денизбанком принесёт Сберу убыток более $ 1 млрд (по МСФО).
Фишка в том, что Сбер тарил Денни давным-давно, когда за доллар давали примерно, скажем, 25 руб. Поэтому при покупке Денни Сбер заплатил мало рублей. Продал Сбер Денни за много рублей, но когда за доллар дают уже 63 рубля. Поэтому в рублях будет какая-то мелкая прибыль, зато в долларах большой убыток. :yep:
----------
Цитата

lmns пишет:
ФРС США впервые за 10 лет снизила базовую ставку

----------

ИМХО ненадолго, через полгода-год опять поднимут. У них ставка привязана к инфляции, как она превысит 2%, так и поднимут. А инфляция будет расти из-за введения пошлин на импортные товары (в т.ч. китайские) и роста их цен. :vnature:

<<<< PS Почему снизили ставку? Версия для прессы - чтобы выйти на уровень инфляции в 2%
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10902645
а на самом деле начальнику ФРС позвонил Трамп и потребовал снизить ставку
(см.: Трамп: ФРС должна снизить базовую ставку https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10902408 :D >>>>>
=======================
Журналисты описали схему «крышевания» банкиров сотрудниками ФСБ https://www.forbes.ru/obshchestvo/381011-vse-pod-kolpakom-zhurnalisty-opisali-shemu-kryshevaniya-bankirov-sotrudnikami-fsb
Ком. Цифра отката в 0,2% для офицеров ФСБ при обналичке выглядит заниженной. Офицеры ФСБ заслуживают бОльшего, а 0,2% это для них оскорбительно маленькая величина. :evil: Вряд ли Черкалин смог бы накопить 12 млрд при таких расценках. :scratch: (Это возможно только если объём обналички, контролировавшейся Черкалиным, составлял 6 трлн руб, что составляет 1/3 годового федерального бюджета РФ). :thumbsup:

----------
Цитата

дай пишет:
По-логике Калви нужно приговорить к 10 годам расстрела с заменой на пожизненное
----------

Но перед этим дважды взыскать ущерб: во-первых, за нанесенный банку Восточный материальный ущерб от впаривания переоцененных акций, а во-вторых за неосновательное обогащение на тех же недооцененных акциях. Вот так, таким вот образом. :thumbsup:
----------
Цитата

Банк «Восточный» просит 3,7 млрд рублей за пакет, который следствие оценило в 600 000 рублей, а Калви – в 2,5 млрд.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/07/31/807775-spornie-aktsii
----------

P.S. Не пора ли ОПГ поменяться местами?

Всем добрый день! Подскажите пожалуйста, насколько опасно связываться с аккредитивом в банке Держава. Банк с первого взгляда рискованный на предмет отзыва лицензии и морозить там деньги на неделю-две страшновато кажется.

----------
Цитата

Rtime пишет:
Всем добрый день! Подскажите пожалуйста, насколько опасно связываться с аккредитивом в банке Держава. Банк с первого взгляда рискованный на предмет отзыва лицензии и морозить там деньги на неделю-две страшновато кажется.
----------

1. Если так боитесь, неужели в Москве нельзя найти другой банк? Филиалов у данного банка нет.
2. Не знаю с чего Вы решили что он рискованный.
Есть рейтинги национальных агентств, не слишком высокие, но и не мусорные.
Главное чтоб не повторил судьбу банка Ассоциация и т.п. :omg:
Банк прикольный http://kuap.ru/banks/2738/balances/
У других банков занял средств больше, чем привлек у физиков и юриков :o
И перевел средства на биржу, правда треть в РЕПО...
схематоз? :shuffle:

----------
Цитата

lmns пишет:
1. Если так боитесь, неужели в Москве нельзя найти другой банк? Филиалов у данного банка нет.
2. Не знаю с чего Вы решили что он рискованный.

----------

1. Этот банк держатель залога (квартиры), который заинтересовал, поэтому без вариантов - либо аккредитив у них либо проехали.
2. Не специалист в отчетностях, но для меня любой банк не из госов, или хотя бы не на санации, а тем более не из первой сотни - априори рискованный.
Кстати, кто-либо знает что произойдет с аккредитивом, если у банка, в котором он оформлен, вдруг отзовут лицензию. Я так понимаю, что деньги, зависшие на аккредитиве, будут возвращать из общего котла банкротного имущества, то есть долго и явно не в полном объеме?

Извиняюсь, если не совсем по теме ветки, но может кто-то подскажет. Уже написал в ветку по аккредитиву и ячейке, но там активности нет, поэтому продублирую здесь.
Подскажите, кто знает, что произойдет с деньгами на аккредитиве, если у банка-держателя аккредитива вдруг отзовут лицензию? 1) Деньги с аккредитива вернутся собственнику, 2) аккредитив будет раскрыт уже с участием новой администрации банка и сделка состоится хоть и с возможной задержкой, или же 3) деньги зависнут в общей банкротной массе и будут из этой массе выплачены потом, если вообще что-то останется? Может еще что-то, кто-то в курсе или где-то обсуждалось?

----------
Цитата

Rtime пишет:
Всем добрый день! Подскажите пожалуйста, насколько опасно связываться с аккредитивом в банке Держава. Банк с первого взгляда рискованный на предмет отзыва лицензии и морозить там деньги на неделю-две страшновато кажется.
----------


Банк несильно надежный.Аккредитив не страхуется АСВ,то есть встанете в очередь кредиторов,то есть вероятнее всего ничего не получите.
Рекомендую использовать аккредитив в крупных надежных банках.А Державу обходить стороной.

----------
Цитата

Rtime пишет:
Я так понимаю, что деньги, зависшие на аккредитиве, будут возвращать из общего котла банкротного имущества, то есть долго и явно не в полном объеме?
----------

Однозначного ответа нет, почитайте https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=115&TID=236469#forum-message-list

Добрый день. У меня вопрос по банку Центр-Инвест, который обсуждался месяца 2-3 назад. Скоро заканчивается вклад в другом банке, хочу пополнить открытый весной вклад. Как его состояние сейчас?