Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

Alex_Perm пишет:
Ну почему не слышно, а как же «Невский»? Там часть вкладчиков с декабря страховку получить не может
----------

Вы возможно удивитесь, но у ГК АСВ мнение, что вкладчики в Невском банке не пострадали. Дескать, на Ордынке были только мошенники. Прямо так, им конечно не отвечают, а пишут примерно следующее:
Агенство направило в следственный орган запрос о наличии в рамках расследования уголовного дела дополнительной информации, подтверждающей размещение физическими лицами денежных средств на счетах (вкладах) в доп. офисе "На Ордынке". Однако ответ следственных органов до сих пор не поступал.
При таких обстоятельствах осуществление выплаты страхового возмещения в настоящее время возможно на основании информации от правоохранительных органов об установлении факта реального размещения ден. средств на счетах (вкладах) в банке.

Красиво? :) А Максима Осадчего, проведшего свое собственное расследование по Невскому банку волнует другой вопрос: Как сложилась судьба куратора банка «Невский»?
----------
Цитата

В данном случае мы имеем дело уже не с «тетрадкой» (то есть с забалансовыми вкладами), а с «караваном», то есть с фиктивными вкладами, которые были созданы для того, чтобы получить страховое возмещение АСВ.
----------
https://www.banki.ru/news/columnists/?id=10916272

----------
Цитата

Alex_Perm пишет:
Ну почему не слышно, а как же «Невский»? Там часть вкладчиков с декабря страховку получить не может:
----------

Весь форум возможности читать нет. В данной теме, не припомню чтобы Невский упоминался со словом тетрадка.
Я имел ввиду, что было время, когда чуть ли не каждый месяц шло обсуждение, банк-отзыв-тетрадка.

Крупнейшие российские банки захотели получить право брать деньги со счетов россиян без спроса, если с его владельцем долгое время не удается выйти на связь и обновить о нем сведения. Речь идет о списании денег за обслуживание в банке и кредитных платежей. Об этом пишет «Известия».
Инициативу готовят в «Абсолют-банке». Там пояснили, что сейчас по закону банки не имеют права забирать деньги со счетов клиентов, по которым более года не обновлялись идентификационные данные. В результате у клиентов копятся долги, а банки не получают причитающиеся им средства.

Принятие инициативы позволит россиянам, которые, например, не сообщили своему банку о замене паспорта, избежать штрафов и неустоек, а кредитным организациям — получать свои деньги и предотвращать мошенничества со «спящими счетами». Идею поддерживают в «ЮниКредите», РСХБ и Росбанке. Центробанк сообщил, что соответствующая инициатива пока не поступала в регулятор.

Lenta.ru

----------
Цитата

Punisher_acm пишет:
право брать деньги со счетов россиян без спроса
----------

Это случай так называемого вранья

----------
Цитата

lmns пишет:
1. Если перевод был меж.банком, то доказать этот факт проще простого, - официальный запрос в другой банк.
2. Правда тут есть лазейка, на следующий день оформляется расходный ордер, а вы об этом не знаете изображение

3. Все эти выписки, печати, как показал опыт Мико, кросс, стелла, и не только, значимости не имеют. В итоге всё решалось в судах.
Одно хорошо, про тетрадки давно не было слышно.
----------

Про тетрадки еще услышим! Не сомневайтесь! :)
Я вижу значительную долю вины законодателей и чиновников в том, что происходит с доказательством размещения вкладов в банках. Не надо допускать, что люди в массовом порядке предпринимают чудные действия: сначала открывают вклаы, а через несколько дней деньги забирают. Здравый смысл подсказывает, что в массовом порядке такие действия просто невозможны. Риски мошенничества безусловно есть. Эти риски должно взять на себя государство или АСВ.

----------
Цитата

lmns пишет:
Я имел ввиду, что было время, когда чуть ли не каждый месяц шло обсуждение, банк-отзыв-тетрадка
----------

Просто в отзывах лицензий перерыв был на полгода. Нет отзывов - нет и новых вскрытых тетрадок.

----------
Цитата

Гектор пишет:
Я вижу значительную долю вины законодателей и чиновников в том, что происходит с доказательством размещения вкладов в банках.
----------

А мне тут интересен такой момент: если риск возьмет на себя государство, в лице АСВ, то ему потом очень долго и муторно доказывать вину банкиров. Это нужно копаться в АБС и первичке, выискивая признаки преступных деяний, искать свидетелей, которые уже свои денежки получили и связываться с судопроизводством не имеют желания, искать юристов, которые понимают о чем вообще идет речь. А тут клиенты "сами и с песней" бегут в суды и инициируют дела, которые потом можно объединить с основными. Очень удобно.

Но это так, мысли вслух о теории вселенского заговора :)

----------
Цитата

uGNot пишет:
Очень удобно
----------

А ещё для ЦБ это очень удобно тем, что вкладчики рухнувших банков, бегающие за своей страховкой по судам, своим примером подталкивают остальных нести деньги в государственные банки, а не в частные. Что ЦБ и нужно.

Арбитражный суд Москвы признал обоснованными еще два требования Сбербанка к председателю совета директоров и основателю нефтяной группы "Новый поток" Дмитрию Мазурову на общую сумму более 128 миллиардов рублей, следует из опубликованных в четверг резолютивных частей двух определений суда.

https://1prime.ru/finance/20200730/831848789.html

Это тот самый Мазуров который контролировал Интерпромбанк, а щас сидит под арестом. Интерпромбанк рассылает смс с предложением вкладов по 5,5%

PS ИМХО, видится мне тут рейдерский схематоз = отобрать Антипинский нефтеперерабатывающий завод ( кстати чуть ли не самый современный в РФ, - он и строился на эти кредиты), а Мазурова, как козла-отпущения отправить на каторгу .

----------
Цитата

Гектор пишет:
Попалились мне тут на garant.ru советы практического юриста вкладчикам: как не оказаться без денег потом разместив вклад в банке. Источник солидный, советы - хорошие, снабженные ссылками на статьи кодексов и решения судов.
http://www.garant.ru/ia/opinion/autho...z6TgZ672NZ
----------

Очень полезная статья! Огромное спасибо! По прочтении возник вопрос - первое взнос во вклад был сделан вкладчиком, а пополнение вклада уже третьим лицом по доверенности. Не будет ли потом проблем?

evgenia2511,
Зависит от банка, обычно нормально, снятие же по доверке тоже может и час длиться.

Денежные средства должны быть первоначально внесены на ваш вклад именно вами, лично, желательно, наличными через кассу банка. Если первичное внесение денежных средств будет от третьего лица, то договор может быть расценен как незаключенный, а вклад – как невнесенный. Например, Иванов и банк подписывают договор вклада, при этом, вкладчиком указывается Иванов (то есть подписант), а прием денег или безналичный перевод суммы вклада, отраженной в договоре, осуществляет Петров или ООО "Ромашка". При отзыве у банка лицензии за выплатой обращается Иванов. Высокая вероятность того, что может возникнуть юридический спор о заключенности договора вклада именно между Ивановым и банком, что может повлечь отказ в выплате страхового возмещения. Еще в 2015 году КС РФ отметил, что договор банковского вклада считается заключенным с момента, когда банком были получены конкретные денежные суммы; соответственно, право требования вклада, принадлежащее вкладчику, и корреспондирующая ему обязанность банка по возврату вклада возникают лишь в случае внесения средств вкладчиком (Постановление Конституционного Суда РФ от 27 октября 2015 г. № 28-П).

ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru/ia/opinion/author/gritsenko/1330580/#ixzz6TnWzupdf

Президент подписал закон о порядке внесудебного признания гражданина банкротом - https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10930391

----------
Цитата

Президент России Владимир Путин подписал закон, который вводит порядок внесудебного признания гражданина банкротом. Документ опубликован в пятницу на официальном портале правовой информации, передает ТАСС.

Согласно закону, для граждан сопровождение такого порядка банкротства будет бесплатным. Он коснется граждан, чей долг составляет от 50 тыс. до 500 тыс. рублей. Разработчики инициативы обосновывают необходимость нововведения малой эффективностью действующего судебного порядка банкротства.

В частности, в сопроводительных документах к закону отмечается, что, по данным единого федерального реестра сведений о банкротстве, у 70—80% должников, вступающих в процедуру банкротства, инвентаризация не выявила имущества, с помощью которого можно погасить долги. В 2018 году число судебных решений о признании граждан несостоятельными выросло в полтора раза по сравнению с 2017 годом, в среднем до 44 тыс. Закон полностью исключает из процесса профессиональных участников рынка — арбитражных управляющих. Вся процедура будет происходить через многофункциональные центры.

Через процедуру банкротства смогут проходить должники, в отношении которых уже окончено исполнительное производство, при этом отсутствие имущества, которое можно было реализовать, не может являться препятствием для прохождения процедуры. Гражданин, у которого закончено исполнительное производство, сможет подать через МФЦ соответствующее заявление. МФЦ в течение одного рабочего дня со дня получения заявления проверяет наличие сведений о возвращении исполнительного документа взыскателю, а также отсутствие сведений о ведении иных исполнительных производств, возбужденных после даты возвращения документа взыскателю и не прекращенных на момент проверки сведений, с использованием общедоступных сведений банка данных в исполнительном производстве, опубликованных на сайте Федеральной службы судебных приставов. Гражданин с момента принятия его заявления освобождается от штрафов и через шесть месяцев, если к нему нет претензий, становится банкротом по закону.
----------

----------
Цитата

Taratorkinn пишет:
Президент подписал закон о порядке внесудебного признания гражданина банкротом - https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10930391
----------

Из-за 50-500 тысяч рублей всех должников загонять на бесплатную процедуру банкротства, чтобы к примеру списать непогашенный кредит.

Можно предположить, что тем самым, банки с гос. участием готовятся к большому количеству списаний непогашенных кредитов от 50 до 500 тысяч рублей. Потери от непогашенных кредитов банкам компенсирует государство за счет бюджета или иных источников.

Как всё просто придумано! Можно покрывать убытки за счет будущей прибыли, а можно за счет бюджета, оставляя всю будущую прибыль себе!

Государственный Промсвязьбанк (ПСБ), обслуживающий оборонно-промышленный комплекс, готов к экспансии на банковском рынке. В настоящее время он рассматривает покупку Роскосмосбанка, дочернего банка одноименной госкорпорации. Такая покупка даст возможность ПСБ расширить охват договоров оборонзаказа, однако потребует дополнительных денежных вливаний в банк, находящийся в настоящее время на санации.
На проведение due diligence новой покупки ПСБ готов потратить до 50 млн руб.
Это следует из тендерной документации, размещенной в конце прошлой недели. Победитель должен провести «финансовый анализ и определение справедливого диапазона стоимости юридических лиц, в которые ПСБ планирует осуществлять инвестиции или продавать», правовую проверку, включая «оценку юридических, налоговых, финансовых, инвестиционных рисков», исследовать виды деятельности объекта покупки и провести комплексную проверку его финансового состояния. К участию в работе могут быть допущены два исполнителя. Как следует из документации, приветствуется опыт консультационных услуг по проведению финансового предынвестиционного исследования российских банков, исполненных в 2016–2020 годах, а также членство в международных ассоциациях.
По словам управляющего партнера ФГ «Дмитрий Донской» Дмитрия Курбатского, подобного рода глубокий due diligence заказывают тогда, когда уже есть предварительная договоренность о сделке и определена предварительная цена покупки. По его словам, объектом, с учетом выделенных на это средств, мог быть банк из топ-30, однако заказ может быть шире и затрагивать не единственный объект.
https://www.kommersant.ru/doc/4434630

ЦБ аннулировал лицензию Оргбанка
----------
Цитата

Банк России аннулировал лицензию Оргбанка. Соответствующее уведомление опубликовано на сайте регулятора.

«Банк России информирует о принятом решении об аннулировании с 3 августа 2020 года лицензии на осуществление банковских операций у ООО «Коммерческий банк «Межбанковское объединение «Оргбанк» (регистрационный номер 3312, Москва)», — указано в сообщении.

Лицензия аннулирована приказом регулятора от 3 августа 2020 года № ОД-1245.

Из сообщения на сайте Оргбанка следует, что на общем собрании его участников 6 июля 2020 года было принято решение о добровольной ликвидации финучреждения.

«Основанием для аннулирования лицензии у ООО «МБО «Оргбанк» послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания участников о ее добровольной ликвидации», — отмечается в отдельном сообщении регулятора.
----------

Подконтрольная фонду Baring Vostok кипрская компания Evison Holdings Limited сократила свою долю в уставном капитале банка «Восточный» с 41,6% до 9,3242%, следует из сообщения кредитной организации. Кто стал новым владельцем существенного пакета акций, пока неизвестно.
https://konkurent.ru/article/30561

Но такая же новость уже была в конце 2019 года: https://bankir.ru/novosti/20191203/baring-vostok-snizila-dolu-v-banke-vostocnyj-s-4233-do-933-10169328/

Что сейчас происходит с Восточным, какие последние новости?

----------
Цитата

igorek84 пишет:
Что сейчас происходит с Восточным, какие последние новости?
----------

Одни суды.
----------
Цитата

Арбитражный суд Амурской области удовлетворил иск ООО "Финвижн холдингс" (миноритарный акционер банка "Восточный") о признании недействительными нескольких решений совета директоров банка, касающихся проведения допэмиссии акций, говорится в материалах суда.

В частности, истец просил признать недействительным решение о дополнительном выпуске 500 миллиардов акций банка, а также об утверждении цены размещения дополнительных акций в размере 1 копейки за акцию (прим. - удовлетворено судом).

Кроме того, в июне Шестой арбитражный апелляционный суд подтвердил отказ компании Evison Holdings Limited (через эту структуру инвестфонды Baring Vostok и Russia Partners контролируют пакет акций банка "Восточный") в пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам решения об обязании продать 9,99% акций банка.
----------
http://www.rapsinews.ru/judicial_news/20200730/306097565.html
https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/15141089-bd33-4476-86b1-110e18e71502/7f1da39d-3954-40d6-b438-92e5c0e60fec/A04-3903-2019_20200730_Reshenie_(rezoljutivnaja_chast).pdf

Еще в Арбитражном суде Амурской области рассматривается исковое заявление ПАО «Восточный экспресс банк» о взыскании с компании «Эвизон Холдингз Лимитед» (Evison Holdings Limited) и гражданина США Майкла Джона Калви (Michael John Calvey) убытков в размере 9 803 837 474 руб. Предварительное судебное заседание отложено на 07 сентября 2020 г.
----------
Цитата

По мнению истца, под непосредственным влиянием ответчиков были совершены сделки и действия, которые привели к возникновению убытков у Банка, а именно:
1. Заключение с обществом с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» фиктивных договоров оказания Банку услуг, которые оплачивались Банком, но фактически не оказывались, размер убытков – 1 082 555 357 руб.;
2. Погашение компанией «Круши Энтерпрайзес Лимитед» (Croushi Enterprises Limited) кредита перед Банком путем передачи субординированных облигаций самого Банка с нарушением эмиссионных документов, требований Банка России и по завышенной цене, размер убытков – 528 477 895 руб.;
3. Массовое увольнение бывших сотрудников коммерческого банка «ЮНИАСТРУМ БАНК» (общества с ограниченной ответственностью), размер убытков – 8 192 804 222 руб.
Истец указывает, что приведенные сделки были совершены в период, когда Компания «Эвизон» являлась мажоритарным акционером Банка, она никоим образом не препятствовала совершению указанных действий в противовес интересам Банка.
----------
https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/781ce255-84aa-4f26-af13-4055498963a1/94b37005-167a-4235-955f-9af2adcc0f10/A04-5290-2019_20200803_Opredelenie.pdf

И это еще не всё! Кредитная организация судится с оптовым торговцем продуктами из Москвы.

В Арбитражный суд города Москвы поступил иск ПАО «Восточный Экспресс Банк» к ЗАО «Юнипром». Кредитная организация требует в рамках дела № А40-134018/2020 более 1,45 млрд. руб. (просит суд взыскать задолженность в размере 19 770 400,87 долл США). Суд принял иск к рассмотрению. По данным электронной картотеки арбитражных дел, до сих пор стороны не вели судебных споров.
https://pravo.ru/news/224399/
https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/9109a549-47df-417e-a8ac-ed63d08803f8/92afd2d0-eec0-4b12-95fd-67faf01e0184/A40-134018-2020_20200731_Opredelenie.pdf

А есть статистика по погашение процентов и тела вюна Кипр, Мальту и Голландию в год ? Кто из них пострадает больше всех

А подскажите, постоянно пишут , суд арестовал экс со сивкнников какого либо банка, а вкладчики от аресиа деньги получили ?