Еврооблигации (всё о евробондах!)

Лучше уж в банке под 2% держать чем купить еврооблигацию под 2.5% и попасть на налог по валютной переоценке. Посмотрите американские ETF фонды, их можно купить через иностранного брокера например IB. Там доходности есть 5-6%

----------
Цитата

artemkondr пишет:
попасть на налог по валютной переоценке
----------

Т.е. всё-таки погашение является реализацией и НДФЛ платится (при наличии положительной разницы в рублях)?

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Там доходности есть 5-6%
----------

Вы имеете ввиду ETF на облигации развивающихся рынков типа EMB или VWOB? А есть уверенность, что в ближайшие 2-3 года доходность будет именно такой (5-6%)? Например, я вижу, что EMB (самый крупный из ETF на облигации развивающихся рынков) далеко не всегда доход давал - с конца 2012 до начала 2016 итоговая доходность (с реинвестом купонов) около НУЛЯ. Или я чего-то не понимаю?

Hakkuna_matata, Про погашение верно понимаете, налог будет.

Про ETF фонды, они платят купон ежемесячно, приведенные вами в пример, на облигации развивающихся рынков платят около 5% и платили в указанный вами период так же. Сам я в них инвестирую. Купоны вывожу и трачу.

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Про ETF фонды, они платят купон ежемесячно, приведенные вами в пример, на облигации развивающихся рынков платят около 5% и платили в указанный вами период так же. Сам я в них инвестирую. Купоны вывожу и трачу.
----------

Или Вы заблуждаетесь или я чего-то не понимаю. Разъясните пожалуйста чайнику. Вот страница с EMB ETF (https://www.ishares.com/us/products/239572/ishares-jp-morgan-usd-emerging-markets-bond-etf?qt=EMB#/). В разделе "Perfomance" слева есть график "Growth of Hypothetical $10,000", то есть ОБЩАЯ доходность (с учётом реинвеста купонов) от инвестированных 10.000$. На этом графике видно, что ETF далеко не всегда даёт положительную доходность и, что например (как я писал) с конца 2012 до начала 2016 ОБЩАЯ доходность нулевая. А Вы утверждаете, что Вам постоянно платят 5% годовых. Как такое может быть???
Последние полтора года - да, был рост (почти на 20%), но это же не значит, что и дальше доходность обязательно будет, не то что 5-6%, а вообще хоть какой-нибудь?

По вашей ссылке посмотрите слева
Distributions

Ex-Date Total Distribution Income
Aug 01, 2017 $0.453636 $0.453636
Jul 03, 2017 $0.442655 $0.442655
Jun 01, 2017 $0.443727 $0.443727
May 01, 2017 $0.443743 $0.443743

Это выплаты дивидендов каждый месяц.
Нажмите View full table откроются выплаты за все периоды

То что вы смотрите это график цены самого ETF фонда, цена может как повышаться так и падать, но независимо от того какая на данный момент цена купон платиться всегда.

----------
Цитата

Hakkuna_matata пишет:
ориентировочно до середины 2020 года
----------
Неудачный срок, получается меньше трех лет, надо чтобы прошло 3 полных года. И необязательно покупать именно те, к-е заканчиваются в 2020 году, можно и любые другие к-е заканчиваются позднее, но проблема в том что не в любой момент можно будет продать т.к. цена может упасть именно в 2020.

----------
Цитата

Hakkuna_matata пишет:
Вопрос №1: Как купить? Открыть брокерский счет у любого брокера и дальше что?
----------


Ответ. Верно, открыть счёт у брокера. Через брокера купить, например, Россия, 12.750% 24jun2028, USD
(XS0088543193). Доходность сейчас у этой бумаги - 4,1% годовых. Кроме этого, есть большая ( -75%) вероятность, что Минфин РФ выкупит именно эту бумагу с рынка до конца 2017 года, это означает, что будет предложена хорошая цена выкупа. Соответственно доходность увеличится.

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
есть большая ( -75%) вероятность, что Минфин РФ выкупит именно эту бумагу с рынка до конца 2017 года
----------
Можно поподробней вот этот момент? Выкуп по рыночной цене? Оферта что ли, как с Башнефтью?

----------
Цитата

Hakkuna_matata пишет:
Есть 110.000$. Нужно пристроить их ориентировочно до середины 2020 года с доходностью, большей, чем мне предлагает РСХБ (2%)
----------


Если не связываться с зарубежным брокером и чтобы избежать валютной переооценки, то лично я вижу всего один вариант: открыть ИИС по второму типа вычета (в вашем случае несколько ИИС — например, на родственников) и купить туда еврооблигации, вращающиеся на ММВБ.

И снова вопрос по валютной переоценке =)

Возьмем уже неоднократно вышеупомянутую Россия-28. Сейчая у нее ценник крутится около 175., то есть в рублях это около 10500 руб. Допустим, что я хочу ждать погашения, не планирую продавать раньше, то есть цена "продажи" - 100%. Правильно ли я понимаю, что если курс доллара в день погашения будет ниже чем 10500/100=105руб/$, то облагаемого налогом дохода не возникает?

Всем доброго!
Кто как смотрит на перспективы по евробондам промсвязьбанка 19 и 21? в последнее время доходность подросла, интересно это общая тенденция или у самого банка не очень? Есть держатели? :)

----------
Цитата

s0ck0l пишет:
Правильно ли я понимаю, что если курс доллара в день погашения будет ниже чем 10500/100=105руб/$, то облагаемого налогом дохода не возникает?
----------


Да, правильно. Это называют "run to par", снижение цены при постепенном приближении даты погашения. Но, это имеет смысл, если в портфеле есть ещё купонные облигации. В этом случае имеет место разнонаправленные движения по налоговой базе. Купоны ее увеличивают, падение цены России-28 - уменьшает.
Правда, сейчас по этой бумаге ситуация изменилась. Она будет выкупаться с рынка для целей обмена. Расчёт цены, по которой возможен выкуп, определен в ст. 212 п.4 НК РФ.

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
Правда, сейчас по этой бумаге ситуация изменилась. Она будет выкупаться с рынка для целей обмена. Расчёт цены, по которой возможен выкуп, определен в ст. 212 п.4 НК РФ
----------


То есть ее принудительно будут выкупать у держателей? Или желающие все же смогут держать до конца?

----------
Цитата

nehochuha пишет:
Кто как смотрит на перспективы по евробондам промсвязьбанка 19 и 21? в последнее время доходность подросла, интересно это общая тенденция или у самого банка не очень
----------


Это общая тенденция по субордам негосударственных крупнейших банков РФ. Единственный банк, кого это не затронуло - Альфабанк.

----------
Цитата

s0ck0l пишет:
То есть ее принудительно будут выкупать у держателей? Или желающие все же смогут держать до конца?
----------


Обмен на другие выпуски. Механизм обмена подробно не прописан. Возможность такого обмена есть в Законе о бюджете на 2017-2019 годы на сумму до 7 миллиардов долларов. При этом Минфин получил право обменять старые выпуски евробондов на новые в пределах 4 миллиардов долларов и разместить новые бумаги - на 3 миллиарда долларов. Есть распоряжение Минфина о деталях обмена.
Но, принудительно - вряд ли... . Скорее предложат интересную цену обмена. Так что ждемс... .

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
При этом Минфин получил право обменять старые выпуски евробондов на новые в пределах 4 миллиардов долларов и разместить новые бумаги - на 3 миллиарда долларов. Есть распоряжение Минфина о деталях обмена.
----------

а какой смысл в таких телодвижениях? Новые выпуски пойдут с другой ставкой?

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Про ETF фонды, они платят купон ежемесячно, приведенные вами в пример, на облигации развивающихся рынков платят около 5% и платили в указанный вами период так же. Сам я в них инвестирую. Купоны вывожу и трачу.
----------

на какой бирже купить? полное наименования лота можете написать:) спасибо

----------
Цитата

left jab пишет:
а какой смысл в таких телодвижениях?
----------
Обмен евробондов РФ может состояться в сентябре
Но Rus-28 стоит $1000, а те выпуски, на к-е предлагается обмен - 200К. Это скорее относится к крупным инвесторам. Также была новость 12.10.2016.

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
это имеет смысл, если в портфеле есть ещё купонные облигации
----------
Дык у рус-28 итак большой купон.
Основная идея состоит в том, чтобы получать высокий купон, не облагаемый налогом и не подверженный валютной переоценке

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
по налоговой базе. Купоны ее увеличивают
----------
:o а что теперь купон госбумаги облагается налогом :?: