Еврооблигации (всё о евробондах!)

----------
Цитата

Hakkuna_matata пишет:
Есть 110.000$. Нужно пристроить их ориентировочно до середины 2020 года с доходностью, большей, чем мне предлагает РСХБ (2%)
----------


Если не связываться с зарубежным брокером и чтобы избежать валютной переооценки, то лично я вижу всего один вариант: открыть ИИС по второму типа вычета (в вашем случае несколько ИИС — например, на родственников) и купить туда еврооблигации, вращающиеся на ММВБ.

И снова вопрос по валютной переоценке =)

Возьмем уже неоднократно вышеупомянутую Россия-28. Сейчая у нее ценник крутится около 175., то есть в рублях это около 10500 руб. Допустим, что я хочу ждать погашения, не планирую продавать раньше, то есть цена "продажи" - 100%. Правильно ли я понимаю, что если курс доллара в день погашения будет ниже чем 10500/100=105руб/$, то облагаемого налогом дохода не возникает?

Всем доброго!
Кто как смотрит на перспективы по евробондам промсвязьбанка 19 и 21? в последнее время доходность подросла, интересно это общая тенденция или у самого банка не очень? Есть держатели? :)

----------
Цитата

s0ck0l пишет:
Правильно ли я понимаю, что если курс доллара в день погашения будет ниже чем 10500/100=105руб/$, то облагаемого налогом дохода не возникает?
----------


Да, правильно. Это называют "run to par", снижение цены при постепенном приближении даты погашения. Но, это имеет смысл, если в портфеле есть ещё купонные облигации. В этом случае имеет место разнонаправленные движения по налоговой базе. Купоны ее увеличивают, падение цены России-28 - уменьшает.
Правда, сейчас по этой бумаге ситуация изменилась. Она будет выкупаться с рынка для целей обмена. Расчёт цены, по которой возможен выкуп, определен в ст. 212 п.4 НК РФ.

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
Правда, сейчас по этой бумаге ситуация изменилась. Она будет выкупаться с рынка для целей обмена. Расчёт цены, по которой возможен выкуп, определен в ст. 212 п.4 НК РФ
----------


То есть ее принудительно будут выкупать у держателей? Или желающие все же смогут держать до конца?

----------
Цитата

nehochuha пишет:
Кто как смотрит на перспективы по евробондам промсвязьбанка 19 и 21? в последнее время доходность подросла, интересно это общая тенденция или у самого банка не очень
----------


Это общая тенденция по субордам негосударственных крупнейших банков РФ. Единственный банк, кого это не затронуло - Альфабанк.

----------
Цитата

s0ck0l пишет:
То есть ее принудительно будут выкупать у держателей? Или желающие все же смогут держать до конца?
----------


Обмен на другие выпуски. Механизм обмена подробно не прописан. Возможность такого обмена есть в Законе о бюджете на 2017-2019 годы на сумму до 7 миллиардов долларов. При этом Минфин получил право обменять старые выпуски евробондов на новые в пределах 4 миллиардов долларов и разместить новые бумаги - на 3 миллиарда долларов. Есть распоряжение Минфина о деталях обмена.
Но, принудительно - вряд ли... . Скорее предложат интересную цену обмена. Так что ждемс... .

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
При этом Минфин получил право обменять старые выпуски евробондов на новые в пределах 4 миллиардов долларов и разместить новые бумаги - на 3 миллиарда долларов. Есть распоряжение Минфина о деталях обмена.
----------

а какой смысл в таких телодвижениях? Новые выпуски пойдут с другой ставкой?

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Про ETF фонды, они платят купон ежемесячно, приведенные вами в пример, на облигации развивающихся рынков платят около 5% и платили в указанный вами период так же. Сам я в них инвестирую. Купоны вывожу и трачу.
----------

на какой бирже купить? полное наименования лота можете написать:) спасибо

----------
Цитата

left jab пишет:
а какой смысл в таких телодвижениях?
----------
Обмен евробондов РФ может состояться в сентябре
Но Rus-28 стоит $1000, а те выпуски, на к-е предлагается обмен - 200К. Это скорее относится к крупным инвесторам. Также была новость 12.10.2016.

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
это имеет смысл, если в портфеле есть ещё купонные облигации
----------
Дык у рус-28 итак большой купон.
Основная идея состоит в том, чтобы получать высокий купон, не облагаемый налогом и не подверженный валютной переоценке

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
по налоговой базе. Купоны ее увеличивают
----------
:o а что теперь купон госбумаги облагается налогом :?:

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
Кроме этого, есть большая ( -75%) вероятность, что Минфин РФ выкупит именно эту бумагу с рынка до конца 2017 года, это означает, что будет предложена хорошая цена выкупа
----------

какая по Вашему мнению цена - хорошая будет?

----------
Цитата

left jab пишет:
какая по Вашему мнению цена - хорошая будет?
----------


Если в цифрах, думаю в районе 176 - 177% . Сейчас Sberbank CIB продаёт по 176,5% . Наверное, знают расклады на будущее... .

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Лучше уж в банке под 2% держать чем купить еврооблигацию под 2.5% и попасть на налог по валютной переоценке. Посмотрите американские ETF фонды, их можно купить через иностранного брокера например IB. Там доходности есть 5-6%
----------


Так ЕТФ (если мы говорим не про FinEx на российской бирже) ведь тоже попадают под налог на валютную переоценку на весь номинал в момент продажи? или я чего-то не понимаю?

Malf,
Несомненно, так и сравнивают (почему-то) вклад в банке vs евробонд.

Вопрос в том, что у вас не выходя далеко из Мосбиржи появилась (вернее надеюсь вскоре появится) возможность вложиться в различные инструменты в валюте (а не только бонды), причем, что особенно вкусно для меня, остаток на ВР скажем в 350 баксов можно будет не конвертировать с помощью похода на поклон к брокеру, а вложить в те же FXRU (по 100 $ за акцию) или там FXRL (за 35), не говоря уж об иностранной фонде.

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
Если в цифрах, думаю в районе 176 - 177% . Сейчас Sberbank CIB продаёт по 176,5%
----------

ну так и на рынке бумага стоит, плюс/минус
на мой взгляд, гос-во должно дать процентов 180 как минимум, тогда это будет предложение над которым стоит подумать))

----------
Цитата

left jab пишет:

ну так и на рынке бумага стоит, плюс/минус
на мой взгляд, гос-во должно дать процентов 180 как минимум, тогда это будет предложение над которым стоит подумать))
----------


Так-то так... . Но, что-то цена на рынке не растёт... , а на рынке работают крупные игроки и они обычно знают больше мелких инвесторов. Если бы перспектива была ближе к 180%, то бумага бы скупалась энергично, соответственно цена бы росла. А этого нет.

----------
Цитата

Hakkuna_matata пишет:
Есть 110.000$. Нужно пристроить их ориентировочно до середины 2020 года с доходностью, большей, чем мне предлагает РСХБ (2%), и с минимальными рисками. Как я понял, мне подойдут еврооблиги с датой погашения середина 2020
----------


Hakkuna_matata, чз открытие можно в составе пула купить бумагу их банка y например- погашение 19 год, доходность там в районе $8%, сами может вложим

по налогам открытие помогает их оптимизировать, можно им позвонить и спросить, они такие операции делают сотнями

по бумагам еще смотрит tinkoff perp тоже в составе пула и одну американскую компанию unit corp 21, она лотами от $50тыс

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Что интересно, иностранный брокер не удерживает с меня налоги в пользу РФ, но удерживает налог на дивиденды в пользу США
Dividends (188 FALN_US, dividend rate 0,135 USD, tax rate 10%, tax amount 2,54 USD)
----------

А как же соглашение об избежании двойного налогообложения с США ниже текст договора:

[U]Договор между РФ и США от 17.06.1992 "Об избежании двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал"[/U]
Статья 11. Проценты

1. Проценты, возникающие в одном Договаривающемся Государстве и выплачиваемые лицу с постоянным местопребыванием в другом Договаривающемся Государстве, могут облагаться налогом только в этом другом Договаривающемся Государстве.
2. Термин "проценты" при использовании в настоящем Договоре означает доход от долговых требований любого вида ( кроме тех, о которых говорится в пункте 3 Статьи 10 (Дивиденды)), в частности, доход от правительственных ценных бумаг, облигаций и долговых обязательств, включая премии и выигрыши, относящиеся к таким ценным бумагам, облигациям и долговым обязательствам, а также любой другой доход, который рассматривается законодательством Государства, в котором возникает доход, как доход от предоставленных в ссуду сумм.