Еврооблигации (всё о евробондах!)

Вчера так и не дождался в стакане хорошей цены на veb-23.
В результате в последние секунды торгов купил АЛЬФА-Б1P3 с доходностью к погашению 4.49%
Кому-то очень потребовались деньги на майские, так как я уже готовился уйти не солоно хлебавши со своей лимитной заявкой. Надо было её ещё ниже выставлять! :D
Или я сам прогадал? :)

Добрый день. После майских праздников заканчивается срок вклада, открытого в $ в банке ВТБ.
Есть желание приобрести rus-28 на сумму вклада.
Подскажите, пожалуйста, где это выгоднее сделать с учетом того, сумма на руках будет именно в $?
Сейчас основной брокерский счет в открытии, но там конская (на мой взгляд) ставка на приобретение еврооблигаций. Также открыты, но сейчас не используются, брокерские счета в сбербанке (вроде на брокерский счет $ не положить) и ВТБ.
Приобрести бумаги, в принципе, могу и на рубли, но основная цель - перевести вклад в облигации.

MikhailG,
Сам первый раз слышу этот термин. Но вот же пример с ипотекой.

----------
Цитата

For example, a borrower with a $100,000 mortgage loan paying a 4% annual rate of interest over fifteen years will make monthly payments of $592. The amortization schedule factors in the borrower's 20% down payment and amortizes $80,000 over the life of the loan. In the first month, the borrower would pay approximately $267 in interest with a principal payment of $325. The paydown factor for the borrower’s first payment would then be $325/$100,000 or 0.33%. As more of the principal is paid, the paydown factor increases.
----------

267$+325$=592$.
Principal payment - это погашение основного долга. Соответственно для облигаций это амортизация, точнее, сколько процентов номинала бумаги погашается. Если амортизация равномерная, то это получается скорость погашения основного долга (относительно номинала скорее всего).

----------
Цитата

Landy987 пишет:
Добрый день. После майских праздников заканчивается срок вклада, открытого в $ в банке ВТБ.
Есть желание приобрести rus-28 на сумму вклада.
Подскажите, пожалуйста, где это выгоднее сделать с учетом того, сумма на руках будет именно в $?
----------

В ВТБ и сделать. Переводите доллары на долларовый же брокерский и покупаете

----------
Цитата

Landy987 пишет:
Есть желание приобрести rus-28
----------


Если что, готовы держать эти бумаги 8 лет до погашения?

----------
Цитата

aries пишет:
Если что, готовы держать эти бумаги 8 лет до погашения?
----------
Да. Готов. Как долгосрочную часть инвестиций в $.----------
Цитата

Avatar71 пишет:
В ВТБ и сделать. Переводите доллары на долларовый же брокерский и покупаете
----------


В ВТБ ставка для еврооблигаций такая же как для остальных бумаг? Дополнительных затрат не будет?

Комиссия за сделки такая же, да. За депозитарий берут на общих основаниях

----------
Цитата

gvalery1 пишет:
Сальдируется. Если есть РЕПО, то тоже сальдируется.
----------


Через налоговую сальдируется?

НДФЛ будет при каждой выплате, а убыток скорее будет через год и больше при погашении/продаже

----------
Цитата

wiseman пишет:
Через налоговую сальдируется?
НДФЛ будет при каждой выплате, а убыток скорее будет через год и больше при погашении/продаже
----------
Не обязательно. Открытие в течение года сальдирует доходы/расходы, а по истечении года окончательный расчет.

Я так понимаю, никто не парится по поводу будущего налога по рус-28 в частности? Просто от 12.75 13% - это половина доходности к погашению. Все рассчитывают сальдировать налог с убытком по телу долга? :shuffle:

----------
Цитата

Ежик2 пишет:
Я так понимаю, никто не парится по поводу будущего налога по рус-28 в частности? Просто от 12.75 13% - это половина доходности к погашению. Все рассчитывают сальдировать налог с убытком по телу долга?
----------


Не то, чтобы никто.... скорее всего не все купили этот злосчастный РУС28 за 160-170 % к номиналу. Вот и не парятся. И сальдирование будет только при продаже/погашении в 2028 году, а налог уже платить в 2022. Так что проблема на лицо, но пока в долгом ящике, так еще по поводу коронавируса неперепарились :D

Заплаченный НФДЛ по купонам за 2022-2025 при погашении в 2028 не засальдируешь....там вроде три года только
Так что...я бы на сальдирование налогов в длинных бондах точно бы закладывал.

НДФЛ!
Не по этому. Налог с прибыли/купонов вообще сальдируется только либо в том же году, либо с убытком предыдущих лет, до 10. Убыток от погашения в 2028 или продажи сальдируется только с купонами того же года, а дальше надо получать другую прибыль/купоны, и затем уже по ним налоговый вычет за прошлый убыток.

kulakov,

Спасибо, важное уточнение

Не знаете, при частичном досрочном погашении облигации налоговый убыток в части погашенного тела (при покупке выше номинала) учитывается в этом году или надо ждать полного погашения облигации?

Должно быть в этом, но я специально не уточнял.

Друзья, кто-нибудь инвестирует в евробумаги, номинированные в евро? У меня резиденция РФ, открыл счет в Sахо bank, подскажите, на что обратить внимание? Хотелось бы ETF, выпущенных в евро (потому что у меня деньги в евро) хотя бы под 2% годовой доходности, такие бывают?

----------
Цитата

dwell пишет:
Хотелось бы ETF, выпущенных в евро (потому что у меня деньги в евро) хотя бы под 2% годовой доходности, такие бывают?
----------


Газпром 24 или Газпром 26 будет чуть больше 2% в евро. Про ETF не скажу.
Думаю относительно качественные европейские имена дают доху 2% (но тоже будут длинные бумаги)

Там точно надо на комиссии обратить внимание (за сделки, вывод денег, хранение итп) и с налогами понять (вы НАЛОГОВЫЙ резидент какой страны и какие налоги должны платиться и как)

----------
Цитата

wiseman пишет:
Газпром 24 или Газпром 26 будет чуть больше 2% в евро. Про ETF не скажу.
Думаю относительно качественные европейские имена дают доху 2% (но тоже будут длинные бумаги)
----------

Спасибо! Я налоговый резидент РФ. Российские бумаги не очень интересны, т.к. не укладываются в (субъективные) рамки риска

У Вангварда (лидер отрасли ETF) есть индексный фонд на корп евробонды в евро

https://americas.vanguard.com/institutional/mvc/detail/etf/overview?portId=9659&assetCode=BOND##overview

Но какая там доха будет...вопрос.

----------
Цитата

wiseman пишет:
Но какая там доха будет
----------

Так по ссылке же есть данные: 1,8% на текущий момент