Моя страница

8 января 2011 в 16:56

Еврооблигации (всё о евробондах!)

сегодня случайно наткнулся на доступное предложение от брокера по торговле евробондами

меня всегда привлекала высокая доходность евробондов и высокая надёжность их эмитента
но купить их было невозможно - ибо порог начинался от 100 000 - 250 000 долл
хотя номинал 1000 долл

но финам предлагает порог 10 000 евро

кто что думает об этом брокере , его надёжности и размере комиссий ?

кто знает про других брокеров , предоставляющих разумные условия доступа к торговле евробондами ?

11998

1,2k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (4655)

UnembossedName

1 мая 2020 в 13:20

MikhailG,
Сам первый раз слышу этот термин. Но вот же пример с ипотекой.

----------
Цитата

For example, a borrower with a $100,000 mortgage loan paying a 4% annual rate of interest over fifteen years will make monthly payments of $592. The amortization schedule factors in the borrower's 20% down payment and amortizes $80,000 over the life of the loan. In the first month, the borrower would pay approximately $267 in interest with a principal payment of $325. The paydown factor for the borrower’s first payment would then be $325/$100,000 or 0.33%. As more of the principal is paid, the paydown factor increases.
----------

267$+325$=592$.
Principal payment - это погашение основного долга. Соответственно для облигаций это амортизация, точнее, сколько процентов номинала бумаги погашается. Если амортизация равномерная, то это получается скорость погашения основного долга (относительно номинала скорее всего).

Ответить

Avatar71

1 мая 2020 в 14:58

----------
Цитата

Landy987 пишет:
Добрый день. После майских праздников заканчивается срок вклада, открытого в $ в банке ВТБ.
Есть желание приобрести rus-28 на сумму вклада.
Подскажите, пожалуйста, где это выгоднее сделать с учетом того, сумма на руках будет именно в $?
----------

В ВТБ и сделать. Переводите доллары на долларовый же брокерский и покупаете

Ответить

user-22476

1 мая 2020 в 15:31

----------
Цитата

Landy987 пишет:
Есть желание приобрести rus-28
----------

Если что, готовы держать эти бумаги 8 лет до погашения?

Ответить

Landy987

1 мая 2020 в 19:07

----------
Цитата

aries пишет:
Если что, готовы держать эти бумаги 8 лет до погашения?
----------
Да. Готов. Как долгосрочную часть инвестиций в $.----------
Цитата

Avatar71 пишет:
В ВТБ и сделать. Переводите доллары на долларовый же брокерский и покупаете
----------

В ВТБ ставка для еврооблигаций такая же как для остальных бумаг? Дополнительных затрат не будет?

Ответить

Avatar71

1 мая 2020 в 23:26

Комиссия за сделки такая же, да. За депозитарий берут на общих основаниях

Ответить

wiseman

2 мая 2020 в 00:51

----------
Цитата

gvalery1 пишет:
Сальдируется. Если есть РЕПО, то тоже сальдируется.
----------

Через налоговую сальдируется?

НДФЛ будет при каждой выплате, а убыток скорее будет через год и больше при погашении/продаже

Ответить

gvalery1

2 мая 2020 в 09:13

----------
Цитата

wiseman пишет:
Через налоговую сальдируется?
НДФЛ будет при каждой выплате, а убыток скорее будет через год и больше при погашении/продаже
----------
Не обязательно. Открытие в течение года сальдирует доходы/расходы, а по истечении года окончательный расчет.

Ответить

user-1519317

4 мая 2020 в 19:31

Я так понимаю, никто не парится по поводу будущего налога по рус-28 в частности? Просто от 12.75 13% - это половина доходности к погашению. Все рассчитывают сальдировать налог с убытком по телу долга? :shuffle:

Ответить

AdvocatSpb

4 мая 2020 в 20:16

----------
Цитата

Ежик2 пишет:
Я так понимаю, никто не парится по поводу будущего налога по рус-28 в частности? Просто от 12.75 13% - это половина доходности к погашению. Все рассчитывают сальдировать налог с убытком по телу долга?
----------

Не то, чтобы никто.... скорее всего не все купили этот злосчастный РУС28 за 160-170 % к номиналу. Вот и не парятся. И сальдирование будет только при продаже/погашении в 2028 году, а налог уже платить в 2022. Так что проблема на лицо, но пока в долгом ящике, так еще по поводу коронавируса неперепарились :D

Ответить

wiseman

4 мая 2020 в 23:57

Заплаченный НФДЛ по купонам за 2022-2025 при погашении в 2028 не засальдируешь....там вроде три года только
Так что...я бы на сальдирование налогов в длинных бондах точно бы закладывал.

Ответить

kulakov

5 мая 2020 в 11:10

НДФЛ!
Не по этому. Налог с прибыли/купонов вообще сальдируется только либо в том же году, либо с убытком предыдущих лет, до 10. Убыток от погашения в 2028 или продажи сальдируется только с купонами того же года, а дальше надо получать другую прибыль/купоны, и затем уже по ним налоговый вычет за прошлый убыток.

Ответить

wiseman

5 мая 2020 в 19:43

kulakov,

Спасибо, важное уточнение

Не знаете, при частичном досрочном погашении облигации налоговый убыток в части погашенного тела (при покупке выше номинала) учитывается в этом году или надо ждать полного погашения облигации?

Ответить

kulakov

5 мая 2020 в 20:03

Должно быть в этом, но я специально не уточнял.

Ответить

dwell

6 мая 2020 в 16:30

Друзья, кто-нибудь инвестирует в евробумаги, номинированные в евро? У меня резиденция РФ, открыл счет в Sахо bank, подскажите, на что обратить внимание? Хотелось бы ETF, выпущенных в евро (потому что у меня деньги в евро) хотя бы под 2% годовой доходности, такие бывают?

Ответить

wiseman

6 мая 2020 в 20:28

----------
Цитата

dwell пишет:
Хотелось бы ETF, выпущенных в евро (потому что у меня деньги в евро) хотя бы под 2% годовой доходности, такие бывают?
----------

Газпром 24 или Газпром 26 будет чуть больше 2% в евро. Про ETF не скажу.
Думаю относительно качественные европейские имена дают доху 2% (но тоже будут длинные бумаги)

Там точно надо на комиссии обратить внимание (за сделки, вывод денег, хранение итп) и с налогами понять (вы НАЛОГОВЫЙ резидент какой страны и какие налоги должны платиться и как)

Ответить

dwell

6 мая 2020 в 21:45

----------
Цитата

wiseman пишет:
Газпром 24 или Газпром 26 будет чуть больше 2% в евро. Про ETF не скажу.
Думаю относительно качественные европейские имена дают доху 2% (но тоже будут длинные бумаги)
----------

Спасибо! Я налоговый резидент РФ. Российские бумаги не очень интересны, т.к. не укладываются в (субъективные) рамки риска

Ответить

wiseman

6 мая 2020 в 23:43

У Вангварда (лидер отрасли ETF) есть индексный фонд на корп евробонды в евро

https://americas.vanguard.com/institutional/mvc/detail/etf/overview?portId=9659&assetCode=BOND##overview

Но какая там доха будет...вопрос.

Ответить

Avatar71

7 мая 2020 в 09:19

----------
Цитата

wiseman пишет:
Но какая там доха будет
----------

Так по ссылке же есть данные: 1,8% на текущий момент

Ответить

UnembossedName

7 мая 2020 в 09:19

----------
Цитата

dwell пишет:
Спасибо! Я налоговый резидент РФ. Российские бумаги не очень интересны, т.к. не укладываются в (субъективные) рамки риска
----------

Качественный долг в Евро имеет отрицательную доходность. Устраивает?
А если, скажем, итальянский, долг устраивает, то возможно субъективные надо заменить на более объективные? Или вы про то, что и так живете в РФ и не хотелось бы брать на себя еще и риск местных эмитентов?

Ответить

wiseman

7 мая 2020 в 10:16

----------
Цитата

Avatar71 пишет:
Так по ссылке же есть данные: 1,8% на текущий момент
----------

Через годик ставки вверх в евро пойдут вверх, цены бондов вниз и цена ETF вниз. Собственно за последний год фонд показывает отрицательный доход из-за падения цен на бонды

Ну и по ссылке написано, что
*The performance data shown represent past performance, which is not a guarantee of future results.
Investment returns and principal value will fluctuate, so investors' shares, when sold, may be worth more or less than their original cost

Ответить

Показать еще (7323)