Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

mr_bwb пишет:
Насколько я помню, мосбиржа считает (или считала пару лет назад, не уверен как сейчас) активными счета на которых были сделки за последние 9 месяцев. Если я не прав, поправьте, сильно глубоко не вникал.

----------

Не так, активным считается клиент, у которого были сделки за последний месяц.
Статистика по клиентам (в том числе активным) ежемесячная.

----------
Цитата

mr_bwb пишет:
Это не попытка с Вами поспорить, выражаю сомнение в том стоит ли вообще из этой статистики выводы делать. Вполне вероятно что процент "активных" счетов примерно одинаков. Непонятно количество реально стоящих за ними персон
----------

Уверен, таких (с несколькими счетами) не слишком много и они не слишком сильно влияют на статистику.
Вы же знаете, что средний вклад в банке порядка 200 тыр. Можно сколько угодно рассказывать про декаба, который одновременно десяток АСВ в разных банках размещает. Но получается довольно скромная средняя.
Понятно, что в основном на биржу приходит тот, у кого побольше этого среднего вклада.
Это был пример с целью показать, что от хвостов распределения, каким безусловно является декаб, средняя сильно не растет/не падает.

А по существу я согласен, на статистике активных счетов, так как они считаются выводов лучше не делать. На СЛ недавно натолкнулся на то, что человек, на которого я подписан (ну в смысле считаю его толковым), сделал вывод, что так как количество активных счетов не меняется, то значит остальные в основном сливают, я с ним не согласен.

Эх... все гуру по ИИС деликатно промолчали))
Ладно, будем так пробовать. Практика - основа познания :)

----------
Цитата

PetrovitchSPb пишет:
Эх... все гуру по ИИС деликатно промолчали))
----------

Вы забыли задать вопрос и чего-то ждете.
Вы сдали документ, который ИФНС не требует - и в чем проблема?
Переживаете за лишние телодвижения или что какую-то тайну налоговикам раскрыли?

Господа, добрый день.
Подскажите пожалуйста что делать в случае если:
1) С даты открытия прошло счета прошло более 3 лет.
2) Хочу получить вычет за прошлый год.
3) Хочу закрыть счет и вывести деньги на нем. Облигационный выпуск давно погасился.
Какой алгоритм действий?

ana1yst,
А вы делали взнос в прошлом (2018) году? если да, то подавайте декларацию за 2018, через 3 месяца (примерно) получите вычет.
Перед закрытием имеет смысл пополнить ИИС (если ещё не пополняли в 2019), если есть чем. Если пополнять нечем, то закрывайте этот, открывайте новый и пополняйте его из тех денег, что сейчас на первом ИИС.

Ev_58RUS,
В прошлом году вносил д/с и купил ОФЗ, чтобы на конец года бумаги были у меня на балансе (кто-то писал на форуме, что в противном случае можно не получить вычет).
В этом году ОФЗ погасились. Деньги лежат на счете. Но до последнего момента не было времени закрыть счет и получить вычет. Я знаю что нужно запросить документы о движении д/с у брокера и вместе с договором открытия нужно идти в налоговую. Можно ли перед этим закрыть счет и вывести деньги или нужно сначала подать документы на вычет, а потом уже закрывать?
Спасибо.

ana1yst,
для налоговой нужны:
- договор на ведение индивидуального инвестиционного счета (либо договор ДУ или заявление о присоединении);
- приходник или платёжка;
- справка 2 НДФЛ с места работы (если подавать оффлайн).
Идти в налоговую не обязательно, можно подать декларацию онлайн, тогда и справка не нужна, за 2018-й она уже есть в ЛК.
Подавать декларацию можно как до ,так и после закрытия ИИС.

В моем случае хватает отчет брокера.

Подскажите по следующей ситуации:
Имеется ИИС открытый в конце 2016. Соответственно в декабре этого года ему будет 3, можно закрывать. Первый вопрос по поводу того, насколько можно сделать следующий финт:
- вносим прям сейчас 400к,
- закрываем иис как пройдет 3 года,
- сразу в этом же году открываем новый ИИС и вносим на него 400к.

Получается, что дважды вносилась сумма на ИИС. Понимаю, что в 99% ответ будет "нет", но можно ли при таком варианте рассчитывать на то, чтобы 2 раза податься на вычет? Понимаю, что с точки зрения даже банальной логики это полная глупость. Но что именно нарушается в таком случае и почему нельзя податься 2 раза?

Второй вопрос на случай, если по первому ответ "нет", как и предполагаю. Тогда что посоветуете. Дождаться наступления нового года, получить выписку и потом закрываться или закрыться и заново открыться в этом году и получать вычет уже на новый ИИС? Текущий ИИС уже пополнен, проблем с этим нет. Но помню новость по поводу того, что может больше не получится открыть ИИС по вычету на взнос. Как там кстати этот законопроект? Стоит ли делать лишние телодвижения и продавать текущие бумаги в этом году до погашения, чтобы успеть переоткрыться?

----------
Цитата

Dwogger пишет:
Второй вопрос на случай, если по первому ответ "нет", как и предполагаю. Тогда что посоветуете.
----------

На первый вопрос - ответ "Нет", поскольку ограничение 400к относится к общей сумме взносов одного налогоплательщика за год.
Чтобы дать совет по второму вопросу, нужно больше информации. Сначала надо решить, а нужно ли вам вообще закрывать ИИС именно в 2019 году. После истечения трехлетнего срока у инвестора появляется возможность закрыть ИИС в любой год, как ему будет удобнее. С точки зрения инвестиций удобнее закрывать как можно позже - не нужно продавать бумаги или париться по поводу их перевода, не нужно платить НДФЛ на доход. Но могут быть соображения, по которым ИИС всё-таки лучше закрыть. Например для того, чтобы ИИС не аккумулировал слишком большую часть портфеля, или просто если потребовалась большая сумма денег.

----------
Цитата

Dwogger пишет:
Первый вопрос по поводу того, насколько можно сделать следующий финт:
- вносим прям сейчас 400к,
- закрываем иис как пройдет 3 года,
- сразу в этом же году открываем новый ИИС и вносим на него 400к.

----------
Такой финт не имеет смысла, т.к. вычет типа А предоставляется только на 400 тыс в год. Со вторых 400 тыс вы вычет не получите.
Зато возможен такой финт:
- вносим прям сейчас 400к,
- вносим в январе ещё 400к,
- сразу после этого закрываем ИИС и открываем новый ИИС и не вносим на него ничего до декабря 2020 года.
Плюсы такого финта, полагаю, сможете оценить сами.