Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Mfd (экспорт в Metastock). Там ОФЗ точно есть. Но вопрос конечно к ИИС отношения не имеет X
----------

Спасибо.

И вы конечно правы насчет ИИС и я виноват. Но где еще найдешь любителей облигаций в такой концентрации...

----------
Цитата

Dima Cheshire пишет:
Могу ли я просто внести на счет деньги не покупая биржевые активы и сразу же их снять, закрыть счёт и получить налоговый вычет 13% в 2020 году?
----------

В п. 2 ст. 54.1 НК РФ указано, что получение налогового вычета допускается только если "основной целью совершения сделки (операции) не являются неуплата (неполная уплата) и (или) зачет (возврат) суммы налога".
Мне не известно пока ни одного случая, чтобы на основании этой статьи НК отказали бы в вычете по ИИС. Но имеют полное на то право.
----------
Цитата

Dima Cheshire пишет:
Если кто-то делал налоговый вычет за ИИС, подскажите, можно ли дистанционно подать документы и какой пакет нужен.
----------

Можно. ПСБ совсем недавно делал рассылку по этому поводу (см. здесь).
Я уже два раза так получал вычет. Подавал такой комплект документов (сканы):
2НДФЛ (с работы)
Анкета клиента (ПСБ)
Заявление о присоединении (ПСБ)
Заявление об условиях (ПСБ)
Извещение на ИИС (ПСБ)
Отчет брокера (ПСБ)
Платежки (ПСБ)

----------
Цитата

Dima Cheshire пишет:
Если кто-то делал налоговый вычет за ИИС, подскажите, можно ли дистанционно подать документы и какой пакет нужен.
----------

По пакету выше подсказали. Чтобы его подать дистанционно, нужен личный кабинет на сайте ФНС. Боюсь наврать, как сейчас, но раньше без визита в ИФНС его было не получить. Возможно, как-то через Госулуги можно его авторизовать. Повторюсь, лучше этот момент уточнить, я очень давно делал.

Что касается самого списка документов, то дословно из Кодекса пп.2, п.3, ст. 219.1:
"налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при представлении налоговой декларации на основании документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет;"
Есть еще пара разъясняющих писем Минфина (03-04-06/16782, БС-4-11/8977@) - в них нет упоминания, что обязательно должны быть куплены какие-то бумаги.
Сам так же, как и уважаемый BAY, подавал примерно такой же список документов. В 2020 планирую подать ограниченный список:
- 2-НДФЛ
- договор на ведение ИИС
- платежку о перечислении средств на ИИС
Если что-то потребует инспектор - дошлю там же в ЛК ФНС. Ни в коем случае не агитирую делать так же.

----------
Цитата

PetrovitchSPb пишет:
- 2-НДФЛ
- договор на ведение ИИС
- платежку о перечислении средств на ИИС
----------

Уже не первый год подаю исключительно этот список.
----------
Цитата

PetrovitchSPb пишет:
Если что-то потребует инспектор
----------

Инспектор может требовать что угодно, хоть отпечатки пальцев. Очень сильно сокращает аппетит инспектора встречное требование оформить его хотелки через сайт налоговой. Как только я увижу его предписание в личном кабинете, так сразу же и отреагирую.

----------
Цитата

BAY пишет:
В п. 2 ст. 54.1 НК РФ указано, что получение налогового вычета допускается только если "основной целью совершения сделки (операции) не являются неуплата (неполная уплата) и (или) зачет (возврат) суммы налога
----------

Ну давайте я примерно в десятый раз укажу, что эта статья написана для ЮРИДИЧЕСКИХ лиц.
Это очевидно всем, кто может и умеет читать статью полностью, а не просто переписывать из раза в раз одну и ту же страшилку, не понятно когда и кем запущенную.

2 года уже по ИИС подаю документы онлайн: НДФЛ-2, 2 страницы договора с брокером (скан) + заявление на перевод и платёжное поручение (электронные). Вопросов, по-крайней мере по инвестиционному вычету, не было.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
в десятый раз укажу, что эта статья написана для ЮРИДИЧЕСКИХ лиц.

----------

Эта статья вообще *написана* для НДСников, потому что на момент ее написания - основная проблема была такая.

Но, поскольку, в ней самой нет никаких сужений области действия, а сама она находится в разделе, общем для всех налогоплательщиков и налогов ("Раздел 4, Общие правила....") то ее можно применить к любому налогу и к любому лицу, хоть юридическому, хоть какому.

Нет, понятно что рядовой инспектор по собственному желанию вряд-ли будет это делать, у него таких как вы - еще сотни или тысячи. Но если вдруг будет методичка спущена сверху "у ИИСников проверяем даты пополнения и закрытия счета" - то эта статья тут же будет применяться к ИИСникам по всей стране. И это не потребует изменения закондательства - все нужное (в виде этой статьи) уже есть.

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
И это не потребует изменения закондательства - все нужное (в виде этой статьи) уже есть.
----------

А все-таки кто-то читал п.2. до конца? Там ясно сказано, что для получения вычета требуется одновременное выполнение ДВУХ условий. Ощущение, что все осилили только первое и побежали направо и налево его сюда переписывать.

Здравствуйте.
Хочу открыть 2 ИИС на себя и родственника в дек.2019, сразу внести по 400т на каждый и купить ОФЗ на всю сумму. Открываю на 3 года с ежегодным пополнение каждого ИИС на 400т. Выплаченный НДФЛ позволяет воспользоваться вычетом в полном объеме.

Подскажите пожалуйста:
1.какие ОФЗ лучше купить, чтобы регулярно получать купон.
2. какого брокера лучше выбрать, в связи с п.1. Есть счета в Сбере и Альфе.
3. можно ли рассчитывать на доходность ИИС в 10% годовых, включая вычет.
Купоны и вычеты реинвестироваться не будут.

----------
Цитата

Alexinvest пишет:
какие ОФЗ лучше купить, чтобы регулярно получать купон.
----------

Раз в полгода - это вполне себе регулярно. Других интервалов в ОФЗ нет.
----------
Цитата

Alexinvest пишет:
какого брокера лучше выбрать, в связи с п.1. Есть счета в Сбере и Альфе.
----------

Раз не хотите реинвестировать, то, видимо, такого, который выводит купоны на банковский счет. Это могут не только лишь все.
----------
Цитата

Alexinvest пишет:
можно ли рассчитывать на доходность 10%, включая вычет.
----------

Можно и на большее. Но если умудриться овладеть искусством анти тайм-менеджемнта, то можно убить доходность и ниже 10, наверное. Например, вносить деньги в начале года, а на вычет подавать в конце или вообще через три года.

Здравствуйте.
Начал изучать ИИС, но встречается несколько противоречивая информация, хочу уточнить.
Есть доход больше 400 т.р. в год (для НДФЛ)
Планирую открыть ИИС типа А.
Планирую вносить по 400 тысяч рублей каждый год (с 2019) и покупать ОФЗ раз в год с выводом купонов на счет.
Планирую закрыть ИИС в январе 2022 года.
Как я понимаю, я имею право делать возврат каждый год на 13% от суммы, внесенной на ИИС.

Для получения налогового вычета нужно ли держать КАЖДУЮ сумму внесенную на ИИС по ТРИ года или достаточно того, что ИИС будет открыт на срок более трех лет?