Индивидуальный инвестиционный счет

Всем привет!

Есть ИИС типа А(срок более 3 лет) в Открытии Брокер, который в процессе перевода к брокеру ВТБ в результате поглощения банком ВТБ Открытия.(Пришла СМС от "Открытие-Брокер", что, если я не против, то мои счета с активами будут переведены в ВТБ. Я не против). На данный момент брокерский счёт и счёт ИИС в "ВТБ инвестиции" уже открыты, но активы из "Открытие-Брокер" пока не переведены. Хочу в декабре 2023 г. завести 400 т.р. и купить ОФЗ.

Вопросы :

1. Достаточно ли будет для получения в 2024 г. налогового вычета пополнить ИИС(в ВТБ инвестиции) в 2023 г., а ОФЗ купить в январе 2024 г. ? Потому что в приложении "ВТБ инвестиции" было сообщение "Закройте другой ИИС. Осталось 25 дней". Сейчас сообщение "Инвестиции невозможны. Обратитесь в поддержку"(Видимо, это старый ИИС в Открытии мешает). Поддержка "ВТБ инвестиции" говорит, что для вычета основное условие - это пополнение ИИС в 2023 году. Может, кто-то так делал и получал вычет: пополнение ИИС в конце текущего года, а покупка бумаг в начале следующего ?

2.Может, лучше пополнить ИИС в "Открытии-Брокер", пока доступ туда есть и активы ещё там ? А вдруг что-то враскоряку станет из-за этого ?

Короче, не знаю, что выбрать: пополнение ИИС и покупку ОФЗ в "Открытии-Брокер", или пополнение ИИС в "ВТБ инвестиции" и ожидание перевода активов и только потом покупку ОФЗ.
:help: , плиз !

----------
Цитата

nsn2 пишет:
2. Облигации лучше не доводить до погашения, так как при погашении эмитент удержит налог со всего купона. И потом переплаченный налог придется через год выбивать в налоговой? Так? X
----------
Наоборот, лучше дождаться погашения.
При выплате купона в целях расчета налога теперь будут учитывать НКД покупки.
Здесь писал.

Правильно выше посоветовали - взять фонды денежного рынка. Есть и у Альфы:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kakie-est-fondy-denezhnogo-rynka-na-mosbirzhe

----------
Цитата

nsn2 пишет:
У меня Альфа. У неё есть свои фонды? X
----------

Да, у альфы есть аналогичный - AKMM. Вот только я не в курсе, освобождает ли Альфа-брокер от комиссии Альфа-фонды. Вроде бы о таком никто не писал. Попробуйте начать покупку, ввести количество, и посмотрите какая показывается комиссия за сделку (если там вообще есть такой функционал), ниже она чем за другие бумаги на ту же сумму, или такая же.

----------
Цитата

pav48 пишет:
2.Может, лучше пополнить ИИС в "Открытии-Брокер", пока доступ туда есть и активы ещё там ? А вдруг что-то враскоряку станет из-за этого ?

----------

В 2023-м вам необходимо пополнять именно ИИС в Открытии! ВТБшный трогать пока нельзя, это на новый год. :D

По 2023-му полностью всё происходит в Открытии, налоговый агент тоже они, перенос в ВТБ будет в следующем году. Свой в начале декабря уже пополнил.

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
Так они собираются разделить доходы на ИИС-1 и ИИС-3
----------

Нимало не сомневаюсь, иначе и сам бы обязательно конвертировал свой ИИС-1 в ИИС-3 при наличии такой возможности. Но для меня это не принесет почти никакой выгоды, пока дойдет до реальной практики.
А для Вас с акциями - пусть разделяют! Нет дохода, пока бумаги не проданы. Продавать надо после конвертации, чтобы доход вошёл в базу ИИС-3. Не буду спорить, это пока делёж шкуры не убитого медведя, будет закон - местные ребята, более грамотные в налогах чем я, всё изучат и "переведут" :)

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Да, у альфы есть аналогичный - AKMM. Вот только я не в курсе, освобождает ли Альфа-брокер от комиссии Альфа-фонды. Вроде бы о таком никто не писал. Попробуйте начать покупку, ввести количество, и посмотрите какая показывается комиссия за сделку (если там вообще есть такой функционал), ниже она чем за другие бумаги на ту же сумму, или такая же X
----------

К сожалению, Альфа за покупку/продажу своего фонда AKKM берёт стандартную комиссию, поэтому я не вижу смысла покупать их фонд. Проще, наверное купить короткую облигацию Cбера и довести до погашения, заплатив комиссию только за покупку, чем дважды платить комиссию за этот фонд.

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Продавать надо после конвертации, чтобы доход вошёл в базу ИИС-3.
----------

Только вот эти товарищи не хотят суммировать доход ИИС- 1 и ИИС-3. А записывают за мной налог с ИИС-1 навсегда, как только я закрою ИИС-3.

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
записывают за мной налог с ИИС-1 навсегда
----------

НОБ по ИИС-1, который уже зафиксирован за время его существования - никуда не денется, с этим я и не спорю. Да и вообще не имею понятия, что за движения были по счету и какие ЦБ и с какой ценой приобретения сейчас на счёте. Но без продажи ЦБ есть только расходы на приобретение, налог брать не с чего.

ИИС из Открытия переводится в ВТБ.
Обещали сделать всё гладко за новогодние праздники.
Внезапно ВТБ прислал письмо что открыт ИИС. Можете начинать торговать. Активы из открытия переведем в течении месяца.
В ЛК налоговой два открытых ИИС. В ВТБ примечание - для перевода.
По традиции пополнение за 23 год планировалось на последней неделе декабря.
Теперь встал вопрос какой из двух пополнять?
Наверное, всё-таки старый.
Завтра утром проверю, что активы ещё не уехали, сразу пополню и куплю что-нибудь. Наверное, так?

Псилон,
четырьмя постами выше на этой же странице.

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
Только вот эти товарищи не хотят суммировать доход ИИС- 1 и ИИС-3. А записывают за мной налог с ИИС-1 навсегда, как только я закрою ИИС-3.
----------

Давайте представим, что ц.б. после конвертации в ИИС-3 подешевеют и вы продав их получите убыток. Тогда получится что с вас возьмут налог на доход, которого нет. Мне кажется что это уже с лишком, и такое не возможно.