Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

trader1982 пишет:
А вот если есть убытки, то нужно декларировать результаты по всем счетам, а возврат переплаты ждать не от брокера, а от ИФНС X
----------


Спасибо!
То есть декларировать собственноручно нужно будет и по ИИС и по обычному брокерскому счету? На данный момент на обычном счету в Открытии у меня убыток по году, а ИИС пока пустой.

оказывается для эмитентнов сектора РИИ от НДФЛ спустя год владения освобождается только прибыль от разницы курсов продажи(погашения) и покупки. на купоны и дивы данная льгота не распространяется.
подробнее см. http://cbr.ru/StaticHtml/File/23501/fedorov.pdf стр. 18

то есть держать больше года облиги эмитентов РИИ, купленные выше номинала, смысла нет особого.

Уважаемые пользовалетели!Решил в этом году открыть ИИС с вычетом по первому типу,т.е получать 13% на внесенную сумму(400т.)На эту сумму хочу приобрести ОФЗ.Стратегия 3года по 400т.Вопрос:Допустим выбрал ОФЗ с погашением конец 20,начало 21года,в следующем году нужно покупать ОФЗ уже двух летки,а потом одно летки,чтобы погашение было приблизительно в одно время,получу ли я вычет за 20 год если выведу деньги в 21году.И можно ли допустим,купил ОФЗ короткие с погашением в 18году,получил вычет 52 тыс.погасил ОФЗ и в этом же году эти же деньги опять проинвестировал в ОФЗ,т.е не 3раза по 400тыс вкладываешь,а крутишь только 400тыс на коротких ОФЗ?Спасибо,тому кто откликниться!Надеюсь я правильно обьяснил.

"И можно ли ..."

Нет!

----------
Цитата

russo1969 пишет:
И можно ли допустим,купил ОФЗ короткие с погашением в 18году,получил вычет 52 тыс.погасил ОФЗ и в этом же году эти же деньги опять проинвестировал в ОФЗ,т.е не 3раза по 400тыс
----------

Внутри ИИС Вы можете сколько угодно раз покупать/продавать хоть ОФЗ, хоть акции, на вычет это не влияет. Вычет положен за ПОПОЛНЕНИЕ счета ИИС извне.

----------
Цитата

russo1969 пишет:
И можно ли допустим,купил ОФЗ короткие с погашением в 18году,получил вычет 52 тыс.погасил ОФЗ и в этом же году эти же деньги опять проинвестировал в ОФЗ,т.е не 3раза по 400тыс вкладываешь,а крутишь только 400тыс на коротких ОФЗ?
----------

Не уверен, что правильно понял вопрос, но если речь идёт о повторном использовании уже внесённых сумм для целей получения налогового вычета, то, возможно, вам пригодится "Купонный комбайн" - техника, "обкатанная" в этом году (в предыдущем году использовал вывод средств через дивиденды).

Здравствуйте, уважаемые Форумчане!)
Планирую впервые открыть ИИС.
При общении с менеджером в Открывашке так и не получил исчерпывающих ответов на некоторые вопросы.
Если несложно подскажите пож-та:
1) Чем все-таки защищен ИИС?
Насколько я понимаю есть два случая:
а) на ИИС лежат денежные средства - в том случае ничем не защищен, закон о страховании таких денег только принимается.
б) на ИИС уже куплены облигации, акции и.т.д. - в этом случай акции и облигации - это имущество которое у брокера или УК только в управлении. Если они банкротятся, то деть купленные мной акции и облигации никуда они не могут. И вроде это прописано в каком-то ФЗ.
в) что все-таки происходит при банкротстве брокера? Как я смогу дальше управлять своими облигациями (думаю начать с ОФЗ)?

Я верно понимаю по пункту а-б???
2) Чем руководствоваться при выборе брокера? Насколько я понимаю: надежностью и тарифами(комиссиями). Верно?

----------
Цитата

Vanoo пишет:
Здравствуйте, уважаемые Форумчане!)
Планирую впервые открыть ИИС.
При общении с менеджером в Открывашке так и не получил исчерпывающих ответов на некоторые вопросы.
Если несложно подскажите пож-та:
1) Чем все-таки защищен ИИС?
Насколько я понимаю есть два случая:
а) на ИИС лежат денежные средства - в том случае ничем не защищен, закон о страховании таких денег только принимается.
б) на ИИС уже куплены облигации, акции и.т.д. - в этом случай акции и облигации - это имущество которое у брокера или УК только в управлении. Если они банкротятся, то деть купленные мной акции и облигации никуда они не могут. И вроде это прописано в каком-то ФЗ.
в) что все-таки происходит при банкротстве брокера? Как я смогу дальше управлять своими облигациями (думаю начать с ОФЗ)?

Я верно понимаю по пункту а-б???
2) Чем руководствоваться при выборе брокера? Насколько я понимаю: надежностью и тарифами(комиссиями). Верно?
----------

1. а) верно
1. б) если вы не подписали договора где есть пунк, в котором разрешаете брокеру давать ваши бумаги взаймы, то тогда никуда не денутся. А если пункт с разрешением есть, то могу и деться... читайте историю про Энергокапитал.
1. в) Если бумаги в депозитарии остались за вами, просто перейдёте к другому брокеру.
2. Верно.

* 3) Если будет интересна возможность рефбека при открытии счёта в Открытии брокер, то пишите в личку.

----------
Цитата

Vanoo пишет:
2) Чем руководствоваться при выборе брокера? Насколько я понимаю: надежностью и тарифами(комиссиями). Верно?
----------

Тут всё зависит от ваших потребностей. Набор базовых критериев мог бы выглядеть так:
- Стоимость обслуживания (тарифы)
- Возможность вывода денег из ИИС (возможность получать дивиденды и/или купоны на расчётный банковский счёт)
- Надёжность брокера как коммерческой организации
- Минимальная сумма первоначального взноса (если есть ограничения)
- Удобство процедуры открытия счёта
- Удобство работы: терминал, коммуникации с брокером и т.д.
- Предоставление доступа к нужным финансовым инструментам (площадкам)
- Начисление % на денежный остаток на счёте
- Наличие готовых решений, структурных продуктов и т.д..

Я лично считаю самым главным критерием - возможность вывода купонов на банковский или обычный брокерский счёт.

----------
Цитата

ХСБ пишет:
1. б) если вы не подписали договора где есть пунк, в котором разрешаете брокеру давать ваши бумаги взаймы, то тогда никуда не денутся. А если пункт с разрешением есть, то могу и деться... читайте историю про Энергокапитал.

----------

Почитал про эту тему, похоже дефакто даже без этого пункта недобросовестный брокер перед банкротством может распорядиться моими ценными бумагами. А с этим пунктом все еще хуже.
Как-то можно защититься от подобных рисков?

Не подскажите, что происходит в случае "доверительного управления"? Например у Открытия "Стратегия Защитная"? Я вообще не покупаю и не продаю ценных бумаг, все это делает за меня управляющий? Я могу видеть текущие состав того, что мне напокупали? Я правильно понимаю, что в случае "доверительного управления" риск того, что мои ценные бумаги уйдут (в займы, будут проданы и.т.д.) в случае банкротства повышаются?

invest-schet.ru, большое спасибо.

Кто-нибудь покупал евробонды на ИИС? Что там с налогообложением, правильно ли я понимаю, что вычет в соответствии со cт. 219.1 НК РФ «Инвестиционные налоговые вычеты» на ИИС не применим? И при росте курса $ получается налог на валютную переоценку?

----------
Цитата

gr223 пишет:
И при росте курса $ получается налог на валютную переоценку?
----------

Насколько я читал да, правда на 100% не возьмусь подтвердить.

----------
Цитата

Vanoo пишет:
Не подскажите, что происходит в случае "доверительного управления"? Например у Открытия "Стратегия Защитная"? Я вообще не покупаю и не продаю ценных бумаг, все это делает за меня управляющий? Я могу видеть текущие состав того, что мне напокупали? Я правильно понимаю, что в случае "доверительного управления" риск того, что мои ценные бумаги уйдут (в займы, будут проданы и.т.д.) в случае банкротства повышаются?

----------

Да, вы не покупаете и не продаёте сами, всё решают за вас. Причём учтите, что могут и банально деньги в кэше держать объяняя формулировками "нет выгодных предложений на бирже" - такие случаи были у нескольких брокеров. Состав портфеля конечно будете видеть. Риски в случае ДУ... наверно такие же, в теории может быть и выше, но на практике полагаю одинаково будет.

----------
Цитата

invest-schet.ru пишет:
Я лично считаю самым главным критерием - возможность вывода купонов на банковский или обычный брокерский счёт X
----------

Ну такой критерий актуален только для тех, у которых 400 тыс. на пополнение ИИС нет.

----------
Цитата

Vanoo пишет:

Почитал про эту тему, похоже дефакто даже без этого пункта недобросовестный брокер перед банкротством может распорядиться моими ценными бумагами. А с этим пунктом все еще хуже.
Как-то можно защититься от подобных рисков?
----------

Почитал статью: http://activeinvestor.pro/chto-delat-esli-broker-obankrotilsya/
За интересовал абзац "Пожалуй самый надежный способ защиты ваших акций — это перевести свои ценные бумаги для учета регистратору (реестродержателю) эмитента.".

Кто-нибудь и когда-нибудь это делал? Насколько сложная это процедура? И есть ли обратная операция (чтобы продать облигации)?

1. У меня открыт ИИС по типу "А". Срок ИИС заканчивается в феврале 2018 г. По нему я получал налоговый вычет за 2016г и планирую получить за 2017 и 2018.
Вопрос: если я внесу 400 тыс.р в 2018г до срока его окончания, а после срока окончания этот счет ИИС сразу же закрою, то получу ли я налоговый вычет за 2018г?
2. Допустим, я перевожу в 2018-м году 400 т.р. на свой ИИС по типу "А" и по истечении срока закрываю его и открываю ИИС по типу "Б" тоже в 2018 году. Если я подам на налоговый вычет за первый ИИС за 2018 г, не повлияет ли это на второй ИИС? Не откажут ли мне впоследствии в вычете по нему?

----------
Цитата

abotkin пишет:
Вопрос: если я внесу 400 тыс.р в 2018г до срока его окончания, а после срока окончания этот счет ИИС сразу же закрою, то получу ли я налоговый вычет за 2018г?
----------

Думаете, вы один задаетесь этим вопросом? Мы все хотели бы это знать, но раньше 2019-го не получится.
----------
Цитата

Допустим, я перевожу в 2018-м году 400 т.р. на свой ИИС по типу "А" и по истечении срока закрываю его и открываю ИИС по типу "Б" тоже в 2018 году. Если я подам на налоговый вычет за первый ИИС за 2018 г, не повлияет ли это на второй ИИС? Не откажут ли мне впоследствии в вычете по нему?
----------

Как это может повлиять? Параллельно два ИИС у вас существовать не будут. Вычет по типу Б - это освобождение прибыли от НДФЛ по новому ИИС через 3 года, никакого конфликта и пересечения с прошлым счетом тут нет.

----------
Цитата

abotkin пишет:
если я внесу 400 тыс.р в 2018г до срока его окончания, а после срока окончания этот счет ИИС сразу же закрою, то получу ли я налоговый вычет за 2018г?
----------


Существует опасность, что в вычете откажут за 2018 год, если вы внесете деньги и закроете сразу после этого. Поскольку новая норма п. 2 ст. 54.1 НК РФ говорит, что возврат не возможен, если основной целью был вычет. Поэтому нам надо доказать, что вычет не главное и вы проводите инвест операции. То есть, чтобы не потерять право на вычет за 2018 год, внесите деньги в 2018, проведите операции в 2018, ну и хотя бы на месяц задержите закрытие, чтобы не было завел во вторник, купил в среду, закрыл в четверг.

А так для вычета на взносы основные требования выполнено: ИИС существовал более трех лет, за налоговый период счет был пополнен (НДФЛ еще должен быть по ставке 13% (кроме дивидендов)). Других требований законодательство не предъявляет.

----------
Цитата

abotkin пишет:
Допустим, я перевожу в 2018-м году 400 т.р. на свой ИИС по типу "А" и по истечении срока закрываю его и открываю ИИС по типу "Б" тоже в 2018 году. Если я подам на налоговый вычет за первый ИИС за 2018 г, не повлияет ли это на второй ИИС? Не откажут ли мне впоследствии в вычете по нему?
----------


Не должны отказать. Дело в том, что Налоговым кодексом, что налогоплательщик не может воспользоваться правом на предоставление налогового вычета на доход, если он хотя бы один раз в период действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета воспользовался правом на вычет на взносы. В вашем случае договоры разные, а значит вычет положен.

----------
Цитата

Енот88 пишет:
Поскольку новая норма п. 2 ст. 54.1 НК РФ говорит, что возврат не возможен, если основной целью был вычет
----------

Было бы прекрасно, если бы сумасшедший принтер наших законотворцев хоть иногда выплевывал хоть какие-то пояснения, по каким именно критериям будет оцениваться "правильность" или "притворность" инвестиций. Хотя, возможно, все именно так и задумывалось, чтобы наши законы можно было трактовать в обе стороны, выбирая "удобную" для того, кто в этом больше "нуждается", т.е. в пользу государства.