Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

kirilenko_sevas пишет:
При закрытии ИИС не посчитают мне налог на купон по ОФЗ за все годы? X
----------


Не должны, в НК написано что "налог при закрытии ИИС считается по налоговым периодам".

Добрый день,
у меня закончился ИИС в БКС, хочу закрыть его и завести еще один ИИС (для получения НДФЛ) но в ВТБ, вопрос, от БКС подавал в налоговую:
- скан Генерального соглашения;
- копия платежки о внесении денежных средств;
- справку 2 НДФЛ.
у кого в ВТБ есть опыт, такие же документы подавали ?

Garry Garryson,
Есть ветка про получение вычета, там это все неоднократно сказано.

Ну, что, начинаем перевод средств с обычных брокерских счетов на ИИС? :ura:

ЦБ одобрил идею частичного снятия средств с индивидуальных инвестиционных счетов

https://www.kommersant.ru/doc/4416034

Думаю до конца года уложится с переброской, дабы не платить с 2021 налог 13%.

buterbrodoff, новость интересная, но от "одобрил идею" до принятия соответствующих поправок еще добраться надо.

----------
Цитата

a-m-d пишет:
от "одобрил идею" до принятия соответствующих поправок еще добраться надо
----------

Конституцию менее чем за полгода «поправили» :D

Планируется разрешить снятие для покрытия ипотеки и в тяжелых жизненных ситуациях. Кто ситуации будет взвешивать, неясно. Подождем деталей, возможно будет неплохая альтернатива для пенсионных накоплений.

Не, ну раз в ИИС САМ заинтересован, то, конечно :D

В декабре сего года заканчивается 3х летний ИИС. Брокер ВТБ. На счету есть ОФЗ которые приобретал по хорошей цене и хотел бы додержать их до погашения, а это в следующем году. Так как в НОБ еще слаб и в связи с введением с нового года новых условий по налогам посоветуйте как лучше поступить?
1. Ничего не делать, дождаться погашения ОФЗ в следующем году и закрыть ИИС.
2. Перевести ОФЗ на брокерский счет и закрыть ИИС в этом году.
3. Продать все бумаги, закрыть ИИС в конце года, а с начала нового года открыть новый ИИС и откупить ОФЗ.

----------
Цитата

таёжник пишет:
В декабре сего года заканчивается 3х летний ИИС. Брокер ВТБ. На счету есть ОФЗ которые приобретал по хорошей цене и хотел бы додержать их до погашения, а это в следующем году. Так как в НОБ еще слаб и в связи с введением с нового года новых условий по налогам посоветуйте как лучше поступить?
1. Ничего не делать, дождаться погашения ОФЗ в следующем году и закрыть ИИС.
2. Перевести ОФЗ на брокерский счет и закрыть ИИС в этом году.
3. Продать все бумаги, закрыть ИИС в конце года, а с начала нового года открыть новый ИИС и откупить ОФЗ X
----------

Если заканчивается в декабре - я бы сделал вариант 4: в январе внести еще 400к, что-нибудь купить, дабы налоговая не возбудилась, и, допустим, в феврале закрыть (продать или перевести бумаги - ваш выбор, особой разницы нет для коротких). Право на вычет получите. В марте открыть новый ИИС, на который можно ничего не вносить до конца 22 года (если тип А), чтобы срок на закрытие начал набираться. Максимальная выгода при минимальном сроке заморозки денег.

----------
Цитата

terin42 пишет:
я бы сделал вариант 4
----------

Согласен есть и такой вариант! Поэтому и спрашиваю совета у знающих коллег, не срубит ли с меня налоговая по новому закону за все, если перенесу ИИС в следующий год?

----------
Цитата

таёжник пишет:
срубит ли с меня налоговая по новому закону за все
----------


С вас срубят НДФЛ на купон по ОФЗ, но тут что вы продадите/откупите на другой счет, что оставите на ИИС (тип А) - срубят одинаково. Налог на разницу "купили дешево, продали/погасили дорого" не изменится.
При переводе с ИИС на обычный - можно получить льготу по долгосрочному владению (если по срокам проходите), если при погашении/продаже будет прибыль.

----------
Цитата

таёжник пишет:
Поэтому и спрашиваю совета у знающих коллег, не срубит ли с меня налоговая по новому закону за все, если перенесу ИИС в следующий год?
----------

Вы наверное с вкладами путаете. По облигациям же просто льготы отменяются с купонов, больше ничего не меняется.
Коллега выше все верно написал.

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
НДФЛ на купон по ОФЗ, но тут что вы продадите/откупите на другой счет, что оставите на ИИС (тип А) - срубят одинаково
----------

А если оставить на ИИС типа Б ?

----------
Цитата

fadd пишет:
А если оставить на ИИС типа Б
----------


А как там "оставить"? Открыть новый ИИС и перевести туда бумаги нельзя, пополняется только деньгами.
Закрыть старый, продать бумаги (если "куплено по хорошей цене" - значит с прибылью) - это заплатить налог с продажи на старом.

Только если старый уже "тип Б" т.е. вычет не получали, но тогда зачем его вообще закрывать через 3 года, ИИС-Б (как коньяк) с возрастом только лучшеет.

UPD: я немного плаваю в законодательстве вот в каком месте: допустим, "мы закрываем ИИС у одного брокера с одновременным открытием у другого и переводом всех бумаг". Это законодательство явно разрешает (чтобы не было жесткой привязки к одному брокеру). Вот в этот момент нельзя ли сменить ИИС-А на ИИС-Б без возврата вычета и штрафных санкций?

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
я немного плаваю в законодательстве вот в каком месте: допустим, "мы закрываем ИИС у одного брокера с одновременным открытием у другого и переводом всех бумаг". Это законодательство явно разрешает (чтобы не было жесткой привязки к одному брокеру). Вот в этот момент нельзя ли сменить ИИС-А на ИИС-Б без возврата вычета и штрафных санкций?
----------
Налоговая все равно будет видеть, что это перенесенный ИИС с исходной датой открытия, и справку об отсутствии вычетов А не даст, если таковые были.

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
"мы закрываем ИИС у одного брокера с одновременным открытием у другого и переводом всех бумаг". Это законодательство явно разрешает (чтобы не было жесткой привязки к одному брокеру). Вот в этот момент нельзя ли сменить ИИС-А на ИИС-Б без возврата вычета и штрафных санкций?
----------

В НК вот так (пп.2, п.4, ст.219.1):
----------
Цитата

налогоплательщик не может воспользоваться правом на предоставление налогового вычета, если он хотя бы один раз в период действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета (а также в период действия договора на ведение иного индивидуального инвестиционного счета, прекращенного с переводом всех активов, учитываемых на этом ином индивидуальном инвестиционном счете, на другой индивидуальный инвестиционный счет, открытый этому же физическому лицу) до использования этого права воспользовался правом на предоставление инвестиционного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи
----------

Так что нет, нельзя. Ну, по законодательству, по крайней мере.

----------
Цитата

PetrovitchSPb пишет:
Так что нет, нельзя.
----------


О, есть оговорка ровно для этого случая. Спасибо за цитату. Ну да, нельзя не только по духу (это было понятно), но и прям явно выразили.

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
Только если старый уже "тип Б"
----------

То есть, если сразу купить ОФЗ на ИИС типа Б, налог с купонов платить не придется ? :shuffle:

----------
Цитата

fadd пишет:
То есть, если сразу купить ОФЗ на ИИС типа Б, налог с купонов платить не придется ?
----------
Будет зависеть от того, куда будут поступать купоны. Если на банковский счёт, то купоны сразу придут за вычетом налога. Если на ИИС, то... будет зависеть от брокера. Брокеры у нас трактуют НК как хотят. :wall: