Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

alex-khokhlov пишет:
Вот например детальная информация по этому вопросу для брокерских счетов в БКС:
----------

Вы агент БКС?))

----------
Цитата

cherrinka пишет:
За 2023 год подайте 3-НДФЛ и доплатите налог только по тем купонам, что падали на банковский счёт. В качестве подтверждающих документов, думаю, будет достаточно брокерского отчёта и скана загранпаспорта, где по отметкам о пересечении границы РФ будет ясно, что в 2023 году вы нерезидент. Можно ещё выписку банка приложить по счёту, куда купоны падали, но это опционально; для расчёта налога эта информация объективно не нужна, всё должно быть видно из брокерского отчёта.
----------
Спасибо. Только непонятно, почему ВТБ в НОБ в отчете по налогам отдельной строкой включил купоны, пришедшие на ИИС, а также разницу между ценой покупки и ценой погашения ОФЗ. И хочет с них "налог к уплате." Ошибка ВТБ? Или я не так читаю "Отчет о расчете налогооблагаемой базы физического лица по операциям с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами" и это просто имеется в виду будущий налог, который будет при закрытии ИИС? В том, что ВТБ называет "Отчет Банка ВТБ (ПАО) за период о сделках, операциях и состоянии счетов Клиента", который создается по пункту "Брокерский отчет", про налоги и выплаты вообще ничего нет.

изображение

----------
Цитата

cherrinka пишет:По прочим операциям на ИИС налог рассчитывается и взимается при закрытии ИИС. Статус налогоплательщика определяется тогда же (может, к моменту закрытия ИИС вы снова станете резидентом).
----------
То есть, допустим, был 10 лет открыт ИИС, 9 лет человек был резидентом, получал на ИИС купоны, на 10-й стал нерезидентом и закрыл ИИС. И получается, что по всем купонам, даже десять лет назад полученным, тут же возникает 30% налог? Или наоборот, нерезиденту достаточно в один любой год стать резидентом, чтобы получить налог 13%, закрыв в этот год ИИС? Как-то не очень логично. Это точно так? Еще раз спасибо.

----------
Цитата

Alisa000 пишет:
И где в втб можно посмотреть расчёт? X
----------

Прочее - отчёты и справки - Сводный налоговый отчёт.
Но он по годам.
Суммировать годы существования ИИС самостоятельно.

Оформили заявление на возврат по упрощенке по ИИС в личном кабинете банка ВТБ (там есть раздел ИИС налоговый вычет до 52 тыс), в моб приложении не перекидывает с заявки на подписание в Кабинет ФНС. Пишет: Что-то пошло не так, (так пишет уже несколько дней с 11.01.24)

Псилон, кстати, вы не замечали, что этот отчёт у ВТБ как то отличается от того, что они на почту присылают в конце года или начале следующего?
По полученным доходам и налогам уплаченным.

Подскажите пожалуйста, если ИИС был открыт 17 января 2021, закрывать его можно 17 января в этом году ? И пополнить перед закрытием за сколько времени ?

----------
Цитата

Basste пишет:
если ИИС был открыт 17 января 2021, закрывать его можно 17 января в этом году
----------

На следующий день после дня открытия, т.е. 18.01.2024.

Рабочий или календарный? "Мой день" приходится на субботу, в понедельник можно закрывать?

А пополнять можно в день закрытия или лучше пораньше ?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
"Мой день" приходится на субботу, в понедельник можно закрывать? X
----------

Не сталкивался с таким. Как я понимаю, у вас ИИС в Сбере? Я бы проконсультировался по тел. 900.
----------
Цитата

Basste пишет:
А пополнять можно в день закрытия или лучше пораньше ? X
----------

Я так понимаю, вы хотите пополнить для получения налогового вычета? Имеется вероятность того, что налоговый вычет можете в этом случае не получить, обсуждалось это на форуме.
Что касается времени зачисления, то в Сбере, при пополнении ИИС с карты Сбера в СБОЛе деньги на ИИС появляются через 5-10 минут, но я бы не стал пополнять в день закрытия ИИС.

есть ИИС, открыт 12.10.19 в ВТБ, стоял пустой, пополнил лишь 29.12.23 на 400 тыс., хочу вычет, почитал, что налоговая может отказать,
что можно придумать?
может купить что на нём?
может на вычет не через лк ВТБ подавать, а как раньше делалось не по упрощёнке?
и лучше сейчас его закрыть, если будет вычет, а потом в декабре открыть новый?
нет никакой схемы чтобы не морозить там 400 тыс на 3 года?
или также пустой открыть и ждать 3 года?
как выгоднее?
если я открываю новый ИИС, то пополнять нужно каждый год на 400 тыс. для вычета, правильно?

mikl0308, да, я в курсе, что велика вероятность пролететь с вычетом, но , собственно, риска не велики. Пролежат 400 т р пару дней, не критично

Люди, за чем вам этот головняк с ФНС, государством? Не придумываете какие-то схемы. Делайте все по уму... Открыли ИИС пополняете согласно закону, год за год, получаете вычет и радуетесь. А когда решили закрыть ИИС после трех лет, получили вычет и закрыли. Не ищите приключения с ФНС, если нужно ФНС найдет возможность проверить и выявить.

*не являюсь сотрудником ФНС

----------
Цитата

elovozeleniy пишет:
Люди, за чем вам этот головняк с ФНС, государством? Не придумываете какие-то схемы. Делайте все по уму... Открыли ИИС пополняете согласно закону, год за год, получаете вычет и радуетесь. А когда решили закрыть ИИС после трех лет, получили вычет и закрыли. Не ищите приключения с ФНС, если нужно ФНС найдет возможность проверить и выявить.
----------

А в чем противоправность схемы пополнения ИИС в последний год и закрытия его? Конечно пополнение в последний день без покупок активов весьма сомнительный вариант, но скажем пополнить в начале года, а закрыть в середине года так уж нельзя?

----------
Цитата

user-984316707050 пишет:
что можно придумать?
...
может на вычет не через лк ВТБ подавать, а как раньше делалось не по упрощёнке?
и лучше сейчас его закрыть, если будет вычет, а потом в декабре открыть новый?
нет никакой схемы чтобы не морозить там 400 тыс на 3 года?
или также пустой открыть и ждать 3 года?
как выгоднее?
если я открываю новый ИИС, то пополнять нужно каждый год на 400 тыс. для вычета, правильно?
----------

1. Можно придумать покупку ОФЗ.
2. Никогда не ждал упрощенку. Всегда брал 10-12 января в своей бухгалтерии НДФЛ-2 и подавал декларацию не по упрощенке. А в марте-мае уже получал возврат налога.
3. Я бы пока оставил старый.
4. Зачем морозить 400 тр, если можно купить ОФЗ?
5. Как Вам выгоднее - решать только Вам! Начните с предполагаемого Вами срока окончания своего текущего ИИС и подбора под этот срок ОФЗ.
6. Если у Вас есть каждый год НДФЛ не менее 52 тр, то надо пополнять каждый год. Если налог меньше 52 тр, то и пополнять можно меньше 400 тр. Если нет налога, то и пополнять не надо

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Всегда брал 10-12 января в своей бухгалтерии НДФЛ-2 и подавал декларацию не по упрощенке. А в марте-мае уже получал возврат налога.
----------

В прошлом году (2023) заметно ускорилось. Вместо нескольких месяцев до пары недель.

Всем, доброго времени суток.
Хотел узнать, рабочая ли вот такая схема с получением вычета по ИИС. Вычет хотел получить на проценты от вкладов.
У меня есть ИИС открытый в марте 2021 . Т.е. его можно закрыть в марте 2024.
В декабре 2023 года я его пополнил на 400 т.р. для получения вычета от процентов на вклады за 2023.
Этот вычет в размере 52 т.р. я получу примерно в марте - апреле 2024
Потом не закрываю ИИС, а в декабре 2024 пополняю его на 400т.р. , чтобы получить вычет в 2025 году
Потом как только получу вычет в 2025 году , сразу пополню его ещё на 400 т.р. , чтобы получить вычет 52 т.р. уже в 2026 году. И примерно через месяц после того как получу вычет в 2025 году закрою ИИС.
Кто разбирается, пожалуйста, подскажите рабочая ли схема?

----------
Цитата

user-615914898370 пишет:
В декабре 2023 года я его пополнил на 400 т.р. для получения вычета от процентов на вклады за 2023.
Этот вычет в размере 52 т.р. я получу примерно в марте - апреле 2024
----------

Схема-то рабочая. Только есть 2 вопроса:
1. В 2023-м Вы получили доход от вкладов (%-ты) на сумму не менее чем на 400+150 тр и планируете в 2024-м получить доход не менее 400+160 тр?
2. Как Вы получите вычет за 2023-й весной 2024-го, если налоговая пришлет Вам налоговое уведомление в мае-ноябре 2024-го (до оплаты налога)?

Тогда надо ждать, когда налоговая выставит налог на вклады( май - ноябрь). И тогда всё дальше по этой схеме.

----------
Цитата

user-615914898370 пишет:
Всем, доброго времени суток.
Хотел узнать, рабочая ли вот такая схема с получением вычета по ИИС. Вычет хотел получить на проценты от вкладов.
У меня есть ИИС открытый в марте 2021 . Т.е. его можно закрыть в марте 2024.
В декабре 2023 года я его пополнил на 400 т.р. для получения вычета от процентов на вклады за 2023.
Этот вычет в размере 52 т.р. я получу примерно в марте - апреле 2024
Потом не закрываю ИИС, а в декабре 2024 пополняю его на 400т.р. , чтобы получить вычет в 2025 году
Потом как только получу вычет в 2025 году , сразу пополню его ещё на 400 т.р. , чтобы получить вычет 52 т.р. уже в 2026 году. И примерно через месяц после того как получу вычет в 2025 году закрою ИИС.
Кто разбирается, пожалуйста, подскажите рабочая ли схема?
----------


В рамках текущего законодательства схема рабочая. Но в проекте нового закона, если счет пополняется и закрывается в одном и том же календарном году, вычет на взнос не положен. Т.е. Вам для получения вычета за 2025 год нужно будет пополнить ИИС в 2025 году, а закрыть ИИС - в 2026 году (в любую дату, ну кроме не рабочих дней)