Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

Umstein пишет:
Тип вычета никак особо не выбирается.
Тип вычета А - вы подаёте на вычет каждый год в ФНС и получаете его.
Тип вычета Б - вы ничего не подаёте на вычёт (в течении срока ИИС), а в конце срока берёте справку у ФНС для брокера и закрываете счёт без уплаты налога.
----------

А если пополнялся ИИС в конце 2023 и начале 2024 ? (открыт в декабре 2020) Тип Б ? Справку в ФНС через ЛК ФНС можно взять? (может и по срокам формирования справки кто знает?) или только лично ножками в ФНС? Как эта справка называется?

Нашел по срокам справки от ФНС : до 30 рабочих дней. Я правильно понимаю, что есть смысл до получения этой справки из ФНС ИИС не закрывать, иначе придется возвращать удержанный при закрытии налог и это возможно только в конце года закрытия ИИС ? Верно?

----------
Цитата

denissitro пишет:
А если пополнялся ИИС в конце 2023 и начале 2024 ? (открыт в декабре 2020) Тип Б ?
----------


Если вы не подавали на вычет. Можете выбрать любой - А или Б (в зависимости от того что выгоднее, обычно выбираю А).
Если говорить очень коротко то:
тип А - если есть у вас офф. доход (облагаемый 13% налога: зарплата... и.т.д)
тип Б - если нет офф. доход

----------
Цитата

denissitro пишет:
Я правильно понимаю, что есть смысл до получения этой справки из ФНС ИИС не закрывать, иначе придется возвращать удержанный при закрытии налог и это возможно только в конце года закрытия ИИС ? Верно?
----------


Да, так как налог брокером берётся именно при закрытии ИИС.

denissitro,

Если Вы хотите сделать вычет с вкладов на ИИС, тогда Вам нужен вычет А, и никаких справок не надо получать.
----------
Цитата

denissitro пишет:
А если пополнялся ИИС в конце 2023 и начале 2024 ? (открыт в декабре 2020) Тип Б ?
----------

Если для налога с вкладов, тогда тип А. Я тоже пополнял в конце 23 и сейчас буду, и через пару дней его закрою после этого.
У меня не андроид а яблоко, и там в приложении в чате не надо указывать какой тип вычета при закрытии ИИС.

----------
Цитата

denissitro пишет:
совсем не моя тема
----------

Если тема "совсем не Ваша" - сильно сомневаюсь, что Вам нужен тип Б :| Что это за инвестирование такое - положить 2 раза деньги на счет? Доход 0 (ноль!). ИИС типа 2 (Б..) - это вычет на доход, полученный внутри ИИС! Тип 1 (А) - ИИС с получением вычета из основной налоговой базы в размере =<400 тыр./год. Вы для чего открывали ИИС? Получить вычет из налогооблагаемой базы от ЗП, доходов от вкладов? Если да, то Ваше ИИС должен быть типа А и никаких справок от ФНС Вам не нужно, нужна 2-НДФЛ от работодателя или банка (для ФНС, а не от неё) при оформлении 3-НДФЛ . А если нет - значит я чего-то не понимаю в этом мире ;)

Уважаемые Umstein, , YuriS, и AlexM-68, !
Спасибо вам за терпение и ответы! :uncap: :uncap: :uncap:

Выплату купонов по облигациям ОФЗ с ИИС можно выводить? Проблем не будет с ФНС?

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Подустал уже задавать этот вопрос, честно говоря: в каком законе указана последовательность действий?
Подсказка - ни в каком
----------

В НК РФ. См ст. 79, 80, 88 и др.
----------
Цитата

trader1982 пишет:
Представьте себе, она давно идет, хоть вы и не в курсе
----------

Вы уже подали декларацию для возврата налога на доход по вкладам?

----------
Цитата

Eug123 пишет:
Выплату купонов по облигациям ОФЗ с ИИС можно выводить? Проблем не будет с ФНС?
----------

Не будет. Можно настроить в ЛК Сбера, чтобы купоны падали на счёт в Сбере.
У меня 3 года капают и все нормально.

----------
Цитата

Umstein пишет:
До закрытия ИИС счёта у брокера - вы должны были получить справку в ФНС - что вы не получали возврат от ФНС по ИИС (по типу А).
----------

В том то и проблема, что никто из сотрудников мне не говорил ничего про справку из налоговой, хотя я спрашивала что нужно для того чтоб закрыть по типу Б (операционист начала петь, что никаких документов они в налоговую не подают, потом выдадут документы и я сама должна буду в налоговую идти.
А сейчас все документы есть в личном кабинете ФНС и когда я подала заявление на возврат мне отказали - сказали нет оснований. Брокер, мол, должен исправленные данные подать.

----------
Цитата

Umstein пишет:
Теперь собирайте документы от брокера (брокерский отчёт, справки об открытии ИИС и т.д.) и подавайте с 3-НДФЛ в налоговую на возврат излишне уплаченного налога.
----------

Вы сами так делали или знаете того кто смог вернуть? Почему же сотрудники налоговой говорят мне, что у них нет оснований для возврата... Через личный кабинет не получилось вернуть. Общалась по телефону, тот же ответ: "Пусть брокер исправит данные, иначе нет оснований для возврата"

----------
Цитата

user-885714602939 пишет:
Вы сами так делали или знаете того кто смог вернуть?
----------


Я вычет по типу Б - не получал. Общие правила такие по типу Б.

Как получить вычет типа Б
1. Через брокера.
Для этого в налоговой нужно взять справку, что вы не оформляли вычет типа А. Чтобы ее получить, напишите заявление в ФНС и приложите договор об открытии ИИС. Справка будет готова через 30 дней — отдайте ее брокеру. Когда будете закрывать счет, налог с вас не удержат.

2. Через налоговую.
Если вы закрыли ИИС и не успели воспользоваться вычетом, брокер удержит с вас налог. Вернуть его можно через ФНС. Понадобятся декларация 3-НДФЛ и справка 2-НДФЛ от брокера, где видно, что с доходов по ИИС удержали налог. Справку нужно запросить у брокера через личный кабинет.

----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
В НК РФ. См ст. 79, 80, 88 и др.
----------

Вы по рандомному принципу просто статьи указываете? Укажите пункт, где написан запрет на подачу декларации до уплаты НДФЛ.
----------
Цитата

user-665913559825 пишет:
Вы уже подали декларацию для возврата налога на доход по вкладам?
----------

Каким образом я это сделаю до расчета размера этого налога? Еще раз: срок - к 1 февраля.

----------
Цитата

user-885714602939 пишет:
Пусть брокер исправит данные, иначе нет оснований для возврата
----------

Каким образом брокер может "исправить" данные, если проблема не в данных, а в том, что он уже удержал и, вероятно, перечислил налог? ИМХО, всё должно идти своим чередом - ФНС должна выдать справку, что Вы за годы существования ИИС ни разу не пользовались вычетом, а брокер, как налоговый агент, должен вернуть излишне удержанную сумму налога. Либо Вы можете требовать от ФНС выплаты налогового вычета за 3 последних года существования ИИС, если взносы были ежегодными, за каждый год отдельно, соответственно внесенным суммам. Конечно, это в случае наличия "основной" НОБ, возможно у Вас нет её вовсе и вычет по типу Б единственный вариант.
----------
Цитата

Umstein пишет:
подавайте с 3-НДФЛ в налоговую на возврат излишне уплаченного налога.
----------

Брокер - налоговый агент (в отличие, к примеру, от банка по налогу со вкладов), поэтому возвратить излишне удержанный налог - именно его обязанность. Совершенно аналогичным образом ФНС "пнула" и меня в 2022 году :painful: , когда я обратился к ним за возвратом суммы излишне удержанного брокером налога. И полностью обосновала свой ответ ст.231 п.1 НК РФ. При этом маринки на 900 и все кому не лень в Сбере дружно отправляли меня за возвратом в ФНС... Не все маринки одинаково полезны ;) Излишне удержанный налог возник совсем по другим причинам, но смысл тот же, НДФЛ есть НДФЛ..

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Брокер - налоговый агент (в отличие, к примеру, от банка по налогу со вкладов), поэтому возвратить излишне удержанный налог - именно его обязанность.
----------
Полагаю, что в данном случае излишне удержанного брокером налога нет.

При закрытии ИИС брокер не предоставил вычет на финрез. Это не означает, что взял лишнее, а лишь не реализовал право на вычет. Видимо, справка из налоговой (о том, что не пользовались вычетом А) не была получена.

Теперь получать вычет только через налоговую. От брокера должны поступить сведения о взятом налоге при закрытии ИИС.

----------
Цитата

Verges пишет:
Полагаю, что в данном случае излишне удержанного брокером налога нет.
----------

Может и так.. И всё же, повернуть можно по-разному, да и ФНС вон тоже пинается, не хочет деньги отдавать. А жаловаться куда-то выше - надо иметь четкое и однозначное обоснование. Какое?

----------
Цитата

YuriS пишет:
Не будет. Можно настроить в ЛК Сбера, чтобы купоны падали на счёт в Сбере.
У меня 3 года капа
----------

Так вроде прикрыли лавочку с нового года. Купоны теперь нельзя выводить с ИИС.

----------
Цитата

Fromchg пишет:
Так вроде прикрыли лавочку с нового года. Купоны теперь нельзя выводить с ИИС.
----------

Тут кто-то уже отписался из Сбера, что купон пришёл на счёт в банке, как и раньше.
А вот в ВТБ уже по новой купоны зачисляют.

----------
Цитата

z42 пишет:
Оформили заявление на возврат по упрощенке по ИИС в личном кабинете банка ВТБ (там есть раздел ИИС налоговый вычет до 52 тыс), в моб приложении не перекидывает с заявки на подписание в Кабинет ФНС. Пишет: Что-то пошло не так, (так пишет уже несколько дней с 11.01.24) X
----------

Мало ли кому пригодится. В чате написали, что данная функция по упрощенке будет доступна с 22 января. Ждёмс.

----------
Цитата

YuriS пишет:
Тут кто-то уже отписался из Сбера, что купон пришёл на счёт в банке, как и раньше.
----------

Так это могла быть и ошибка разовая..
Сейчас там доступна опция выбрать способ вывода?

----------
Цитата

YuriS пишет:
А вот в ВТБ уже по новой купоны зачисляют.
----------

Кстати, похоже тоже не совсем так:
----------
Цитата

Брокер ВТБ будет выплачивать купонные доходы на банковские счета

В первом квартале мы предоставим клиентам возможность получать выплаты доходов по российским облигациям на банковские счета. Это касается ценных бумаг, приобретенных на брокерский счет и ИИС, и позволит инвесторам выводить или реинвестировать полученные средства без ограничений.
----------

https://telegra.ph/Broker-VTB-budet-vyplachivat-kuponnye-dohody-na-bankovskie-scheta-01-19