Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

Lena-spb пишет:
Попробую разобраться с покупкой LQDT. Переводы с ИИС на брокерский а потом деньги на счёт. Тут ничего не вылезет в смысле комиссий или ещё чего?
----------
Покупка-продажа LQDT у брокера ВТБ идет без комиссии (нет ни брокерской, ни биржи).

Перевод бумаг с ИИС на брокерский (в ВТБ) тоже без комиссии. Раньше брали 250 руб. за наименование.

Вывод денег с брокерского на текущий - это быстро. Только надо не забывать, что режим Т+1, т.е. деньги на брокерском реально появляются на следующий рабочий день после продажи. Только тогда можно выводить.

----------
Цитата

helga_spb пишет:
У меня Сбер
----------

Если для клиентов ВТБ "LQDT наше всё", то для нас, клиентов Сбера, "SBMM наше всё" ;)
Тогда вот этого можно избежать
----------
Цитата

helga_spb пишет:
Я уже свои потери посчитала порядка 2500 руб., если на выходные попадаю.
----------

Только для уменьшения потерь на коротком сроке для покупки и продажи без биржевой комиссии надо выбрать момент. В отличие от LQDT для клиентов ВТБ, покупка-продажа SBMM для клиентов Сбера - на общих основаниях в плане комиссии биржи, безусловный 0 только комиссия брокера.
А дата открытия ИИС какая? Не получится подать на закрытие раньше, чтобы 26223 погашались уже на БС?

удал

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
А дата открытия ИИС какая? Не получится подать на закрытие раньше, чтобы 26223 погашались уже на БС?
----------
а так тоже можно? у меня иис открыт 18.01.21. погашение офз 26223 28.01.24. что можно сделать?
пополнить и сразу подать заявление на закрытие? меньше потерь будут денежных?

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Если для клиентов ВТБ "LQDT наше всё", то для нас, клиентов Сбера, "SBMM наше всё".
Тогда вот этого можно избежать
----------

А какие сейчас комиссии у брокера Сбера за перевод ОФЗ/SBMM с ИИС на БС при закрытии ИИС?

----------
Цитата

user-817817050558 пишет:
а так тоже можно? у меня иис открыт 18.01.21. погашение офз 26223 28.01.24. что можно сделать?
пополнить и сразу подать заявление на закрытие?
----------

Можно конечно, почему нет? Перевод ЦБ с ИИС на БС в Сбере бесплатный. Я бы именно так и сделал, если бы дата открытия позволяла однозначно успеть с переводом.

AlexM-68, прошу пояснить если три года ИИС исполняется раньше погашения ОФЗ. ,то можно пополнить на 400 т. И сразу подать в ВТБ заявление на закрытие ИИС с переводом ОФЗ и этих денег на брокерский счёт.. При этом финансовых потерь может быть меньше? Плохо ориентируюсь извините

----------
Цитата

Verges пишет:
А как они попали на ИИС изначально значения не имеет.
----------

Очень даже имеет. Что бы не было вопросов у налоговой при получении вычета, нужно пополнять с банковского счёта, который открыт на имя владельца ИИС.

Пенсионер, у которого не было других доходов в 2023г., кроме % со вкладов, может подавать в налоговую заявление на вычет по ИИС только после появления суммы налога в ЛК налоговой в сентябре? Как правильно поступить?

----------
Цитата

Lena-spb пишет:
если три года ИИС исполняется раньше погашения ОФЗ. ,то можно пополнить на 400 т. И сразу подать в ВТБ заявление на закрытие ИИС с переводом ОФЗ и этих денег на брокерский
----------
Если просто закинуть 400к и закрыть ИИС с переводом, эти 400к будут лежать без толку несколько дней.
Надо сделать так:
В день окончания ИИС закинуть 400к и купить LQDT, на следующий день, когда по ним пройдёт расчёт, подать заявление на закрытие ИИС с переводом активов на брокерский, в день погашения ОФЗ продать LQDT, расчёт по ним произойдёт следующим днём вместе с выплатой по офз, вывести деньги в банк на НС. Так вы ничего не теряете.
ПС. Точнее теряете по 250 рублей за перевод каждой бумаги, если ВТБ продолжает брать комиссию за перевод. Год назад брал.

----------
Цитата

Chilton пишет:
Пенсионер, у которого не было других доходов в 2023г., кроме % со вкладов, может подавать в налоговую заявление на вычет по ИИС только после появления суммы налога в ЛК налоговой в сентябре? Как правильно поступить?
----------
Прямщас может. Тогда в сентябре не придётся оплачивать.
----------
Цитата

Chilton пишет:
Как правильно поступить?
----------
Это зависит от вовлечённости в процесс. Можно прямщас подать декларацию на уменьшение суммы налога и забыть. А можно дождаться квитка, заплатить налог с кэшбэком, а потом его вернуть по декларации.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Это зависит от вовлечённости в процесс. Можно прямщас подать декларацию на уменьшение суммы налога и забыть.
----------

Поскольку налог еще не рассчитан, есть опасения, что в налоговой подойдут к вопросу формально, и откажут в вычете. Придется подавать второй раз, уже в сентябре. Интересно, если первый раз откажут, можно будет подать на вычет повторно? :scratch:

----------
Цитата

Chilton пишет:
если первый раз откажут, можно будет подать на вычет повторно?
----------

Хоть сто раз! (ст. 81 и 88 НК РФ)

----------
Цитата

МихВас пишет:
как подавали декларацию? В упрощенном через брокера, заполняли на сайте ФНС или в программе Декларация?
----------

В программе. Брокер вообще не имеет отношения к моему случаю. Использовал имущественный вычет для "отмены" НДФЛ со вкладов + забрал весь фактически уплаченный налог с зарплаты.

----------
Цитата

kos163 пишет:

Продолжаю. Сегодня появились перенесенные с иис на брокерский счет бумаги. Так -то все в порядке, в порядке и на месте, но куда-то исчез 1 лот заблокированного Петропавловска. Финекс успешно переехал с иис на брок. счет.
С утра сегодня залез в ЛК налогоплательщика, иис так и числится пока открытым. Пока все.
----------

Оканчиваю повествование закрытие ИИС с переводом на БС. В ЛК налоговой отразилась информация о закрытии счета с датой 5 февраля. Таким образом отдал поручение на закрытие ИИС 24 января. Счет закрылся 5 февраля. Возможно кому-то будет полезно.

Имел ИИC в ВТБ открытый в 2020 году. В 2023 внес на него 400 т руб и закрыл его в декабре 2023 г по истечении 3 лет. После этого в 2023 году в том же ВТБ открыл новый ИИC- с ним ничего не делал. Из основного дохода есть только доходы по вкладам уже отраженные в ЛК ФНС на необходимую сумму (400 т руб +150 т руб необлагаемой базы). Есть ли какие-то особенности в подаче заявы "на получение инвест вычета" ( фактически на уменьшение налога по вкладам) по упрощенной процедуре через ЛК ВТБ в таком случае? Может быть кто-то уже прошел этот путь-поделитесь.

Если открыт счёт со льготной типа А, в 24г заканчивается и есть желание перейти на тип 3, где есть льготы и типа Б, дольше на 2 года будет открыт. Но льготы типа Б можно получить на нем только за последние 2 года?

----------
Цитата

Igor136 пишет:
Если открыт счёт со льготной типа А, в 24г заканчивается и есть желание перейти на тип 3, где есть льготы и типа Б, дольше на 2 года будет открыт. Но льготы типа Б можно получить на нем только за последние 2 года?
----------

По конвертируемым ИИС расчет НДФЛ идет отдельно: до 01.01.2024 и после. Так что за предыдущие годы получить вычет Б не получится. Только с 01.01.2024, если конвертируете в этом году. 2 года - это максимальный срок, который может быть зачтен с точки зрения времени, с которого начинается отсчет 5 лет, после которых ИИС-3 можно закрывать. Например, моему ИИС 7 лет. Если я его в этом году конвертирую в ИИС-3, то все налоги по 01.01.2024 мне посчитают. Правда не понятно пока когда возьмут - при конвертации или дождутся закрытия ИИС-3. В законопроекте этого нет. А вот с 01.01.2024 года я буду получать уже оба вычета. А закрыть смогу после 01.01.2027 года.

Коллеги, пообщался сегодня с ФНС. Тетенька попалась весьма толковая, ни разу не маринка. Вот что она мне рассказала:

1. Если доходов для получения вычета хватает и без налога на вклады, то нужно оформлять как раньше 3-НДФЛ (или упрощенку) без учета налога на вклады. Получать спокойно вычет. А осенью придет извещение на налог на вклады, которое нужно будет оплатить. Включать налоги на вклады в 3-НДФЛ нельзя!

2. Если доходов не хватает, то нужно дождаться, когда придет уведомление о налоге на вклады, оплатить его, и только после этого оформлять 3-НДФЛ.

----------
Цитата

BAY пишет:
2. Если доходов не хватает, то нужно дождаться, когда придет уведомление о налоге на вклады, оплатить его, и только после этого оформлять 3-НДФЛ.
----------

НК считает по другому:
Статья 219.1. Инвестиционные налоговые вычеты

1. При определении размера налоговых баз в соответствии с пунктом 2.3 или 3 статьи 210, со статьями 214.1 и 214.9 настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих инвестиционных налоговых вычетов, предоставляемых с учетом особенностей и в порядке, которые предусмотрены настоящей статьей:
То есть речь идет о том, что внесение средств на ИИС ( с соблюдением остальных условий) ведет не к ВОЗВРАТУ излишне уплаченного налога, а в УМЕНЬШЕНИЮ налогооблагаемой базы ( т е к уменьшению налначисленного налога).