Накопительный счёт

kuklishr,
Я только сейчас увидел это сообщение в старом ИБ, в новом ИБ ничего нет. Если бы не смс, то и не заметил бы это уведомление. Я им писал ответ по электронной почте, а не в ИБ.

----------
Цитата

Lilaa пишет:
Учитывается, при условии оплаты услуг на сторонних ресурсах.
----------


ЖКХ учитывается 100%
А телеком ?

----------
Цитата

evgenii911 пишет:
ЖКХ учитывается 100%
А телеком ?
----------

Телеком тоже учитывается, если платить на сайтах операторов (проверено для МСС 4814 и 4812)

----------
Цитата

kuklishr пишет:
По тел. у оператора банка выяснил, что РГС устроит (наверное) выписка по счету из другого банка. Также выяснил, что мои счета пока не заблокированы, но через пару дней могут заблокировать, если не предоставлю документы.
----------

Интересная ситуация, деньги поступили переводом из других банков со своих счетов, какие могут быть вопросы? ..... А если просто из матрас банка к ним деньги принесут, какие тогда должны быть предоставлены основания для зачисления денежных средств🤔.?

----------
Цитата

kuklishr пишет:
РГС банк сегодня напряг. Получил в ИБ письмо, что в соответствии с ФЗ № 115 (О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем .......) я должен предоставить документы о финансовом положении или основание для зачисления денежных средств. Я за неделю завел в банк порядка 630тс тремя или четырьмя переводами на карту и нак. счет. Заводил со своих счетов обычным банковским переводом. По тел. у оператора банка выяснил, что РГС устроит (наверное) выписка по счету из другого банка. Также выяснил, что мои счета пока не заблокированы, но через пару дней могут заблокировать, если не предоставлю документы. Выписку по счету в пдф отправил в РГС, сейчас в ИБ висит статус "В обработке". Деньги в срочном порядке вывел из банка. 600тс по номеру тел. Остальное стянул с карты. Вот сижу и думаю, как действовать дальше.
----------


Такая-же ситуация! вывел всё, пока была возможность! Бегать - выпрашивать свои деньги нет никакого желания потом!

----------
Цитата

kuklishr пишет:
РГС банк сегодня напряг. Получил в ИБ письмо, что в соответствии с ФЗ № 115 (О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем .......) я должен предоставить документы о финансовом положении или основание для зачисления денежных средств. Я за неделю завел в банк порядка 630тс тремя или четырьмя переводами на карту и нак. счет.
----------


Ну, теоретически такое письмо может получить любой человек из любого банка, если он занес кассу наличными или перевел безналом на свои счета сумму больше 600 тыс. Неважно одним переводом или тремя. Банк перестраховывается и выполняя требования 115 ФЗ хочет прикрыться подтверждающими документами от клиента.

----------
Цитата

Irina56 пишет:
Ну, теоретически такое письмо может получить любой человек из любого банка, если он занес кассу наличными или перевел безналом на свои счета сумму больше 600 тыс.
----------

599,99 наше всё! :D

----------
Цитата

Golikov.VV пишет:
599,99 наше всё! изображение

----------


Не поможет... где то уже видел в письме ЦБ, что суммы близкие к пороговым значениям, являются вдвойне подозрительными, особенно если их несколько. Нельзя разбить по 599 т. р. и 10 раз провести, блокирнут на раз.

----------
Цитата

Irina56 пишет:

Ну, теоретически такое письмо может получить любой человек из любого банка, если он занес кассу наличными или перевел безналом на свои счета сумму больше 600 тыс. Неважно одним переводом или тремя. Банк перестраховывается и выполняя требования 115 ФЗ хочет прикрыться подтверждающими документами от клиента.
----------


Отправлял безналом со своего счёта 145000 из МКБ . Письмо случайно заметил только вчера. Сразу всё вывел!

Это вы все про банк РГС пишите? Про ФЗ 115

----------
Цитата

Is2 пишет:
Это вы все про банк РГС пишите? Про ФЗ 115
----------


Не только, Мишаня, не только - Ситибанк тоже постоянно по ФЗ 115 напрягает и от суммы это не зависит, Альфабанк тоже самое... :(

В общем, в НГ могут быть "подарки" тем, кто не вывел из банков свои средства и не переждал с ними неделю-другую в налике.

----------
Цитата

valera-valera пишет:
Альфабанк тоже самое...
----------
Не сталкивался. Заводил и выводил по-всякому.

----------
Цитата

Paul62 пишет:
Не сталкивался. Заводил и выводил по-всякому X
----------
Всё всегда бывает в первый раз.

А по поводу писем думаю, что если оповещают без блокировки ДБО, это скорее для отчёта перед "вышестоящими". Показать, что работают и следят за порядком. Если бы действительно были претензии или подозрения перекрыли бы ДБО сразу.

----------
Цитата

ianchik пишет:
Отправил им на электронку письмо с выпиской с другого банка. Не знаю- помогло ли это письмо, либо совпало, но на утро вторника переводы заработали)

----------
Конечно помогло. Они свою работу сделали, да и вы подтвердили себя ответственным клиентом.

----------
Цитата

valera-valera пишет:
В общем, в НГ могут быть "подарки" тем, кто не вывел из банков свои средства и не переждал с ними неделю-другую в налике.
----------

Еще чего не хватало, выводить перед НГ со всех вкладов , за все праздники % терять....

----------
Цитата

valera-valera пишет:
В общем, в НГ могут быть "подарки" тем, кто не вывел из банков свои средства и не переждал с ними неделю-другую в налике.
----------

Если не сложно, расскажите, пожалуйста, о чем вы?

Пообщался по телефону с сотрудником банка РГС. Выяснил, что нужно "оправдательные документы" слать на почту consult@rgsbank.ru. Сумма при которой платеж становится (или может стать) "подозрительным" составляет 100тс. руб. Т. е. при сумме операции более 100.000 рублей в течение операционного дня могут потребовать справки. Когда у меня были пополнения больше чем 100тс письмо не приходило. А письмо с угрозой о блокировке мне прислали после, того как сумма пополнения превысила 600тс при четвертом пополнении. В общении выяснил, что работники банка могут только сказать, что счет заблокирован или нет. А вот ответить прокатила моя справка или нет не могут. Похоже эти "оправдательные" справки никто не открывает.
Вопрос в студию. Кто нибудь делал суммарное пополнение более чем на 100тс за один операционный день, но при этом не получал письмо с требованиями?
П. с. Подпрыгиваешь ради сраных 8,5%, государство налоги с процентов стрижёт, так еще и банк деньги может зажать.

----------
Цитата

kuklishr пишет:
А письмо с угрозой о блокировке
----------

Если кто то в курсе, подскажите. Предположим, РГС блокирует счета. Будут ли начисляться обещанные 7,6%? у меня отделение в пешей доступности и прогуляться для снятия прибытка не утомительно.

----------
Цитата

mikma пишет:
Предположим, РГС блокирует счета. Будут ли начисляться обещанные 7,6%?
----------
Да, будут :yep: Проценты начисляются, когда сумма лежит на счёте. А почему она там лежит, из-за блокировки или потому, что владелец сам её не забирает, для начисления ПНО никакого значения не имеет.

----------
Цитата

kuklishr пишет:
Вопрос в студию. Кто нибудь делал суммарное пополнение более чем на 100тс за один операционный день, но при этом не получал письмо с требованиями?
----------

пополнял и снимал более 100к в день но менее 600 без проблем

----------
Цитата

Tanyana59 пишет:
если просто из матрас банка к ним деньги принесут, какие тогда должны быть предоставлены основания для зачисления денежных средств🤔.?
----------


Вот, что бывает при внесении собственных средств в кассу банка:

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/