Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (1872)

thinks

28 февраля 2019 в 14:50

----------
Цитата

croc1959 пишет:
Согласен с вами на 100%. Тем не менее, основываясь на том, что вы лично сделали нельзя обвинить тех кто не вышел из ДД вовремя в том что они невнимательно читали форум (и ваши ссылки это подтверждают). Вы были только одним из мнений.
----------

Конечно каждый делает свой выбор.
Но если предупреждения были во всех подробностях, со всеми аргументами и даже повторялись неоднократно, то не стоит говорить, что никто не предупреждал.

Кому-то нужно реально потерять свои деньги и кому-то даже несколько раз подряд, чтобы понять, что к аргументированным предупреждениям надо прислушиваться.

Один мой хороший друг, который часто советовался со мной по разным финансовым вопросам, однажды спросил совета - стоит ли вкладываться в МММ-2011.
Я ему объяснил во всех подробностях почему это не стоит делать, что пирамида закрывается в любой самый неожиданный момент, что даже если что-то удастся вывести по сути ты заработаешь на потерях других, которые потом не вернут свои деньги, и даже прямо сказал что ни в коем случае туда не вкладывай, зачем слушаешь тех, кто ничего не понимает в финансовых вопросах.
Но он настолько загорелся идеей быстро приумножить свои деньги, что всё же не послушался и через пару месяцев потерял все вложенные средства. С тех пор больше в сомнительные проекты не вкладывает...

Ответить

Инвестор Москва

28 февраля 2019 в 14:50

----------
Цитата

thinks пишет:
Есть те, у кого почти никогда никаких проблем с налоговой и банками не возникает, как в отношении операций ИП, так и в отношении счетов физ лица, открытых в правильных банках.

----------

Эти абстрактные истории не имеют практической ценности. Истории про "снял 5-10-15-20 млн в конкретном банке налом" - имеют, особенно с деталями. По факту по 115 ФЗ ИПшникам выносят мозг крайне часто при снятии крупных сумм.

Ответить

thinks

28 февраля 2019 в 14:52

----------
Цитата

Инвестор Москва пишет:
Истории про "снял 5-10-15-20 млн в конкретном банке налом"
----------

Зачем может понадобится снять налом 5-10-15-20 млн?
Покупка недвижимости/авто - безнал, вывезти заграницу столько наличных не получится...
Так что правильно, что банки подобные операции часто блокируют, причем даже физикам могут заблокировать, особенно если это сложные во взаимодействии банки...

Ответить

Инвестор Москва

28 февраля 2019 в 16:25

Замечательная логика)) ведь банк лучше знает, что мне делать с моими деньгами. Ещё ограбят, а там надёжно ))(

Ответить

Ankiy

28 февраля 2019 в 16:40

----------
Цитата

Инвестор Москва пишет:

Зачем может понадобится снять налом 5-10-15-20 млн?
Покупка недвижимости/авто - безнал, вывезти заграницу столько наличных не получится...
Так что правильно, что банки подобные операции часто блокируют, причем даже физикам могут заблокировать, особенно если это сложные во взаимодействии банки X
----------

Допустим, захочу купить квартиру не у застройщика, а у физика на вторичке с расчетом через банковскую ячейку.

Ответить

thinks

28 февраля 2019 в 16:57

----------
Цитата

Ankiy пишет:
Допустим, захочу купить квартиру не у застройщика, а у физика на вторичке с расчетом через банковскую ячейку.
----------

В таком случае останется только выводить по несколько миллионов каждый месяц с уплатой банку 1% комиссии за счет пакетов.
Все МФО тоже же ведь неодновременно вернут 10-15 миллионов.
Все средства переводятся на счет в том банке, где будет осуществляться расчет через ячейку (например, Сбербанк), и снимаете со счета.
Кстати если МФО вернет крупную сумму на счет физика, а не на ИП, например, в Сбербанке (похожая ситуация и во многих других банках), тоже не удастся снять быстро наличными, ведь это будет поступление от юр лица. Придется ждать как минимум 1 месяц, чтобы не платить большую комиссию, и все равно возможны сюрпризы, т.к. снятая налом крупная сумма, полученная от юр лица, вызывает подозрение банка.

Ответить

Anton1891

28 февраля 2019 в 17:01

----------
Цитата

thinks пишет:
Покупка недвижимости/авто - безнал
----------

Посоветовал бы Вам не делать таких однозначных утверждений, я "устриц ел", если что, и какие суммы налом считают, причем вручную, ибо даже машинке не доверяет продавец, рассказывать не буду, не тема этого форума.

Ответить

Ankiy

28 февраля 2019 в 18:40

А вообще, реально инвестировать как ИП, не имея самого счета ИП в банке?
Деньги в МФО отправлять со счета физика и проценты с телом получать потом на этот же обычный счет. При этом платя всякие там налоги...

Ответить

seregal

28 февраля 2019 в 18:53

----------
Цитата

Ankiy пишет:
А вообще, реально инвестировать как ИП, не имея самого счета ИП в банке?
----------

В теории да (закон этого не запрещает) на практике нет. Банки очень очень против таких движений.
----------
Цитата

Anton1891 пишет:
машинке не доверяет продавец
----------

Носите свою, у меня на батарейках есть)
----------
Цитата

Ankiy пишет:
Допустим, захочу купить квартиру не у застройщика, а у физика на вторичке с расчетом через банковскую ячейку.
----------

Эээ, странная затея. Но есть и аналог в электронном виде.

Ответить

Lolth

28 февраля 2019 в 19:26

Money Man не прислал девиденды валютные.
На практике всегда было четко, последний день месяца 12:00

Ответить

Инвестор Москва

28 февраля 2019 в 19:30

----------
Цитата

Lolth пишет:
На практике всегда было четко, последний день месяца 12:00 X
----------

Хороним ММ? ))) вообще деньги могут идти пару дней.

Ответить

Lolth

28 февраля 2019 в 19:42

----------
Цитата

Инвестор Москва пишет:
Хороним ММ? ))) вообще деньги могут идти пару дней.
----------

Однозначно рано хоронить как минимум пока у меня там деньги)), хотя я слышал что с бОльшей вероятностью они похоронят сами бизнес в Казахстане (судебная практика там сложилось не в пользу МФО)

Ответить

terrabolt

28 февраля 2019 в 21:28

Мне сегодня пришли проценты от ММ. Альфа банк.

Ответить

Lolth

28 февраля 2019 в 21:59

----------
Цитата

terrabolt пишет:
Мне сегодня пришли проценты от ММ. Альфа банк.
----------

Рубли?

Ответить

terrabolt

28 февраля 2019 в 22:44

Да, рубли.

Ответить

user419834301099

28 февраля 2019 в 22:52

----------
Цитата

Lolth пишет:
Money Man не прислал девиденды валютные.

----------

С валютой нынче напряжёнка... :shuffle:

Ответить

Lacoste

1 марта 2019 в 09:49

Одни ставки повышают (Квику), другие наоборот:
С 1 марта Саммит понизили ставки на 2%.
Займер тоже понизил как и обещал на 2-3%, но на сайте пока указаны ещё старые условия, которые уже не действуют.

Ответить

Lacoste

1 марта 2019 в 10:08

----------
Цитата

thinks пишет:
Кстати если МФО вернет крупную сумму на счет физика, а не на ИП, например, в Сбербанке (похожая ситуация и во многих других банках), тоже не удастся снять быстро наличными, ведь это будет поступление от юр лица. Придется ждать как минимум 1 месяц, чтобы не платить большую комиссию, и все равно возможны сюрпризы, т.к. снятая налом крупная сумма, полученная от юр лица, вызывает подозрение банка.
----------

Откуда инфа, что у Сбера отлёжка 30 дней или комиссия за снятие без отлёжки? Если это не карточный счёт (и то если не ошибаюсь у Сбера с карточного счёта в ИБ можно перевести на свой текущий любую сумму мгновенно, а с текущего снять уже налом) и не вклад без возможности снятия, а например обычный текущий счёт или до востребования, можно снимать хоть в день зачисления. Единственно, чтобы в отделении была необходимая сумма, но здесь решается заказом суммы заранее или можно частями в разных отделениях снять, благо у Сбера их полно везде.
Вопрос о подозрениях банка о происхождении суммы снимается предъявлением договора займа.

Ответить

thinks

1 марта 2019 в 10:54

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Вопрос о подозрениях банка о происхождении суммы снимается предъявлением договора займа.
----------

Как в принципе снимаются и вопросы в отношении ИП если они вообще возникают со стороны банка или налоговой. А снятие со счета Сбербанка понятно, что по идее можно бесплатно, если использовать разные обходные пути, также как и применение разных опций для снятия со счета ИП позволяет снять и большие суммы за несколько месяцев.

Вообщем если делать всё с умом, то что в случае инвестирования через ИП, что и в случае инвестирования через физ лицо, проблем избежать несложно!

Главная разница только в том, что в случае ИП - налог 6%, а в случае физ лица -13%.

Ответить

dazzler

1 марта 2019 в 12:14

----------
Цитата

Ankiy пишет:
А вообще, реально инвестировать как ИП, не имея самого счета ИП в банке?
Деньги в МФО отправлять со счета физика и проценты с телом получать потом на этот же обычный счет. При этом платя всякие там налоги...
----------

На практике этого не любят не только банки, но и сами МФО. Они же тоже ходят под 115-ФЗ. Причем, если у физлица/ИП могут "просто" блокирнуть счет и обложить конскими комиссиями за вывод заблокированных средств, то у МФО могут и из реестра исключить. Если заподозрят, что МФО помогают отмывать средства.

Так что на практике МФО просят переводить деньги со счета ИП, если договор заключен на ИП.

Поэтому при 15 млн на ИП советы простые:
- размазывать эту сумму по договорам в разных МФО с разными сроками окончания (это и с точки зрения диверсификации вложений лучше)
- выводить постепенно и, возможно, постепенно (частично по досрочке в тех МФО, гед условия досрочки льготные).

По Тинькову - если у вас будет новое нулевое ИП, то подозреваю, что проблемы у вас могут возникнуть уже на этапе начало инвестирования (будут больше обороты и нулевые выплаты по налогам). По пакетам на доп. вывод 2 обычно подключают без проблем. Дальше - на усмотрение банка. Так что см. предыдущие рекомендации.

Ответить

Показать еще (17846)